Guía de utilización del servicio.

Transcripción

1 Guía de utilización del servicio.

2 Contenido 1. ABANCA Servicios Financieros 3 2. Información general Medios técnicos necesarios 3 3. Acceso a la nueva plataforma Pantalla principal 5 4. Principales funcionalidades Menú principal 5 5. Pasos para dar de alta usuarios Tipos de usuarios 6 6. Cómo realizar una financiación? Paso 1. Introducir datos Paso 2. Resultado evaluación Paso 3. Confirmación /imprimir contrato Paso 4. Resultado Consultas Documentación de la plataforma Documentación relacionada Abono de las operaciones Ayuda y soporte 17 2

3 1. ABANCA Servicios Financieros Con Serfin, ABANCA pone a su disposición una herramienta que le permitirá incrementar sus ventas, ya que podrá dar a sus clientes la posibilidad de financiar sus compras de forma rápida, sencilla y sin riesgo para usted. 2. Información general 2.1. Medios técnicos necesarios El acceso es posible desde cualquier dispositivo con conexión a internet, si bien para completar una operación sin ayuda deberá disponer de una impresora que le permita imprimir el contrato del cliente u otra documentación vinculada a la operación. Para un correcto funcionamiento de la aplicación es necesario abrirla desde Chrome. Sin el navegador adecuado la aplicación no funcionará correctamente. 3. Acceso a la nueva plataforma Para poder acceder será necesario entrar a través de >> Acceso Privado 3

4 Con su usuario y contraseña habituales podrá acceder al sistema. En caso de que no tenga usuario y contraseña o no la recuerde puede contactar con el centro de soporte de ABANCA Servicios Financieros. Si ha tecleado el PIN tres veces de forma incorrecta se bloqueará. Puede desbloquearlo contactando igualmente con el centro de Soporte Serfin ( ). Si su teléfono móvil está registrado, pinchando en RECUPERAR PIN podrá generar el envío de la clave por SMS a su número siempre que no lo recuerde. 4

5 3.1. Pantalla principal Menú Principal Nueva solicitud 4. Principales funcionalidades 4.1. Menú Principal Solicitudes» permite iniciar una nueva solicitud o simulación de una financiación simplemente haciendo un click sobre el. Además también es posible hacer un seguimiento de las operaciones iniciadas y retomar aquellas que hayan quedado pendientes por algún motivo. Documentación» sección donde se publican documentos de interés. Administración» para dar de alta vendedores, modificar claves de acceso, etc. Esta pestaña sólo será visible para el supervisor del contrato. 5

6 5. Pasos para dar de alta usuarios 5.1. Tipos de Usuarios Existen tres tipos de usuarios: 1. Perfil de Supervisor» será aquel capaz de ver todas las operaciones que se realicen a través de la plataforma independientemente de dónde se hayan hecho. 2. Perfil de Tienda» será aquella persona capaz de visualizar todas las operaciones que se realicen en el establecimiento. 3. Perfil de Vendedor» podrá realizar operaciones pero sólo verá aquellas que él mismo haya hecho. El Usuario Supervisor tendrá que acceder a la plataforma y será el encargado de gestionar todas las altas y bajas de los vendedores. Para dar de alta Usuarios Vendedores habrá que ir a Administración, Usuarios y completar los datos requeridos en la parte de Nuevo Usuario - Nombre y apellidos del vendedor. - Perfil: se recomienda el perfil de Tienda, para que pueda ver todas las operaciones del establecimiento. El perfil vendedor sólo verá las que haya iniciado él mismo. - Código del usuario: nombre que se desee será el nombre de Usuario en la web. - correo electrónico del usuario. - Teléfono: Será el teléfono móvil al que se enviará la clave de acceso, tanto en la creación del usuario como cuando este por cualquier motivo haga clic en recuperar pin. 6

7 Una vez creado el nuevo usuario, si se desea modificar los datos habrá que seleccionarlo. Al lado del nombre de dicho vendedor hay 3 puntos que habrá que pulsar y seleccionar la opción Editar. Una vez iniciada la sesión, si se desea modificar el PIN se hace clic en el nombre del usuario seleccionando la opción de Modificar PIN. Luego, se recibirá un SMS en su móvil con el nuevo número. Asimismo, si se desea, se podrán crear estructuras más complejas como tiendas y delegaciones a través de las opciones de administración completando los campos pertinentes. Para mayor información póngase en contacto con el centro de soporte. Guía de utilización del servicio De Lunes a Sábado de 8h a 22h 7

