Datos del Curso Título: COMERCIALIZACIÓN DE PRODUCTOS BANCARIOS (6ª Ed.) Nivel: Aplicado. Orientado al desarrollo de habilidades de gestión empresarial y comercial. Modalidad: Virtual Número de horas: 100 horas Fecha de realización: INICIO 11 Diciembre de 2012 FIN 31 de Enero de 2013 FORMACIÓN y SEGUIMIENTO ON-LINE A lo largo de todo el curso, de modo asíncrono (La utilización del chat no está prevista, salvo acuerdo entre profesora y estudiantes) Responsables del Curso Selección y preparación de Materiales Didácticos e Impartición y Tutorización del Curso Profa. Mª Lidia Carrión Pérez Licenciada en Administración y Dirección de Empresas. Empleada en Entidades Financieras. Área de Atención al cliente. Diseño y Desarrollo técnico del Curso Unidad de Tecnologías de Apoyo a la Docencia y Docencia Virtual. Vicerrectorado de Tecnologías de la Información y la Comunicación. Universidad de Almería. Unidad de Tecnologías de Apoyo a la Docencia y Docencia Virtual 1
Objetivos Este curso tiene como objetivo esencial ayudar a conocer la oferta general de productos y servicios que ofrece la Banca para adquirir las habilidades relacionadas con las decisiones de comercialización de productos bancarios. Se trata de desarrollar los conocimientos necesarios para mejorar la gestión bancaria, la gestión de las relaciones bancarias entre las entidades financieras y las empresas y los particulares. Estudiantes, empresarios, profesionales y particulares deben detectar con claridad los problemas, valorar las alternativas y tomar las decisiones más apropiadas en cada caso, tanto en las operaciones de financiación como en las de inversión. El objetivo es, por tanto, conocer con detalle el funcionamiento de todos los productos ofertados por la Banca para obtener la mejor gestión posible, sabiendo elegir en cada momento el producto idóneo en función de las posibilidades y necesidades de la empresa o de la economía familiar. Los objetivos específicos del curso son: Conocer las principales categorías de productos que ofrece la Banca: Productos de Activo, Productos de Pasivo y Servicios Bancarios. Saber distinguir el producto apropiado en función del segmento al que pertenezca el cliente: empresa; asociaciones, particulares (jóvenes, mayores, colectivos ) Conocer la Banca de Seguros, no sólo de vida sino también de hogar, motor, salud, etc. Saber comunicarnos con nuestros posibles clientes, incluso en situaciones difíciles. Al finalizar el curso, se espera que los estudiantes hayan desarrollado las siguientes competencias: Habilidad para detectar las necesidades del cliente y poder ofrecerle el producto que mejor se adapte a su perfil a través del análisis de su situación. Conocimiento de todos los servicios que nos puede ofrecer una Entidad Financiera por medio del estudio del material del curso. Comprensión del funcionamiento de los mercados bancarios analizando diversos ejercicios resueltos. Toma decisiones de ahorro o inversión para nuestra empresa en base a la opción más idónea o ajustada. Planificación de políticas de ahorro para tu empresa (comisiones, proveedores de cobro, factoring) conociendo sus intereses y la realidad de sus condiciones. Unidad de Tecnologías de Apoyo a la Docencia y Docencia Virtual 2
Destinatarios El curso se dirige a estudiantes, postgraduados que requieran una especialización en productos bancarios, y que precisen de una acreditación para su inserción en el mercado laboral. Profesionales en activo, que deseen profundizar en sus conocimientos. Personal en prácticas que precise un training en el tema. Agentes Financieros que necesiten una preparación específica para el desempeño de su función. Contenidos Los bloques que se van a trabajar en el curso son: Módulo I: Introducción a los Productos de Pasivo Tema 1: Concepto de Depósito Tema 2: Productos de Ahorro e Inversión Módulo II: Productos de Activo Tema 1: Préstamos. Tema 2: Cuentas de Crédito. Tema 3: Descuento Bancario. Tema 4: Avales. Tema 5: Leasing, Factoring, Renting y Confirming. Módulo III: Medios de Pago Tema 1: Tipos. Tema 2: Servicios Financieros Módulo IV: Seguros. Tema 1: Tipos. Módulo V: Atención al Cliente Tema 1: Importancia de la Atención al Cliente. Tema 2: Factores Personales. Tema 3: Comunicación Tema 4: Tratamiento de los Clientes y las Situaciones Difíciles Unidad de Tecnologías de Apoyo a la Docencia y Docencia Virtual 3
