Reporte Mensual - Actividad del mes de febrero del 2018 Contrato de Fideicomiso F/1061 AB&C Leasing de México, S.A.P.I. de C.V.

Transcripción

1 Ciudad de México, a 20 de marzo del 2018 Reporte Mensual - Actividad del mes de febrero del 2018 Contrato de Fideicomiso F/1061 AB&C Leasing de México, S.A.P.I. de C.V. Análisis del Colateral A continuación se muestra el saldo de la cartera, fondos del Fideicomiso y nivel de aforo a la fecha del último reporte emitido al cierre del mes de febrero del 2018: Valor Valor Resumen de Fondeo Presente Neto Nominal Total de Cartera al 28/02/ ,924, ,561,428 Derechos al Cobro Incumplidos 18,076,341 18,801,567 Límite Máximo de Concentración por Arrendatario 1,378,747 1,555,953 Limite de Concentración por Sector - - Cobranza por Aplicar 6,504,611 6,504,611 Derechos al Cobro cedidos (Incluido en Total Cartera) 27/02/2018 al 28/02/ Total de Cartera para contraprestación al 28/02/ ,964, ,699,298 Monto del Financiamiento Fondo General y Efectivo Disponible antes de fondeo Fondo de Mantenimiento Fondo de Reserva Fondo de Pagos Mensuales Fondo para Nuevos Derechos al Cobro Total de Fondos para el Cliente esta Semana Cuentas de Ingresos (Saldos Mínimos) Fondo General (Después de Fondeo) Aforo Aforo de la Emisión Aforo Mínimo Tasa de Interés Bruta Anual Tasa Mensual de la Emisión Tipo de Cambio USD 238,653,314 M.N. Dólares 2,710,894 37,183 2,679,747 5,566,589 1,731,828 - M.N. Dólares ,183 2,714, % 0.75% La información aquí contenida, ha sido preparada para asistir a las partes interesadas, a realizar su propia evaluación sobre el comportamiento del portafolio analizado. Tecnología en Cuentas por Cobrar copyright

2 Comportamiento del Colateral Del 31 de enero al 28 de febrero del 2018 Saldo en cartera al inicio del período (31/01/2018) 398,269,331 Ajuste al valor de la cartera por cesión inversa (12,486) Cobranza aplicada del periodo (25,695,416) Ingresos por cobranza de cartera 26,164,920 Cobranza aplicada del mes anterior 1,449,986 Cobranza por aplicar del período (1,919,489) Saldo en cartera al final del período (28/02/2018) 372,561,428 El saldo de la cartera corresponde al valor nominal de los derechos de cobro por rentas y cualesquier otras cantidades pagaderas por los clientes derivados de los Contratos de Arrendamiento cedidos por el Fideicomitente al patrimonio del Fideicomiso y cuyo término no sea posterior a la fecha de vencimiento de la emisión. Los 10 Clientes con mayor saldo de derechos al cobro vigentes representan el 11.95% a Valor Nominal y 11.96% a Valor Presente del Total del Patrimonio del Fideicomiso. Saldo Cartera Saldo Cartera Valor Nominal % Sum % Valor Presente % Sum % CLIENTE 1 16,033, % 4.15% 15,384, % 4.22% CLIENTE 2 11,204, % 7.06% 10,486, % 7.10% CLIENTE 3 3,191, % 7.88% 2,986, % 7.92% CLIENTE 4 2,610, % 8.56% 2,426, % 8.59% CLIENTE 5 2,540, % 9.22% 2,407, % 9.25% CLIENTE 6 2,294, % 9.81% 2,163, % 9.84% CLIENTE 7 2,241, % 10.39% 2,097, % 10.42% CLIENTE 8 2,076, % 10.93% 1,943, % 10.95% CLIENTE 9 1,955, % 11.44% 1,831, % 11.45% CLIENTE 10 1,954, % 11.95% 1,832, % 11.96% 10 Clientes de 1401 representan 46,103, % 43,559, % Total Cartera 372,561, % 350,924, % Total Cuentas y Fondos del Fideicomiso 13,390, % 13,390, % Patrimonio del Fideicomiso 385,952, % 364,315, % Tecnología en Cuentas por Cobrar copyright 2

