Tiene hasta el 24 de abril o hasta agotar el límite de patrimonio indicado en el folleto para contratar el FONCAIXA RENTAS JULIO 2019, FI.

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1 InverCaixa Estimado/a partícipe, Barcelona, 21 de febrero del 2014 Nom_primer Nom_segon DOMICILI CODI Nos complace ponernos en contacto con usted, como partícipe del fondo de inversión FONCAIXA GARANTIA RENTA FIJA 24, FI que venció el pasado 31 de enero con un rendimiento acumulado de 6,75%, para explicarle cual va a ser la próxima política de inversión del fondo. A principios del próximo mes de abril, su fondo, mediante una fusión, pasará a formar parte del patrimonio del fondo FONCAIXA INTERES, FI, cuya política de inversión es renta fija euro a corto plazo (FONDO NO GARANTIZADO) cuya características se detallan en la carta anexa autorizada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores. Como alternativa de inversión, también le informamos que tiene a su disposición un nuevo fondo, FONCAIXA RENTAS JULIO 2019, FI, en el que se han constituido además unas clases que sólo pueden suscribir clientes como Usted, a los que queremos premiar su fidelidad, con un 0,15% de rentabilidad adicional. FONCAIXA RENTAS JULIO 2019, FI, es un fondo no garantizado que invierte en activos de Deuda Pública española, incluido agencias estatales o emisiones avaladas por el Estado español, cuya rentabilidad se obtiene a través de la entrega de rentas con ventas de participaciones, y con el objetivo de que, al vencimiento del fondo, la valoración de la inversión sea igual a la aportación inicial Las TAE de las nuevas clases FIDELIDAD de FONCAIXA RENTAS JULIO 2019, FI son del 1,90%, 2,00% o 2,10% (NO GARANTIZADO) en función del importe de su inversión. Tiene hasta el 24 de abril o hasta agotar el límite de patrimonio indicado en el folleto para contratar el FONCAIXA RENTAS JULIO 2019, FI. Contacte cuanto antes con su gestor u oficina habitual que le informará detalladamente de las características del fondo. Agradeciendo de nuevo la confianza depositada en InverCaixa, aprovechamos la ocasión para enviarle un cordial saludo. Mercedes Sagol Directora comercial InverCaixa Gestión SGIIC SAU. Inscrita en el Registre Mercantil de Barcelona, tom 7395, foli 18, full B NIF: A Inscrita amb el número 15 en el Registre de Societats Gestores d'institucions d'inversió Col lectiva.

2 InverCaixa InverCaixa Gestión SGIIC SAU. Inscrita en el Registre Mercantil de Barcelona, tom 7395, foli 18, full B NIF: A Inscrita amb el número 15 en el Registre de Societats Gestores d'institucions d'inversió Col lectiva.

3 InverCaixa Barcelona, 21 de febrero de 2014 Estimado/a partícipe: InverCaixa Gestión SGIIC, S.A.U. como Sociedad Gestora de los fondos que a continuación se relacionan, procede a comunicarle que ha acordado la fusión por absorción de FONCAIXA INTERÉS, FI (nº de registro CNMV 1.719) como fondo beneficiario (absorbente) y FONCAIXA GARANTIA RENTA FIJA 21, FI (nº de registro CNMV 4.220), FONCAIXA GARANTIA RENTA FIJA 24, FI (nº de registro CNMV 4.277), FONCAIXA GARANTIA EUROACCIONES, FI, FI (nº registro CNMV 2.969), FONCAIXA PREMIUM RENDIMIENTO VI, FI (nº registro CNMV 4.413), FONCAIXA ESTABILIDAD, FI (nº registro CNMV 4.302) y FONCAIXA ESTABILIDAD PLUS, FI (nº de registro CNMV 4.310), como fondos fusionados (absorbidos). Respecto a los fondos absorbidos: - FONCAIXA GARANTIA RENTA FIJA 21, FI: El 30 de diciembre de 2013 se alcanzó el vencimiento de la garantía, estimándose cumplidos los objetivos y vocación preestablecidos, y habiéndose obtenido en esa misma fecha (30/12/2013), una revalorización del 7,41% respecto del valor liquidativo del último día del periodo de comercialización inicial, 30 de junio de 2010, lo que supone una TAE del 2,06%, no habiendo sido necesaria la ejecución de la garantía. - FONCAIXA GARANTIA RENTA FIJA 24, FI: El 31 de enero de 2014 se alcanzó el vencimiento de la garantía, estimándose cumplidos los objetivos y vocación preestablecidos, y habiéndose obtenido en esa misma fecha (31/01/2014), una revalorización del 6,75% respecto del valor liquidativo del último día del periodo de comercialización inicial, 29 de diciembre de 2010, lo que supone una TAE del 2,14%, no habiendo sido necesaria la ejecución de la garantía. - FONCAIXA GARANTIA EUROACCIONES, FI: El 30 de diciembre de 2013 se alcanzó el vencimiento de la garantía, estimándose cumplidos los objetivos y vocación preestablecidos, y habiéndose obtenido en esa misma fecha (30/12/2013), una revalorización del 0,13% respecto del valor liquidativo del último día del periodo de comercialización inicial, 15 de diciembre de 2009, lo que supone una TAE del 0,03%, no habiendo sido necesaria la ejecución de la garantía. - FONCAIXA PREMIUM RENDIMIENTO VI, FI: