ACUERDO INTERBANCARIO

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1 ACUERDO INTERBANCARIO ESPECIFICACIONES TÉCNICAS PARA EL MANEJO DE CAMPOS Y SUB-CAMPOS OPCIONALES MENSAJES SWIFT MT101, MT940, MT942, MT195, MT199 Y MT196 EN EL SECTOR FINANCIERO COLOMBIANO ASOCIACIÓN BANCARIA Y DE ENTIDADES FINANCIERAS DE COLOMBIA - ASOBANCARIA PRIMERA ACTUALIZACIÓN BOGOTÁ D.C., SEPTIEMBRE DE 2010

2 CONTENIDO INTRODUCCIÓN 1 1. ESPECIFICACIONES GENERALES 2 2. MT101 - SOLICITUD DE TRANSFERENCIA Secuencia A: Información General Secuencia B: Detalles de la Transacción 6 3. MT EXTRACTOS PARA EL CLIENTE Secuencia A: Información General Secuencia B: Detalles de la Transacción 9 4. MT942 EXTRACTOS PARCIALES Secuencia A: Información General Secuencia B: Detalles de la Transacción MT195 FORMATO LIBRE MT196 - FORMATO LIBRE MT199 - FORMATO LIBRE TABLAS 16 MT940, MT942, MT195 Y MT199 en el sector financiero colombiano

3 INTRODUCCIÓN Como parte del objetivo de la Asobancaria de apoyar la modernización de los procesos y procedimientos que realizan las Entidades Financieras, se ha venido estudiando, analizando y proponiendo la estandarización de los campos opcionales para el manejo de los mensajes más usados por los clientes en transacciones a nivel de la red SWIFT. Se considera que disponer de un estándar técnico en el sector financiero para manejar los campos opcionales definidos para los mensajes SWIFT MT101, MT940, MT942, MT195, MT199 y MT196, genera beneficios para las empresas que les solicitan el servicio a los bancos, para el proveedor de SWIFT en Colombia y para las Entidades Financieras, pues evita los desarrollos específicos para cada institución, el mantenimiento y ajuste a cada aplicación. Este documento presenta las especificaciones técnicas a utilizar de los campos y subcampos opcionales seleccionados en el mercado nacional, las cuales son el resultado de un trabajo conjunto realizado con las Entidades Financieras, el proveedor de SWIFT en Colombia Alliance y la Dirección del Grupo de usuarios SWIFT Colombia. El cual fue informado, consultado y discutido con todas las entidades del sector financiero a través del Comité de Estandarización. Las especificaciones técnicas definidas en este acuerdo deberán ser utilizadas tanto por las Entidades Financieras como por el proveedor de SWIFT en Colombia Alliance, para la implementación de clientes nuevos que soliciten dichos mensajes y para clientes vinculados con anterioridad podrán decidir de manera autónoma continuar con el formato vigente hasta antes de entrar a regir este documento o adoptar el nuevo estándar para el manejo de campos opcionales que se incluye en el siguiente acuerdo. Este estándar es un acuerdo aprobado por la junta directiva de la Asociación Bancaria y de Entidades Financieras de Colombia, Asobancaria, en su reunión del 9 de septiembre del