Metodología La metodología de trabajo de este curso se fundamenta en la combinación del trabajo individual y grupal del estudiante a través de la utilización de un sistema de enseñanza-aprendizaje online. Las principales características de este sistema de aprendizaje se resumen en las siguientes: Acceso on-line al curso en cualquier momento y lugar. Información detallada y fácil seguimiento del curso. Disponibilidad de todos los materiales del curso, de acuerdo a la planificación. Realización de ejercicios de autoevaluación que, de modo individual y voluntario, ayudan a comprobar el progreso que se va realizando. Posibilidad de participación en foros, para fomentar el trabajo cooperativo. Comunicación on-line con la profesora y con el resto de estudiantes del curso. Actividades individuales, de evaluación por módulos, supervisadas directamente por la docente, que permitan conocer el progreso del estudiante y se tengan en cuenta para evaluar los logros alcanzados al final del curso. Lecturas y noticias de interés para consultar y ampliar los contenidos. A lo largo del presente curso, las actividades que se van a desarrollar son de dos tipos: Autoevaluación. Se trata de un conjunto de preguntas tipo test disponibles en cada módulo. Una vez contestadas, la aplicación proporciona al estudiante la calificación obtenida. Posibilitan que el estudiante valore su progreso en cada unidad y evalúe en qué medida ha conseguido alcanzar los objetivos propuestos. Evaluación. Hay diferentes pruebas de evaluación: o Al inicio de la mayoría de los módulos se propone un caso práctico aplicado al ámbito bancario. Para su realización se ofrece material y recursos necesarios así como ejemplos similares que ayuden al estudiante en su realización. o En uno de los módulos se completará un examen tipo test de 10 preguntas con tres alternativas de respuesta de las que sólo una será la correcta. o También se tiene en cuenta la participación en los foros propuestos para compartir tus opiniones con el resto de los matriculados en dicho curso y realizar la actividad del Glosario de Términos en cada uno de los módulos. Durante todo el curso el estudiante contará con un seguimiento, individual y colectivo, por parte de la tutora. Unidad de Tecnologías de Apoyo a la Docencia y Docencia Virtual 4
Bibliografía Básica Del Valle, V, Izarra J. Mª (2006): Productos y Servicios financieros y de Seguros. Ed. McGraw-Hill. Madrid. Enlaces de Interés http://www.agpd.es Agencia de Protección de datos http://www.aeat.es Agencia Tributaria http://www.bolsasymercados.es Bolsas y Mercados Españoles http://europa.eu/index_es.htm Portal de la Unión Europea http://www.hypo.org EMF. Federación Hipotecaria Europea (European Mortage Federation) http://www.bde.es/clientebanca/home.htm Banco de España. Portal del Cliente Bancario Asociaciones representativas de las entidades bancarias http://www.aebanca.es/ Asociación Española de Banca (AEB) http://www.ceca.es/ Confederación Española de Cajas de Ahorro (CECA) http://www.unacc.com/ Unión Nacional de Cooperativas de Crédito. http://www.asnef.com/ Asociación Nacional de Establecimientos Financieros de Crédito (ASNEF) http://www.ahe.es Asociación Hipotecaria Española (AHE) http://www.anaed.com/ Asociación Nacional de Agencias de envío de Dinero (ANAED) http://www.atasa.com/ Asociación Profesional de Sociedades de Valoración de España (ATASA) Unidad de Tecnologías de Apoyo a la Docencia y Docencia Virtual 5
Organismos nacionales con competencias en la protección del consumidor http://www.fgd.es/ Fondo de Garantía de Depósitos http://www.cnmv.es/portalinversor/ Comisión Nacional del Mercado de Valores. Portal del Inversor http://www.dgsfp.meh.es/gaspar.asp Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones. Guía del asegurado y del partícipe http://www.consumo-inc.es/ Instituto Nacional de Consumo Otros organismos nacionales con competencias supervisoras http://www.cnmv.es/index.htm Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) http://www.dgsfp.meh.es/ Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones http://www.sepblac.es/ Servicio Ejecutivo de la Comisión Nacional para la Prevención del Blanqueo de Capitales y Delitos Monetarios (SEPBLAC) Otros organismos internacionales con competencias supervisoras http://www.fsforum.org/ Foro de Estabilidad Financiera (Financial Stability Forum) FSF http://www.c-ebs.org/ Comité de Supervisores Bancarios Europeos (CEBS) http://www.iaisweb.org/ Asociación Internacional de Supervisores de Seguros www.iosco.org Organización Internacional de Comisiones bancarias de Valores Unidad de Tecnologías de Apoyo a la Docencia y Docencia Virtual 6