Libra Web Banking Manual de utilizare

Transcripción

1 Libra Web Banking Manual de utilizare

2 CUPRINS 1 SFATURI PENTRU SECURITATEA PE INTERNET Cum va protejam noi? Criptarea informatiei Acces limitat prin firewall Inchiderea automata a sesiunii Ce puteti face dumneavoastra pentru a va proteja? Protectia parolei Protectia calculatorului CERTIFICATE DIGITALE Cerere Certificat Instalarea Certificatului Stergerea unui Certificat Instalat CONECTARE Introducerea detalor de conectare (credentiale) Introducerea eronata a userului sau a parolei CONFIGURARI Schimbare parola Ordine standard Alias Conturi Configurare alerte BENEFICIARI Adaugare beneficiari Modificare beneficiari Stergere Beneficiari OPERATIUNI Ordine Standard Ordine de Plata in Lei (Transfer si Buget) Ordin de Plata in Valuta OPERATIUNI DE SCHIMB VALUTAR Vanzare Valuta Cumparare Valuta Conversie Valutara DEPOZITE Vizualizare Depozite Constituire Depozit Spargere Depozit IMPORT ORDINE EXPORT ORDINE AUTORIZARE (SEMNARE) OPERATIUNI

3 11.1 Autorizare ordine Anulare ordine Revocare semnaturi Modificare ordine EXTRASE DE CONT Cerere extras Ultimul Sold RAPOARTE Situatia Depozitelor la Termen Sumar Ordine Monitor Ordine Jurnal Accesari

4 1 SFATURI PENTRU SECURITATEA PE INTERNET LIBRA BANK are implementate o serie de masuri de siguranta care sa asigure ca atat tranzactiile efectuate de dumneavoastra cat si informatiile personale, sunt protejate. In acest context insa, pe langa masurile puse in practica de catre banca, dumneavoastra, in calitate de client, aveti un rol deosebit in ceea ce priveste protejarea informatiilor dumneavoastra personale si a datelor privind tranzactiile bancare pe care le efectuati. 1.1 Cum va protejam noi? (masurile de securitate pe care le folosim pentru a va proteja cand efectuati tranzactiile online) De fiecare data cand folositi serviciul Internet Banking al bancii, LIBRA BANK foloseste o serie de masuri de securitate care sa va protejeze de tranzactiile neautorizate pe conturile dumneavoastra sau in numele dumneavoastra: Criptarea informatiei Criptarea informatiei impiedica utilizatorii neautorizati sa poata citi sau schimba datele dumneavoastra. Aceasta se realizeaza prin codificarea informatiei transmise intre calculatorul dumneavoastra si serverul Internet Banking. LIBRA BANK codifica informatiile folosind tehnologia bazata pe criptarea cu cheie 128bits SSL (Secure Socket Layer). Puteti identifica ca v-ati conectat la serviciul Internet Banking in conditii de securitate, urmarind in adresa paginii formatul cu s la final (ex: sau verificand afisarea iconitei sub forma de lacat in coltul din dreapta jos (Internet Explorer 6) sau in dreapta adresei web (Internet Explorer 7). 4

5 Puteti efectua dublu-click pe aceasta iconita pentru a verifica validitatea Certificatului Digital emis de THAWTE ( - autoritate recunoscuta international) in favoarea LIBRA BANK pentru adresa libranet.librabank.ro sau puteti efectua direct click pe emblema Thawte Acces limitat prin firewall LIBRA BANK filtreaza toate conexiunile printr-un mecanism firewall care ii permite sa blocheze toate incercarile neautorizate de a intra in sistem. Acest lucru asigura dreptul de conectare si acces, doar pentru clientii bancii care sunt autorizati in acest sens Inchiderea automata a sesiunii Dupa fiecare conectare validata in aplicatia Internet Banking, la un timp de inactivitate de 10 minute, sesiunea se inchide automat. Orice alta tranzactie ulterioara necesita reautentificarea dumneavoastra cu Login name si Parola. 5

6 ATENTIE! Daca nu folositi calculatorul, nu uitati sa folositi optiunea «Logout» pentru a iesi din sistem si pentru a preveni accesul persoanelor neautorizate la conturile dumneavoastra. 1.2 Ce puteti face dumneavoastra pentru a va proteja? (masuri de securitate pe care le puteti lua singur pentru a va proteja mai bine) Protectia parolei Va recomandam ca de fiecare data sa folositi parole greu de ghicit (nu folositi data de nastere, numarul de telefon, numele mic). Folositi cel putin 8 (opt) caractere alfanumerice (ex: jk3y97dw). Nu uitati sa va schimbati parola in mod regulat, cel putin la 30 de zile. ATENTIE! - Nu dezvaluiti datele de acces nimanui! - LIBRA BANK nu va solicita NICIODATA telefonic, prin , SMS sau alte forme datele dumneavoastra confidentiale de conectare la Internet Banking! 6