3 Los 10 Sectores con mayor saldo de derechos al cobro vigentes representan el 24.10% a Valor Nominal y 24.08% a Valor Presente del Total del Patrimonio del Fideicomiso. Saldo Cartera Saldo Cartera Valor Nominal % Sum % Valor Presente % Sum % COMERCIO AL POR MAYOR DE PRODUCTOS FARMACEUTICOS. 18,951, % 4.91% 18,150, % 4.98% COMERCIO AL POR MAYOR DE MOBILIARIO EQUIPO E INSTRUMENTAL MEDICO Y DE LABORATORIO. 16,461, % 9.18% 15,413, % 9.21% OTROS SERVICIOS DE APOYO A LOS NEGOCIOS. 10,663, % 11.94% 10,038, % 11.97% OTROS INTERMEDIARIOS DE COMERCIO AL POR MAYOR. 8,215, % 14.07% 7,701, % 14.08% CONSULTORIOS DE MEDICINA ESPECIALIZADA PERTENECIENTES AL SECTOR PRIVADO. 8,077, % 16.16% 7,608, % 16.17% CONSULTORIOS DE MEDICINA GENERAL PERTENECIENTES AL SECTOR PRIVADO. 7,607, % 18.13% 7,135, % 18.13% COMERCIO AL POR MENOR DE GASOLINA Y DIESEL. 6,371, % 19.78% 6,030, % 19.78% SERVICIOS DE CONSULTORIA EN COMPUTACION. 5,672, % 21.25% 5,326, % 21.25% SERVICIOS DE CONTABILIDAD Y AUDITORIA. 5,604, % 22.70% 5,249, % 22.69% OTROS INTERMEDIARIOS DE COMERCIO AL POR MENOR. 5,378, % 24.10% 5,058, % 24.08% 10 Industrias de 372 representan 93,003, % 87,712, % Total Cartera 372,561, % 350,924, % Total Cuentas y Fondos del Fideicomiso 13,390, % 13,390, % Patrimonio del Fideicomiso 385,952, % 364,315, % Derechos Cedidos, Fondos del Fideicomiso y Aforo Semanal Fecha Lista Semanal 06/02/ /02/ /02/ /02/2018 Valor Nominal Total Cartera 396,691, ,852, ,088, ,109,367 Derechos al Cobro Incumplidos 19,909,633 19,909,633 19,909,633 19,909,633 Limite de Concentración por Arrendatario 543, ,204 1,003, ,525 Limite de Concentración por Sector Cobranza por Aplicar 23,475,768 6,145,825 4,852,774 4,328,257 Valor Nominal Cartera Elegible 352,763, ,820, ,322, ,954,951 Valor Presente Cartera Elegible 332,450, ,507, ,020, ,653,284 Fondo de Mantenimiento 2,679,747 2,679,747 2,679,747 2,679,747 Fondo de Reserva 6,035,706 6,035,706 6,035,706 6,035,706 Fondo de Pagos Mensuales 2,213,092 2,213,092 2,213,092 2,213,092 Fondo para Nuevos Derechos al Cobro Cuenta y Fondo General 22,153,368 22,668,202 24,333,373 24,798,882 Cuentas de Ingresos Dólares 37,183 37,183 37,183 37,183 Monto del Financiamiento 264,144, ,144, ,144, ,144,685 Total de Fondos para el Cliente M.N Total de Fondos para el Cliente Dólares Aforo Aforo de la Emisión Aforo Mínimo Tecnología en Cuentas por Cobrar copyright 3

4 Millones de Pesos Derechos Cedidos, Fondos del Fideicomiso y Aforo Semanal Fecha Lista Semanal 19/02/ /02/ /02/ /02/2018 Valor Nominal Total Cartera 374,011, ,777, ,192, ,561,428 Derechos al Cobro Incumplidos 19,014,293 19,014,293 18,807,253 18,801,567 Limite de Concentración por Arrendatario 914, ,028 1,570,810 1,555,953 Limite de Concentración por Sector Cobranza por Aplicar 4,360,853 5,147,894 5,899,106 6,504,611 Valor Nominal Cartera Elegible 349,721, ,720, ,915, ,699,298 Valor Presente Cartera Elegible 329,375, ,375, ,726, ,964,783 Fondo de Mantenimiento 2,679,747 2,679,747 2,679,747 2,679,747 Fondo de Reserva 6,035,706 6,035,706 5,566,589 5,566,589 Fondo de Pagos Mensuales 2,213,092 2,213,092 1,731,828 1,731,828 Fondo para Nuevos Derechos al Cobro Cuenta y Fondo General 26,650,489 27,682,791 1,496,612 2,714,024 Cuentas de Ingresos Dólares ,183 37,183 Monto del Financiamiento 264,144, ,144, ,653, ,653,314 Total de Fondos para el Cliente M.N Total de Fondos para el Cliente Dólares Aforo Aforo de la Emisión Aforo Mínimo Comportamiento Mensual de la Cartera y Aforo Sep 2017 Oct 2017 Nov 2017 Dic 2017 Ene 2018 Feb 2018 Valor Nominal Cartera Total 512, , , , , ,561 Valor Presente Cartera Elegible 474, , , , , ,965 Aforo Reportado Aforo Emisión Tecnología en Cuentas por Cobrar copyright 4