4 LA JUNTA DIRECTIVA DE LA ASOCIACIÓN BANCARIA Y DE ENTIDADES FINANCIERAS DE COLOMBIA, ASOBANCARIA CONSIDERANDO: 1. Que las Entidades Financieras han venido trabajando para estandarizar y unificar sus procesos y sistemas, de forma que sean cada vez más eficientes; 2. Que la aplicación de estándares en los campos y sub-campos opcionales para el manejo de entrega y recepción de información en los mensajes SWIFT MT101, MT940, MT942, MT195, MT199 Y MT196, agiliza y facilita la administración y desarrollo de las aplicaciones en las Entidades Financieras; 3. Que disponer de un estándar en el manejo de estos campos y sub-campos, permite el desarrollo y el aprovechamiento eficiente de la infraestructura tecnológica de las Entidades Financieras; 4. Que las empresas que realizan este tipo de transacciones por intermedio del sector financiero se benefician si este adopta un formato único para la implementación de los campos y sub-campos opcionales establecidos en este acuerdo, para la entrega y recepción de información en los mensajes SWIFT MT101, MT940, MT942, MT195, MT199 Y MT196, pues evitan el desarrollo y mantenimiento de múltiples estructuras de mensajes y archivos recibidos; ACUERDAN ADOPTAR PARA CLIENTES NUEVOS A PARTIR DE LA FECHA EL SIGUIENTE ESTÁNDAR PARA EL MANEJO DE CAMPOS Y SUB-CAMPOS OPCIONALES MENSAJES SWIFT MT101, MT940, MT942, MT195, MT199 Y MT196, EN EL SECTOR FINANCIERO COLOMBIANO: 1. ESPECIFICACIONES GENERALES Cada empresa genera el mensaje MT101 con la información de los pagos a realizar y será remitido a las Entidades Financieras, a través del canal de SWIFT establecido en los acuerdos celebrados individualmente con el cliente (MACUG o SCORE) y con las seguridades previamente acordadas. La estructura de este mensaje se detalla en el numeral 2. MT101 Solicitud de Transferencia., para lo cual las Entidades Financieras deben entregar el estándar definido en este acuerdo junto con las tablas que debe utilizar el cliente para armar la estructura necesaria para el procesamiento de las transacciones. Las Entidades Financieras enviarán respuesta con el resultado de la aplicación del mensaje MT101, a cada empresa a través de los mensajes MT195 ò MT199, por el 2

5 canal de SWIFT establecido en los acuerdos celebrados individualmente con el cliente (MACUG o SCORE) y con las seguridades previamente acordadas. La estructura de estos mensajes se detallan en los numerales 5. MT195 - Formato Libre. Y 7. MT199 - Formato Libre. Las Entidades Financieras envían a cada empresa un mensaje MT940 y/o MT942 a través del canal de SWIFT establecido en los acuerdos celebrados individualmente con el cliente (MACUG o SCORE), con las seguridades previamente acordadas. La estructura de estos mensajes se detallan en los numerales 4. MT940 Extractos para el cliente y 5. MT942 Extractos parciales. Las empresas recibirán los extractos MT940 y MT942 de cada entidad según los acuerdos que se establezcan individualmente para la periodicidad de estos. Los extractos MT942 entregados por las Entidades Financieras, se generarán automáticamente según el rango de horas establecidas en los acuerdos individuales celebrados con los clientes. 3

6 2. MT101 - Solicitud de Transferencia Corresponde a la información generada por las Empresas para la realización de: Transferencias (Transfers) Pago a proveedores (Suppliers) Pago de nóminas (Payrolls) Entregada a las Entidades Financieras. El mensaje MT 101 tiene la siguiente estructura: Secuencia A: Información General Secuencia obligatoria contiene información que se aplica a todas las transacciones individuales de la secuencia B. Secuencia B: Detalles de la Transacción Secuencia repetitiva. Donde se detalla una a una las transacciones. Para el manejo de este estándar se utilizan las siguientes convenciones: A continuación se precisa su contenido, los campos y estructura a utilizar: 4

7 2.1 Secuencia A: Información General 5

8 2.2 Secuencia B: Detalles de la Transacción 6

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10 3. MT Extractos para el cliente Se utiliza para que las Entidades Financieras transmitan información detallada acerca del saldo y todos los movimientos asentados en la cuenta del cliente, se usa para: Extractos periódicos (diarios, semanales, mensuales, etc.). 3.1 Secuencia A: Información General 8

11 3.2 Secuencia B: Detalles de la Transacción 9

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13 4. MT942 Extractos Parciales El mensaje MT 942 es igual al MT 940, solo que en este mensaje no se manejan saldos (es decir no aplica campos 60A, 62, 64 y 65), este mensaje presenta movimientos en un lapso de tiempo y se genera por las siguientes opciones: A.- Por solicitud del cliente a través de un MT920. B.- Generación automática por horas establecidas. C.- Generación automática por montos > (a una cantidad específica). En este momento el estándar ofrecido por las Entidades Financieras es la opción B., las demás requieren desarrollos adicionales. 4.1 Secuencia A: Información General 11