7 Notificati banca IMEDIAT daca considerati ca datele dumneavoastra de autentificare au fost compromise! Protectia calculatorului Telefon: 021/ Asigurati-va ca aveti calculatorul protejat cu programe anti-virus specifice si ca acestea sunt actualizate la zi astfel incat sa detecteze cei mai noi virusi. Scanati-va des calculatorul. - Pentru o protectie mai eficienta, puteti incerca folosirea unui firewall ca interfata intre internet si propriul dumneavoastra calculator. ATENTIE! 1.Fiti precaut si NU deschideti atasamentele din urile sosite din surse necunoscute 2.Raportati bancii IMEDIAT cand primiti mesaje prin care va sunt solicitate datele de conectare la aplicatia Internet Banking. 3.Sub nicio forma LIBRA BANK nu va va solicita prin , SMS sau telefonic datele de conectare (Login name, parola)! 7

8 2 CERTIFICATE DIGITALE Certificatele digitale sunt informatii atasate mesajelor electronice din ratiuni de securitate. Certificatele sunt cel mai adesea utilizate pentru a verifica identitatea persoanei care trimite un mesaj si pentru a oferi destinatarului posibilitatea de a codifica raspunsul. O persoana care doreste sa trimita un mesaj codificat trebuie intai sa ceara un certificat de la o Autoritate de Certificare. Autoritatea de Certificare emite un certificat criptat care contine cheia publica a celui care solicita certificatul si alte informatii de autentificare. Cu aceste informatii, destinatarul unui mesaj poate trimite un raspuns criptat. Certificatele sunt emise pentru a asigura securitatea conexiunii dintre un computer aflat la sediul dumnavoastra sau in orice alta locatie si server-ul Internet aflat la sediul bancii. De aceea, daca intentionati sa utilizati serviciul de Internet Banking de pe mai multe computere, trebuie sa solicitati un certificat pentru fiecare computer si pentru fiecare utilizator al respectivului computer. 2.1 Cerere Certificat Cum pot obtine un certificat digital? Pentru a obtine un certificat digital emis de Libra Bank aveti nevoie de un browser (preferabil versiunea 6.0 de Internet Explorer) si o conexiune la internet. Cererea si instalarea unui certificat presupune urmarea mai multor pasi: Primul pas care trebuie urmat este accesarea link-ului CERTIFICATE DIGITALE de pe site-ul bancii Se va deschide fereastra prezentata mai jos: 8

9 Apasati butonul Next Pagina urmatoare contine o serie de campuri care trebuie completate conform documentului primit de la banca. ATENTIE! Informatiile pe care le introduceti in aceste campuri trebuie sa coincida cu cele furnizate de banca dupa aprobarea utilizarii serviciului. 2.2 Instalarea Certificatului Pagina urmatoare contine contine linkul cu ajutorul caruia puteti instala certificatul digital pe calculatorul domneavoastra. 9

10 Faceti click YES pe acest mesaj: Dupa instalarea certificatului inchideti toate sesiunile de Internet Explorer si reporniti browser-ul pentru ca noul certificat instalat sa fie luat in considerare. Pentru eventualele probleme ce apar la cererea unui certificat si la instalarea acestuia va rugam sa contactati SERVICIUL CLIENTI (tel: ; fax: ; Stergerea unui Certificat Instalat Pentru a sterge un certificat emis de banca care a expirat, a fost revocat sau care nu functioneaza corespunzator, accesati meniul Tools din Internet Explorer si selectati optiunea Internet Options. In fereastra care se deschide selectati tab-ul Content. 10

11 Apasati butonul Certificates. In fereastra urmatoare selectati din lista certificatul ce se doreste a fi dezinstalat si apasati butonul Remove. Raspundeti afirmativ la mesajul care va apare si apoi apasati butonul Close si butonul OK din fereastra din spate. Pentru ca stergerea sa fie definitiva inchideti si reporniti Internet Explorer. 11

12 3 CONECTARE 3.1 Introducerea detalor de conectare (credentiale) Pentru a va conecta la serviciul Internet Banking accesati link-ul INTERNET BANKING de pe site-ul bancii ( Browser-ul va afisa o ferestra cu un avertisment care trebuie acceptat selectand «YES» Urmatorul pas va fi selectarea «Certificatului Digital» ce va apare in fereastra Client Autentification. Instalarea in prealabil a unui certificat valabil este obligatorie pentru a va putea conecta. Pentru detalii suplimentare referitoare la certificate va rugam consultati sectiunea certificate. 12

13 In pagina care se va deschide veti observa o tastatura simplificata deasupra careia se afla campul pentru introducerea «Login Name». Introduceti «Login Name» respectand toate caracterele inscrise in documentul primit de la banca. Utilizati tastaura de pe ecran pentru introducerea parolei, tinand cont de faptul ca aceasta este "caps sensitive". Daca parola dvs. contine litere mari sau caractere speciale, utilizati butonul CAPS LOCK. Parola se poate introduce si de la tastatura. Dupa completarea «Login Name»-ului si introducerea parolei apasati butonul Intra. Daca informatiile introduse au fost corecte va fi afisata o pagina de confirmare a accesului in sistem. 13