El 30 de diciembre de 2013 se alcanzó el vencimiento de la garantía, estimándose cumplidos los objetivos y vocación preestablecidos, y habiéndose obtenido en esa misma fecha (30/12/2013), una revalorización del 7,33% para la clase A y del 8,34% para la clase B, respecto del valor liquidativo del último día del periodo de comercialización inicial, 30 de diciembre de 2011, lo que supone una TAE del 3,65% para la clase A y del 4,15% para la clase B, no habiendo sido necesaria la ejecución de la garantía. - FONCAIXA ESTABILIDAD, FI: El 31 de enero de 2014 se alcanzó el vencimiento de la garantía, estimándose cumplidos los objetivos y vocación preestablecidos, y habiéndose obtenido en esa misma fecha (31/01/2014), una revalorización del 9,71% respecto del valor liquidativo del último día del periodo de comercialización inicial, 17 de marzo de 2011, lo que supone una TAE del 3,27%, no habiendo sido necesaria la ejecución de la garantía. - FONCAIXA ESTABILIDAD PLUS, FI: El 31 de enero de 2014 se alcanzó el vencimiento de la garantía, estimándose cumplidos los objetivos y vocación preestablecidos, y habiéndose obtenido en esa misma fecha (31/01/2014), una revalorización del 10,59% respecto del valor liquidativo del último día del periodo de comercialización inicial, 17 de marzo de 2011, lo que supone una TAE del 3,56%, no habiendo sido necesaria la ejecución de la garantía. InverCaixa Gestión SGIIC SAU. Inscrita en el Registre Mercantil de Barcelona, tom 7395, foli 18, full B NIF: A Inscrita amb el número 15 en el Registre de Societats Gestores d'institucions d'inversió Col lectiva.

4 InverCaixa 1. Aprobación por la CNMV En cumplimiento de lo previsto en el artículo 26 de la Ley 35/2003 de Instituciones de Inversión Colectiva, les comunicamos que la Fusión de los referidos Fondos ha sido autorizada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores con fecha 14 de febrero de Contexto y Justificación de la fusión. La fusión se plantea de común acuerdo entre las Sociedad Gestora y la Entidad Depositaria, con objeto de redirigir al fondo beneficiario (absorbente) a los partícipes procedentes de los fondos absorbidos como consecuencia del vencimiento de sus respectivas garantías, con el fin de racionalizar la oferta de fondos comercializados por Caixabank, S.A. 3. Diferencias sustanciales de política y estrategia de inversión, comisiones y gastos, resultados previstos, posible disminución del rendimiento. Se advierte a los partícipes de los fondos absorbidos garantizados que EL FONDO BENEFICIARIO (ABSORBENTE) NO ESTÁ GARANTIZADO. Dado que el fondo beneficiario (absorbente) no va a realizar modificaciones que otorguen a los partícipes el derecho de separación o información previa, le recomendamos la lectura del documento con los datos fundamentales para el inversor, que se adjunta. En el Anexo 1 se incluye un cuadro comparativo de los fondos involucrados en la fusión, detallando las diferencias sustanciales de política y estrategia de inversión, comisiones y gastos, resultados previstos, así como una posible disminución del rendimiento. 4. Evolución de las carteras de los fondos beneficiario y fusionados hasta la ejecución de la fusión Actualmente, los fondos involucrados en la fusión no están invirtiendo en activos que sean incompatibles con la política de inversión que seguirá el fondo beneficiario (absorbente). Para obtener más información existe a disposición de los partícipes en el domicilio de la gestora y en los registros de la CNMV, los informes periódicos de los fondos, en los que se puede consultar composición detallada de la cartera, así como otra información económica financiera relevante de los fondos, y otros documentos informativos como el folleto y el reglamento de gestión. 5. Derechos específicos de los participes 5.1. Derecho a mantener su inversión: Si usted desea mantener su inversión con las condiciones y características aquí ofrecidas, no necesita realizar ningún tipo de trámite. Una vez ejecutada la fusión, los partícipes que no ejerzan el derecho de separación dentro del plazo pertinente, podrán ejercer sus derechos como participes del fondo beneficiario Derecho al reembolso o traspaso Si por el contrario decide reembolsar o traspasar sus posiciones, al carecer todos los fondos de comisión de reembolso, podrá efectuar el reembolso de sus participaciones, sin comisión o gasto alguno, salvo las implicaciones fiscales que ello conlleve, o bien traspasarlas sin coste fiscal en caso de personas físicas, al valor liquidativo aplicable a la fecha de solicitud. InverCaixa Gestión SGIIC SAU. Inscrita en el Registre Mercantil de Barcelona, tom 7395, foli 18, full B NIF: A Inscrita amb el número 15 en el Registre de Societats Gestores d'institucions d'inversió Col lectiva.

