- Índice Normativa aplicable Información al Banco Central Mantenimiento de una base de datos Procedimientos especiales.

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2 B.C.R.A. TEXTO ORDENADO DE LAS NORMAS SOBRE PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS, DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y OTRAS ACTIVIDADES ILÍCITAS - Índice - Sección 1. Normas complementarias de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo Normativa aplicable Información al Banco Central Mantenimiento de una base de datos Procedimientos especiales. Sección 2. Pago de cheques y letras de cambio por ventanilla Limitación Excepciones Recaudos. Sección 3. Efectivización de créditos en cuentas de depósito Alcances Tratamiento específico Excepciones. Tabla de correlaciones. Versión: 10a. COMUNICACIÓN A 5485 Comunicación C Vigencia: 05/10/2013 Página 1

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5 B.C.R.A. PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS, DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y OTRAS ACTIVIDADES ILÍCITAS Sección 1. Normas complementarias de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo Copia de seguridad. Al fin de cada mes calendario, con los datos almacenados con ajuste a lo dispuesto en los puntos y en este caso, cuando durante el período hayan sumado operaciones computables por $ o más (o su equivalente en otras monedas)-, deberá conformarse una copia de seguridad ( backup ). Dicho elemento contendrá, además de esa información, los datos correspondientes a los meses anteriores de los últimos 5 (cinco) años, es decir que deberá comprender como máximo 60 meses. Esa copia de seguridad deberá quedar a disposición del Banco Central de la República Argentina para ser entregada dentro de las 48 hs. hábiles de requerida Exclusiones. Operaciones concertadas con titulares pertenecientes al sector público no financiero local y las entidades comprendidas en la Ley Procedimientos especiales Notificación de sanciones de la UIF. El Banco Central (BCRA) evaluará -dentro del marco de su competencia- las resoluciones finales sobre sanciones que la UIF le notifique respecto de los sujetos obligados bajo su contralor. Los hechos objeto de la sanción serán analizados teniendo en cuenta en primer lugar la magnitud de la infracción y las situaciones de reincidencia (cuando existiendo una resolución sancionatoria, durante los doce meses corridos siguientes, el sujeto obligado es sancionado nuevamente) o de reiteración de sanciones (cuando el sujeto obligado haya sido sancionado por distintas infracciones en el lapso señalado). Otros parámetros a tener en consideración al ponderar los hechos serán la existencia de perjuicios ocasionados a terceros, el beneficio generado para el sancionado, su volumen operativo, su responsabilidad patrimonial y la función ejercida por las personas físicas habilitadas por el Banco Central que resulten involucradas. El análisis precedente podrá dar lugar: al proceso sumarial y sanciones previstos en el art. 41 y concordantes de la Ley de Entidades Financieras, tanto a los sujetos obligados alcanzados por las regulaciones del BCRA como a las personas físicas habilitadas por el Banco Central que resulten involucradas; Versión:11a. COMUNICACIÓN A 5485 Vigencia: 05/10/2013 Página 3

6 B.C.R.A. PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS, DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y OTRAS ACTIVIDADES ILÍCITAS Sección 1. Normas complementarias de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo a que el BCRA considere desfavorable tal antecedente en los casos de solicitudes para: - la expansión de las actividades de entidades financieras y cambiarias (transformación en otra entidad financiera, instalación de casas operativas en el país o en el exterior, incremento de su participación en otras entidades financieras del país o del exterior o instalación de oficinas de representación en el exterior -en cuanto corresponda-), salvo lo previsto para las entidades financieras de las provincias, Ciudad Autónoma de Buenos Aires y municipales en sus respectivas jurisdicciones; y/o - distribuir resultados por parte de entidades financieras Otros incumplimientos a las normas sobre prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo. Cuando el Banco Central en sus tareas de control y prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo constate que los incumplimientos detectados también resultan infracciones a las Leyes y y sus normas reglamentarias, podrá considerar si estas infracciones justifican el ejercicio de las atribuciones previstas por el artículo 41 y concordantes de la Ley de Entidades Financieras e iniciar, en su caso, actuaciones sumariales al sujeto obligado y a los miembros de su directorio o autoridad equivalente Medidas correctivas dispuestas por el BCRA. Comunicada una sanción o detectado un incumplimiento normativo en materia de prevención del lavado de activos y/o del financiamiento del terrorismo, el Banco Central podrá requerir en forma inmediata medidas correctivas y/o el cumplimiento de un plan de mitigación de riesgos, disponiendo las acciones atinentes a su seguimiento con la finalidad de que los sujetos obligados mejoren sus sistemas de prevención en esas materias. Versión: 1a. COMUNICACIÓN A 5485 Vigencia: 05/10/2013 Página 4