14 3.2 Introducerea eronata a userului sau a parolei In cazul in care datele pentru conectarea la sistem pe care le gasiti in plicul confidential sunt introduse gresit, sistemul va va refuza cererea de logare la aplicatia de Internet Banking. Mesajul va fi: Pentru a relua pasii de logare faceti click pe linkul enter password 14

15 4 CONFIGURARI Meniul configurari va permite schimbarea parolei, configurarea ordinelor standard, precum si configurarea importului de fisiere in format txt sau csv pentru generarea automata a ordinelor de plata. 4.1 Schimbare parola Selectarea acestei optiuni («Configurari Schimbare parola») va afisa o pagina ce contine o tastatura simplificata ce permite introducerea noii parole. Parola de acces poate fi modificata in orice moment neexistand restrictii in ceea ce priveste numarul de modificari ale acesteia. Dupa introducerea noii parole, o noua tastatura va va aparea pe ecran pentru reconfirmarea parolei. 4.2 Ordine standard Aceasta optiune ofera posibilitatea de a crea grupuri de ordine de plata care sunt utilizate in mod frecvent. Pentru a defini un grup de ordine se selecteaza din lista derulanta Grup optiunea un nou template iar din lista derulanta Tip, tipul ordinelor care urmeaza a fi utlizate in grupul respectiv. Dupe realizarea selectiei apasati butonul Cauta. 15

16 Sistemul va afisa pagina de configurare a respectivului grup de ordine: In campul Denumire personalizata se completeaza numele acestui grup de ordine. Pentru a adauga un ordin de plata se apasa butonul Adauga ordin. In lista ordinelor selectati beneficiarul si in campul «Detalii de plata» introduceti detaliile fara insa a sterge informatiile referitoare la data (mm, yyyy). Acestea se incrementeaza automat in luna urmatoare. Exemplu de completare a campului «Detalii de plata»: <<factura x din data de 06 mm yyyy cod client >> Toate ordinele din cadrul grupului ce urmeaza a fi utilizate, trebuie sa aiba selectata optiunea «USE». Se apasa Salveaza. Daca doriti sa stergeti definitiv un ordin din acest grup urmati aceeasi pasi ca si la configurarea grupului, si selectati campul «DEL»in dreptul ordinului pe care il doriti sters. Dupa adaugarea tuturor ordinelor de plata se apasa butonul Salveaza. Pentru utilizarea ordinelor din acest grup se utilizeaza optiunea Ordine Standard din meniul Plati. 4.3 Alias Conturi Permite atasarea unei denumiri specifice alias - pentru fiecare cont curent al clientului. Aceasta denumire va aparea in campul corespunzator contului ce urmeaza a fi debitat in paginile prin care sunt ordonate tranzactii. 16

17 ATENTIE! Aceasta denumire nu se suprapune peste IBAN ul contului respectiv si nu il modifica. In momentul deschiderii unui cont curent, sistemul ataseaza in mod automat, pe langa IBAN si un alias, care descrie categoria din care face parte contul curent respectiv. Utilizatorii aplicatiei au posibilitatea configurarii / modificarii acestui alias. Accesati meniul Configurare, optiunea Alias conturi. In dreptul contului curent al carui alias doriti sa il modificati, introduceti noua denumire. Pentru a salva modificarile apasati butonul salveaza lista. In cazul ordonarii de tranzactii (ordine de plata, schimburi valutare, depozite), ordinea conturilor ce urmeaza a fi debitate va fi afisata in cadrul listei derulante, in functie de ordinea alfabetica a aliasurilor, iar contul implicit va fi primul din aceasta lista. Daca se doreste setarea unui cont implicit pentru ordonarea tranzactiilor, acest lucru se poate realiza prin modificarea aliasului respectivului cont, astfel incat acesta sa fie primul in ordinea alfabetica a aliasurilor tuturor conturilor curente. 17

18 4.4 Configurare alerte Prin accesarea meniului Configurari - Configurare alerte, aveti posibilitatea de a activa serviciul de notificari prin . Aceast serviciu trimite catre adresa de setata, informatii cu privire la procesarea unor tranzatii sau cu privire la apropierea unor scadente. ATENTIE! Aceasta optiune poate fi activata doar de utilizatorul care detine tipul de semnatura A. Configurati serviciul in functie de tipul de alerte de care doriti sa beneficiati, astfel: 18

19 Primul pas este selectarea optiunii Doresc sa primesc notificari pe in situatiile bifate mai jos In campurile Adresa mail si Confirmare completati adresa de la care doriti sa primiti alertele. In casuta Confirmare reintroduceti adresa de pentru confirmare. In cazul in care solicitati avertizarile pe pentru Operatiunile Procesate sau Operatiuni Neprocesate, bifati casutele din dreptul fiecarui tip de operatiuni pentru care doriti alertele. Selectati optiunile corespunzatoare operatiunilor pentru care doriti alerte si apasati butonul Salveaza. Pentru activarea serviciului veti primi pe adresa de introdusa de dumneavoastra un cod securizat. In momentul re-logarii pe site, in aplicatia de Internet Banking vi se va cere sa introduceti acest cod pentru confirmare si activarea serviciului. 19

