es un fondo global, altamente diversificado y con posibilidad de rentas anuales, gestionado por una de los mejores gestoras del mundo.

Transcripción

1 Allianz Coupon Select Plus II es un fondo global, altamente diversificado y con posibilidad de rentas anuales, gestionado por una de los mejores gestoras del mundo. Allianz Coupon Select Plus II

2 Elena y Joaquín, 60 y 58 años, un sábado de septiembre de 2016, en su casa en Madrid. - Mi gestor en Deutsche Bank me ha presentado un fondo que me ha gustado: La rentabilidad objetivo es bastante atractiva con posibilidad de recibir dividendos anuales. Sabes que no es un producto suyo?. Me ha gustado que Deutsche Bank me ofrezca algo que no gestionan ellos, me da la sensación de que buscan lo mejor aunque no sea de su entidad. Y de hecho son los únicos que distribuyen este fondo en España. Además, es un fondo, que siempre tiene ventajas fiscales interesantes. El contenido de esta diapositiva es a efectos ilustrativos y no refleja la opinión general de cualquier cliente. Allianz Coupon Select Plus II es un producto de inversión que ofrece a Elena y Joaquín algo especial, independiente, por qué? Porque Allianz es un equipo gestor altamente experimentado con un objetivo claro de rentabilidad y seguridad. Allianz Global Investors es una de las mayores y mejores gestoras del mundo con 125 años de historia y que acumula prestigiosos premios internacionales a su gestión.

3 Allianz Coupon Select Plus II reduce sensiblemente el riesgo mediante una alta diversificación, volatilidad controlada, un enfoque cauteloso y un proceso de monitorización del riesgo. El equipo de gestión de Allianz Global Investors, altamente experimentado y premiado de forma recurrente por su calidad, selecciona en este fondo de fondos multiactivo, diversas clases de activos a nivel global que, estratégicamente, permiten satisfacer el perfil moderado de Joaquín y Elena. Fondos Alternativos 35% Fondos de Renta Variable 20% Fondos de Renta Fija 45% Composición de la Cartera Selección de clases de activo que ofrecen: Preservación de capital Potencial de revalorización a 5 años. Nivel de riesgo moderado (volatilidad aproximada 5%). Diversificación eficiente entre clases de activo. Elaboración de la cartera 1 2 Selección de Fondos. Cartera Modelo, solo a modo de ejemplo

4 En cuanto a la rentabilidad que busca Joaquín, podemos fijarnos en fondos históricos similares como el fondo Allianz Kapital Plus, que sirve de referencia. Ejemplo del fondo Allianz Capital Plus, en su versión alemana con historia desde 1995, gestionado por el mismo equipo gestor. 20 años Fuente: Morningstar y Bloomberg Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras En 20 años consigue la misma rentabilidad que la bolsa pero con un riesgo sensiblemente inferior. El fondo ha obtenido una rentabilidad en 20 años del 165%, prácticamente la misma que la bolsa europea. Sin embargo, el fondo en el peor de los momentos llegó a perder en 2008 un 20%, frente al mercado que perdió el 50% de su capitalización. El resultado es el mismo que el de la bolsa, pero con un nivel de estabilidad muy superior, y con un nivel de riesgo muy inferior. 5 años Kapital Plus A EUR Rentabilidades 12 meses 1/9/11-31/8/12 1)9/12-31/8/13 1/9/13-31/8/14 1/9/14-31/8/15 1/9/15-31/8/16 14,46%% 6% 12.39% 5,79% 4,96%% En un plazo menor también obtiene muy buenos resultados. La rentabilidad del fondo supera con creces a la de la bolsa europea. El fondo alcanza una rentabilidad del 37% frente al mercado, que se queda en un 22% y también nos encontramos con una inversión mucho más estable gracias a su diversificación. Fuente: Morningstar y Bloomberg Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras El fondo Allianz Kapital Plus, es un fondo similar pero sin vencimiento ni dividendo. En 20 años ha conseguido la misma rentabilidad que la bolsa pero con un riesgo sensiblemente inferior.

5 Además, sin olvidarnos de los dividendos y el plazo. Dividendos Anuales 5 años Renta Anual? Objetivo 3% Política específicamente diseñada a conseguir un cupón del 0,5%-1,5% NO GARANTIZADO, por encima de lo que ofrece la deuda de gobierno italiano, que se sitúa por encima de la deuda española. Fondo diseñado para proporcionar un resultado óptimo en un período de 5 años El gestor tiene el objetivo NO GARANTIZADO de obtener un 3% de rentabilidad anualizada (incluyendo los dividendos) Para que Elena y Joaquín tengan la posibilidad de obtener su renta anual y el capital en el plazo que desean Y puedan seguir volando juntos y tranquilos