5 InverCaixa SI USTED DECIDE NO REEMBOLSAR, MANTIENDO SU INVERSIÓN, ESTÁ ACEPTANDO CONTINUAR COMO PARTÍCIPE DEL FONDO BENEFICIARIO (ABSORBENTE), CUYAS CARACTERÍSTICAS SE DESCRIBEN EN EL DOCUMENTO CON LOS DATOS FUNDAMENTALES PARA EL INVERSOR (QUE SE ADJUNTA A LA PRESENTE) Derecho a obtener información adicional. Existe a disposición de los partícipes el Proyecto de Fusión, que puede ser solicitado gratuitamente a la Sociedad Gestora. 6. Aspectos procedimentales de la fusión y fecha efectiva prevista de la fusión. La fusión por absorción implica la incorporación del patrimonio de los fondos fusionados con transmisión por título de sucesión universal de la totalidad de su patrimonio, derechos y obligaciones a favor del fondo beneficiario, quedando aquellos como consecuencia de la fusión disueltos sin liquidación. La ecuación de canje será el resultado del cociente entre el valor liquidativo de los fondos fusionados (incluyendo las clases A y B de FONCAIXA PREMIUM RENDIMIENTO VI, FI) y el valor liquidativo del fondo beneficiario. La ecuación de canje definitiva se determinará con los valores liquidativos al cierre del día anterior al del otorgamiento del documento contractual de fusión. La ejecución de la Fusión se producirá transcurridos al menos cuarenta días naturales desde la fecha de remisión de la presente carta, o bien, si fuese posterior, desde la última de las fechas de las publicaciones legales en el BOE y en la página web del comercializador del Fondo ( La fecha prevista de la ejecución de la fusión es la primera quincena del mes de abril de Información a los partícipes de los efectos fiscales de la fusión La presente fusión se acogerá a un régimen fiscal especial, por lo que la misma no tendrá efectos en el impuesto de la Renta de las Personas Físicas ni en el Impuesto de Sociedades para los partícipes, manteniéndose en todo caso la antigüedad de las participaciones. Se les informa de que con fecha 7 de febrero de 2014 se ha inscrito en la CNMV el fondo con objetivo de rentabilidad NO GARANTIZADO, FONCAIXA RENTAS JULIO 2019, F.I., cuyas Clases Fidelidad pueden resultar de su interés. Si desea alguna información adicional o necesita aclarar alguna duda, estamos a su disposición en su oficina habitual. Le reiteramos nuestra satisfacción por su confianza y le hacemos llegar nuestro más cordial saludo. Asunción Ortega Enciso Presidenta Ejecutiva InverCaixa Gestión SGIIC, S.A.U. Anexo 1: Cuadro comparativo de los fondos involucrados en la fusión. Anexo 2: Ejemplar del documento con los datos fundamentales para el inversor del fondo beneficiario. InverCaixa Gestión SGIIC SAU. Inscrita en el Registre Mercantil de Barcelona, tom 7395, foli 18, full B NIF: A Inscrita amb el número 15 en el Registre de Societats Gestores d'institucions d'inversió Col lectiva.

6 COMUNICACIÓN A LOS PARTICIPES ANEXO 1.1 Concepto Categoría/ Vocación Política/estrategia de inversión Fondos fusionados absorbidos- (características actuales) FONCAIXA GARANTIA RENTA FIJA 21, FONCAIXA GARANTIA RENTA FIJA 24, FI FI, FI Fondo beneficiario (absorbente) FONCAIXA INTERES, FI Garantizado de Rendimiento Fijo Garantizado de Rendimiento Fijo Renta Fija Euro "la Caixa" garantiza al Fondo que el 30/12/13 el Valor Liquidativo del Fondo sea como mínimo igual al 100% del Valor Liquidativo del 30/06/10, incrementado en un 6,268%, lo que supondrá una TAE mínima del 1,75% para el periodo 30/06/10 al 30/12/13, inclusive, aunque la TAE de cada partícipe dependerá del momento en que cada uno suscriba. Si el partícipe reembolsa sus participaciones con anterioridad al 30/12/13 el valor liquidativo a aplicar será el correspondiente a la fecha de reembolso, no estando éste sujeto a garantía y se le aplicarán las comisiones de reembolso correspondientes. Hasta el 30/06/10 inclusive, invertirá en liquidez y en repos sobre deuda pública española con un vencimiento inferior a 2 meses y elevada calidad crediticia (rating AA+). A partir del 31/12/13 inclusive, invertirá en liquidez, repos sobre deuda pública y activos del mercado monetario (públicos y privados) de vencimiento medio inferior a 3 meses, con un máximo del 25% en emisiones de calificación crediticia media (entre BBB- y BBB+) y el resto en emisiones de elevada calidad crediticia (mínima A-). Entre el 01/07/10 y el 30/12/13, inclusive, el Fondo invertirá en activos de renta fija pública y privada. Para lograr el objetivo de rentabilidad, se ha previsto la compra a plazo de una cartera de renta fija, con vencimiento similar al de la garantía. Se estima que la cartera el 01/07/10 estará compuesta por: 88,7% de renta fija pública de elevada calidad crediticia (8% rating AA, 40,7% AA- y 40% A+), 8% en renta fija privada (cédulas hipotecarias) de alta calidad "la Caixa" garantiza al Fondo que el 31/01/14 el Valor Liquidativo del Fondo sea como mínimo igual al 100% del Valor Liquidativo del 29/12/10, incrementado en un 6,32%, lo que supondrá una TAE mínima del 2,00% para el periodo 29/12/10 al 31/01/14, inclusive, aunque la TAE de cada partícipe dependerá del momento en que cada uno suscriba. Si el partícipe reembolsa sus participaciones con anterioridad al 31/01/14 el valor liquidativo a aplicar será el correspondiente a la fecha de reembolso, no estando éste sujeto a garantía y se le aplicarán las comisiones de reembolso correspondientes. Hasta el 29/12/10 inclusive, invertirá en liquidez y en repos sobre deuda pública española con