20 5 BENEFICIARI Serviciul permite adaugarea/modificare de beneficiari pentru toate tipurile de operatiuni (ordine de plata in lei si valuta, plati catre buget) independent de crearea de ordine de plata. Beneficiarii sunt grupati in 3 categorii aferente fiecarei optiuni din meniul BENEFICIARI : Beneficiari interni Beneficiari externi Beneficiari buget Procedura de introducere, modificare sau stergere a beneficiarilor este identica pentru toate categoriile. Spre exemplificare vom folosi optiunea Beneficiari interni. 5.1 Adaugare beneficiari La accesarea optiunii BENEFICIARI INTERNI sistemul va afisa lista beneficiarilor introdusi anterior. In cazul in care nu aveti introdusi beneficiari, lista va cuprinde doar inregistrarea New. Prin accesarea linkului New se va deschide pagina aferenta introducerii unui beneficiar nou in categoria Beneficiari interni. Veti observa ca toate campurile sunt blocate pentru editare. Pentru adaugare apasati butonul Adauga : 20

21 Completati numele beneficiarului, selectati societatea bancara la care acesta are deschis contul, numarul de cont, precum si sucursala sau filiala. In cazul in care lista derulanta nu contine sucursala sau filiala unde beneficiarul dumneavoastra are deschis contul, contactati banca la tel si aceasta va fi introdusa in cel mai scurt timp. Dupa completarea tuturor campurilor disponibile apasati butonul Salveaza si se va afisa din nou lista beneficiarilor. 5.2 Modificare beneficiari Daca doriti sa modificati datele unui beneficiar introdus anterior selectati numele acestuia din lista si din pagina de actualizare apasati butonul Modifica. Efectuati modificarile dorite si apasati butonul Salveaza. 5.3 Stergere Beneficiari Daca doriti sa stergeti un beneficiar introdus anterior selectati numele acestuia din lista si din pagina de actualizare apasati butonul Sterge si apoi butonul Salveaza. 21

22 6.1 Ordine Standard 6 OPERATIUNI Ordinele standard reprezinta un grup de ordine de plata (transfer sau buget) care se repeta cu o anumita frecventa (de exemplu platile catre bugetul statului). Transmiterea acestor ordine presupune in prealabil configurarea ordinelor standard din meniul Configurari. Pentru transmiterea ordinelor de plata cuprinse intr-un grup predefinit de ordine selectati optiunea Ordine standard din meniul Plati. Se va deschide o pagina ce permite selectarea grupului de ordine de plata. Dupa apasarea butonului Start sistemul va genera un set de ordine in conformitate cu structura grupului de ordine selectat si se va afisa o lista cuprinzand ordinele de plata din respectivul grup. Veti observa ca pentru toate ordinele suma este 0 (zero). Modificati sumele aferente fiecarui ordin in parte precum si detaliile de plata si apasati butonul Salveaza modificarile. Sistemul va afisa o pagina de confirmare a salvarii respectivelor ordine precum si optiunile disponibile in continuare. 22

23 6.2 Ordine de Plata in Lei (Transfer si Buget) Pentru completarea unui ordin de plata in lei se selecteaza optiunea Ordine de plata in lei din meniul Plati. Procedura de completare a ordinelor de plata tip Transfer sau Buget este identica. In lista beneficiarilor se afla cei introdusi de dumneavoastra initial. Daca nu ati introdus niciun beneficiar, singura optiune disponibila in lista este Beneficiar nou. La selectarea acestei optiuni se va afisa in partea din dreapta a listei beneficiarilor un camp avand initial valoarea --- Beneficiar nou --. In acest camp se introduce numele beneficiarului. 23

24 Dupa introducerea numelui beneficiarului, se alege societatea bancara unde acesta are contul. Alegerea unei anumite sucursale sau filiale se face din lista ce se deruleaza (in josul acestei optiuni). In cazul in care nu o regasiti in lista filiala sau sucursala bancii respective va rugam sa contactati banca si aceasta va fi introdusa in cel mai scurt timp. Se completeaza apoi suma de plata, contul beneficiarului, detaliile de plata si data valutei (conform regulilor de mai jos). Odata cu introducerea beneficiarului dumneavoastra, sistemul va inregistra aceste date in baza dumneavoastra de date iar acesta va fi disponibil in lista beneficiarilor. In cazul in care beneficiarul exista deja, prin selectarea acestuia se completeaza automat, campurile, Banca Beneficiar si Cont. Practic utilizatorul trebuie sa completeze doar campurile Ordin nr., Suma si Detalii de plata precum si Data Valutei, acest ultim camp urmand a fi completat in functie de ora serverului care este inscrisa pe ordinul de plata. Dupa salvarea ordinului sistemul va afisa un mesaj de tipul: Ordinele de plata cu valoare mai mica de RON transmise bancii pana la ora 18:00, vor fi procesate in aceeasi zi Ordinele de plata cu valoare mai mare de lei transmise bancii pana la ora 10:30, vor fi procesate in aceeasi zi Ordinele de plata catre buget transmise bancii pana la ora 18:00, vor fi procesate in aceeasi zi Dupa completarea tuturor campurilor se apasa butonul Adauga si apoi Salveaza. Daca se constata o eroare in datele introduse, se apasa Anuleaza. 24

