SOLICITUD DE CRÉDITO COMERCIAL PERSONAS JURÍDICAS

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1 SOLICITUD DE CRÉDITO COMERCIAL PERSONAS JURÍDICAS DATOS DEL CRÉDITO Destino del crédito: Activo fijo Capital de trabajo Refinanciamiento Liquidez Pago de Pasivos Otros Especifique Destino del Crédito: Monto Solicitado: $ dólares Plazo Tipo de garantía ofrecida: Descripción de la garantía: DATOS GENERALES DEL SOLICITANTE Fecha de solicitud Nombre o Razón Social: Descripción de la Actividad Económica: Objeto Social: Resumen del Objeto Social de Escritura Pública R.U.C.: Fecha de constitución: Dirección actual Ciudad Teléfono Teléfono (celular) Correo electrónico * Actúa la empresa como intermediario del verdadero dueño de los fondos? Si No Si es afirmativa indique: Nombres y apellidos del verdadero dueño: * Se ha dado algún cambio dentro de la administración de los últimos meses? Si No Si es afirmativa especifique: * Su institución tiene relación directa o indirecta con las siguientes jurisdicciones: Panamá Nauru Liberia Montserrat Nive Vanuatu * Su institución está sujeta a las leyes locales destinadas a combatir el lavado de activos. Si No DATOS DEL REPRESENTANTE LEGAL Nombres y Apellidos Completos : CI/PASAPORTE: Nacionalidad: Correo Electrónico: Lugar y, Fecha de Nacimiento Dirección de Domicilio: No.Telefónico: Cargo: * Mantiene depósitos, inversiones o créditos con Sociedad Financiera Interamericana a título personal? Si No Si es afirmativa indique: * Es accionista en alguna empresa? Si No Si es afirmativa indique: Nombre de la Empresa: Participación: * Tiene relación con algún funcionario o Entidad de Gobierno? Si No Si es afirmativa indique: Nombre del Funcionario o Entidad: Tipo de relación: * Realiza trabajos a título personal para alguna Entidad del Sector Público? Nombre de la Entidad: Tipo de trabajo: * Tiene vinculo familiar con algún Funcionario de la Financiera? Nombre del Funcionario: Cargo: Relación: Si No Si No Si es afirmativa indique: Si es afirmativa indique: /5

2 DATOS DE ADMINISTRADORES Y ACCIONISTAS Administradores Nombres y Apellidos Cédula de Completos Identidad Profesión Experiencia Antigüedad (años) Nacionalidad Presidente Gerente General Representante Legal Accionistas o Socios Cédula de Identidad % de acciones o participación Actividad Nacionalidad 5 ACTIVIDAD ECONÓMICA DEL SOLICITANTE Sector: Privado Actividad o giro de la empresa: Agricultura o pesca Industria Comercio Servicios Público Construcción Otro (especifique) Número de empleados Administración Dirección Producción Otros Producto % de Ventas Principales productos/ servicios: 5 Principales proveedores: Nombre Contacto Teléfono Volumen de compra /5

3 Principales clientes: Nombre Promedio mensual Volumen de ventas Promedio anual % de Ventas totales Políticas de compra: Políticas de venta Compañías afiliadas Compañías Subsidiarias Sucursales INFORMACIÓN ECONÓMICA Capital Patrimonio Ingresos Operativos Utilidad Neta Activos Corrientes Total de activos Inventarios Pasivos corrientes Pasivo a largo plazo Total pasivos DETALLE DE CUENTAS BANCARIAS Institución Financiera Tipo de cuenta Número de cuenta Saldo promedio Fecha de apertura.... /5

