Programa de Educación Financiera Bolsa de Valores de Colombia Buscando la Inclusión Financiera Adriana Cárdenas Septiembre 2014, Asunción.
Contenido 1. ANTECEDENTES 2. PREMISAS DE LA EDUCACION PARA INVERSIONISTAS 3. PROGRAMA DE EDUCACION DE LA BVC
Porque la necesidad del desarrollo de programas de educación en el mercado bursátil? Las investigaciones de mercado* han evidenciado que existe un alto desconocimiento de los instrumentos de inversión que pueden utilizarse a través de la BVC y en general de lo que significa la Bolsa de Valores de Colombia. La democratización de Ecopetrol permitió evidenciar que aun con alto desconocimiento, puede darse la movilización de capitales hacia el mercado de valores, Así mismo las exitosas democratizaciones realizadas durante ese mismo año (2007), permitieron que en dicho año, el numero de inversionistas creciera en un 684.54%. De éstos el 87% nunca antes había tenido contacto con el mercado accionario. Respuesta a la pregunta que es Invertir y usted en que invierte? Ninguno Bonos 0 7 Fondos 13 Inversión. Inversiones de moneda extranjera Créditos 4 40 19, 5% 50, 13% 21, 6% 14, 4% 92, 24% Pensiones voluntarias Chequera Acciones 6 9 17 68, 18% 82, 21% Cuenta de ahorros CDT 17 83 25, 6% 11, 3% Tarjeta de crédito 57 0 10 20 30 40 50 60 70 80 90 Educación Tener su negocio propio Tener finca raíz Servicios Públicos y Mercado Actividades de recreación y dispersión Tener lo último en tecnología Placeres Viajar Pertenecer a un Club social * Resultados de la investigación realizada por MSH Consulting sobre perfiles de inversión en Colombia liderada por la BVC 2008.
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Ante el alto desconocimiento buscamos educar integralmente para acercar a las personas naturales a la BVC y formar inversionistas que tomen una decisión educada. Modelo Educativo Conceptual El objetivo de nuestro programa es promover el pensamiento, las habilidades y los valores. Diferenciando a nuestros inversionistas según su nivel de conocimiento. Queremos formar garantizando la enseñanza (conceptos) y el aprendizaje (experiencia). Pilares de nuestras iniciativas Motivación Importancia para su vida Teoría Experiencia Cuestionar Constantemente Concientizar de la importancia del conocimiento Como aplica el aprendizaje Que beneficios le trae Resultados Entregar Información Proveer los conceptos teóricos Espacios Lúdicos o de Interacción para afianzar el aprendizaje Personas Naturales que valoran la enseñanza Encuentran lo aprendido benéfico y útil para su vida Ponen en practica el aprendizaje para su vida Se vinculan con la realidad de lo aprendido Identifican las entidades que participan y vigilan sus inversiones generando confianza.
Objetivo Programa de Educación BVC Document Management Apoyar el desarrollo del mercado de valores colombiano y la educacion fianciera Web Content Management sobre el uso de productos bursatiles Aliados Estrategicos Universidades Cámaras de Comercio Emisores
Contenido 1. ANTECEDENTES 2. PREMISAS DE LA EDUCACION PARA INVERSIONISTAS 3. PROGRAMA DE EDUCACION DE LA BVC 4. PROXIMOS PASOS
Evolución del Programa de Educación por qué la BVC? La BVC viene liderando desde el 2008 la educación financiera bursátil para todos los segmentos. 2011 2012 2013 2010 2008 2009 Pasamos de 5 a 14 Puntos BVC, triplicando el número de participantes 14 de Febrero 2008 Inauguración 1er Punto BVC Se lanza el programa de formación directa Cursos BVC Se lanza el programa de Charlas llegando a 3.000 personas el primer año Nace Educación como producto y se lanza el Portal del programa de educación. Los puntos llegan a 24 Educación BVC cuenta en la actualidad con 5 líneas de formación bursátil a través de canales presenciales y virtuales Nueva plataforma BM en línea ( máximo nivel de participación) Lanzamiento de programas a la medida. Lanzamiento CEM y campus virtual. 33 Puntos e implementación estrategia digital (91.000 personas) Se rompe nuevamente record de participación BM 15 ciudades 36 programas 84.165 participantes en los últimos 5 años Fuente: BVC