25 6.3 Ordin de Plata in Valuta Pentru completarea unui ordin de plata in valuta se selecteaza optiunea Ordin de plata valuta din meniul Plati. Va apare o lista ce se deruleaza si permite selectarea valutei in care doriti sa efectuati plata. Dupa selectarea devizei se apasa Start, actiune ce va incarca pagina «ORDIN DE PLATA IN VALUTA». Lista beneficiarilor cuprinde beneficiarii introdusi initial pentru valuta respectiva. Daca nu ati introdus niciun beneficiar, singura optiune disponibila este Beneficiar nou. La selectarea acestei optiuni, in partea dreapta a listei beneficiarilor va apare un camp unde trebuie introdus numele beneficiarului. Se completeaza apoi adresa beneficiarului, detaliile referitoare la banca acestuia (adresa, oras, cod SWIFT), contul acestuia, suma de plata si detaliile de plata. Daca beneficiarul exista deja, la selectarea acestuia se completeaza automat campurile Banca Beneficiar, Adresa Banca, Oras Banca, Codul SWIFT si Contul Beneficiarului. Practic utilizatorul trebuie sa completeze doar campurile Referinta, Suma, Detalii de plata precum si Data Valutei si Comisioane suportate de Optiunile disponibile in campul Comisioane suportate de au urmatoarea semnificatie: 25

26 OUR- comisioanele sunt suportate de catre ordonatorul platii, acestea urmand a se debita din contul acestuia (inclusiv comisioanele bancilor corespondente). BEN - comisioanele sunt suportate de catre beneficiarul platii, acestea urmand a fi scazute din suma de transferat (inclusiv comisioanele bancilor corespondente) SHA- comisioanele sunt suportate separat. Cele ale CBG de catre ordonator iar cele ale bancii corespondente de catre beneficiar. Dupa completarea tuturor campurilor se apasa butonul Adauga si apoi Salveaza. Daca se constata o eroare in datele introduse, se apasa Anuleaza si veti avea posibilitatea sa corectati erorile. 26

27 7 OPERATIUNI DE SCHIMB VALUTAR 7.1 Vanzare Valuta Pentru emiterea unui ordin de vanzare valuta, se selecteaza optiunea Vanzare Valuta din meniul Operatiuni FX. Sistemul va afisa o pagina ce permite selectarea devizei (valutei) ce va fi cumparata si a tipului vanzarii (SPOT sau FORWARD). Dupa selectarea devizei si a tipului de ordin se apasa Start, actiune ca va incarca pagina ORDIN DE VANZARE VALUTA Pentru completarea acestui ordin trebuie urmati urmatorii pasi : Se completeaza intai cursul de schimb in campul LA CURSUL DE SCHIMB ACCEPTAT (doar in cazul in care aveti curs negociat cu banca).in cazul cursului de schimb standard, campul va fi completat automat de catre aplicatie. Se precizeaza apoi data pana la care este valabil ordinul; (in cazul in care doriti procesarea FX-ului la o data diferita de cea a momentului in care ordonati operatiunea) Se completeaza suma pe care doriti sa o vindeti; Se precizeaza data valutei conform regulii de mai jos: 27

28 Pentru ordinele de cumparare spot: primite pana la ora 16:00 (ora server-ului) se poate selecta data valutei in aceeasi zi primite dupa ora 16:00 (ora server-ului) data valutei se poate selecta doar maine (TOM) sau poimaine (SPOT) Se selecteaza conturile implicate in aceasta operatiune (in cazul in care exista mai multe conturi disponibile pentru deviza respectiva); Se selecteaza una dintre optiunile din campul Scopul operatiunii Dupa completarea tuturor campurilor se apasa butonul Adauga si apoi Salveaza. Dupa salvare, sistemul va afisa o pagina de confirmare a salvarii respectivelor ordine precum si optiunile disponibile in continuare. 7.2 Cumparare Valuta Pentru a emite un ordin de cumparare valuta se selecteaza optiunea Cumparare Valuta din meniul Operatiuni FX. Sistemul va afisa o pagina ce permite selectarea devizei (valutei) ce va fi cumparata si a tipului vanzarii (SPOT sau FORWARD). Dupa selectarea devizei se apasa Start, actiune ce va incarca pagina ORDIN DE CUMPARARE VALUTA. Pentru completarea acestui ordin trebuie urmati pasii de mai jos : 28

