Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas Gerencia de Formación - Octubre 2016 INTERNAL USE ONLY INTERNAL USE ONLY
Índice: Acceso a ZonaZurich 1 Oferta/Emisión Accidentes Autónomos 7 Accidentes Directivos 12 Accidentes Colectivos-Mod. Colectivo 17 Accidentes Colectivos-Mod. Convenio 22 Repatriación 27 Responsabilidad Civil 30 RC Administradores 33 RC Profesional 37 Comercios 40 Pymes 46 Solicitud autorización 51 Anexar documentación 53 INTERNAL USE ONLY Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas 2
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Acceso a Líneas Comerciales Accediendo a la pestaña de Contratación, se abre un desplegable con las opciones disponibles. Al seleccionar Líneas Comerciales se muestran los diferentes productos. También se accede a cada uno de los productos clicando sobre su icono. INTERNAL USE ONLY Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Acceso a ZonaZurich 6
Oferta/Emisión: Accidentes Autónomos La fecha de efecto e intermediario saldrán por defecto. De tener más de un código (asociaciones/agrupación), seleccionar el adecuado. Seleccionar el Negocio. Agente: Corredor: En Otros Datos da opción a modificar el canal de cobro y el idioma. Si el Tomador ya es cliente del mediador, al introducir el NIF o CIF y clicar en muestra los datos automáticamente. Si el Tomador no es cliente, hay que cumplimentar Nombre, Apellidos y clicar en. Después, clicar en la pestaña de Añadir / Modif. domicilio. INTERNAL USE ONLY Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Accidentes Autónomos 7
Oferta/Emisión: Accidentes Autónomos Cumplimentar los datos que faltan, en concreto la fecha de nacimiento, sexo (mujer/varón) y tipo de actividad (manual/ no manual). Una vez cumplimentados, aparecen nuevos campos. Seleccionar la profesión del Asegurado del desplegable de profesiones (ordenadas por orden alfabético), o utilizar el Buscador de profesiones, poniendo directamente la profesión del asegurado (cocinero, mecánico, carpintero,.). INTERNAL USE ONLY Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Accidentes Autónomos 8
Oferta/Emisión: Accidentes Autónomos Desde Garantías a contratar, propone las garantías para la actividad seleccionada. Para modificarlas sólo hay que abrir los diferentes desplegables. Calcular para obtener la prima y ya se puede imprimir o enviar por correo electrónico. Para imprimir la oferta, es imprescindible que los datos del Tomador estén informados. Clicar sobre la prima a contratar para Emitir póliza. INTERNAL USE ONLY Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Accidentes Autónomos 9
Oferta/Emisión: Accidentes Autónomos Imprimir oferta. Seleccionar entre: Clicar y genera un documento pdf, Cumplimentar el campo e-mail y clicar Emitir póliza. Cumplimentar y revisar todos los datos del Tomador/Asegurado. Con Aceptación Automática pulsar Emisión on-line. Con Aceptación Restringida (gestión de competencias) solicitar a CSM la emisión de oferta y/o póliza, clicando en Solicitar Autorización. Ver diapositiva siguiente. Seleccionar los documentos a imprimir (Condiciones particulares y Cláusulas). Seleccionar en Datos de envío Y al clicar en Imprimir aparece el nº de póliza emitida. INTERNAL USE ONLY Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Accidentes Autónomos 10
Oferta/Emisión: Accidentes Autónomos Solicitud autorización desde la web. Clicar Rellenar los campos Título y Motivos de Observaciones y clicar en el botón Una vez autorizada por el CSM, desde el menú Contratación opción Mantenimiento de pólizas pendientes se podrá realizar la emisión de Póliza. INTERNAL USE ONLY Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Accidentes Autónomos 11
Oferta/Emisión: Accidentes Directivos La fecha de efecto e intermediario saldrán por defecto. De tener más de un código (asociaciones/agrupación), seleccionar el adecuado. Seleccionar el Negocio, Agente: Corredor: En Otros Datos da opción a modificar el canal de cobro y el idioma. Si el Tomador ya es cliente del mediador, al introducir el NIF o CIF al clicar en muestra los datos automáticamente. Si el Tomador no es cliente, hay que cumplimentar Nombre, Apellidos y clicar en. Después, clicar en la pestaña de Añadir / Modif domicilio. INTERNAL USE ONLY Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Accidentes Directivos 12