Puntos BVC Nuestros Frentes de Trabajo Líneas del programa Linea Academica Cursos Presenciales Cursos Virtuales Capacitación Especializada al Mercado Programa de Charlas Programas Acreditados Programas en Convenio Concursos y Simuladores Simulador a la medida página web Bolsa Millonaria Universidades, Colegios, Cerrados. Bolsa Millonaria otros Mercados Arquitectos de Mercado Estrategia Digital
Puntos BVC Espacios adecuados para interactuar, conocer y aprender sobre el mercado de valores. Servicios 1 2 3 4 Asesoría personalizada Información en línea del mercado (Pantallas Informativas) Pantallas individuales y acceso directo a SCB. Línea educativa BVC: Cursos y Charlas 35 30 25 20 15 10 5 0 33 29 24 15 16 15 14 14 10 9 5 0 1 2 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 3 Instalaciones Propias 2 Cámaras de Comercio 28 Universidades Puntos BVC Ciudades con Puntos BVC
Cursos (presenciales, virtuales y CEM) Sencillez en el lenguaje, aspecto decisivo en el desarrollo de programas educativos de formación BVC 17.016 Participantes entre junio de 2008 y 2013*. 13% Se vincula de forma inmediata al mercado. 10 Cursos presenciales PN 5 Cursos Virtuales 19 Cursos CEM 35 30 25 24 29 33 20 15 14 16 14 15 16 10 5 0 10 9 5 2 1 0 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 Puntos BVC Ciudades con Puntos BVC
Avances en CEM Buscando herramientas que eleven la profesionalización del mercado
Programa Charlas BVC Alianza con los protagonistas del mercado para llevar conocimiento y acercar el vinculo a las SCB. 15.816 Participantes 2010-2013. 1.061 charlas dictadas 2010-2013. 30 Charlas virtuales 2013 16 entidades vinculadas 2013 3.000 participantes en línea 2013 2% 2% 1% 8% Bogotá 17% Medellín Cali Distribución 2013 70% Santa Marta Barranquilla Pereira
Convenios con Universidades Ampliación de la cobertura a través de programas en las universidades locales Malla Curricular Revisión de las materias previstas para la enseñanza de los tópicos sobre el mercado colombiano. Revisión de docentes asignados. Entrenamiento de los docentes de planta. Medición de impacto anual Convenios Académicos Punto BVC Ofrecimiento en conjunto de electivas finales de pregrado. Programas de educación continua superiores a 70 horas. Posgrados o líneas del mismo avaladas BVC. Participación mínima concursos BVC Investigación Conjunta Practicas laborales Implementación Punto BVC con cronograma de actividades continuo. Ofrecimiento de cursos y charlas de la línea directa de la BVC. 30 Universidades en Convenio 4700 estudiantes 2005-2013 25 Programas
Concursos: Arquitectos del Mercado Concurso de articulo publicable que nos permitirá profundizar el conocimiento de los estudiantes universitarios de pregrado y postgrado 4 años de concurso, 1 versión al año. 3 Categorías (pregrado, posgrado, libre). 125 trabajos recibidos 2011-2013. 57 Universidades participantes. Una idea para desarrollar el mercado de valores en Colombia
Concursos: Bolsa Millonaria Simulador virtual de inversión que le permite a los estudiantes, aprender mientras juegan como se negocian los títulos valores en la BVC 10 años de concurso, dos versiones al año. 50.255 participantes 2008-2013 8.890 participantes 2013 202 Universidades en 110 Ciudades 2013 3.5% de vinculación al mercado 4500 4000 3500 3000 2500 2000 1500 1000 500 0 3967 3500 3515 2404 2997 202 3219 183 154 158 125 108 2008 2009 2010 2011 2012 2013 250 200 150 100 50 0 Grupos Participantes Universidades Participantes
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Qué es Bolsa Millonaria Colegios? Es una herramienta educativa que tiene por objetivo promover el Mercado de Capitales mediante un simulador de inversionistas a través de Internet en tiempo real, en el que los participantes compran y venden títulos de renta variable de la canasta del COLCAP. Todo esto, con información del mercado real durante un periodo de tiempo determinado. Patrocinan:
!Sumérgete en esta experiencia! Oportunidad de aumentar tus conocimientos en temas de educación financiera. Acércate al mercado de valores colombiano y ten acceso al mercado en línea. Obtén reconocimiento a nivel nacional Patrocinan:
Quién puede participar en el concurso? Estudiantes de décimo y once inscritos a un colegio en Colombia.. Inversionistas Concursantes Ganador / es Los concursantes cuentan con $100.000.000 que podrán invertir en un simulador virtual de bolsa. Ganará el equipo que alcance la mayor rentabilidad Al final, el grupo que arroje la mayor rentabilidad del país. Patrocinan:
Qué son las ruedas en el concurso? Es un periodo de tiempo donde se negocian se los valores previamente inscritos en la BVC. Cada grupo debe participar como mínimo en el 40% de la totalidad de las ruedas de negociación, es decir, es decir en 8 de las 20 ruedas. Se descontarán $1.000.000 por cada rueda que haya dejado de jugar de las ocho mínimas. Los grupos que participen en sólo 4 ruedas o menos durante todo el juego quedarán descalificados. Patrocinan:
Cómo inscribirse? 1. Haz clic en la opción Registro de www.bolsamillonaria.com.co/colegios 2. Llena los campos referentes a la información de tu grupo y a cada uno de los integrantes del mismo. Patrocinan:
Cómo ingreso a la Plataforma? 1. Para jugar, haz clic en la pestaña d ingresar en www.bolsamillonaria.com.co/colegios 2. Diligenciar los datos de usuario y contraseña y clic en ingresar Patrocinan:
Patrocinan: Premios para los estudiantes ganadores
Resultados del concurso
Lanzamiento
La capacitación como herramienta base
La capacitación como herramienta base
La capacitación fue protagonista
Nuestros concursantes fueron protagonistas
Comunicación Permanente
Comunicación Permanente
Divulgación Afiche Volantes
Redes Sociales, el espacio ideal para expresar las emociones. Conozca la BVC Bolsa Millonaria Colegios @bolsamillonaria
Ceremonia de premiación
Ceremonia de premiación
Aprendizajes Por cruces de calendarios académicos o preparación de Icfes la actividad de Bolsa millonaria no la podían realizar y en su mayoría manifestaron interés de participar en la II versión. Algunos colegios no estaban interesados en participar porque esta temática no está dentro de sus contenidos curriculares. Debido a la falta de información de la persona que toma la decisión del concurso, la propuesta paso de mano en mano, llegando muy tarde a la persona que daba la respuesta definitiva, razón por la cual para la segunda versión habrá reuniones presenciales para llegar al contacto indicado.
Satisfacción METODOLOGIA ENCUESTA CUANTITATIVA VIA WEB Perfil encuestado Estudiantes de media académica (10 y 11) a nivel nacional. Técnica Universo (base de contactos entregada) Encuesta cuantitativa Vía web 2659 Tamaño de la Muestra 349 Nivel de confianza 95% Fechas de trabajo de campo Del 10 de junio al 1 de julio de 2014 Eficacia de la base de datos al contactar por web Emails inexistentes o erróneos 101 Nivel de efectividad =85%
PARTICIPACIÓN Señale quiénes influyeron en su decisión de participar en el concurso: Colegio 9%(33) 6%(19) 28%(98) 61%(213) Docente Charla promocional de la BVC 4 personas dijeron padres 3 personas dijeron familiares Amigos 38%(133) Otro (Por favor especifique) Total de personas que respondieron la pregunta: 348 www.wordle.net
COMUNICACIÓN 300 250 200 150 100 50 0 79% 269 Por cuál de los siguientes medios se enteró del concurso? 37% 126 2% 7 1% 6 1% 5 0% 4 personas respondieron amigos www.wordle.net Total de personas que respondieron la pregunta: 339
43%(143) CAPACITACIÓN Utilizó usted las capacitaciones realizadas por la BVC? 57%(189) SI NO 120 100 80 60 40 20 0 Por cuáles medios se capacitó? 115 63 59 18 61% 33% 31% 15% 9% 114 61% 62 58 17 33% 31% 9% 28 15% Total de personas que respondieron la pregunta: 332 Total de personas que respondieron la pregunta: 187 8 personas dijeron Sabana 6 personas dijeron CharlaEAFIT www.wordle.net
CAPACITACIÓN Califique de 1 a 5, siendo 1 la calificación mínima y 5 la máxima. ASPECTOS A EVALUAR MEDIA El contenido de los temas tratados en las capacitaciones 4,22 La pertinencia del contenido de las capacitaciones. 4,13 La duración de las capacitaciones 3,83 TOTAL CALIFICACIÓN 4,06 Total de personas que respondieron la pregunta: 187