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10 B.C.R.A. ORIGEN DE LAS DISPOSICIONES INCLUIDAS EN EL TEXTO ORDENADO DE LAS NORMAS SOBRE PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS, DEL FINANCIA- MIENTO DEL TERRORISMO Y OTRAS ACTIVIDADES ILÍCITAS TEXTO ORDENADO NORMA DE ORIGEN Sección Punto Párrafo Comunic. Punto Párrafo OBSERVACIONES A 5218 Según Com. A A 5218 Según Com. A A Según Com. A 3037, 4353 y A Según Com. A A A A Según Com. A A Según Com. A 3037 y A Según Com. A A A Según Com. A 3037 y A Según Com. A A A A A A A A A A 4954 Según Com. A A Según Com. A 3037, 4353, 4424 y A Según Com. A 4353 y A Según Com. A A A A A Según Com. A 3059 y A A Según Com. A 3061 y A A A A A A B B Incluye aclaración interpretativa B B B A 2213 B

11 PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS, DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y OTRAS ACTIVIDADES ILÍCITAS TEXTO ORDENADO NORMA DE ORIGEN Sección Punto Párrafo Comunic. Punto Párrafo OBSERVACIONES A "B" "B" "B" "B" "B"

12 Comunicaciones que componen el historial de la norma Últimas modificaciones: 22/10/10: A /12/10: A /08/11: A /09/12: A /10/13: A 5485 Últimas versiones de la norma - Actualización hasta: 23/09/07 14/08/08 08/01/09 05/02/09 30/03/09 06/04/09 18/06/09 13/08/09 12/11/09 21/12/09 28/06/10 21/10/10 22/12/10 18/08/11 - Prevención del lavado de dinero y de otras actividades ilícitas 18/08/11 - Prevención del financiamiento del terrorismo 11/09/12 03/10/13

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15 A 4954: Normas sobre "Prevención del lavado de dinero y otras actividades ilícitas". Modificación. A 4971: "Reglamentación de la cuenta corriente bancaria", "Cuentas a la vista abiertas en las cajas de crédito cooperativas", "Depósitos de ahorro, pago de remuneraciones y especiales" y "Prevención del lavado de dinero y de otras actividades ilícitas". Modificación de las normas aplicables. A 5004: Prevención del lavado de dinero y de otras actividades ilícitas y Prevención del financiamiento del terrorismo. Modificaciones A 5022: Comunicaciones A 4971 y Prórroga y modificación de las normas aplicables. A 5093: Cuentas de corresponsalía. Prevención del lavado de dinero y de otras actividades ilícitas. Gestión crediticia. Clasificación de deudores. Política de crédito. Supervisión consolidada. Capitales mínimos de las entidades financieras. Representantes de entidades financieras del exterior no autorizadas a operar en el país. A 5130: Cheque cancelatorio. Normas sobre "Circulación monetaria" y "Prevención del lavado de dinero y de otras actividades ilícitas A 5162: "Prevención del lavado de dinero y de otras actividades ilícitas". "Prevención del financiamiento del terrorismo". "Cuentas de corresponsalía". Modificación de la normativa aplicable. A 5218: "Prevención del lavado de activos, del financiamiento del terrorismo y otras actividades ilícitas". "Lineamientos para el gobierno societario en entidades financieras". Modificación y actualización de la normativa aplicable. A 5352: "Prevención del lavado de activos, del financiamiento del terrorismo y otras actividades ilícitas". Actualización normativa. A 5485: Prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo. Sanciones de la Unidad de Información Financiera a entidades sometidas al control del Banco Central. Valoración de antecedentes. Adecuaciones normativas. "B" 5672: Efectivización de créditos. Depósito en cuenta corriente o caja de ahorros. Aclaraciones. "B" 5709: Efectivización de créditos. Depósito en cuenta corriente o caja de ahorros. Normas complementarias. B 9469: Ordenamiento, emisión y divulgación de comunicaciones y comunicados de prensa. Prevención del financiamiento del terrorismo. Prevención del lavado de dinero y de otras actividades ilícitas. Actualización. "B" 9516: Modificación del formato y diagramación de la Libreta de Aportes al Fondo de Cese Laboral - Credencial y Hoja Móvil complementaria y accesoria. Adecuación de la normativa vigente. C 23332: Comunicación A Fe de erratas. C 35587: Comunicación A Fe de erratas. C 51502: Comunicación A Fe de erratas. C 57668: Comunicación A Fe de erratas. C 64518: Comunicación A Fe de erratas.