Oferta/Emisión: Accidentes Directivos Cumplimentar los datos que faltan, en concreto la fecha de nacimiento, sexo (mujer/varón) y tipo de actividad (manual/ no manual). Una vez cumplimentados, aparecen nuevos campos Seleccionar la profesión del Asegurado del desplegable de profesiones (ordenadas por orden alfabético), o utilizar el Buscador de profesiones, poniendo directamente la profesión del asegurado (cocinero, mecánico, carpintero,.). Escoger en Garantías a Contratar un paquete de garantías Cada paquete da unos capitales y garantías predeterminados y modificables. INTERNAL USE ONLY Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Accidentes Directivos 13
Oferta/Emisión: Accidentes Directivos Desde Garantías a contratar, propone las garantías y capitales según el paquete escogido. Para modificarlas sólo hay que abrir los diferentes desplegables. Calcular para obtener la prima y ya se puede imprimir o enviar por correo electrónico. Para imprimir la oferta, es imprescindible que los datos del Tomador estén informados. Clicar sobre la prima a contratar para Emitir póliza. INTERNAL USE ONLY Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Accidentes Directivos 14
Oferta/Emisión: Accidentes Directivos Imprimir oferta. Seleccionar entre: Clicar y genera un documento pdf, Cumplimentar el campo e-mail y clicar Emitir póliza. Cumplimentar y revisar todos los datos del Tomador/Asegurado. Con Aceptación Automática pulsar Emisión on-line. Con Aceptación Restringida (gestión de competencias) solicitar a CSM la emisión de oferta y/o póliza, clicando en Solicitar Autorización. Ver diapositiva siguiente. Seleccionar los documentos a imprimir (Condiciones particulares y Cláusulas). Seleccionar en Datos de envío Y al clicar en Imprimir aparece el nº de póliza emitida. INTERNAL USE ONLY Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Accidentes Directivos 15
Oferta/Emisión: Accidentes Directivos Solicitud autorización desde la web. Clicar Rellenar los campos Título y Motivos de Observaciones y clicar en el botón Una vez autorizada por el CSM, desde el menú Contratación opción Mantenimiento de pólizas pendientes se podrá realizar la emisión de Póliza. INTERNAL USE ONLY Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Accidentes Directivos 16
Oferta/Emisión: Accidentes Colectivos-Modalidad: Colectivo La fecha de efecto e Intermediario saldrán por defecto. De tener más de un código (asociaciones/agrupación), seleccionar el adecuado. Seleccionar el Producto a cotizar: En Otros Datos da opción a modificar el canal de cobro y el idioma. Si el Tomador ya es cliente del mediador, al introducir el NIF o CIF y clicar en muestra los datos automáticamente. Si el Tomador no es cliente, hay que cumplimentar Nombre, Apellidos y clicar en. Después, clicar en la pestaña de Añadir / Modif. domicilio. INTERNAL USE ONLY Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Accidentes Colectivos 17
Oferta/Emisión: Accidentes Colectivos-Modalidad: Colectivo Cumplimentar: o Modalidad del Seguro : 24 Horas, solo profesional o vida privada. o El número de empleados o Actividad: seleccionar del desplegable o utilizar el buscador de actividades. o Profesión: - Administrativos y similares. - Choferes. - Operarios. - Personal Comercial. INTERNAL USE ONLY Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Accidentes Colectivos 18
Oferta/Emisión: Accidentes Colectivos-Modalidad: Colectivo Seleccionar garantías y cumplimentar capitales según necesidades del cliente. Informa del capital máximo contratable sin solicitar autorización. Calcular para obtener la prima y ya se puede imprimir o enviar por correo electrónico. Para imprimir la oferta, es imprescindible que los datos del Tomador estén informados. Clicar sobre la prima a contratar para Emitir póliza. INTERNAL USE ONLY Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Accidentes Colectivos 19
Oferta/Emisión: Accidentes Colectivos-Modalidad: Colectivo Imprimir oferta. Seleccionar entre: Clicar y genera un documento pdf, Cumplimentar el campo e-mail y clicar Emitir póliza. Cumplimentar y revisar todos los datos del Tomador/Asegurado. Con Aceptación Automática pulsar Emisión on-line. Con Aceptación Restringida (gestión de competencias) solicitar a CSM la emisión de oferta y/o póliza, clicando en Solicitar Autorización. Ver diapositiva siguiente. Seleccionar los documentos a imprimir (Condiciones particulares y Cláusulas). Seleccionar en Datos de envío Y al clicar en Imprimir aparece el nº de póliza emitida. INTERNAL USE ONLY Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Accidentes Colectivos 20