14 4.2 Secuencia B: Detalles de la Transacción 12

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16 5. MT195 Formato Libre Se utiliza para contestar transacciones no exitosas del mensaje MT MT196 - Formato Libre Se utiliza para responder a las consultas (MT n95) o Solicitudes de Cancelación (MT n92) y a otros mensajes en los cuales no se ha brindado ningún tipo de mensaje especifico para la respuesta. 14

17 7. MT199 - Formato Libre Se usa por las Entidades Financieras para enviar o recibir información para la cual otro tipo de mensaje no es aplicable. Es utilizado para relacionar los resultados de las transacciones enviadas en el mensaje MT

18 8. TABLAS Tabla No. 1. Anexo No.1 Tabla Tipo de Identificación Tabla No. 2. Anexo No.2 - Tabla de códigos ACH 16

19 Tabla No. 3. Anexo No.3 - Tabla Códigos DANE 17

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22 CODIGO DANE NOMBRE DPTO NOMBRE MUNICIPIO CODIGO DANE NOMBRE DPTO NOMBRE MUNICIPIO CODIGO DANE NOMBRE DPTO NOMBRE MUNICIPIO Chocó RÍO QUITO MAGDALENA EL PIÑON NARIÑO EL ROSARIO CHOCO RIOSUCIO MAGDALENA EL RETÉN NARIÑO EL TABLON DE GOMEZ CHOCO SAN JOSE DEL PALMAR MAGDALENA FUNDACION NARIÑO EL TAMBO CHOCO SIPI MAGDALENA GUAMAL NARIÑO FUNES CHOCO TADO MAGDALENA NUEVA GRANADA NARIÑO GUACHUCAL CHOCO UNGUIA MAGDALENA PEDRAZA NARIÑO GUAITARILLA Chocó UNIÓN PANAMERICANA MAGDALENA PIJIÑO DEL CARMEN NARIÑO GUALMATAN HUILA NEIVA MAGDALENA PIVIJAY NARIÑO ILES HUILA ACEVEDO MAGDALENA PLATO NARIÑO IMUES HUILA AGRADO MAGDALENA PUEBLOVIEJO NARIÑO IPIALES HUILA AIPE MAGDALENA REMOLINO NARIÑO LA CRUZ HUILA ALGECIRAS MAGDALENA SABANAS DE SAN ANGEL NARIÑO LA FLORIDA HUILA ALTAMIRA MAGDALENA SALAMINA NARIÑO LA LLANADA HUILA BARAYA MAGDALENA SAN SEBASTIAN BUENAV NARIÑO LA TOLA HUILA CAMPOALEGRE MAGDALENA SAN ZENON NARIÑO LA UNION HUILA COLOMBIA MAGDALENA SANTA ANA NARIÑO LEIVA HUILA ELIAS MAGDALENA SANTA BÁRBARA DE PINTO NARIÑO LINARES HUILA GARZON MAGDALENA SITIONUEVO NARIÑO LOS ANDES HUILA GIGANTE MAGDALENA TENERIFE NARIÑO MAGUI HUILA GUADALUPE MAGDALENA ZAPAYÁN NARIÑO MALLAMA HUILA HOBO MAGDALENA ZONA BANANERA NARIÑO MOSQUERA HUILA IQUIRA META VILLAVICENCIO NARIÑO NARIÑO HUILA ISNOS META ACACIAS NARIÑO OLAYA HERRERA HUILA LA ARGENTINA META BARRANCA DE UPIA NARIÑO OSPINA HUILA LA PLATA META CABUYARO NARIÑO FRANCISCO PIZARRO HUILA NATAGA META CASTILLA LA NUEVA NARIÑO POLICARPA HUILA OPORAPA META CUBARRAL NARIÑO POTOSI HUILA PAICOL META CUMARAL NARIÑO PROVIDENCIA HUILA PALERMO META EL CALVARIO NARIÑO PUERRES HUILA PALESTINA META EL CASTILLO NARIÑO PUPIALES HUILA PITAL META EL DORADO NARIÑO RICAURTE HUILA PITALITO META FUENTE DE ORO NARIÑO ROBERTO PAYAN HUILA RIVERA META GRANADA NARIÑO SAMANIEGO HUILA SALADOBLANCO META GUAMAL NARIÑO SANDONA HUILA SAN AGUSTIN