CAPACITACIÓN Estaría interesado en capacitarse en temas relacionados con el mercado de capitales? 45%(150) Si 55%(181) No Total de personas que respondieron la pregunta: 331
TEMAS DE INTERES PARA CAPACITARSE 0 0 inversiones 3 8 14 acciones economia renta variable 6 3 3 3 4 4 4 5 5 5 6 renta fija fiananzas divisas mercado bursatil análisis fundamental análisis técnico derivados mercadeo/futuros/analisis financiero exportaciones/importaciones/mila otros Total de personas que respondieron la pregunta: 73
ATENCIÓN AL USUARIO Pensando en todos los aspectos que comprende la atención y soporte que le ha prestado la Bolsa de Valores de Colombia., califique de 1 a 5, siendo 1 la calificación mínima y 5 la máxima. ASPECTOS A EVALUAR MEDIA El nivel de conocimiento de los funcionarios que le dieron soporte. 4,33 La actitud de servicio de las personas con las que se comunicó. 4,18 Nivel de satisfacción con la respuesta dada al momento de solicitar el soporte. 4,07 La agilidad de los funcionarios al momento de brindar soporte. 3,94 La facilidad en la comunicación con la BVC cuando necesitó el soporte 3,72 TOTAL CALIFICACIÓN 4,05 Total de personas que respondieron la pregunta: 288
SATISFACCION En términos generales cómo califica usted la satisfacción con el concurso Bolsa Millonaria? 30%(85) 4%(10) 4%(12) 42%(122) 20%(57) Total de personas que respondieron la pregunta: 286 1 2 3 4 5 COMENTARIOS DESTACADOS Es interesante entender la bolsa, la economía y en qué invertir se mejora la situación económica, cumple con objetivos planteados Muchas gracias, es buena Mejorar premios Más soporte, más explicación, guía, confusa para los que no saben del tema Esta bien estructurado Promocionar con anticipación en los colegios Inculcar más interés.
SATISFACCION Volvería usted a participar en el concurso Bolsa Millonaria? 13%(37) 87%(249) Si No Por qué? Me gustaría tener mas conocimiento antes de participar Total de personas que respondieron al pregunta: 286
POBLACION Qué grado cursa actualmente? 45% 55% Décimo Undécimo Total de personas que respondieron al pregunta: 286
Cronograma del Concurso Bolsa Millonaria 2014-II Evento Inicio Finalización Lanzamiento Jueves, 04 de septiembre de 2014 Jueves, 04 de septiembre de 2014 Suscripciones Lunes, 08 de septiembre de 2014 Viernes, 17 de octubre de 2014 Semana de entrenamiento Martes, 14 de octubre de 2014 Viernes, 17 de octubre de 2014 Inicio del concurso Lunes, 20 de octubre de 2014 Viernes, 31 de octubre de 2014 Premiación Jueves, 13 de Noviembre de 2014 Jueves, 13 de Noviembre de 2014
A nivel nacional se ha impactado una base de 9717 colegios tanto públicos como privados, invitándolos a participar de esta iniciativa. Ciudades Numero de Colegios ARMENIA 17 BARRANQUILLA 30 BOGOTA 51 BARRANCABERMEJA 2 BUCARAMANGA 31 CALI 34 CARTAGENA 14 CHIA 20 CUCUTA 11 FLORIDABLANCA 28 GIRARDOT 4 IBAGUE 15 MANIZALES 19 MEDELLIN 23 PEREIRA 14 PIEDECUESTA 2 SANTA MARTA 15 VALLEDUPAR 19 Total 349 349
Estrategia Digital Como llegarle a mas colombianos www.conozcalabvc.com Agenda de Charlas Agenda de Cursos Concursos Material educativo Artículos y análisis Replicadores Otros canales BVC @ Todos los contenidos a divulgar se encuentra en la página web de educación. Las redes sociales servirán para promocionar los contenidos de la página Nuestra Bolsa y permitir una interacción con los usuarios.
Estrategia Digital: Capacitación Virtuales Generamos interacción permanente ConozcalaBVC 1.714 Suscriptores
Equipo de Trabajo Mayor información y resolución de inquietudes Adriana Cardenas Directora de Educación acardenas@bvc.com.co (+57 1) 3139800 Ext. 1279 German Jimenez Profesional Educación gjimenez@bvc.com.co (+57 1) 3139800 Ext. 1515 Eliana Morales Profesional Educación emorales@bvc.com.co (+57 1) 3139800 Ext. 1236
Programa de Educación Financiera Bolsa de Valores de Colombia Buscando la Inclusión Financiera Adriana Cárdenas Septiembre 2014, Asunción.