29 Se completeaza intai cursul de schimb in campul LA CURSUL DE SCHIMB ACCEPTAT (doar in cazul in care aveti curs negociat cu banca).in cazul cursului de schimb standard, campul va fi completat automat de catre aplicatie. Se precizeaza apoi data pana la care este valabil ordinul; (in cazul in care doriti procesarea FX-ului la o data diferita de cea a momentului in care ordonati operatiunea) Se completeaza suma pe care doriti sa o cumparati. Se precizeaza data valutei conform regulii de mai jos: Pentru ordinele de cumparare spot : primite pana la ora 16:00 (ora serverului) se poate selecta data valutei in aceeasi zi primite dupa ora 16:00 (ora serverului) data valutei se poate selecta doar maine (TOM) sau poimaine (SPOT). Se selecteaza conturile implicate in aceasta operatiune (in cazul in care exista mai multe conturi disponibile pentru deviza respectiva); Se selecteaza una dintre optiunile din campul Scopul schimbului valutar ; Se completeaza campul Detalii Dupa completarea tuturor campurilor se apasa butonul Adauga si apoi Salveaza. Dupa salvare, sistemul va afisa o pagina de confirmare a salvarii respectivelor ordine precum si optiunile disponibile in continuare. 7.3 Conversie Valutara Pentru emiterea unui ordin de vanzare valuta, se selecteaza optiunea Vanzare Valuta din meniul Operatiuni FX. Sistemul va afisa o pagina ce permite selectarea devizei (valutei) ce va fi cumparata, a celei ce urmeaza a fi vanduta si tipul ordinului (SPOT). Dupa selectarea devizelor se apasa Start, actiune ce va incarca fereastra ORDIN DE SCHIMB VALUTAR 29

30 Pentru completarea acestui ordin trebuie urmati pasii de mai jos :Se completeaza intai cursul de schimb in campul CURSUL DE SCHIMB ; Se precizeaza data valutei conform regulii de mai jos: Pentru ordinele de conversie spot: primite pana la ora 16:00 (ora serverului) se poate selecta data valutei in aceeasi zi primite dupa ora 16:00 (ora server-ului) data valutei se poate selecta doar maine (TOM) sau poimaine (SPOT) Se precizeaza apoi data pana la care este valabil ordinul; Se completeaza suma pe care doriti sa o vindeti; Se selecteaza contul devizei vandute (daca exista mai multe conturi) Se selecteaza contul aferent devizei cumparate (daca exista mai multe conturi). Dupa completarea tuturor campurilor se apasa butonul Adauga si apoi Salveaza. 30

31 8.1 Vizualizare Depozite 8 DEPOZITE Aceasta optiune permite vizualizarea tuturor depozitelor constituite de catre dumneavoastra pana in momentul in care solicitati vizualizarea. 8.2 Constituire Depozit Pentru constituirea unui depozit la termen se selecteaza optiunea Constituire Depozit la Termen din meniul Alte operatiuni. Sistemul va afisa o pagina ce permite selectarea devizei (valutei) in care doriti sa constituiti depozitul. Dupa selectarea devizei se apasa Start, actiune ce va incarca fereastra Constituire Depozit la Termen In momentul in care se incarca aceasta fereastra, detaliile dumneavoastra de client sunt completate automat de catre aplicatie. Contul din care urmeaza a se constitui depozitul se selecteaza din lista derulanta. In aceasta lista sunt incluse in mod automat conturile curente pentru deviza (valuta) selectata.se introduce apoi suma pentru care doriti sa constituiti depozitul, precum si perioada acestuia. In functie de valuta selectata pot fi selectate anumite perioade pentru depozite. De asemenea, se poate specifica si un anumit numar de zile pentru perioada unui depozit. Dobanda aferenta fiecarui tip de depozit va fi completata automat de catre sistem. 31

32 Se selecteaza apoi tipul depozitului (cu sau fara prelungire automata) si in cazul in care se alege prelungirea automata a depozitului, aveti posibilitatea de a alege, din lista derulanta ce apare, cu sau fara capitalizare. Dupa completarea tuturor campurilor se apasa butonul Adauga si apoi Salveaza. Dupa salvare, sistemul va afisa o pagina de confirmare a salvarii respectivelor ordine precum si optiunile disponibile in continuare. 8.3 Spargere Depozit Pentru spargerea unui depozit constituit anterior se selecteaza optiunea Vizualizare Depozit din meniul Alte operatiuni. Selectati din lista depozitul pe care doriti sa-l anulati si apasati butonul Sparge depozitul si apoi butonul Accept spargerea depozitului. 32

33 9 IMPORT ORDINE Optiunea Import Ordine o gasiti in meniul Alte Operatiuni. Aceasta optiune va permite introducerea unui numar mare de ordine de plata simultan. Pentru a realiza importul acestui fisier, primul pas este de a configura lista de campuri. Configurarea se face din meniul Configurari- Configurare Import. Selectati din listele derulante Tipul de ordine si Tipul de fisier pe care doriti sa-l importati.dupa selectare, apasati butonul Start. Vi se va deschide o pagina care contine parametrii de configurare a importului. 33