Oferta/Emisión: Accidentes Colectivos-Modalidad: Colectivo Solicitud autorización desde la web. Clicar Rellenar los campos Título y Motivos de Observaciones y clicar en el botón Una vez autorizada por el CSM, desde el menú Contratación opción Mantenimiento de pólizas pendientes se podrá realizar la emisión de Póliza. INTERNAL USE ONLY Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Accidentes Colectivos 21
Oferta/Emisión: Accidentes Colectivos-Modalidad: Convenio La fecha de efecto e Intermediario saldrán por defecto. De tener más de un código (asociaciones/agrupación), seleccionar el adecuado. Seleccionar el Producto a cotizar: Indicar Nº Convenio o utilizar el buscador de Convenios, clicar Seleccionar Provincia y Familia, clicar Seleccionar el Convenio INTERNAL USE ONLY Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Accidentes Convenio 22
Oferta/Emisión: Accidentes Colectivos-Modalidad: Convenio En Otros Datos da opción a modificar el canal de cobro y el idioma. Si el Tomador ya es cliente del mediador, al introducir el NIF o CIF y clicar en muestra los datos automáticamente. Si el Tomador no es cliente, hay que cumplimentar Nombre, Apellidos y clicar en. Después, clicar en la pestaña de Añadir / Modif. domicilio. Cumplimentar Nº empleados. INTERNAL USE ONLY Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Accidentes Convenio 23
Oferta/Emisión: Accidentes Colectivos-Modalidad: Convenio En Garantías a contratar, aparecen las garantías y capitales que precisa el Convenio seleccionado. Calcular para obtener la prima y ya se puede imprimir o enviar por correo electrónico. Para imprimir la oferta, es imprescindible que los datos del Tomador estén informados. Clicar sobre la prima a contratar para Emitir póliza. INTERNAL USE ONLY Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Accidentes Convenio 24
Oferta/Emisión: Accidentes Colectivos-Modalidad: Convenio Imprimir oferta. Seleccionar entre: Clicar y genera un documento pdf, Cumplimentar el campo e-mail y clicar Emitir póliza. Cumplimentar y revisar todos los datos del Tomador/Asegurado. Con Aceptación Automática pulsar Emisión on-line. Con Aceptación Restringida (gestión de competencias) solicitar a CSM la emisión de oferta y/o póliza, clicando en Solicitar Autorización. Ver diapositiva siguiente. Seleccionar los documentos a imprimir (Condiciones particulares y Cláusulas). Seleccionar en Datos de envío Y al clicar en Imprimir aparece el nº de póliza emitida. INTERNAL USE ONLY Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Accidentes Convenio 25
Oferta/Emisión: Accidentes Colectivos-Modalidad: Convenio Solicitud autorización desde la web. Clicar Rellenar los campos Título y Motivos de Observaciones y clicar en el botón Una vez autorizada por el CSM, desde el menú Contratación opción Mantenimiento de pólizas pendientes se podrá realizar la emisión de Póliza. INTERNAL USE ONLY Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Accidentes Convenio 26
Oferta/Emisión: Repatriación La fecha de efecto e intermediario saldrán por defecto. De tener más de un código (asociaciones/agrupación), seleccionar el adecuado. En Otros Datos da opción a modificar el canal de cobro y el idioma. Si el Tomador ya es cliente del mediador, al introducir el NIF o CIF y clicar en muestra los datos automáticamente. Si el Tomador no es cliente, hay que cumplimentar Nombre, Apellidos y clicar en. Después, clicar en la pestaña de Añadir / Modif. domicilio. INTERNAL USE ONLY Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Repatriación 27
Oferta/Emisión: Repatriación Cumplimentar los datos que faltan, en concreto la fecha de nacimiento, sexo (mujer / varón). Chequear la declaración de salud del Asegurado, si corresponde. En Garantías a contratar, aparecen las garantías y capitales de este producto Calcular para obtener la prima (fija de 40,40 ) y ya se puede imprimir o enviar por correo electrónico. Para imprimir la oferta, es imprescindible que los datos del Tomador estén informados. Clicar sobre la prima a contratar para Emitir póliza. INTERNAL USE ONLY Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Repatriación 28