4 NOTAS Queda entendido que Sociedad Financiera Interamericana S.A., también se podrá denominar en esta solicitud, la Financiera, Financiera Interamericana o Interamericana. Declaro(amos) bajo la gravedad de juramento que los datos asentados en mi(nuestra) solicitud de crédito son correctos, reconociendo que la Financiera tiene el derecho y está plenamente facultada a comprobar la identidad del solicitante; la veracidad y autenticidad de los datos que hubiese proporcionado; la capacidad crediticia conforme a las sanas prácticas y condiciones del mercado; la realización del avalúo, practicado por un valuador autorizado; y, a cumplir con todas las normas y formalidades que establecen las leyes y reglamentos para el otorgamiento de los créditos. Acuerdo(amos) que tengo(emos) una obligación continua de enmendar y/o suplementar la información proporcionada en esta solicitud si alguno de los hechos esenciales que he expuesto aquí cambiara antes del cierre de la transacción. En caso de cambio de domicilio y/o teléfono(s) para notificaciones, me(nos) comprometo(emos) a informar a la Financiera en un máximo de 7 días a partir del cambio. Convengo(imos) que no prosperará el trámite de la presente solicitud si falta alguno de los documentos solicitados por la Financiera y que atiende al objeto o al destino del crédito solicitado. Declaro que los fondos recibidos no serán destinados a ninguna actividad relacionada con el cultivo, la producción, consumo, comercialización de sustancias estupefacientes y sicotrópicas, financiamiento al terrorismo o cualquier otra actividad tipificada en la Ley de Sustancias Estupefacientes y Sicotrópicas. Autorizamos a Sociedad Financiera Interamericana a que efectúe los análisis, verificaciones y todas las indagaciones que razonablemente considere oportuno realizar para comprobar el origen o destino de los fondos recibidos o entregados, sin que la Financiera esté obligada a realizar la comprobación de esta declaración. Así como a las autoridades competentes en caso de llegar a determinar la existencia de operaciones y/o transacciones inusuales e injustificadas, en virtud de lo autorizado, renuncio a instaurar por este motivo cualquier tipo de acción civil, penal o administrativa en contra de Sociedad Financiera Interamericana S.A. En caso de que se inicien investigaciones sobre mi(nuestras) persona(s), relacionadas con las actividades antes señaladas, la Financiera podrá proporcionar a las autoridades competentes las informaciones que éstas demanden. Declaro(amos) voluntariamente que el uso de la propiedad asociada a la presente solicitud, será únicamente para habitarla de acuerdo a lo declarado en los Datos del Crédito e Información de la Propiedad en esta solicitud y que la propiedad no se utilizará para ningún propósito ilegal o prohibido. Reconozco(cemos) y acuerdo(amos) que la verificación o reverificación de cualquier información contenida en esta solicitud puede realizarse a través de cualquier fuente de información y en cualquier momento por el la Financiera, sus agentes, sucesores y cesionarios, ya sea directamente o a través de un tercero, y, que la copia original de esta solicitud será retenida por la Financiera, aunque el préstamo no se apruebe. En mi (nuestra) calidad de representante(s) legal(es), por la presente autorizo(amos) expresa e indefinidamente a Sociedad Financiera Interamericana S.A. para que obtenga de cualquier fuente de información, incluida la Central de Riesgos y Burós de Información Crediticia autorizados para operar en el país, las referencias anteriores o posteriores a la suscripción de esta autorización, sea como deudor principal, codeudor o garante, sobre el comportamiento crediticio, manejo de cuenta(s), corriente(s), de ahorro, tarjetas de crédito, etc., y en general al cumplimiento de las obligaciones y demás activos, pasivos, datos personales y/o patrimoniales de mi (nuestra) representada, sus representantes legales, ejecutivos y/o accionistas, aplicables para uno o más de los servicios y productos que brindan las Instituciones del Sistema Financiero, instituciones del sector comercial y/o cualquier otra institución que pueda otorgar información relevante a sus productos o servicios, según corresponda. Faculto(amos) expresamente a Sociedad Financiera Interamericana S.A. para transferir o entregar dicha información, referente a la presente operación crediticia, contingente y/o cualquier otro compromiso crediticio que mantenga mi(nuestra) representada, sea como deudor principal, codeudor o garante, con Sociedad Financiera Interamericana S.A., a todos los Burós de Información Crediticia autorizados para operar en el país, a autoridades competentes y organismos de control, así como a otras instituciones o personas jurídicas legalmente facultadas. En caso de cesión, transferencia, titularización o cualquier otra forma de transferencia de la presente operación crediticia, contingente y/o cualquier otro compromiso crediticio que mantenga mi(nuestra) representada, sea como deudor principal, codeudor o garante, con Sociedad Financiera Interamericana S.A., la persona natural o jurídica cesionaria o adquirente de dicha obligación queda desde ya expresamente facultada para realizar las mismas actividades establecidas en los dos párrafos precedentes. De igual forma, la referida Financiera queda expresamente autorizada para que pueda utilizar, transferir o entregar dicha información a autoridades competentes, organismos de control, Burós de Información Crediticia y otras instituciones o personas jurídicas legal o reglamentariamente facultadas, así como para que pueda hacer público mi(nuestro) comportamiento crediticio. Adicionalmente autorizo(amos) se proporcione cualquier información de carácter financiero y comercial que requiera un tercer interesado en adquirir la cartera de la Financiera o para efectos de emisión de títulos con base en dicha cartera. Autorizo(amos) a la Financiera a deducir del crédito los gastos correspondientes tales como el trámite e investigación, comisiones, intereses, primas de seguros, avalúo e inspecciones de obra, entre otros, a pagar por mi(nuestra) cuenta los gastos notariales, así como a contratar los seguros con la Compañía Aseguradora que designe la Financiera, que sean necesarios para el otorgamiento del crédito y que tengo(emos) conocimiento y estoy(amos) de acuerdo que designaré(emos) como beneficiario de las mismas a la Financiera. Acuerdo(amos) que el título del préstamo puede transferirse a un sucesor o cesionario de la Financiera sin avisarme(nos), y/o la administración de la cuenta del préstamo puede transferirse a un agente, sucesor o cesionario de la Financiera con previo aviso a mí(nosotros). Declaro(amos) conocer y aceptar los términos y condiciones, así como el monto financiado, el monto líquido, la carga financiera, y la suma total de las cuotas del crédito solicitado, que constan expresamente detallados y explicados en el anexo que he(mos) recibido y que forma parte integrante de esta solicitud. Firma Representante Legal C.C. Nombre o Razón Social RUC. /5