8 6. Cómo realizar una financiación? Realizar una financiación es un proceso rápido y muy sencillo. El comprador debe llevar consigo su DNI en vigor. Como se indica en el contrato de adhesión al servicio, se debe obtener una copia del correspondiente documento identificativo original en vigor, y verificar que la firma que el cliente estampe en el contrato coincida con la que consta en el documento identificativo. Para iniciar una nueva solicitud se debe marcar el botón + que aparece en la parte inferior izquierda Paso 1. Introducir datos a. Se introduce la información de precio y finalidad del préstamo. Puede financiarse el total o una parte del artículo (ejemplo si el cliente entrega en efectivo una parte) 8

9 b. Se selecciona el tipo de financiación. Si lo desean, pueden pinchar en VER CUADRO para conocer la cuota y tabla de pagos de la financiación, e imprimirla si es necesario. Seleccionar la tarifa que mejor convenga en cada momento, con interés, coste 0 cliente, gastos compartidos, etc. El comercio tiene la posibilidad de elegir el tipo de modalidad en cada una de las operaciones: - 0% con Comisión de Estudio - Con interés - Con interés + Comisión de Estudio - Con interés + Estudio Bonificado - Con interés bonificado - Coste 0 cliente - Gastos compartidos Aquí se podrá visualizar el coste completo de la operación 9

10 c. Para continuar con la solicitud, se deberá marcar el botón CREAR SOLICITUD. d. A continuación se tiene que introducir los datos el cliente, y se leerá al cliente la información legal y, siempre que éste esté de acuerdo, se marcará el check para continuar. La ley obliga a informar al consumidor de que se va a proceder a consultar ficheros sobre solvencia patrimonial y crédito así como la información en ficheros de ABANCA Paso 2. Resultado evaluación Realizada la simulación e identificado el cliente la plataforma irá guiando al usuario sobre - la información requerida para continuar - el resultado de la evaluación - la documentación a firmar y a aportar todo ello en función del tipo de operación. Por ejemplo:» Una operación de un cliente no conocido por ASF requerirá necesariamente información sobre sus datos personales, socio-económicos y de contacto e implicará así mismo la firma completa de la documentación: información normalizada europea, solicitud-contrato de financiación, orden de domiciliación, etc.» Sin embargo una operación de un cliente conocido por ASF puede requerir únicamente el número de DNI y la firma de una factura de venta. 10

11 Entre un caso y otro existirán distintas combinaciones, pero lo relevante es saber que en cada caso la herramienta irá guiando sobre el siguiente paso. - Se pedirá información del cliente sólo cuando sea necesario - En cada caso se mostrará para su firma la documentación que corresponda - El sistema solicitará en cada caso la documentación que es necesario aportar para completar la solicitud y solicitar el pago. - Solo se solicitará la cuenta de domiciliación del cliente cuando sea preciso. En caso de solicitar información socio-económica del cliente, se deberá aportar la siguiente información: Situación de vivienda habitual Gastos por alquiler (mensual) Estado civil, nº componentes Régimen matrimonial Situación laboral Profesión, actividad, nombre de empresa y antiguedad Pago de cuotas de otro préstamos Ingresos mensuales fijos unidad familiar Ingresos mensuales variables unidad familiar En caso de requerirse datos completos del cliente, el sistema pedirá los siguientes campos: Nombre y apellidos Nombre de vía, número y portal Código postal Provincia, municipio y localidad Fecha y país de nacimiento Sexo Teléfono fijo y móvil Correo electrónico País de residencia y nacionalidad Estado civil y componentes de la unidad familiar 6.3. Paso 3. Confirmación y documentación En todo caso, independientemente de cómo se haya aprobado la operación, se tendrá que generar la documentación. La firma podrá hacerse de dos formas, impresión de documentación y su consiguiente firma, o a través del procedimiento de firma digital 1. 1 La opción de continuar con firma digital, estará marcada por defecto. Si desea continuar con la impresión y firma física, deberá quitar el check. 11