Oferta/Emisión: Repatriación Emitir póliza. Cumplimentar y revisar todos los datos del Tomador/Asegurado. Pulsar Emisión on-line Seleccionar los documentos a imprimir (Condiciones particulares y Cláusulas). Seleccionar en Datos de envío Y al clicar en Imprimir aparece el nº de póliza emitida. INTERNAL USE ONLY Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Repatriación 29
Oferta/Emisión: Responsabilidad Civil La fecha de efecto e intermediario saldrán por defecto. De tener más de un código (asociaciones/agrupación), seleccionar el adecuado. En Otros Datos da opción a modificar el canal de cobro y el idioma. Si el Tomador ya es cliente del mediador, al introducir el NIF o CIF y clicar en muestra los datos automáticamente. Si el Tomador no es cliente, hay que cumplimentar Nombre, Apellidos y clicar en. Después, clicar en la pestaña de Añadir / Modif. domicilio. INTERNAL USE ONLY Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Responsabilidad Civil 30
Oferta/Emisión: Responsabilidad Civil En el buscador de actividades, indicar las primeras letras de la actividad y seleccionar la más adecuada. Cumplimentar la base del cálculo que, en función de la actividad, solicitará facturación, empleados, unidades Seleccionar el límite de indemnización. Desde Garantías a contratar, se proponen las garantías aconsejables para la actividad seleccionada. Para modificarlas sólo hay que abrir los diferentes desplegables. Calcular para obtener la prima y ya se puede imprimir o enviar por correo electrónico. Para imprimir la oferta, es imprescindible que los datos del Tomador estén informados Con Aceptación Automática puedes emitir on-line clicando sobre la prima a contratar. Ver diapositiva siguiente. Con Aceptación Restringida (gestión de competencias) solicitar a CSM la emisión de oferta y/o póliza informando de todos los datos del Tomador y del Riesgo. INTERNAL USE ONLY Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Responsabilidad Civil 31
Oferta/Emisión: Responsabilidad Civil Informar o comprobar la cuenta bancaria del Tomador, y cumplimentar los datos del Riesgo. Clicar en Emisión on-line Seleccionar los documentos a imprimir Seleccionar tipo de salida Impresora o Enviar por correo electrónico. Finalmente, al clicar en Imprimir te muestra el número de póliza INTERNAL USE ONLY Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Responsabilidad Civil 32
Oferta/Emisión: RC Administradores D&O La fecha de efecto e intermediario saldrán por defecto. De tener más de un código (asociaciones/agrupación), seleccionar el adecuado. En Otros Datos da opción a modificar el canal de cobro y el idioma. Si el Tomador ya es cliente del mediador, al introducir el NIF o CIF y clicar en muestra los datos automáticamente. Si el Tomador no es cliente, hay que cumplimentar Nombre, Apellidos y clicar en. Después, clicar en la pestaña de Añadir / Modif. domicilio. INTERNAL USE ONLY Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - RC Administradores D&O
Oferta/Emisión: RC Administradores D&O Indicar Facturación de la empresa y Descripción de la actividad Cumplimentar el cuestionario de Declaraciones del Tomador Revisar el cuestionario. Tal sólo la pregunta nº6, permite una respuesta NO, se abrirá un desplegable que hay que cumplimentar. Si existen otras respuestas NO, habrá que solicitar la Oferta al CSM INTERNAL USE ONLY Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas
Oferta/Emisión: RC Administradores D&O Al entrar en Garantías a Contratar, aparecen automáticamente las garantías para este producto. En Datos tarificación, se relacionan las primas por límite de garantía. Se puede O solicitar la emisión clicando sobre la prima a contratar INTERNAL USE ONLY Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas
Oferta/Emisión: RC Administradores D&O Informar o comprobar la cuenta bancaria del Tomador. Para la emisión de la póliza hay que anexar la oferta impresa cumplimentada correctamente, con la elección del capital a contratar y el apartado Declaraciones del Tomador, debidamente firmado por el Tomador del seguro. Clicar en Solicitar autorización Donde se indicará la petición requerida. INTERNAL USE ONLY Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas
Oferta/Emisión: RC Profesional La fecha de efecto e intermediario saldrán por defecto. De tener más de un código (asociaciones/agrupación), seleccionar el adecuado. En Otros Datos da opción a modificar el canal de cobro y el idioma. Si el Tomador ya es cliente del mediador, al introducir el NIF o CIF y clicar en muestra los datos automáticamente. Si el Tomador no es cliente, hay que cumplimentar Nombre, Apellidos y clicar en. Después, clicar en la pestaña de Añadir / Modif. domicilio. INTERNAL USE ONLY Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - RC Profesional
Oferta/Emisión: RC Profesional Indicar Facturación de la empresa Seleccionar del desplegable la Actividad deseada. Únicamente aparecen las actividades asegurables. Revisar las Declaraciones del Tomador. Si existe alguna respuesta SI, solicitar la Oferta al CSM Al entrar en Garantías a Contratar, aparecen automáticamente las garantías para este producto. En Datos tarificación, se relacionan las primas por límite de garantía. Se puede O solicitar la emisión clicando sobre la prima a contratar INTERNAL USE ONLY Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - RC Profesional
Oferta/Emisión: RC Profesional Informar o comprobar la cuenta bancaria del Tomador. Para la emisión de la póliza hay que anexar la oferta impresa cumplimentada correctamente, con la elección del capital a contratar y el apartado Declaraciones del Tomador, debidamente firmado por el Tomador del seguro. Clicar en Solicitar autorización Donde se indicará la petición deseada. INTERNAL USE ONLY Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - RC Profesional
Oferta/Emisión: Comercios El código de intermediario saldrá por defecto. De tener más de un código (asociaciones/agrupación), seleccionar el adecuado. Buscador de Actividad por Actividad, CNAE o Familia. En Actividad y CNAE hay un buscador En Familia desplegar y seleccionar Cumplimentar datos del riesgo: Código postal y Población Tipo de edificio Lugar del riesgo INTERNAL USE ONLY Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Comercios 40
Oferta/Emisión: Comercios En Características de riesgo, dependiendo de la actividad seleccionada, nos aparecerá la posibilidad de seleccionar distintas opciones según disponga el riesgo a cotizar. En el caso de Restauración, nos solicitará también el aforo del local, y nos informará del capital de RC a contratar según la población del riesgo (en aquellas poblaciones que sea obligatorio). Cumplimentar los campos de otras características y las medidas de protección de riesgo. Al pulsar, aparecen los datos de tarificación: fechas efecto y vencimiento, forma de pago, idioma, descuento Además de la prima con el paquete de garantías sugeridas por actividad y características del riesgo. Desde aquí podemos o o bien ir a para modificar las garantías/capitales sugeridos. INTERNAL USE ONLY Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Comercios 41
Oferta/Emisión: Comercios La pestaña de Garantías, esta distribuida por: Garantías daños materiales Garantía de robo y expoliación Garantía de responsabilidad civil Garantía de avería de maquinaria y ordenadores Garantía de paralización de la actividad Servicios asociados a la póliza Desde aquí, permite modificar: Garantías Capitales Formas de aseguramiento Franquicias Muestra información sobre la garantía consultada, valores máximos, características, etc. INTERNAL USE ONLY Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Comercios 42
Oferta/Emisión: Comercios Una vez revisadas las garantías, Y devuelve la nueva prima según las modificaciones efectuadas: Desde aquí o INTERNAL USE ONLY Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Comercios 43
Oferta/Emisión: Comercios Al seleccionar domicilio de riesgo (obligatorio), solicita el Nombre Comercial y Si el Tomador ya es cliente del mediador, al introducir el NIF o CIF y clicar en muestra los datos automáticamente. Si el Tomador no es cliente, hay que cumplimentar Nombre, Apellidos y clicar en. Después, clicar en la pestaña de Añadir / Modif. domicilio. Seleccionar tipo de salida Vista previa o Enviar por correo electrónico INTERNAL USE ONLY Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Comercios 44
Oferta/Emisión: Comercios Al seleccionar, solicita el código de cobrador Comprobar los datos del Tomador/Pagador/Asegurado Cumplimentar los datos adicionales del Riesgo Principal Clicar en Seleccionar los documentos a imprimir Seleccionar tipo de salida: Visualizar e imprimir o Enviar por correo electrónico Finalmente, al clicar en Imprimir te muestra el número de póliza. INTERNAL USE ONLY Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Comercios 45