5 ANEXO DOCUMENTACIÓN REQUERIDA QUE DEBERÁ SER ENTREGADA POR EL SOLICITANTE Personas Jurídicas. Llenar Solicitud de Crédito. Copia del RUC actualizado de la compañía. Copia de cédula de identidad y certificado de votación actualizado del Representante Legal. Copia de los nombramientos de Administradores 5. Copias de cédula de identidad y certificado de votación de los Administradores 6. Listado de firmantes autorizados, en el cual consten sus nombres completos, firmas y rúbricas, adjuntando las respectivas copias de cédulas y certificados de votación. 7. Escritura de Constitución 8. Copia de Estatutos Sociales vigentes y/o últimas reformas 9. Certificado de Cumplimiento de Obligaciones otorgado por la Superintendencia de Bancos o Compañías según su actividad 0. Títulos de garantías, escrituras y certificados de Registro Mercantil y de la Propiedad. Estados Financieros actualizados de los últimos años presentados a la Superintendencia de Bancos o Compañias. Referencias escritas: Bancaria, Comercial y Personal. Copia de planilla de servicio básico (luz, agua o teléfono). Nómina de Accionistas emitida por el ente de control 5. Copia del Formulario 0Declaración del Impuesto a la Renta del año inmediato anterior 6. Flujo de Caja proyectado para los próximos meses Observación: REGISTRO DE FIRMAS AUTORIZADAS REGISTRO DE PERSONAS AUTORIZADAS A REPRESENTAR A LA EMPRESA PARA USO EXCLUSIVO DE SOCIEDAD FINANCIERA INTERAMERICANA CERTIFICACION DEL FUNCIONARIO DE LA FINANCIERA Certifico que he verificado personalmente la identificación del cliente y que he revisado la documentación e información contenida en el mismo de acuerdo a lo establecido en la política "Conozca a su Cliente". Por lo tanto, basado en la información prevista recomiendo. Aceptarlo como Cliente Negarlo como Cliente Nombre del Funcionario: Lugar y Fecha: Firma - Funcionario Av. Francisco de Orellana y Miguel H. Alcívar Centro Empresarial Las Cámaras Piso # 6, Oficina 60. Telf.: Fax: /5