Ignacio Vélez Pareja Profesor Universidad Tecnológica de Bolívar Cartagena, julio de 2007 Objetivo El propósito de esta presentación es mostrar algunos usos de Excel que pueden ser útiles para un profesional de Administración, Finanzas, Negocios Internacionales, Economía, Ingeniería y otras carreras. Aquí sólo se muestran algunas de las posibilidades que hay y el interesado puede en su momento, utilizar estas herramientas. La mejor forma de aprender las herramientas de Excel es usándolo. Cacharreando. Qué vamos a usar en el curso? Fórmulas y número Recálculo automático y manual: La tecla F9 El problema de la circularidad en EXCEL Funciones Funciones Pago, VA, VF, TIR, VNA (Valor presente) Impacto de celdas en blanco versus celdas con cero Uso de la función SI Uso de la función BUSCAR, BUSCARV y BUSCARH Análisis de Sensibilidad (o análisis de qué pasa si ) Buscar Objetivo Tablas de una y dos variables Escenarios Solver Análisis de regresión 1
Sugerencias básicas Para introducir una fórmula en Excel hay que comenzar con cualquiera de los signos =, + o -, dependiendo de lo que se desee hacer. Por ejemplo, sumar 4 + 5 + 6. En Excel se escribe +4+5+6. No hay que introducir ni espacios, ni símbolos. Sólo los números con sus comas (o puntos) decimales. Si se escribe una fórmula basada en celdas (lo recomendable) hay que proceder de igual manera. Por ejemplo, si se desea sumar la celda B1 a la C1 se escribe +B1+C1. En ambos casos, al terminar de escribir y oprimir Enter o Intro, se obtiene el resultado. Una sugerencia MUY importante. En lo posible, use celdas en lugar de números. Esto le permitirá cambiar el resultado en forma instantánea cambiando una o varias de las celdas que entran en la fórmula. Recálculo de celdas Podemos establecer el recálculo manual o automático. Manual: use la tecla F9 Automático: use Herramientas Opciones Calcular 2
Circularidad Se dice que hay una circularidad cuando un valor depende del resultado y este resultado a su vez depende de ese valor. Muchas veces ocurre por error en la construcción del modelo. Otras veces es necesario construir esa circularidad en el modelo. Por ejemplo, queremos que las comisiones de un vendedor sean la mitad de las utilidades. Cómo incluyo la circularidad en una hoja? Para incluirla, se usa Herramientas Opciones Calcular y se escoge Iteración. 3
Circularidad en Escher 4
Hay una cantidad de fórmulas En Excel podemos muchas clases de operaciones y análisis. Por ejemplo: 1.Finanzas 2.Estadística 3.Matemáticas 4.Clasificación y análisis de datos 5.Gráficas 6.Análisis de sensibilidad 7.Análisis lógico de la información 8.Simulación de Monte Carlo 9.Lo que su imaginación le permita Funciones, macros, menús Todo esto lo realiza Excel por medio de Funciones prestablecidas o personalizadas Programas internos (macros) Opciones de menú Algunas funciones De búsqueda y referencia De fecha y hora De información De ingeniería De texto Estadísticas Financieras Lógicas Matemáticas y trigonométricas Para bases de datos 5
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Algunos usos financieros Aquí se trata de encontrar una variable entre cinco, dadas tres de ellas, de las cuales una es el número de períodos (n) o la tasa de interés (i). La condición para hallar esa variable desconocida es que se mantenga válida la equivalencia entre flujos de caja. 7
Algunos usos financieros En Aritmética Financiera las variables son: n = número de períodos En Excel, nper. i = tasa de interés. En Excel, tasa. P = Suma presente, al final del período cero. En Excel, VA. F = Suma futura, al final del período n. En Excel, VF. C = Cuota o pago uniforme. En Excel, pago. Algunos usos financieros Suma presente a suma futura =VF(i;n;C;P;tipo) Suma futura a suma presente =VA(i;n;C;F;tipo) Cuotas uniformes a suma presente =VA(i;n;C;F;tipo) Algunos usos financieros Suma presente a cuotas uniformes =PAGO(i;n;P;F;tipo) Cuotas uniformes a suma futura =VF(i;n;C;P;tipo) Suma futura a cuotas uniformes =PAGO(i;n;P;F;tipo) 8
Algunos usos financieros Cálculo de número de períodos =NPER(i;C;P;F;tipo) Cálculo de tasa de interés =TASA(n;C;P;F;tipo;i semilla) para flujos constantes y =TIR(rango;i semilla) para flujos no constantes. Suma P equivalente a flujo de caja no uniforme =VNA(i;rango) Algunos usos financieros Tasas de Interés Equivalentes: Tasa de interés Efectiva =INT.EFECTIVO(int.nominal;num. períodos al año) Tasa de Interés Nominal =TASA.NOMINAL(interés efectivo;num. períodos) Función lógica Permite dar instrucciones a Excel para que realice operaciones lógicas. Por ejemplo, se le puede decir que si una celda tiene un resultado negativo, escriba 1, si es positivo, escriba 0. 9
Opciones de menú que usaremos En Herramientas Búsqueda de objetivo Solver Análisis de datos 10
En Datos Ordenar Filtros automáticos Tabla Validación Tablas dinámicas 11
Tabla de una variable Nos permite examinar el comportamiento de un resultado en términos de una serie de posibles valores de una variable. 12
En flujoincert.xls Cómo se hace? En las celdas de la fila 425 se escriben las referencias de las celdas correspondientes a los resultados indicados en la fila 424. En la columna B se escriben los datos posibles de la variable que se desea analizar (en este caso, la inflación). Se selecciona el rango B425 hasta F431. Hecho esto, se acude a la opción Datos y allí se selecciona Tabla. En Menú de Excel 13
Aparece este cuadro de diálogo Aquí se indica cuál variable de entrada aparece en la fila o la columna (en nuestro caso será la inflación del año 5), la cual se indica en la imagen anterior. Al oprimir Aceptar se obtiene el resultado Resultados Inflación año 5 5% 10% 15% 20% 25% 30% VPN 28.200,27 51.721,79 39.958,63 32.931,05 28.200,33 24.761,78 22.125,41 Utilidad Utilidad Utilidad neta año 5 Bruta año 5 operacional año 5 23.952,53 59.109,58 29.279,11 17.668,17 53.900,95 24.511,39 19.842,11 55.777,15 26.227,26 21.934,04 57.508,18 27.811,90 23.952,58 59.109,58 29.279,11 25.905,27 60.594,90 30.640,97 27.798,73 61.975,94 31.908,05 14
Invitación Hemos ilustrado (con ejemplos en Excel) posibles usos de la hoja de cálculo para resolver problemas de diversa índole y que se presentan en la vida profesional y estudiantil. Esperamos que estas ideas sean lo suficientemente atractivas para que ustedes aprendan solos haciendo. Cada tema se cubrirá en la sesión de grupo en la sala de micros. 15