Formulario de Actualización del Cliente CREDITOS DE PERSONA NATURAL

Transcripción

1 Formulario de Actualización del Cliente CREDITOS DE PERSONA NATURAL DATOS DEL CLIENTE Fecha: Nombre (s) Sexo: H M C.C/C.I/Pas.: Lugar y, Nacionalidad: Nivel de estudios: Primaria Secundaria Técnica Universitaria: Postgrado: Profesión: Ciencias Admin.y Econ. Ingeniería y Cien.Exactas Arquitectos y Afines Ciencias Sociales Ciencias de la Educac. Médicos, Biólogos, Veterinarios y otros Prof. de la Salud Derecho Periodistas Policías y Militares Estado civil: Soltero (a) Casado (a) Divorciado (a) Viudo (a) Unión de Hecho # Cargas familiares: Información de domicilio Fecha de Nacimiento Apellido Paterno Apellido Materno Dirección x País: Provincia: Ciudad: Cantón: Teléfono Teléf.Celular Correo Electrónico * El cliente mantiene depósitos, inversiones o créditos con Sociedad Financiera Interamericana? Si No Si es afirmativo indique: *Es accionista en alguna empresa? Si No Si es afirmativo indique: Nombre de la Empresa: * Tiene relación con algún funcionario o Entidad de Gobierno? Si No Si es afirmativo indique: Nombre del Funcionario o Entidad: Tipo de relación: Participación: * Realiza trabajos a título personal para alguna Entidad del Sector Público? Si No Si es afirmativo indique: Nombre de la Entidad: Tipo de trabajo: * Tiene relación directa o indirecta con compañías o personas naturales establecidas en el exterior? Si No En caso de ser afirmativa indique: Tipo de Relación Cliente Proveedor País Nombre de la Empresa o Persona Natural ACTIVIDAD ECONOMICA DEL CLIENTE Sector Laboral: Público Privado Descripción de la Actividad: Dependiente Independiente Ambos DEPENDIENTE: Empresa: Cargo: Dirección: INDEPENDIENTE: Actividad: Dirección del trabajo: Actividad de la Empresa: Fecha de Ingreso: Fecha de Inicio en la actividad: En caso de tener ingresos diferentes a las actividades previamente detallada por usted, favor indicar la fuente: DATOS DEL CÓNYUGE O CONVIVIENTE Nombre (s) Apellido Paterno Apellido Materno Sexo: H M C.C/C.I/Pas.: Nacionalidad: Lugar y, Fecha de Nacimiento Nivel de estudios: Primaria Secundaria Técnica Universitaria: Postgrado: Profesión: Ciencias Admin.y Econ. Ingeniería y Cien.Exactas Arquitectos y Afines Ciencias Sociales Ciencias de la Educac. Médicos, Biólogos, Veterinarios y otros Prof. de la Salud Derecho Periodistas Policías y Militares 1/5

2 ACTIVIDAD ECONOMICA DEL CÓNYUGE O CONVIVIENTE Sector Laboral: Público Privado Descripción de la Actividad: Dependiente Independiente Ambos DEPENDIENTE: Empresa: Cargo: Dirección: INDEPENDIENTE: Actividad: Dirección del trabajo: Actividad de la Empresa: Fecha de Ingreso: Fecha de Inicio en la actividad: En caso de tener ingresos diferentes a las actividades previamente detallada por usted, favor indicar la fuente: TRANSACCIONES MENSUALES PROMEDIO: Marque las transacciones que realizará normalmente, e indique la Cantidad y el Monto (US$) aproximado mensual de las mismas: Compra de Divisas Venta de Divisas Transf. Enviadas al Exterior Transf. Recibidas del Exterior Transf. Enviadas al Interior Transf. Recibidas del Interior REFERENCIAS COMERCIALES Transacciones Almacén o Proveedor Cant Monto US$ Referencia (Nombre y Apellido) Inversiones Préstamos Canjes Venta de Títulos Valores Compra de Títulos Valores Avales Transacciones Dirección Cant Monto US$ Teléfono (s) REFERENCIAS PERSONALES (Necesariamente dos familiares y dos no familiares) Parentesco o Nombre completo Relación 4. Domicilio Teléfono (s) REFERENCIAS BANCARIAS Cuentas Corrientes, de Ahorros o Fondos de Inversión Institución No. de Cuenta Saldo Acciones y bonos Institución Descripción Número de Valores Valor Vehículos de su propiedad Fabricante Modelo Placa Prendado Valor 2/5

