Mujeres y deciciones de inversión

Transcripción

1 Mujeres y deciciones de inversión Abante es un proyecto formado por un equipo de profesionales especializado en prestar un servicio de asesoramiento financiero y gestión de activos independiente. 27/10/2015

2 Cómo toman las decisiones? 1,46% no toman decisiones de inversión 46,87% de forma independiente (tengan o no pareja) 8,6% delega en su pareja 43,1% en consenso con su pareja 2

3 Cómo toman las decisiones? 1,46% no toman decisiones de inversión Porque no tienen lo suficiente ahorrado o los suficientes ingresos. 3

4 Cómo toman las decisiones? 8,9% delegan en su pareja 50% cree que no tiene suficiente conocimiento. 27% no le interesa. Se ha planteado una postura más activa? 52,1% sí. Necesitaría más conocimiento? 81,2% sí. 4

5 Preocupaciones de ahorro/inversión 72,88% 11,86% delegan en su pareja 64,41% 32,20% 45,76% 15,25% 3,39% 47,46% Educación de mis hijos Mantener mi nivel de vida en el futuro 6,78% Cubrir gastos de sanidad y dependencia 18,64% 11,86% 40,68% 6,78% 22,03% 49,15% 40,68% 38,98% 71,19% Comprar una vivienda Dejar herencia a mis descendientes Poner en marcha mi propio negocio Muy importante Importante Nada importante 5

6 Qué productos conocen? delegan en su pareja 77,54% Fondos de inversión 63,61% Depósitos y cuentas de valores 57,70% Planes de pensiones 51,31% Acciones 33,28% Inmobiliario 27,38% Seguros de vida 12,13% Seguros de ahorro 11,97% Depósitos estructurados 8,03% Arte y joyas 1,64% Otros 0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100% 6

7 Testimonios Debería empezar a ocuparme de las finanzas e inversiones para poder tomar decisiones en momentos importantes y no depender de otros. Sí, debería ocuparme por si mi marido faltase. Me gustaría empezar a familiarizarme más con estos temas para que nada me pille por sorpresa. No, me gusta cómo lo hace mi pareja. delegan en su pareja Si tuviera que hacerlo podría, pero delego en la parte más competente de la familia es estos momentos. 7

8 Cómo toman las decisiones? 89,97% decide sola o en consenso 11,5% está más cualificada 24,7% le gusta o interesa 34,4% es independiente en la toma de decisiones 29,4% quiere participar activamente Tiene conocimientos suficientes? 75,1% dice que sí 8

9 Riesgo - rentabilidad decide sola o en consenso 14,2% Lo más importante es obtener la rentabilidad necesaria para mis objetivos 58,9% Es importante buscar cierta rentabilidad, pero con un control estricto del riesgo 22,89% Lo más importante es conservar mi patrimonio y mantener suficiente liquidez 9

10 Hábitos de ahorro decide sola o en consenso 9,9% Solo ahorra la retribución variable 15% Ahorra cuando le sobra dinero a final de mes 22% Tiene un objetivo de ahorro anual 29,1% Destina una cantidad fija de mi renta mensual 24% Ahorra esporádicamente 10

11 Financial Life Planning (FLP) mi dinero mi vida Antes de decidir dónde y cómo invertir: cuáles son nuestros objetivos? Financial Life Planning En los más de casos que hemos analizado, hemos aprendido que las mujeres adquieren un papel fundamental en la definición del plan familiar. Las mujeres somos buenas planificando. Sabemos los objetivos y prioridades de nuestra familia y somos las que tenemos los números en nuestra cabeza Pero no somos conscientes de que tenemos esta habilidad y, por ello, de lo importante que es que formemos parte del proceso de inversión. 11

12 FLP: caso práctico María y Jaime: un plan común QUÉ TIENEN? Ahorro e inversiones: euros Capacidad de ahorro: euros anuales TOTAL: euros Vivienda: sí CUÁL ES EL OBJETIVO? Educación de los hijos Mantener el nivel de vida EN QUÉ PLAZO? 6 años 20 años CUÁNTO NECESITA? euros si quiere cumplir ambos objetivos DÉFICIT: OBJETIVO JUBILACIÓN: La rentabilidad mínima a la que debían aspirar era del 4,02% y, si deseaban dejar algo de patrimonio final, debían buscar un retorno mayor OBJETIVO EDUCACIÓN: Lo que cuesta el objetivo AHORRO: PATRIMONIO ACTUAL: Lo que tienen 12

13 Independencia económica, libertad para ser y hacer Las mujeres nos ocupamos e invertimos menos, que no peor, que los hombres, incluso en niveles profesionales y salariales superiores, tal y como ponen de manifiesto los resultados de la encuesta que hemos realizado a más de mil mujeres a propósito de este proyecto. Gadea de la Viuda, socia y directora general de Abante Asesores Nuestra ambición no es otra que trasmitir que la independencia económica da libertad para ser y hacer y que no se debe renunciar a ella por falta de tiempo, de conocimiento o de experiencia como comentan algunas de las mujeres encuestadas. La clave no es acumular más, sino reflexionar sobre cuáles son nuestras necesidades y proyectos vitales y cómo invertimos nuestro ahorro actual y futuro para conseguirlo. Antes o después la vida nos pondrá en situaciones no siempre agradables en las que sí o sí tendremos que tomar decisiones de inversión y es mejor tomarlas a tiempo. 13

14 Algunas cifras Cinco años más de esperanza media = (cifras de Abante) esfuerzo de ahorro un 35% superior 13,4% Mujeres en puestos directivos (Informe de Gobierno corporativo, IE) 26% Mujeres en puestos directivos (Informe de Grant Thorton) Menos del 10% de los gestores de fondos en EEUU son mujeres (Informe de Morningstar) En España, de los 347 gestores de fondos abiertos, el 26,2% son mujeres (Datos de Morningstar) 30% El de las Millennials con elevado patrimonio aportarán el principal ingreso al hogar vs 9% Babyboomers (Estudio del banco estadounidense US Trust) 14

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