5 Antigüedad de Saldos La siguiente tabla muestra la antigüedad de los derechos al cobro cedidos y el porcentaje que representan del total de la cartera al cierre del mes de febrero del Antigüedad Total Cartera Valor Nominal Vigente 366,195, % 1-30 días 1,520, % días 992, % días 1,113, % días 718, % días 16, % días 2,004, % % Total 372,561, % Derechos al Cobro Incumplidos En términos del Contrato de Factoraje celebrado entre el Fideicomitente y el Fiduciario, se considera derecho al cobro incumplido todos los derechos al Cobro derivados de un contrato de arrendamiento respecto del cual el deudor haya incumplido por más de dos meses consecutivos en el pago de sus rentas. Al cierre del período los siguientes contratos registraron derechos al cobro con más de dos pagos periódicos vencidos. Contrato - Anexo Valor Nominal Valor Presente Neto AP ,033,562 15,384,974 APV , ,915 APV ,546 50,049 APV , ,718 APV , ,718 APV , ,082 APV , ,082 APV , ,082 APV ,590 99,145 APV ,590 99,145 APV ,590 99,145 APV ,590 99,145 APV ,590 99,145 APV ,590 99,145 APV , ,648 APV , ,359 APV , ,253 APV ,156 62,245 APV , ,769 APV , ,576 Total 18,801,567 18,076,341 Tecnología en Cuentas por Cobrar copyright 5

6 Derechos al Cobro Readquiridos Durante el período el siguiente contrato fue objeto de readquisición voluntaria por parte del fideicomitente mediante Convenio de Cesión Inversa: Contrato - Anexo Valor Nominal Valor Presente Neto AP , ,795 Total 222, ,795 Derechos al Cobro Sustituidos Durante el periodo no fue sustituido ningún contrato. Porcentaje de Cobranza en las Cuentas del Fideicomiso Depósitos Directos representa el monto de los pagos efectuados por los clientes a las cuentas de ingresos del fideicomiso. Traspasos Fideicomitente transferencias de fondos de las cuentas propias de AB&C Leasing a las cuentas de ingresos del fideicomiso. Depositos Directos Traspasos AB&C por Total Ingresos Traspasos AB&C Cesión Inversa Fideicomiso Mes Importe % Importe % Importe % Importe % Marzo ,915, % 1,680, % 126, % 27,723, % Abril ,064, % 652, % 104, % 28,821, % Mayo ,812, % 720, % 362, % 29,895, % Junio ,820, % % 1,669, % 30,490, % Julio ,331, % % 770, % 33,102, % Agosto ,937, % 1,070, % 766, % 32,773, % Septiembre ,429, % 284, % 819, % 30,533, % Octubre ,244, % % 393, % 31,637, % Noviembre ,517, % % 1,174, % 31,692, % Diciembre ,571, % % 159, % 27,730, % Enero ,159, % 381, % 132, % 31,672, % Febrero ,711, % 209, % 183, % 28,105, % Tecnología en Cuentas por Cobrar copyright 6

7 Amortización Parcial Anticipada e Intereses pagados febrero 2018 Amortización Parcial Anticipada a Partir de la Fecha Inicial de Prepago M. N. 25,491, Monto de la Emisión 264,144,685 Tasa de interés bruto anual 9.14% Período (24/01/2018 al 26/02/2018) 33 Total de intereses 2,213, Corresponde al pago del cupón No. 31 de acuerdo al título de la emisión de los Certificados Bursátiles ABCCB 15 Movimientos de las Cuentas y Fondos del Fideicomiso M.N. Dólares Saldo Inicial Bancos e Inversiones al 1 de Febrero del ,857,634 38,183 Ingresos: Ingresos por cobranza de cartera 25,465,814 37,206 Ingresos por cobranza de cartera no cedida 1,940,207 - Ingresos por venta de divisas 692,489 - Diferencial a favor Costo Cobertura 44,859 - Intereses ganados 141,277 - Total Ingresos 28,284,647 37,206 Egresos: Venta de dólares - 37,183 Amortización Parcial Anticipada 25,491,371 - Intereses pagados 2,213,092 - Fondos para el Fideicomitente 1,172,306 - Traspaso al Fideicomiso de Emisión F/ ,162 - Honorarios 108,025 - Impuestos pagados 12,721 3 Comisiones bancarias 14, Total Egresos 29,035,571 37,206 Saldo Bancos e Inversiones al 28 de Febrero del ,106,710 38,183 Tecnología en Cuentas por Cobrar copyright 7

8 Intereses por pagar el 26 de marzo del 2018 Monto de la Emisión 238,653,314 Tasa de interés bruto anual 9.33% Período (26/02/2018 al 26/03/2018) 28 Total de intereses 1,731, Corresponde al pago del cupón No. 32 de acuerdo al título de la emisión de los Certificados Bursátiles ABCCB 15. Amortización Parcial Anticipada a Partir de la Fecha Inicial de Prepago ABCCB de marzo del 2018 Amortización Parcial Anticipada a Partir de la Fecha Inicial de Prepago M. N. 26,793, Tecnología en Cuentas por Cobrar copyright 8