3 Declaración de Bienes Raíces (Si es dueño de más propiedades, use una hoja adicional) Dirección de la Propiedad (Ponga VP por venta pendiente o A si recibe ingreso por alquiler) VP/A Tipo de propiedad Valor actual en el mercado Cantidad de Hipotecas y Gravámenes Ingreso Bruto por Alquiler (A) Pago Hipotecario (B) Seguro, Mantenimiento Impuestos y Otros( c ) Ingreso neto por alquiler (ABC) Otros bienes Pasivos Deudas y Bienes Gravados. Indique nombre, dirección y número de cuenta del acreedor de todas las deudas pendientes, incluyendo préstamos para autos, cuentas de crédito rotativo, préstamos de bienes raíces, pensión conyugal, pensión para el sustento de hijos, valores gravados, etc. Si es necesario, use una hoja adicional. Indique con un (*) aquellas deudas que se satisfarán al venderse o refinanciarse la propiedad inmobiliaria en cuestión. Acreedor Concepto Saldo Actual Pago Mensual Vencimiento $ INFORMACIÓN ECONÓMICA TOTAL $ $ De ser necesario, utilice una hoja adicional para complementar su información económica o cualquiera de las siguientes categorías. Ingresos Mensuales Solicitante Cónyuge/ Conviviente Total Salario Neto o Líquido $ $ $ Horas extra Comisiones Bonos Dividendos/Intereses Ingreso Neto por Alquiler Otros (especificar a continuación) a. b. TOTAL $ $ $ Egresos Mensuales Vestuario Alimentos Educación Transporte Entretenimiento $ Pago mensual tarjetas de crédito $ Pago mensual vehículos Otros pagos por créditos Empleo (Doméstico, Guarderías, etc.) Pensión Conyugal o Sustento de los hijos Seguros $ Servicios Básicos (Agua, Luz, Teléfono, etc.) Telecomunicaciones (Celular, Internet, etc.) Personales (Medicina, Club social, etc.) Regalos, contribuciones o donativos ACTIVOS Renta Mensual Dividendo de Hipoteca Gasto de Condominio Mensual TOTAL DE EGRESOS MENSUALES $ PASIVOS Efectivo y bancos $ Obligaciones bancarias (corto plazo) $ Cuentas por cobrar Cédulas, bonos, acciones Mercaderías Propiedades Vehículos TOTALES Estado de Situación Financiera (resumen) Tarjetas de crédito Cuentas por pagar Otros (corto plazo) Préstamos a largo plazo Otros (largo plazo) Otros activos TOTAL $ TOTAL $ PATRIMONIO $ 3/5 Detalle Valor