un vencimiento inferior a 2 meses y elevada calidad crediticia (rating AA). A partir del 01/02/14 inclusive, invertirá en liquidez, repos sobre deuda pública y activos del mercado monetario (públicos y privados) de vencimiento medio inferior a 3 meses, con un máximo del 25% en emisiones de calificación crediticia media (entre BBB- y BBB+) y el resto en emisiones de elevada calidad crediticia (mínima A-). Entre el 30/12/10 y el 31/01/14, inclusive, se estima que el Fondo invertirá en una cartera de Renta Fija Pública, comprada a plazo, y liquidez, sin descartar que por circunstancias del mercado y para alcanzar la rentabilidad necesaria, se pueda invertir hasta un máximo del 20% en Renta Fija privada, incluyendo depósitos a la vista o de vencimiento inferior a 1 año en entidades de crédito de la UE o de estados miembros de la OCDE sujetos a supervisión prudencial. Las emisiones de Renta Fija tanto públicas como privadas (así como las entidades con que se contraten depósitos) tendrán elevada calificación crediticia (rating mínimo de A en el momento de la compra); serán de emisores de países de la UE, denominadas La gestión toma como referencia el comportamiento del índice BofA Merrill Lynch Spanish Government 1-3 en un 45% y el Euro Overnight Index Average (EONIA) en un 55%. El Fondo invertirá en activos de renta fija, tanto pública como privada, sin distribución predeterminada, de emisores tanto del área euro como del resto de países de la OCDE. Los activos en los que invierta el fondo tendrán, en el momento de la compra, una calificación crediticia mínima media (mínimo BBB-) o, si fuera inferior, la que tenga en cada momento el Reino de España. La duración media de la cartera será igual o inferior a un año. La exposición a riesgo divisa no podrá superar el 10%. La rebaja de calificación crediticia de los activos en cartera del fondo no supondrá, la venta de los mismos. El fondo podrá llegar a tener hasta el 100% de los activos en cartera por debajo de la calificación crediticia mínima indicada. Podrá invertir hasta un máximo del 10% en IIC que sean activos aptos, armonizadas o no, cuando sean coherentes con la vocación inversora del Fondo e incluyendo las del grupo de la Gestora. Podrá invertir sin límite definido y con los mismos requisitos de rating que el resto de activos de renta fija en depósitos en entidades de crédito e instrumentos del mercado monetario no negociados en mercados organizados. La exposición máxima al riesgo de mercado a través de derivados es el patrimonio neto. 1

7 crediticia (AAA) y un 3,30% en tesorería. No obstante, si las condiciones del mercado así lo exigiesen y al objeto de obtener la rentabilidad esperada, se podrá invertir un máximo del 30% del patrimonio en renta fija pública y privada, depósitos en entidades de crédito que sean a la vista o puedan hacerse líquidos con un vencimiento inferior a 1 año, e instrumentos del mercado monetario no negociados en un mercado o sistema organizado que tenga un funcionamiento regular siempre que sean líquidos y tengan valor que pueda determinarse con precisión en todo momento, con una calificación crediticia mínima media (entre BBBy BBB+). No invertirá en titulizaciones. Los activos estarán denominados en euros y negociados en mercados OCDE. en euros y estarán cotizadas en mercados OCDE. La cartera de Renta Fija tendrá una duración similar a la del vencimiento de la garantía. La cartera de Renta Fija privada no incluye titulizaciones. En caso de que las emisiones no estén calificadas, se atenderá al rating del emisor. Nivel de riesgo (IRR) y otros riesgos no recogidos en el indicador. Cifra anual de gastos corrientes Bajo Bajo 2 en una escala de 1 al 7 0,13%* 0,29%* 1,06% Comisión Gestión 0,1% sobre patrimonio 0,225% sobre patrimonio 0,95% sobre el patrimonio Comisión Depositario 0,01% sobre el patrimonio 0,025% sobre el patrimonio 0,10% sobre el patrimonio Gastos a soportar por el fondo Frecuencia cálculo valor liquidativo Valor liquidativo aplicable Intermediación, liquidación, tasas de la CNMV, auditoría y gastos financieros por préstamos o descubiertos. Intermediación, liquidación, tasas de la CNMV, auditoría y gastos financieros por préstamos o descubiertos. Intermediación, liquidación, tasas de la CNMV, auditoría y gastos financieros por préstamos o descubiertos. diaria diaria Diaria El del mismo día de la fecha de solicitud El del mismo día de la fecha de solicitud El del mismo día de la fecha de solicitud. Dado el elevado grado de identidad existente entre los fondos fusionados (absorbidos) y el beneficiario (absorbente), la fusión no afectará a los resultados previstos, los riesgos asumidos por el fondo ni conllevará una posible disminución del rendimiento. * Dicha estimación se ha realizado al haberse producido un cambio en las comisiones, y para su cálculo se ha tenido en cuenta las nuevas comisiones de gestión, de depositaría y otros gastos conocidos que tendrá la IIC a lo largo de un año. 2

8 COMUNICACIÓN A LOS PARTICIPES ANEXO 1.2 Concepto Categoría/ Vocación Política/estrategia de inversión Fondos fusionados absorbidos- (características actuales) FONCAIXA GARANTIA EUROACCIONES, FONCAIXA PREMIUM RENDIMIENTO VI, FI FI Fondo beneficiario (absorbente) FONCAIXA INTERES, FI Garantizado de Rendimiento Variable Garantizado de Rendimiento Fijo Renta Fija Euro Fondo garantizado a vencimiento cuya política de inversión está encaminada a la consecución de un objetivo concreto de rentabilidad, garantizado al Fondo por "la Caixa", de forma que el 30/12/13 el Valor Liquidativo será, como mínimo, igual al del 15/12/09 incrementado por la revalorización punto a punto de una cesta equiponderada de las 50 acciones que forman el DJ EuroStoxx50 a fecha 18/9/09, con una revalorización máxima del 29% para cada una de las acciones. La revalorización se calcula como el promedio de las variaciones, positivas y negativas, de cada acción. El valor inicial y final de cada acción será la media aritmética de los precios de cierre de los días 21, 22 y 23/12/09 y de los días 12, 13 y 16/12/13, respectivamente. Dado que las acciones pertenecen a sectores diferentes, presentan poca correlación y elevada volatilidad entre ellas, siendo menos probable que tengan un comportamiento similar. Si reembolsa sus participaciones con anterioridad al 30/12/13, se aplicará el valor liquidativo de la fecha de reembolso, no estando sujeto a garantía, con las comisiones de reembolso correspondientes. La TAE máxima es 6,5% y la TAE mínima es 0%. Si se hubiera lanzado el 16/9/05 y el 1/9/01 la rentabilidad garantizada a vencimiento hubiera sido del 0% y 7,14% (1,72%TAE), respectivamente. Se advierte que rentabilidades pasadas no suponen rendimientos futuros. Hasta el 15/12/09 inclusive, el Fondo estará invertido en liquidez y en repos sobre deuda pública española con un CECA garantiza al fondo, a vencimiento (30/12/13) el 100% de la inversión inicial valorada con el valor liquidativo del 30/12/11(ajustada por reembolsos y/o traspasos voluntarios); más el pago de 2 importes anuales sobre dicha inversión inicial, de un 3,40% cada uno para la clase A y de un 3,90% cada uno para la clase B, el 28/12/12 y el día 30/12/13, efectivos mediante el reembolso de las participaciones correspondientes en la cuenta corriente de cada partícipe del Fondo (en el caso de que el partícipe sea persona jurídica) o mediante el traspaso de las participaciones correspondientes al fondo Banca Cívica Impulso, FI (en el caso de que el partícipe sea persona física). La TAE garantizada respectivamente es del 3,40% y 3,90% para las clases A y B, para participaciones suscritas el 30/12/2011 y mantenidas a vencimiento. No obstante la TAE de cada partícipe dependerá de cuando suscriba. De producirse reembolsos/traspasos voluntarios la garantía se reducirá proporcionalmente. Hasta el 30/12/11 y tras el vencimiento de la garantia se invertirá en activos de renta fija que permitan preservar y estabilizar el valor liquidativo. Hasta el 30/12/11 se comprará a plazo una cartera de renta fija. Durante la garantía se invertirá en una cartera de renta fija pública y privada, con vencimiento próximo al de la garantía, de emisores de la OCDE, de al menos mediana calidad crediticia en el momento de la compra. No se invertirá en titulizaciones. Se podrá invertir más del 35% del patrimonio en valores emitidos o avalados por un Estado miembro de la Unión Europea, una Comunidad Autónoma, una Entidad Local, La gestión toma como referencia el comportamiento del índice BofA Merrill Lynch Spanish Government 1-3 en un 45% y el Euro Overnight Index Average (EONIA) en un 55%. El Fondo invertirá en activos de renta fija, tanto pública como privada, sin distribución predeterminada, de emisores tanto del área euro como del resto de países de la OCDE. Los activos en los que invierta el fondo tendrán, en el momento de la compra, una calificación crediticia mínima media (mínimo BBB-) o, si fuera inferior, la que tenga en cada momento el Reino de España. La duración media de la cartera será igual o inferior a un año. La exposición a riesgo divisa no podrá superar el 10%. La rebaja de calificación crediticia de los activos en cartera del fondo no supondrá, la venta de los mismos. El fondo podrá llegar a tener hasta el 100% de los activos en cartera por debajo de la calificación crediticia mínima indicada. Podrá invertir hasta un máximo del 10% en IIC que sean activos aptos, armonizadas o no, cuando sean coherentes con la vocación inversora del Fondo e incluyendo las del grupo de la Gestora. Podrá invertir sin límite definido y con los mismos requisitos de rating que el resto de activos de renta fija en depósitos en entidades de crédito e instrumentos del mercado monetario no negociados en mercados organizados. La exposición máxima al riesgo de mercado a través de derivados es el patrimonio neto. 3

9 Nivel de riesgo (IRR) y otros riesgos no recogidos en el indicador. Cifra anual de gastos corrientes Comisión Gestión vencimiento inferior a 2 meses y elevada calidad crediticia (rating AA+). A partir del 31/12/13 inclusive, la inversión se realizará en liquidez, repos sobre deuda pública y activos del mercado monetario (públicos y privados) de vencimiento medio inferior a 3 meses, mínimo 75% de elevada calidad crediticia (rating mínimo A-) y máximo 25% de mediana calidad crediticia (rating BBB). Entre el 16/12/09 y el 30/12/13 inclusive, invertirá en renta fija pública y privada (en su mayoría avaladas por Estados soberanos). El rating medio de la cartera será elevado A-. El Fondo no podrá mantener activos con calificación crediticia inferior a media (mínimo BBB-). El vencimiento de los activos vendrá determinado por el de la garantía. Podrá invertir en depósitos con vencimiento no superior a 12 meses, e instrumentos del mercado monetario no negociados sin límite definido y con el mismo