Oferta/Emisión: Pymes La fecha de efecto e intermediario saldrán por defecto. De tener más de un código (asociaciones/agrupación), seleccionar el adecuado. En Nombre de negocio abrir el desplegable y seleccionar. Zurich Pymes Express I: Actividades preferentes con tarifa ajustada. Sin Negocio: todas las actividades con tarifa estándar. En Otros Datos da opción a modificar el canal de cobro y el idioma. Si el Tomador ya es cliente del mediador, al introducir el NIF o CIF y clicar en muestra los datos automáticamente. Si el Tomador no es cliente, hay que cumplimentar Nombre, Apellidos y clicar en. Después, clicar en la pestaña de Añadir / Modif. domicilio. INTERNAL USE ONLY Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Pymes 46
Oferta/Emisión: Pymes En el buscador de actividades, indicar las primeras letras de la actividad y seleccionar la más adecuada. Cumplimentar el resto de campos: Medidas de Protección y/o Agravaciones del riesgo, es una información muy importante. El apartado de Características Generales recoge los datos necesarios para cotizar. En Responsabilidad Civil cumplimentar la base de cálculo: Facturación, Empleados.. Muestra información sobre la garantía consultada, valores máximos, características, etc. Clicar en Calcular. INTERNAL USE ONLY Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Pymes 47
Oferta/Emisión: Pymes En el apartado Garantías Estándar, aparecen seleccionadas varias garantías con sus capitales, que se pueden modificar según las necesidades del cliente. Para modificar capitales predefinidos, abrir desplegable y cambiar al capital deseado. En la Garantía de Robo vienen marcadas por defecto unas medidas de seguridad, modificar si corresponde. Los capitales que se muestran por defecto se pueden modificar. INTERNAL USE ONLY Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Pymes 48
Oferta/Emisión: Pymes Dependiendo de la actividad, podrán contratarse Otras garantías. Calcular para obtener la prima y ya se puede imprimir o enviar por correo electrónico. Para imprimir la oferta, es imprescindible que los datos del Tomador estén informados. Con Aceptación Automática se puede emitir on-line clicando sobre la prima a contratar. Ver diapositiva siguiente. Con Aceptación Restringida (gestión de competencias) solicitar a CSM la emisión de oferta y/o póliza informando de todos los datos del Tomador y del Riesgo. INTERNAL USE ONLY Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Pymes 49
Oferta/Emisión: Pymes Informar o comprobar la cuenta bancaria del Tomador. Clicar en Emisión on-line INTERNAL USE ONLY Seleccionar los documentos a imprimir Seleccionar tipo de salida Impresora o Enviar por correo electrónico. Finalmente, al clicar en Imprimir te muestra el número de póliza. Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Pymes 50
Solicitar autorización desde Oferta Clicar en para enviar una nota al CSM, solicitando: Gestión de competencias: Autorización a la presentación de la Oferta. Gestiones contratación: Consulta sobre la oferta. Otras consideraciones. Consultar las notas grabadas en la oferta/emisión. Indicar un título y el motivo de la solicitud en el campo Texto y clicar en Crear. Una vez autorizada por el CSM, desde el menú Contratación opción Mantenimiento de Ofertas se podrá continuar con la operación. INTERNAL USE ONLY Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Solicitar autorización desde Oferta 51
Solicitar autorización desde Emisión de Póliza En Datos de tarificación, aparece Aceptación Restringida. Clicar sobre la prima a contratar. Comprobar los datos del tomador, incluida cuenta bancaria, así como los datos del riesgo a asegurar. Pulsar Solicitar autorización Indicar un título y el motivo de la solicitud en el campo Texto y clicar en Crear. Una vez autorizada por el CSM, desde el menú Contratación opción Mantenimiento de pólizas pendientes se podrá realizar la emisión de Póliza. INTERNAL USE ONLY Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Solicitar autorización desde Emisión de Póliza 52
Anexar documentación Clicar en para anexar documentación en Oferta/Póliza. Clicar en adjuntar para seleccionar el documento a anexar. Una vez se seleccionado el documento, clicar en Subir. Cuando nos indique Listo, clicar en anexar. INTERNAL USE ONLY Manual de Oferta y Emisión de Seguros para Empresas - Anexar Documentación 53