4 DOCUMENTACIÓN REQUERIDA QUE DEBERÁ SER ENTREGADA POR EL CLIENTE Llenar Formulario de Actualización del Cliente; Copia de documento de identificación y certificado de votación del cliente y de su cónyuge/conviviente, actualizado de ser aplicable; Copia de planilla de servicio básico (luz, agua o teléfono); 4. Copia de los 3 últimos roles de pago del deudor y cónyuge/conviviente; 5. Copia de los últimos 3 estados de cuenta bancarios y tarjetas de crédito; 6. Documentos que respalden su declaración patrimonial (copia de escrituras, impuestos prediales de bienes inmuebles, copia de matrícula de vehículo, etc.); 7. Flujo de Caja proyectado del presente año; Dependientes: 8. Copia de declaración y pago de impuesto a la renta (Formulario 107) del año inmediatio anterior; y/o carta de exoneración debidamente firmada; Independientes: Copia de declaración y pago de impuesto a la renta (Formulario 102) del año inmediato anterior,o carta de exoneración debidamente firmada, de ser el caso adjuntar RISE; Copia del RUC actualizado; 10. Balances internos del año inmediato anterior; Observación: NOTAS/ DECLARACIONES/AUTORIZACIONES Queda entendido que Sociedad Financiera Interamericana S.A., también se podrá denominar en este formulario, la Financiera, Financiera Interamericana o Interamericana. Declaro(amos) bajo la gravedad de juramento que los datos asentados en este formulario son correctos, reconociendo que la Financiera tiene el derecho y está plenamente facultada a comprobar la identidad del solicitante; la veracidad y autenticidad de los datos que hubiese proporcionado; la capacidad económica conforme a las sanas prácticas y condiciones del mercado; y, a cumplir con todas las normas y formalidades que establecen las leyes y reglamentos para el otorgamiento de productos financieros. Acuerdo(amos) que tengo(emos) una obligación continua de enmendar y/o suplementar la información proporcionada en este formulario si alguno de los hechos esenciales que he expuesto aquí cambiara antes del cierre de la transacción. En caso de cambio de domicilio y/o teléfono(s) para notificaciones, me(nos) comprometo (emos) a informar a la Financiera en un máximo de 7 días a partir del cambio. Convengo(imos) que no prosperará el trámite del presente formulario si falta alguno de los documentos solicitados por la Financiera y que atiende al objeto o al destino del producto solicitado. Autorizamos a Sociedad Financiera Interamericana a que efectúe los análisis, verificaciones y todas las indagaciones que razonablemente considere oportuno realizar para comprobar el origen o destino de los fondos recibidos o entregados, sin que la Financiera esté obligada a realizar la comprobación de esta declaración. Así como a las autoridades competentes en caso de llegar a determinar la existencia de operaciones y/o transacciones inusuales e injustificadas, en virtud de lo autorizado, renuncio a instaurar por este motivo cualquier tipo de acción civil, penal o administrativa en contra de Sociedad Financiera Interamericana S.A. En caso de que se inicien investigaciones sobre mi(nuestras) persona (s), relacionadas con las actividades antes señaladas, la Financiera podrá proporcionar a las autoridades competentes las informaciones que éstas demanden. Reconozco(cemos) y acuerdo(amos) que la verificación o reverificación de cualquier información contenida en este formulario puede realizarse a través de cualquier fuente de información y en cualquier momento por la Financiera, sus agentes, sucesores y cesionarios, ya sea directamente o a través de un tercero, y, que la copia original de este formulario será retenida por la Financiera aunque el otorgamiento del producto que requiere no se apruebe. Autorizo(amos) expresa e indefinidamente a Sociedad Financiera Interamericana S.A. para que obtenga manera directa o a tráves de terceros cualquier fuente de información, incluida la Central de Riesgos y Burós de Información Crediticia autorizados para operar en el país, mis(nuestras) referencias personales y/o patrimoniales anteriores o posteriores a la suscripción de esta autorización, sea como deudor principal, codeudor o garante, sobre mi(nuestro) comportamiento crediticio, manejo de mi(s)(nuestras) cuenta(s), corriente(s), de ahorro, tarjetas de crédito, etc., y en general al cumplimiento de mis(nuestras) obligaciones y demás activos, pasivos, datos personales y/o patrimoniales, aplicables para uno o más de los servicios y productos que brindan las Instituciones del Sistema Financiero, instituciones del sector comercial y/o cualquier otra institución que pueda otorgar información relevante a sus productos o servicios, según corresponda. Declaro(amos) conocer y aceptar los términos y condiciones, que constan expresamente detallados y explicados en las respectivas liquidaciones y/o títulos que he(mos) recibido. * Declaración de origen y destino lícito de recursos: Conocedor de las penas de perjurio, declaro bajo juramento que el origen de los fondos entregados a Sociedad Financiera Interamericana S.A. es lícito. Adicionalmente declaro que los fondos que reciba de Sociedad Financiera Interamericana S. A. no serán destinados a la realización o al financiamiento de delitos. Declaro que los fondos recibidos o entregados no serán ni han sido destinados a ninguna actividad relacionada con el cultivo, la producción, consumo, comercialización de sustancias estupefacientes y sicotrópicas, financiamiento al terrorismo o cualquier otra actividad tipificada en la Ley de Sustancias Estupefacientes y Sicotrópicas. 4/5 Firma del Solicitante C.C. Firma del Cónyuge C.C.

5 PARA USO INTERNO DE INTERAMERICANA CERTIFICACION DEL FUNCIONARIO DE LA FINANCIERA Certifico que he verificado personalmente la identificación del cliente y que he revisado la documentación e información contenida en el mismo de acuerdo a lo establecido en la política Conozca a su Cliente. Por lo tanto, basado en la información prevista Aceptarlo como Cliente Negarlo como Cliente Nombre del Funcionario: Lugar y Fecha: Firma Funcionario Aprobación de Alta gerencia por tratarse de: Pep s Cliente con Riesgo Alto Nombre de quien aprueba: Firma: Aprobación del Oficial de Cumplimiento por tratarse de: Exoneración de documentación Firma del Oficial de Cumplimiento 5/5 Av. Francisco de Orellana y Miguel H. Alcívar Centro Empresarial Las Cámaras Piso # 6, Oficina 60 Telf.: Fax: