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Transcripción

1 LA LEY

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3 LA LEY grupo Wolters Kluwer

4 CONSEJO DE REDACCIÓN Pedro GONZÁLEZ-TREVIJANO (Presidente) José María ASENCIO MELLADO Julio BANACLOCHE PALAO Pilar BLANCO-MORALES LIMONES Antonio CAYÓN GALIARDO Guillermo GUERRA MARTÍN Eugenio LLAMAS POMBO Manuel LÓPEZ PARDIÑAS Blanca LOZANO CUTANDA José Luis MARTÍNEZ LÓPEZ-MUÑIZ Francisco PÉREZ DE LOS COBOS ORIHUEL Jesús-María SILVA SÁNCHEZ Enrique ARNALDO ALCUBILLA (Secretario)

5 ESQUEMAS PROCESALES CIVILES, PENALES Y CONCURSALES

6 1.ª edición: Octubre ª edición: Abril ª edición: Febrero ª edición: Abril 2014 Edita: LA LEY Edificio La Ley C/ Collado Mediano, Las Rozas (Madrid) Tel.: Fax: Wolters Kluwer España, S.A., 2014 Todos los derechos reservados. A los efectos del art. 32 del Real Decreto Legislativo 1/1996, de 12 de abril, por el que se aprueba la Ley de Propiedad Intelectual, Wolters Kluwer España, S.A., se opone expresamente a cualquier utilización del contenido de esta publicación sin su expresa autorización, lo cual incluye especialmente cualquier reproducción, modificación, registro, copia, explotación, distribución, comunicación, transmisión, envío, reutilización, publicación, tratamiento o cualquier otra utilización total o parcial en cualquier modo, medio o formato de esta publicación. Cualquier forma de reproducción, distribución, comunicación pública o transformación de esta obra solo puede ser realizada con la autorización de sus titulares, salvo excepción prevista por la Ley. Diríjase a CEDRO (Centro Español de Derechos Reprográficos, si necesita fotocopiar o escanear algún fragmento de esta obra. El editor y los autores no aceptarán responsabilidades por las posibles consecuencias ocasionadas a las personas naturales o jurídicas que actúen o dejen de actuar como resultado de alguna información contenida en esta publicación. El texto de las resoluciones judiciales contenido en las publicaciones y productos de Wolters Kluwer España, S.A., es suministrado por el Centro de Documentación Judicial del Consejo General del Poder Judicial (Cendoj), excepto aquellas que puntualmente nos han sido proporcionadas por parte de los gabinetes de comunicación de los órganos judiciales colegiados. El Cendoj es el único organismo legalmente facultado para la recopilación de dichas resoluciones. El tratamiento de los datos de carácter personal contenidos en dichas resoluciones es realizado directamente por el citado organismo, desde julio de 2003, con sus propios criterios en cumplimiento de la normativa vigente sobre el particular, siendo por tanto de su exclusiva responsabilidad cualquier error o incidencia en esta materia. ISBN Edición Gráfica: Depósito Legal: M Diseño, Preimpresión e Impresión por Wolters Kluwer España, S.A. Printed in Spain

7 Parte III: Esquemas Concursales 15. ACUERDO EXTRAJUDICIAL DE PAGOS (TÍTULO X LC VIGENTE DESDE ) No pueden solicitar el acuerdo (art LC): 1.º condenados en sentencia firme por delito ex art LC; 2.º sujetos a inscripción obligatoria en el RM que no figuran inscritos con antelación; 3.º personas que en los 3 ejercicios inmediatamente anteriores a la solicitud, estando obligadas legalmente a ello, no han llevado contabilidad o han incumplido en ellos la obligación del depósito de las cuentas anuales; 4.º quienes en los 3 últimos años han alcanzado un acuerdo extrajudicial con los acreedores, han obtenido la homologación judicial de un acuerdo de refinanciación o han sido declaradas en concurso de acreedores; 5.º si cualquiera de los acreedores del deudor que necesariamente deben verse vinculados por el acuerdo, ha sido declarado en concurso; 6.º no pueden acudir a este procedimiento las entidades aseguradoras y reaseguradoras (art LC) No pueden acceder al acuerdo quienes se encuentren negociando con sus acreedores un acuerdo de refinanciación o cuya solicitud de concurso ha sido admitida a trámite (art LC) Requisitos del mediador concursal (art LC): estar inscrito en la lista oficial persona natural o jurídica a la que de forma secuencial corresponda de entre las que figuren en dicha requisitos mediador ex L 5/12 + requisitos administrador concursal ex art. 27 LC Solicitud por el deudor de nombramiento de mediador concursal (art. 232 LC) Ante quién? (art. 232 LC) Empresario o entidad inscribible: ante RM domicilio deudor demás casos: notario del domicilio del deudor Efectos: deudor no puede solicitar préstamos o créditos, devuelve tarjetas de crédito y no utiliza medios electrónicos de pago (art LC) durante plazo 3 meses no admisión de solicitudes de concurso por personas distintas de deudor o mediador (arts y LC) Créditos de derecho público: no pueden verse afectados por el acuerdo extrajudicial. Obligación de solicitar aplazamiento o fraccionamiento (DA 7 LC) Créditos con garantía real: solo pueden incorporarse al acuerdo y ser afectados si lo deciden sus acreedores por comunicación expresa (art y LC) Nombramiento del mediador concursal por notario o registrador mercantil (art. 233 LC) Pueden solicitar el acuerdo (art LC): persona natural en situación de insolvencia o que prevea que no podrá cumplir regularmente con sus obligaciones, siempre que aportando el correspondiente balance, justifique que su pasivo no supera los 5 M. A estos efectos se considera también empresarios personas naturales a quienes ejerzan actividades profesionales o tengan tal consideración a efectos de SS, así como los trabajadores autónomos. persona jurídica (la solicitud la realiza el órgano de administración o liquidación, art LC), sea o no sociedad de capital, que cumpla las siguientes condiciones: a) Se encuentra en estado de insolvencia; b) En caso de ser declarada en concurso, dicho concurso no reviste especial complejidad según art. 190 LC; c) con activos líquidos suficientes para los gatos del acuerdo; d) con patrimonio e ingresos previsibles que permitan lograr con posibilidades de éxito un acuerdo para plan de pagos. Plazo para conseguir el acuerdo: 3 meses (art. 5bis.5) Si no se consigue, el deudor debe solicitar el concurso en el mes siguiente, salvo que lo haya solicitado el mediador. Una vez efectuada la comunicación, no puede formularse otra por el mismo deudor en el plazo de un año. (art. 5bis.6 LC) Forma (art LC): instancia suscrita por el deudor con efectivo y activos líquidos; bienes y derechos; ingresos regulares previstos, lista de acreedores con expresión de cuantía y vencimiento; relación de contratos vigentes; relación de gastos mensuales previstos. Cabe envío telemático si presentación ante RM (art LC) Retribución como administrador concursal (DA 8 LC) Aceptación del cargo por el mediador concursal Facilita al registrador o notario dirección según art LC donde los acreedores pueden realizar cualquier comunicación o notificación (art LC) LA LEY 291