rating que el resto de renta fija. No invertirá en titulizaciones. Los activos estarán denominados en euros y negociados en mercados OCDE. Se estima que la cartera el día 16/12/09 estará compuesta por: un 90,60% en renta fija de elevada calidad crediticia (75% rating A- y 25% A+), con un 75% invertido en Deuda Pública y un 25% en Comunidades Autónomas y renta fija privada avalada por Estados soberanos, un 3,15% en tesorería, y un 6,25% en opciones OTC. Para la obtención del objetivo concreto de rentabilidad, la Gestora ha pactado la compra a plazo una cartera de renta fija y la compra de una opción OTC. los Organismos Internacionales de los que España sea miembro y Estados con calificación de solvencia no inferior a la del Reino de España. Se podrá operar con instrumentos financieros derivados negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de cobertura y de inversión y no negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de conseguir el objetivo concreto de rentabilidad. Esta operativa comporta riesgos por la posibilidad de que la cobertura no sea perfecta, por el apalancamiento que conllevan y por la inexistencia de una cámara de compensación. Bajo 1 en una escala de 1 al 7 2 en una escala de 1 al 7 0,13%* 0,1% sobre patrimonio Clase A: 0,21%* Clase B: 0,14%* Clase A: 0,1% sobre patrimonio Clase B: 0,1% sobre patrimonio 1,06% 0,95% sobre el patrimonio 4

10 Comisión Depositario Gastos a soportar por el Fondo Frecuencia cálculo valor liquidativo Valor liquidativo aplicable 0,01% sobre el patrimonio Intermediación, liquidación, tasas de la CNMV, auditoría y gastos financieros por préstamos o descubiertos. Clase A: 0,01% sobre patrimonio Clase B: 0,01% sobre patrimonio Intermediación, liquidación, tasas de la CNMV, auditoría y gastos financieros por préstamos o descubiertos. 0,10% sobre el patrimonio Intermediación, liquidación, tasas de la CNMV, auditoría y gastos financieros por préstamos o descubiertos. diaria diaria Diaria El del mismo día de la fecha de solicitud El del mismo día de la fecha de solicitud El del mismo día de la fecha de solicitud. Dado el elevado grado de identidad existente entre los fondos fusionados (absorbidos) y el beneficiario (absorbente), la fusión no afectará a los resultados previstos, los riesgos asumidos por el fondo ni conllevará una posible disminución del rendimiento. * Dicha estimación se ha realizado al haberse producido un cambio en las comisiones, y para su cálculo se ha tenido en cuenta las nuevas comisiones de gestión, de depositaría y otros gastos conocidos que tendrá la IIC a lo largo de un año. 5

11 COMUNICACIÓN A LOS PARTICIPES ANEXO 1.3 Concepto Categoría/ Vocación Política/estrategia de inversión Fondos fusionados absorbidos- Fondo beneficiario (absorbente) (características actuales) FONCAIXA ESTABILIDAD, FI FONCAIXA ESTABILIDAD PLUS, FI FONCAIXA INTERES, FI Garantizado de Rendimiento Fijo Garantizado de Rendimiento Fijo Renta Fija Euro "la Caixa" garantiza al Fondo que el 31/01/14 el Valor Liquidativo del Fondo sea como mínimo igual al 100% del Valor Liquidativo del 17/03/11, incrementado en un 9,65%, lo que supondrá una TAE mínima del 3,25% para el periodo 17/03/11 al 31/01/14, inclusive, aunque la TAE de cada partícipe dependerá del momento en que cada uno suscriba. Si el partícipe reembolsa sus participaciones con anterioridad al 31/01/14 el valor liquidativo a aplicar será el correspondiente a la fecha de reembolso, no estando éste sujeto a garantía y se le aplicarán las comisiones de reembolso correspondientes. Hasta el 17/03/11 inclusive, invertirá en liquidez y en repos sobre deuda pública española con un vencimiento inferior a 2 meses y elevada calidad crediticia (rating AA). A partir del 1/02/14 inclusive, invertirá en liquidez, repos sobre deuda pública y activos del mercado monetario (públicos y privados) de vencimiento medio inferior a 3 meses, con un máximo del 25% en emisiones de calificación crediticia media (entre BBB- y BBB+) y el resto en emisiones de elevada calidad crediticia (mínima A-). Entre el 18/03/11 y el 31/01/14, inclusive, se estima que el Fondo invertirá en una cartera de Renta Fija, comprada a plazo, que supondrá un 96,5% del patrimonio del Fondo, así como un 3,5% en liquidez. Dicha cartera estará compuesta por un 30% en Renta Fija Pública y un 70% en Renta Fija Privada avalada por Estados miembros de la Unión Europea. No obstante, por circunstancias del mercado y para alcanzar la rentabilidad necesaria, se podrá invertir hasta un máximo del 20% en Renta Fija privada, "la Caixa" garantiza al Fondo que el 31/01/14 el Valor Liquidativo del Fondo sea como mínimo igual al 100% del Valor Liquidativo del 17/03/11, incrementado en un 10,41%, lo que supondrá una TAE mínima del 3,50% para el periodo 17/03/11 al 31/01/14, inclusive, aunque la TAE de cada partícipe dependerá del momento en que cada uno suscriba. Si el partícipe reembolsa sus participaciones con anterioridad al 31/01/14 el valor liquidativo a aplicar será el correspondiente a la fecha de reembolso, no estando éste sujeto a garantía y se le aplicarán las comisiones de reembolso correspondientes. Hasta el 17/03/11 inclusive, invertirá en liquidez y en repos sobre deuda pública española con un vencimiento inferior a 2 meses y elevada calidad crediticia (rating AA). A partir del 1/02/14 inclusive, invertirá en liquidez, repos sobre deuda pública y activos del mercado monetario (públicos y