34 Campul Default File se va completa automat in momentul in care importati fisierul cu denumirea acestuia. In campurile din dreptul Codului de camp completati ordinea in care doriti sa va apara fiecare camp din cele enumerate pe ordinul de plata. Dupa ce s-a realizat configurarea accesati meniul Alte Operatiuni- Import ordine, Selectati din campul Formularul Importat tipul fisierului pe care doriti sa-l importati dupa care apasati butonul Trimite Fisierul 10 EXPORT ORDINE Optiunea Export Ordine o gasiti in meniul Alte Operatiuni. Aceasta optiune permite exportul unui numar mare de ordine de plata constituite de catre dumneavoastra simultan. Exportul se face automat intr-un fisier text cu extensia.dat. Primul pas ce trebuie urmat este configurarea Exportului. Pentru configurare accesati meniul Configurari, optiunea Configurari Export dupa cum puteti observa in imaginea de mai jos. Selectati campul Tip Ordin si campul Tip Export, unde aveti optiunile Coloane Fixe si CSV, reprezentand formatul in care doriti sa fie exportat fisierul. 34

35 Dupa ce ati completat aceste campuri apasati butonul Start Se va deschide o alta pagina de Configurare unde va trebui sa completati campul Separator. Acest camp indica modalitatea prin care doriti ca datele din fisierul dumneavoastra sa fie separate. In campurile din Nume Camp indicati ordinea in care doriti sa vi se salveze detaliile tipului de ordin pe care l-ati selectat. 35

36 Dupa completarea acestor campuri apasati butonul Salveaza. Pentru realizarea exportului, dupa ce s-a realizat configurarea, accesati meniul Alte Operatiuni. Completati campurile Tip Export, selectati datele de la-pana la pentru care doriti exportul ordinelor si Starea Ordinelor din lista derulanta.: Apasati butonut Start Vi se va afisa un mesaj prin care sunteti intreabat daca doriti ca exportul sa fie salvat. 36

37 Fisierul se va salva automat cu extansia.dat. 37

38 11 AUTORIZARE (SEMNARE) OPERATIUNI Pentru ca o operatiune introdusa prin Internet Banking sa poata fi trimisa bancii spre procesare aceasta trebuie autorizata de un operator cu drept de semnatura. Pentru autorizarea ordinelor se utilizeaza meniul Autorizari In meniul Autorizari sunt disponibile urmatoarele optiuni : Autorizare Ordine Anulare ordine Semnare ordine Revocare semnaturi Modificare ordine Semnificatia optiunilor din meniu 11.1 Autorizare ordine Lista ordinelor introduse si nesemnate este afisata, avand posibilitatea de a semna toate ordinele sau pe fiecare in parte. Dupa confirmarea semnarii ordinului se va afisa o pagina de confirmare. Aceasta optiune este disponibila din meniul Autorizari. Dupa selectarea optiunii, sistemul afiseaza ecranul urmator care va permite sa selectati peroada in care au fost introduse ordinele, tipul de ordin si starea ordinelor pentru care doriti autorizarea. Dupa selectarea butonului Cauta, sistemul afiseaza pagina de autorizare. 38

39 In acest moment puteti semna un ordin, toate ordinele sau sa selectati un subset de ordine pe care doriti sa le semnati. Selectarea subsetului de ordine se face prin selectarea text-box-ului din stanga fiecarui ordin. Daca un ordin a fost deja semnat el va aparea in lista cu optiunea Revoca numai daca intre timp el nu a fost importat de banca. Foarte important: Dupa semnarea completa a unui ordin el este automat importat de banca pentru procesare in maxim 1 minut. Din acest moment nu se mai pot face modificari pe ordin. Daca un ordin a fost semnat si n-a fost inca importat de banca el nu poate fi modificat pana nu se revoca toate semnaturile. Dupa revocarea tuturor semnaturilor, ordinul poate fi modificat si apoi se reia procesul de semnare. In cazul in care pe acelasi cont exista mai multi utilizatori cu tipuri de semnaturi diferite, autorizarea se face in ordinea crescatoare a tirpurilor de semnaturi astfel: B->A De asemenea, prin accesarea meniului Autorizari urmand aceeasi pasi ca in cazul semnarii Ordinelor de plata, veti putea efectua tiparirea detaliata a Ordinelor de plata semnate si procesate cu succes. Pentru tiparirea unui Ordin de plata in lista Ordinelor de Plata, va rugam sa folositi butonul Verifica. Dupa accesarea butonului Verifica se va afisa Ordinul de Plata detaliat - in stanga acestuia aflandu-se optiunea Listeaza acest Ordin 11.2 Anulare ordine Lista ordinelor introduse si nesemnate este afisata, pentru fiecare ordin existand posibilitatea de a-l anula prin apasarea butonului "Anuleaza Ordin. Dupa confirmarea anularii ordinului se va afisa o pagina de confirmare. 39