8 Esquemas Procesales Civiles, Penales y Concursales Efectos de la iniciación del expediente (art. 235 LC): acreedores que puedan verse afectados: a) no pueden iniciar ni continuar ejecuciones sobre patrimonio del deudor mientras se negocia el acuerdo extrajudicial hasta un plazo máximo de 3 meses. Se exceptúan los acreedores de créditos con garantía real, en cuyo caso, el inicio o continuación de la ejecución depende de la decisión del acreedor; b) abstenerse de realizar acto alguno dirigido a mejorar la situación en que se encuentren respecto del deudor común no pueden anotarse embargos o secuestros posteriores a la presentación de la solicitud del nombramiento de mediador concursal, salvo los de procedimientos seguidos por los acreedores de derecho público y acreedores de créditos con garantía real que no participen en el acuerdo extrajudicial. Publicidad de la aceptación del mediador por notario o registrador mercantil (art y 4 LC) Acreedores facilitan mail al mediador (optativo) (art LC) Producen plenos efectos las comunicaciones del mediador que se remitan a la dirección facilitada. Da cuenta por certificación o copia remitidas a los registros públicos de bienes competentes para su constancia por anotación preventiva en la correspondiente hoja registral, al Registro Civil y a los demás registros públicos que corresponda. Comunica de oficio la apertura de negociaciones al juez competente para la declaración de concurso y ordena su publicación en el Registro Público Concursal, sección 3ª (art c LC). El secretario judicial ordena publicar en el Registro Público Concursal, salvo que el deudor solicite el caracter reservado (art. 5bis.1 y 3 LC) Dirige comunicación por medios electrónicos a la AEAT y a la TGSS, conste o no su condición de acreedoras, con este contenido: nombre y NIF del deudor, nombre, , NIF y fecha de aceptación del cargo del mediador. Remite comunicación a la representación de los trabajadores, si la hay, haciéndoles saber de su derecho a personarse en el procedimiento. Comprobación de la existencia y cuantía de los créditos por el mediador concursal (art LC) Plazo: 10 días desde la aceptación Si los acreedores han facilitado al mediador, la comunicación debe realizarse por esa vía. Si no, por conducto notarial, por cualquier medio de comunicación, individual y escrita, que asegure la recepción. Convocatoria de reunión entre deudor y acreedores de la lista del deudor que puedan resultar afectados, realizada por el mediador concursal (art y 3 LC) Plazo para convocar: 10 días desde la aceptación Plazo para celebrar: 2 meses siguientes a la aceptación Lugar: localidad donde el deudor tenga su domicilio Excluidos los acreedores de derecho público Debe expresar el lugar, día y hora de la reunión, la finalidad de alcanzar un acuerdo de pago y la identidad de cada uno de los acreedores convocados, con expresión de la cuantía del crédito, la fecha de concesión y de vencimiento y las garantías personales o reales constituidas Comunicación de los acreedores con garantía real que quieren intervenir en el acuerdo extrajudicial (art LC) Plazo: 1 mes desde la recepción de la convocatoria Dirigida al mediador (art. 236 LC) 292 LA LEY

9 Parte III: Esquemas Concursales Precisa consentimiento del deudor Plazo: lo antes posible, al menos 20 días naturales antes de fecha prevista para la reunión Límites de la quita y espera: 25% del importe de los créditos y 3 años (art LC) Mediador envía a los acreedores propuesta de acuerdo provisional con plan de pagos (incluye plan de viabilidad y propuesta de cumplimiento) Plan de pagos (art y 2 LC): debe incluir: a) plan de viabilidad y propuesta de cumplimiento, incluyendo, en su caso, fijación de alimentos para el deudor y su familia, y plan de continuación de la actividad profesional o empresarial que desarrolla b) propuesta de negociación de las condiciones de los préstamos y créditos c) copia del acuerdo o solicitud de aplazamiento de los créditos de derecho público o, al menos, de las fechas de pago de los mismos, si no van a satisfacerse en sus plazos de vencimiento puede incluir propuesta de cesión de bienes a los acreedores en pago de las deudas Acreedores que representan la mayoría del pasivo deciden no continuar las negociaciones (art LC) Acreedores continúan las negociaciones (art. 236 LC) Plazo: 10 días naturales ss. al envío de la propuesta de acuerdo Acreedores que representasen al menos la mayoría del pasivo que necesariamente pudiera verse afectado por el acuerdo, excluidos: a) créditos con garantía real cuyos titulares no han comunicado su voluntad de intervenir en el mismo b) cualquier acreedor de derecho público En su caso, presentación de propuestas alternativas o modificación de la propuesta provisional (art LC) Solicitud inmediata de declaración de concurso por el mediador concursal (art LC) (ver concurso consecutivo) Pueden ser presentadas por los acreedores Plazo: 10 días naturales ss. al envío de la propuesta de acuerdo por el mediador concursal Plan de pagos y viabilidad final aceptado por el deudor (art LC) LA LEY 293