12 A continuación explicamos los pasos a seguir en ambos casos: Impresión y firma de documentación física: Para el uso de este mecanismo, en primer lugar se tiene que quitar el check de firma digital. Luego se tiene que recoger la firma del cliente en todos los documentos, entregar al cliente las copias correspondientes al cliente. A continuación, se tiene que adjuntar la documentación, marcar el check de confirmación de entrega de toda la documentación y finalizar la operación. 12

13 Firma digital: Para comenzar a utilizar esta opción es necesario marcar el botón de inicio del proceso de firma. Proceso de firma digital: Una vez iniciado, el programa generará la documentación contractual, y enviara un SMS con un enlace y la documentación a firmar. 13

14 En el SMS, el cliente recibirá un enlace para acceder a la documentación, que deberá ser descargada. Mientras, el sistema permanecerá a la espera. Cuando el cliente realice la descarga, recibirá otro SMS con un código para la firma. Que deberá facilitar, para poder teclear en la plataforma, y clicar FIRMAR OPERACIÓN. El codigo para finalizar el proceso es A continuación recibiras confirmación a traves de tu . El cliente recibirá un último SMS con la confirmación de la operación y un enlace donde podrá descargar el justificante de la firma. Acuse de recibo de respuesta. Descargar documento en el siguiente enlace Pulse para cargar la previsualización 14

15 Documentación original: A. Operaciones que requieren de la firma de solicitud-contrato: en este tipo de operaciones es necesario hacer llegar la documentación física, que podrá hacerse llegar por valija interna de cualquier oficina de ABANCA, por correo o por cualquier otro método acordado con su comercial ASF. B. Operaciones en las que se firma una factura de venta: en este tipo de operaciones el Establecimiento deberá custodiar la factura de venta original firmada durante 15 meses a partir de la fecha de la compra. La ENTIDAD podrá requerir el documento en cualquier momento durante ese periodo. Si durante este periodo la Entidad Financiera reclama una de estas facturas y no le es entregada correctamente cubierta y firmada por el titular de la financiación, la Entidad Financiera podrá cargar su importe en la cuenta del establecimiento, más un interés equivalente al aplicado a los descubiertos en cuenta, por el periodo comprendido entre el abono y la retrocesión de dicho importe Paso 4. Resultado En este punto el proceso de alta de la solicitud ha finalizado. Se podrá solicitar el abono, si toda la documentación requerida ha sido adjuntada correctamente, para su consiguiente validación. En el caso de no tener disponible toda la documentación necesaria, marcaremos la opción de SALIR y dejaremos la operación pendiente de retomar en el apartado de solicitudes. 15

16 7. Consultas Desde la hoja de seguimiento podrá:» Buscar información y documentación de operaciones pasadas.» Comprobar el estado de las operaciones pendientes.» Retomar operaciones pendientes. Pinchando en el libro se abrirá la posibilidad de retomar la operación 8. Documentación de la plataforma En esta pestaña se podrá encontrar documentación relacionada con el servicio: manuales, guías, promociones, cambios y mejoras, etc. Todos los documentos se actualizarán constantemente, cuando se produzcan cambios en el sistema. 16

17 9. Documentos relacionados En función del tipo de operación el sistema mostrará en cada momento la documentación que es necesario firmar. Todos los documentos que se muestren deberán imprimirse por duplicado y entregarse una copia al cliente: - Información Normalizada Europea - Solicitud-contrato de financiación - Orden de domiciliación - Declaración de bienes - Factura de venta 10. Abono de las operaciones El abono se produce tras validar la información y documentación aportada (en el caso de haberse solicitado). El proceso de formalización debe concluir con la entrada física de los documentos originales al Centro de Soporte de Serfin, haciéndolos llegar por valija interna de cualquier oficina de ABANCA, por correo o por cualquier otro método acordado con su comercial ASF. 11. Ayuda y soporte Ante cualquier incidencia o duda contacte con el servicio de soporte en el , de 8 a 22h. Recuerde también que usted podrá utilizar los impresos autocopiativos y la autorización telefónica. 17

18