META MAPIRIPAN NARIÑO SAN BERNARDO HUILA SANTA MARIA META MESETAS NARIÑO SAN LORENZO HUILA SUAZA META LA MACARENA NARIÑO SAN PABLO HUILA TARQUI META LA URIBE NARIÑO SAN PEDRO DE CARTAGO HUILA TESALIA META LEJANIAS NARIÑO SANTA BARBARA HUILA TELLO META PUERTO CONCORDIA NARIÑO SANTACRUZ HUILA TERUEL META PUERTO GAITAN NARIÑO SAPUYES HUILA TIMANA META PUERTO LOPEZ NARIÑO TAMINANGO HUILA VILLAVIEJA META PUERTO LLERAS NARIÑO TANGUA HUILA YAGUARA META PUERTO RICO NARIÑO TUMACO LA GUAJIRA RIOHACHA META RESTREPO NARIÑO TUQUERRES La Guajira ALBANIA META SAN CARLOS GUAROA NARIÑO YACUANQUER LA GUAJIRA BARRANCAS META SAN JUAN DE ARAMA NORTE SANTANDER CUCUTA La Guajira DIBULLA META SAN JUANITO NORTE SANTANDER ABREGO La Guajira DISTRACCIÓN META SAN MARTIN NORTE SANTANDER ARBOLEDAS LA GUAJIRA EL MOLINO META VISTA HERMOSA NORTE SANTANDER BOCHALEMA LA GUAJIRA FONSECA NARIÑO PASTO NORTE SANTANDER BUCARASICA La Guajira HATONUEVO NARIÑO ALBAN NORTE SANTANDER CACOTA La Guajira LA JAGUA DEL PILAR NARIÑO ALDANA NORTE SANTANDER CACHIRA LA GUAJIRA MAICAO NARIÑO ANCUYA NORTE SANTANDER CHINACOTA LA GUAJIRA MANAURE NARIÑO ARBOLEDA NORTE SANTANDER CHITAGA LA GUAJIRA SAN JUAN DEL CESAR NARIÑO BARBACOAS NORTE SANTANDER CONVENCION LA GUAJIRA URIBIA NARIÑO BELEN NORTE SANTANDER CUCUTILLA LA GUAJIRA URUMITA NARIÑO BUESACO NORTE SANTANDER DURANIA LA GUAJIRA VILLANUEVA NARIÑO COLON NORTE SANTANDER EL CARMEN MAGDALENA SANTA MARTA NARIÑO CONSACA NORTE SANTANDER EL TARRA Magdalena ALGARROBO NARIÑO CONTADERO NORTE SANTANDER EL ZULIA MAGDALENA ARACATACA NARIÑO CORDOBA NORTE SANTANDER GRAMALOTE MAGDALENA ARIGUANI NARIÑO CUASPUD NORTE SANTANDER HACARI MAGDALENA CERRO SAN ANTONIO NARIÑO CUMBAL NORTE SANTANDER HERRAN MAGDALENA CHIVOLO NARIÑO CUMBITARA NORTE SANTANDER LABATECA MAGDALENA CIENAGA NARIÑO CHACHAGÜÍ NORTE SANTANDER LA ESPERANZA MAGDALENA CONCORDIA NARIÑO EL CHARCO NORTE SANTANDER LA PLAYA MAGDALENA EL BANCO NARIÑO EL PEÑOL NORTE SANTANDER LOS PATIOS 20

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24 Tabla No. 4. Anexo No.4 - Tabla Tipo de transacción SWIFT (campo 61-6) 22

25 Tabla No. 5. Anexo No.5 Tabla Causales de devolución. Son las causales de rechazo para responder a las transacciones que reciben de los demás Bancos cuando se presenta alguna inconsistencia, por ejemplo NIT no coincide con cuenta. Tabla No.6. Anexo No.6 - Tabla Causales de devolución por operador Se generan cuando una Entidad Financiera carga el archivo y detecta errores puntuales en algunas transacciones. No se rechaza todo el archivo sino las transacciones con error. 23

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27 Tabla No.7. Anexo No.7 - Tabla código BIC del Banco a donde se deben dirigir todos los mensajes (cuando exista más de un código) 25