privados) de vencimiento medio inferior a 3 meses, con un máximo del 25% en emisiones de calificación crediticia media (entre BBB- y BBB+) y el resto en emisiones de elevada calidad crediticia (mínima A-). Entre el 18/03/11 y el 31/01/14, inclusive, se estima que el Fondo invertirá en una cartera de Renta Fija, comprada a plazo, que supondrá un 96,5% del patrimonio del Fondo, así como un 3,5% en liquidez. Dicha cartera estará compuesta por un 30% en Renta Fija Pública y un 70% en Renta Fija Privada avalada por Estados miembros de la Unión Europea. No obstante, por circunstancias del mercado y para alcanzar la rentabilidad necesaria, se podrá invertir hasta un máximo del 20% en Renta Fija privada, incluyendo depósitos a la vista o de vencimiento inferior a 1 año en entidades de crédito de la UE o de La gestión toma como referencia el comportamiento del índice BofA Merrill Lynch Spanish Government 1-3 en un 45% y el Euro Overnight Index Average (EONIA) en un 55%. El Fondo invertirá en activos de renta fija, tanto pública como privada, sin distribución predeterminada, de emisores tanto del área euro como del resto de países de la OCDE. Los activos en los que invierta el fondo tendrán, en el momento de la compra, una calificación crediticia mínima media (mínimo BBB-) o, si fuera inferior, la que tenga en cada momento el Reino de España. La duración media de la cartera será igual o inferior a un año. La exposición a riesgo divisa no podrá superar el 10%. La rebaja de calificación crediticia de los activos en cartera del fondo no supondrá, la venta de los mismos. El fondo podrá llegar a tener hasta el 100% de los activos en cartera por debajo de la calificación crediticia mínima indicada. Podrá invertir hasta un máximo del 10% en IIC que sean activos aptos, armonizadas o no, cuando sean coherentes con la vocación inversora del Fondo e incluyendo las del grupo de la Gestora. Podrá invertir sin límite definido y con los mismos requisitos de rating que el resto de activos de renta fija en depósitos en entidades de crédito e instrumentos del mercado monetario no negociados en mercados organizados. La exposición máxima al riesgo de mercado a través de derivados es el patrimonio neto. 6

12 incluyendo depósitos a la vista o de vencimiento inferior a 1 año en entidades de crédito de la UE o de estados miembros de la OCDE sujetos a supervisión prudencial. Las emisiones de Renta Fija tanto públicas como privadas (así como las entidades con que se contraten depósitos) tendrán elevada calificación crediticia (rating mínimo de A en el momento de la compra); serán de emisores de países de la UE, denominadas en euros y estarán cotizadas en mercados OCDE. La cartera de Renta Fija tendrá una duración similar a la del vencimiento de la garantía. La cartera de Renta Fija privada no incluye titulizaciones. Si alguna emisión no ha sido calificada, se tendrá en cuenta la calificación crediticia del emisor. estados miembros de la OCDE sujetos a supervisión prudencial. Las emisiones de Renta Fija tanto públicas como privadas (así como las entidades con que se contraten depósitos) tendrán elevada calificación crediticia (rating mínimo de A en el momento de la compra); serán de emisores de países de la UE, denominadas en euros y estarán cotizadas en mercados OCDE. La cartera de Renta Fija tendrá una duración similar a la del vencimiento de la garantía. La cartera de Renta Fija privada no incluye titulizaciones. Si alguna emisión no ha sido calificada, se tendrá en cuenta la calificación crediticia del emisor. Nivel de riesgo (IRR) y otros riesgos no recogidos en el indicador. Cifra anual de gastos corrientes Bajo Bajo 2 en una escala de 1 al 7 0,25%* 0,26%* 1,06% Comisión Gestión 0,225% sobre patrimonio 0,225% sobre patrimonio 0,95% sobre el patrimonio Comisión Depositario Gastos a soportar por el Fondo Frecuencia cálculo valor liquidativo Valor liquidativo aplicable 0,025% sobre el patrimonio 0,025% sobre el patrimonio 0,10% sobre el patrimonio Intermediación, liquidación, tasas de la CNMV, auditoría y gastos financieros por préstamos o descubiertos. Intermediación, liquidación, tasas de la CNMV, auditoría y gastos financieros por préstamos o descubiertos. Intermediación, liquidación, tasas de la CNMV, auditoría y gastos financieros por préstamos o descubiertos. diaria diaria Diaria El del mismo día de la fecha de solicitud El del mismo día de la fecha de solicitud El del mismo día de la fecha de solicitud. Dado el elevado grado de identidad existente entre los fondos fusionados (absorbidos) y el beneficiario (absorbente), la fusión no afectará a los resultados previstos, los riesgos asumidos por el fondo ni conllevará una posible disminución del rendimiento. * Dicha estimación se ha realizado al haberse producido un cambio en las comisiones, y para su cálculo se ha tenido en cuenta las nuevas comisiones de gestión, de depositaría y otros gastos conocidos que tendrá la IIC a lo largo de un año. 7

13 DATOS FUNDAMENTALES PARA EL INVERSOR El presente documento recoge los datos fundamentales sobre este fondo que el inversor debe conocer. No se trata de material de promoción comercial. La ley exige que se facilite esta información para ayudarle a comprender la naturaleza del fondo y los riesgos que comporta invertir en él. Es aconsejable que lea el documento para poder tomar una decisión fundada sobre la conveniencia o no de invertir en él. FONCAIXA INTERES, FI (Código ISIN: ES ) Nº Registro del Fondo en la CNMV: 1719 La Gestora del fondo es INVERCAIXA GESTION, S.A., SGIIC (Grupo: LA CAIXA) Objetivos y Política de Inversión El fondo pertenece a la categoría: Fondo de Inversión. RENTA FIJA EURO. Objetivo de gestión: La gestión toma como referencia el índice BofA Merrill Lynch Spanish Government 1-3 en un 45% y el Euro Overnight Index Average (EONIA) en un 55%.. Política de inversión: El Fondo invertirá en activos de renta fija, tanto pública como privada, sin distribución predeterminada, de emisores tanto del área euro como del resto de países de la OCDE. Los activos en los que invierta el fondo tendrán, en el momento de la compra, una calificación crediticia mínima media (mínimo BBB-) o, si fuera inferior, la que tenga en cada momento el Reino de España. La duración media de la cartera será igual o inferior a un año. La exposición a riesgo divisa no podrá superar el 10%. La rebaja de calificación crediticia de los activos en cartera del fondo no supondrá, la venta de los mismos. El fondo podrá llegar a tener hasta el 100% de los activos en cartera por debajo de la calificación crediticia mínima indicada. Podrá invertir hasta un máximo del 10% en IIC que sean activos aptos, armonizadas o no, cuando sean coherentes con la vocación inversora del Fondo e incluyendo las del grupo de la Gestora. Podrá invertir sin límite definido y con los mismos requisitos de rating que el resto de activos de renta fija en depósitos en entidades de crédito e instrumentos del mercado monetario no negociados en mercados organizados. La exposición máxima al riesgo de mercado a través de derivados es el patrimonio neto. Se podrá invertir más del 35% en valores de un Estado de la UE, una Comunidad Autónoma, una Entidad Local, los Organismos Internacionales de los que España sea miembro y Estados con solvencia no inferior a la de España. Se podrá operar con derivados negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de cobertura y de inversión y no negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de cobertura y de inversión. Se podrá invertir hasta un máximo conjunto del 10% en activos que podrían introducir un mayor riesgo que el resto de las inversiones, entre otros, por su liquidez, tipo de emisor o grado de protección al inversor. Esta participación es de acumulación, es decir, los rendimientos obtenidos son reinvertidos. El partícipe podrá suscribir y reembolsar sus participaciones con una frecuencia diaria. Si usted quiere suscribir o reembolsar participaciones el valor liquidativo aplicable será el del mismo día de la fecha de solicitud. No obstante, las órdenes cursadas a partir de las 15:00 horas o en un día inhábil se tramitarán junto con las realizadas al día siguiente hábil. Los comercializadores podrán fijar horas de corte anteriores a la indicada. Recomendación: Este fondo puede no ser adecuado para inversores que prevean retirar su dinero en un plazo de menos de 1 año. Perfil de Riesgo y Remuneración <-- Potencialmente menor rendimiento Potencialmente mayor rendimiento --> La categoría "1" no significa que la inversión esté <-- Menor riesgo Mayor riesgo --> libre de riesgo Este dato es indicativo del riesgo del fondo y está calculado en base a datos simulados que, no obstante, pueden no constituir una indicación fiable del futuro perfil de riesgo del fondo. Además, no hay garantías de que la categoría indicada vaya a permanecer inalterable y puede variar a lo largo del tiempo. Por qué en esta categoría? Fundamentalmente presenta riesgo de crédito y, en menor medida, riesgo por la variación de los tipos de interés que afecta a la valoración de los activos. Gastos Estos gastos se destinan a sufragar los costes de funcionamiento del fondo, incluidos comercialización y distribución. Dichos gastos reducen el potencial de crecimiento de la inversión. Los presentes datos fundamentales para el inversor son exactos a 20/11/2013

14 Gastos detraídos del fondo a lo largo de un año Gastos corrientes La información detallada puede encontrarla en el folleto disponible en la web de la gestora y en la CNMV. Comisión resultados año anterior: Rentabilidad Histórica Información Práctica El depositario del fondo es CECABANK, S.A. (Grupo: CECA) Fiscalidad: La tributación de los rendimientos obtenidos por los partícipes dependerá de la legislación fiscal aplicable a su situación personal. Los rendimientos de los fondos de inversión tributan al 1% en el Impuesto sobre Sociedades. Información adicional: Este documento debe ser entregado, previo a la suscripción, con el último informe semestral publicado. Estos documentos, el folleto, que contiene el reglamento de gestión y los últimos informes trimestral y anual, pueden solicitarse gratuitamente y ser consultados por medios telemáticos en la Sociedad Gestora o en las entidades comercializadoras y en los registros de la CNMV (disponibles en castellano). El valor liquidativo del fondo se puede consultar en En el Boletín de Cotización de la Bolsa de Valores de Barcelona y en la página web La gestora y el depositario únicamente incurrirán en responsabilidad por las declaraciones contenidas en el presente documento que resulten engañosas, inexactas o incoherentes frente a las correspondientes partes del folleto del fondo. Este fondo está autorizado en España el 28/01/1999 y está regulado por la CNMV. Los presentes datos fundamentales para el inversor son exactos a 20/11/2013