16 Régimen Informativo: Presentación de Información al BCRA:

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18 Legislación y/o normativa externa relacionada: Ley Ley de Lavado de activo de origen delictivo. Modificación. Ley de PREVENCIÓN DE LA EVASIÓN FISCAL. Ley Ley Ley Ley Modificación. Asociaciones ilícitas terroristas y financiación del terrorismo. Modificación de la Ley de Encubrimiento y Lavado de Activos de origen delictivo. Ley Leyes y Modificación. Ley Ley Decreto N 1936/10. Decreto N 825/11. Decreto N 918/12. Resolución CNV N 547/09: Reforma Integral del Capítulo XXII de las NORMAS (N.T. 2001) "PREVENCIÓN DEL LAVADO DE DINERO Y LUCHA CONTRA EL TERRORISMO". Resolución CNV N 554/09: Incorpórase artículo al Capítulo XXII de las Normas (N.T. 2001) Prevención del Lavado de Dinero y la Financiación del Terrorismo. Resolución UIF 137/09: Regularización impositiva. Obligación de Reportar Operaciones Sospechosas de Lavado de Activos y de Financiación del Terrorismo. Modalidades, Oportunidades y Límites Frente a Operaciones Susceptibles de Ser Alcanzadas por la Ley Resolución UIF N 104/2010: PREVENCION DEL LAVADO DE ACTIVOS Y DE LA FINANCIA- CION DEL TERRORISMO. Procedimiento de Supervisión de Sujetos Obligados en el artículo 20 de la Ley Resolución UIF N 11/11: Nómina de Funciones de Personas Expuestas Políticamente - Aprobación. Resolución UIF N 12/11: Encubrimiento y lavado de activos de origen delictivo. Resolución UIF N 50/11: Encubrimiento y lavado de activos de origen delictivo. Resolución UIF N 51/11: Encubrimiento y lavado de activos de origen delictivo. Resolución UIF N 121/11: Encubrimiento y lavado de activos de origen delictivo.

19 Resolución UIF N 229/11: Mercados de Capitales. Artículo 20, Incisos 4. y 5., de la Ley Nº y modificatorias. Resolución UIF N 1/12: Adecuación de la normativa UIF por sanción de la Ley Nº y lo dispuesto en las Resoluciones Nros. 50/11, 51/11, entre otras. Resolución UIF N 52/12: Personas Expuestas Políticamente. Modifícase la Resolución Nº 11/11. Resolución UIF N 66/12: Personas Físicas o Jurídicas alcanzadas por la regulación del Banco Central de la República Argentina para operar como Remesadoras de Fondos dentro y fuera del Territorio Nacional. Modificación del Reporte Sistemático para Empresas Prestatarias o Concesionarias de Servicios Postales que realicen Operaciones de Giros de Divisas o de Traslado de Distintos Tipos de Moneda o Billete. Resolución UIF N 136/12: Apruébase el Sistema de Registración de Oficiales de Enlace - Manual del Usuario - Registración. Resolución UIF N 140/12: Fideicomisos. Artículo 20, inciso 22 de la Ley Nº y sus modificatorias. Resolución UIF N 249/12: Dispónese la suspensión de plazos en los Sumarios Administrativos. Resolución UIF N 29/13: Obligación de reportar Hechos u Operaciones Sospechosos. Modalidad y oportunidad. Congelamiento administrativo de activos. Resolución UIF N 50/13: Sociedades con el título de sociedades de capitalización, de ahorro, de ahorro y préstamo, de economía, de constitución de capitales u otra determinación similar o equivalente, que requieran bajo cualquier forma dinero o valores al público con la promesa de adjudicación o entrega de bienes, prestaciones de servicios o beneficios futuros. Resolución UIF N 68/13: Encubrimiento y lavado de efectivo de origen delictivo. Resolución 121/2011. Modificación. Resolución UIF N 185/13: Reglamentación del procedimiento sumarial. Resolución 111/2012. Modificación.