10 Esquemas Procesales Civiles, Penales y Concursales Transcurrido el plazo de 10 días que tienen los acreedores para presentar propuestas alternativas o de modificación Envío del plan de pagos y viabilidad final a los acreedores (art LC) Posibilidad de modificar plan de pagos y de viabilidad (art LC) Reunión de los acreedores para aceptar el plan de pagos y viabilidad (art. 237 LC) Obligación de acudir de los acreedores convocados, salvo cuando hayan manifestado su aprobación u oposición dentro de los 10 días naturales anteriores a la reunión (art LC) Efectos de no acudir: salvo los de garantía hipotecaria, los demás se calificarán como subordinados en el caso de que, fracasada la negociación, sea declarado el concurso del deudor común. No se acepta (art LC) Efectos si el deudor continúa en insolvencia El mediador concursal: solicita inmediatamente del juez competente la declaración de concurso, que el juez acordará también de forma inmediata. en su caso, insta también del juez la conclusión del concurso por insuficiencia de masa activa (art. 176 bis LC) Efectos del acuerdo (art. 240 LC): Ningún acreedor afectado puede iniciar o continuar ejecuciones contra el deudor por deudas anteriores a la publicación de la apertura del expediente. El deudor puede solicitar cancelación de esos embargos. Créditos quedan aplazados y remitidos conforme a lo pactado. En caso de cesión de bienes a acreedores, los créditos se consideran extinguidos en todo o en parte, según lo acordado. Los acreedores conservan las acciones que les correspondan por la totalidad de los créditos contra obligados solidarios y garantes personales del deudor. Sí se acepta = = acuerdo extrajudicial de pagos (art y 2 LC) Mayoría requerida (art LC): general: 60% pasivo afectado plan de pagos con cesión de bienes en pago: 75% pasivo afectado incluido acreedor con garantía sobre el bien cedido Se eleva a escritura pública (art LC) La escritura pública: cierra el expediente abierto por notario; en expediente ante RM, se presenta copia. Cierre del expediente por notario o registrador (art LC) Se comunica el cierre del expediente: al juzgado que hubiera de tramitar el concurso por certificación o copia, a los registros públicos de bienes competentes para la cancelación de las anotaciones practicadas. y se publica la existencia del acuerdo mediante anuncio en BOE y en Registro Público Concursal con datos del art LC. Publicidad del acuerdo extrajudicial de pagos (art LC) 294 LA LEY

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12 En un entorno jurídico cuya complejidad crece día a día, esquematizar al máximo los pasos a dar en los procesos judiciales, sin que suponga una merma en el caudal informativo, constituye un importante desafío que hemos querido afrontar con esta publicación. LA LEY recoge en esta obra un riguroso y exhaustivo compendio de esquemas procesales CIVILES, PENALES y CONCURSALES, que constituyen una extraordinaria herramienta de trabajo para profesionales del derecho: abogados, jueces, fiscales y procuradores, porque que les ayudará a acercarse con éxito a los Tribunales, conociendo con soltura cuál es la vía procesal adecuada. También es útil para los estudiantes de derecho y sus profesores: a los primeros les supondrá contar con un esquema de sus libros de texto, y a los segundos les apoyará en la difícil tarea de explicar en sus clases el entramado de fases procesales. Un manual de consulta y referencia absolutamente imprescindible en cualquier biblioteca jurídica. En esta nueva edición incorporamos las reformas y novedades que la Ley 14/2013 y el RDL 4/2014 introducen en la Ley Concursal con nuevos esquemas para la mediación concursal y el concurso consecutivo y con importantes modificaciones en materia de refinanciación. Además, se han revisado los procesos civiles, teniendo en cuenta las modificaciones producidas por la Ley 5/2012 (mediación); Ley 10/2012 (tasas); Leyes 1/2013 y 8/2013, y RDL 7/2013 (proceso de ejecución); y Ley 4/2013 (juicio de desahucio). CONTENIDO PROCESOS CIVILES Juicio ordinario Juicio verbal Juicio verbal de desahucio por falta de pago Juicio monitorio Juicio cambiario Procesos sobre la capacidad de las personas Procesos sobre filiación, paternidad y maternidad Procesos matrimoniales Procesos de adopción Procesos sobre determinados aspectos de la protección de menores Procesos de división de la herencia Procesos de liquidación del régimen económico matrimonial Procesos de cuenta de procurador y abogado Fases comunes (acumulación, medidas cautelares, recursos, ejecución y revisión de sentencias). PROCESOS PENALES Procedimiento ordinario Procedimiento abreviado Procedimiento ante el Tribunal del Jurado Juicios rápidos Juicios de faltas Procedimiento para exigir la responsabilidad penal de los menores Procedimientos especiales Medidas cautelares Recursos Ejecución de sentencias. PROCESOS CONCURSALES Esquema general Declaración de concurso Administración concursal Fase común El convenio y su cumplimiento Liquidación Calificación concursal Conclusión y reapertura Incidente concursal Procedimiento abreviado Derecho internacional privado Refinanciación Acuerdo extrajudicial de pagos.