6 Características Principales Fondo de Fondos Multiactivo Exposición a diferentes clases de activos de todo el mundo Perfil Moderado Alta diversificación, enfoque cauteloso y monitorización de riesgo Dividendos Anuales Diseñado específicamente para ofrecer rendimientos del 0,5% - 1,5% en forma de pagos anuales (NO GARANTIZADO) Carácter Global Horizonte temporal establecido Mejores Equipos 5 años Que permite diversificar los riesgos de concentración de su cartera en un solo lugar Fondo diseñado para proporcionar un resultado óptimo en un período de 5 años, si bien la entidad gestora tiene la facultad de ampliar el plazo si lo estima favorable para los partícipes. Acceso a uno de los mejores fondos de Allianz Global Investors, una de las mayores gestoras europeas. Consideraciones para el Inversor Riesgo de mercado. El riesgo de mercado es un riesgo de carácter general existente por el hecho de invertir en cualquier tipo de activo. La cotización de los activos depende especialmente de la marcha de los mercados financieros, así como de la evolución económica de los emisores que, por su parte, se ven influidos por la situación general de la economía mundial y por circunstancias políticas y económicas dentro de los respectivos países. Riesgo de mercado por inversión en renta variable. Derivado de las variaciones en el precio de los activos de renta variable. Riesgo de tipo de interés. Las variaciones o fluctuaciones de los tipos de interés afectan al precio de los activos de renta fija. Riesgo de crédito, que es el riesgo de que el emisor de los activos de renta fija no pueda hacer frente al pago del principal y del interés. Riesgo de liquidez, que puede influir negativamente en la liquidez del fondo y/o en las condiciones de precio en las que el fondo puede verse obligado a modificar sus posiciones. Riesgo de inversión en países emergentes. Las inversiones en mercados emergentes pueden ser más volátiles que las inversiones en mercados desarrollados. Riesgo de inversión en divisas. Riesgos por inversión en instrumentos financieros derivados. El uso de instrumentos financieros derivados, incluso como cobertura de las inversiones de contado, también conlleva riesgos, como la posibilidad de que haya una correlación imperfecta entre el movimiento del valor de los contratos de derivados y los elementos objeto de cobertura, lo que puede dar lugar a que ésta no tenga todo el éxito previsto. El valor liquidativo por participación puede caer en cualquier momento por debajo del precio de compra al que el cliente adquirió la participación. Estos riesgos son los principales del producto, sin embargo existen riesgos adicionales en los que podría incurrir el fondo, para mayor detalle por favor diríjase al folleto de ventas del fondo.

7 Nivel de Riesgo y Complejidad Información para el inversor Nombre del producto: Allianz Global Investors - Coupon Select Plus II A-2 (EUR). Gestora: Allianz Global Investors GmbH, Frankfurt/Alemania. Tiene alguna garantía? No, no tiene garantía ni de capital ni de los dividendos anuales. ISIN: LU Divisa: Euro. Plazo indicativo de la inversión: Este fondo puede no ser adecuado para inversores que prevean retirar su dinero antes de 5 años, ya que, hasta el 12 de noviembre de 2021 el fondo tiene costes de salida. Período de comercialización: Del 12 de septiembre de 2016 al 8 de noviembre de 2016 a las 08:30 de la mañana. Valor liquidativo aplicable: D+2 (para órdenes hasta las 14h del día D). Política de dividendos: Reparto de un dividendo estimado entre un 0,5% y 1,5% anualizado (NO GARANTIZADO). Frecuencia de reparto: Anual. Fecha primer reparto: 15 de diciembre de Inversión mínima inicial: 1 participación con un valor liquidativo orientativo de 100. Código de Producto: Comisión de distribución (Placement fee): 2,5%. Gastos de gestión: 1%. Descuento a favor del fondo por reembolso: 2,5%, que se va reduciendo 0,25% semestralmente, hasta el 12 de noviembre de 2021 en que se anula totalmente La información contenida en este documento no constituye un asesoramiento de inversiones y no es más que un sucinto resumen de las principales características del fondo. Puede encontrarse información detallada completa del fondo en el folleto de ventas simplificado o completo, completado en cada caso por el informe anual auditado más reciente y el informe semestral más reciente si éste es más reciente que el informe anual disponible de más reciente publicación. Estos documentos constituyen la única base vinculante para la compra de participaciones del fondo. Pueden obtenerse gratuitamente, en formato electrónico o bien impreso, en cualquier oficina Deutsche Bank Sociedad Anónima Española o en su página web La información suministrada en este documento representa la opinión de Deutsche Bank y, a pesar de que está basada en criterios objetivos y se ha obtenido de fuentes consideradas fiables, no garantizamos su exactitud ni que ésta sea completa o veraz y no debería basarse en la misma para tomar su decisión de inversión. Dicha opinión queda expresada en la fecha de emisión del documento, sujeta a los cambios experimentados por los mercados. Deutsche Bank no se responsabiliza de la toma de decisiones que se fundamenten en esta información. El cálculo de los resultados está basado en la rentabilidad ponderada por el tiempo (método BVI, siglas que corresponden a la patronal alemana del sector de sociedades de inversión) y excluye los gastos iniciales. Los costes individuales, como honorarios, comisiones y otros gastos, no han sido incluidos en esta presentación y tendrían una repercusión adversa en las rentabilidades si fuesen incluidos. Los resultados pasados no son un indicador fiable de rentabilidades futuras. En los folletos de ventas simplificado y completo puede encontrarse información adicional sobre aspectos fiscales.