40 11.3 Revocare semnaturi Lista ordinelor introduse si nesemnate este afisata, existand posibilitatea de a revoca semnaturile de pe anumite ordine. Aceasta optiune este utilizabila in situatia in care exista mai multi operatori cu drept de semnatura Modificare ordine Aceasta optiune afiseaza lista ordinelor introduse si ofera posibilitatea de a le modifica. Pentru salvarea modificarilor se apasa butonul Salveaza Modificarile Observatie: Optiunea Autorizare ordine, permite modificarea individuala a unui ordin. Aceasta fereasta permite modificarea doar a campurilor Nr, Suma, Data si Detalii. 40

41 12 EXTRASE DE CONT Serviciul Internet Banking va permite in orice moment al zilei sa aflati soldul conturilor dumneavoastra Cerere extras La selectarea acestei optiuni se va deschide o pagina ce permite introducerea datelor intre care se doreste generarea extrasului de cont si o lista de alegere pentru cont. Dupa introducerea datelor apasati butonul Genereaza un nou extras. Sistemul lanseaza o cerere de extras care va fi procesata. Dupa generarea extrasului acesta va putea fi vizualizat prin selectarea optiunii Istoric Extras, selectand contul pentru care ati solicitat extrasul. Dupa selectarea contului, puteti vizualiza extrasul dumneavoastra cu statusul Extras nou generat nevizualizat : 41

42 12.2 Ultimul Sold La fiecare conectare la serviciul de Internet Banking, dupa introducerea parolei, sistemul pregateste automat un set de rapoarte pentru dvs. Acest set standard contine: Lista conturilor noi deschise Ultimele miscari pe cont Lista depozitelor noi Optiunea Vizualizare sold va permite sa vizualizati ultimul sold al conturilor dvs. Actualizarea soldurilor se proceseaza in timp real. 42

43 13 RAPOARTE La selectarea meniului Lista Rapoarte din meniul Rapoarte, aplicatia va afisa Pagina Lista Rapoarte prezentata mai jos, ce contine numele rapoartelor disponibile si descrierea acestora. Situatie depozite la termen Currency evolution SoldActual/Actual balance 13.1 Situatia Depozitelor la Termen Pentru vizualizarea acestui raport trebuie respectati urmatorii pasi: Se executa click pe numele raportului; Se va deschide un "formular" ce permite selectarea datelor pentru care se doreste vizualizarea raportului precum si starea depozitelor: Toate Depozitele, Expirate, Active sau Sparte. Dupa completarea campurilor se apasa butonul Refresh. In acest moment cererea dumneavoastra a fost transmisa bancii si se va afisa urmatoarea fereastra: Reveniti dupa maxim 3 minute, in acelasi mod, si dupa apasarea butonului Vizualizeaza va fi afisat raportul solicitat. 43

44 Pentru vizualizare raport se selecteaza butonul Vizualizeaza si sistemul va afisa un raport astfel: Acest raport poate fi tiparit selectand butonul Listeaza PRINTARE LISTA ORDINE jos. Aceasta optiune este disponibila in meniul Rapoarte. Dupa selectarea acestei optiuni sistemul va afisa fereastra de mai Aceasta fereastra va permite sa selectati ordinele pe care doriti sa le printati. Dupa selectarea butonului Cauta, sistemul afiseaza: Aceasta lista poate fi tiparita selectand butonul Printeaza. 44

45 13.2 Sumar Ordine Aceasta optiune va permite sa vizualizati ordinele transmise catre banca intr-o anumita perioada, grupate pe tip de ordin. La selectarea optiunii sistemul afiseaza: Dupa selectarea perioadei selectati butonul Cauta si sistemul va afisa urmatorul ecran. Daca este selectata o anumita zi, se afiseaza detaliile ordinelor din aceasta zi. Ex: Ziua 20/05/2009 este selectata pentru tipul de ordine: Ordin plata buget. In ziua respectiva au fost introduse 4 ordine, suma totala este de 232,240, lei; sunt afisate detaliile fiecarui ordin. Selectand butonul Genereaza duplicate sistemul genereaza duplicate ale acestor ordine. Ordinele duplicat vor avea suma =0, data valutei = ziua curenta. Campul Detalii este modificat astfel: Daca include 45

46 o data (ex. Luna sau an) se inlocuieste luna cu luna curenta si anul cu anul curent. Deasemenea Nr. Ordin este incrementat. Aceste ordine duplicat pot fi completate cu sumele necesare. Aceasta optiune este utila cand se doreste sa sa plateasca un set de ordine cu o anumita repetitivitate, fara a se mai introduce detaliile ordinelor Monitor Ordine Aceasta optiune va permite sa urmariti in timp real executia ordinelor transmise de dumneavoastra catre banca. La selectarea acestei optiuni sistemul afiseaza un ecran cu starea ordinelor transmise catre banca in ziua curenta. La modificarea starii unui ordin se schimba culoarea de afisare a acestui ordin in timp real. Spre exemplu, dumneavoastra ati transmis catre banca un ordin de plata buget si doriti sa urmariti cand este procesat de catre banca Jurnal Accesari Aceasta optiune va permite monitorizarea accesarilor efectuate pe aplicatia de Internet Banking. 46