ADMINISTRACIÓN. Diciembre 2016

Transcripción

1 ADMINISTRACIÓN Diciembre 2016

2 Antecedentes

3 Antecedentes Consorcio de Compensación de Seguros Según normativa, no tienen obligación de dar cobertura a ningún siniestro de una póliza de cartera, si a los 30 días la prima no se ha dado por cobrada. Cuando se trata de nueva producción (con una carencia de 10 días), la prima debe estar al corriente del pago en el momento del siniestro Pago de la prima. Para que efectúe la indemnización por riesgos extraordinarios, el asegurado debe encontrarse al corriente del pago del recibo de prima, donde se incluye un recargo a su favor; el cual deberá aparecer significado en tal recibo de forma expresa

4 Antecedentes Solvencia II Existen unos requerimientos regulados por la Unión Europea sobre Solvencia II acerca de las cargas de capital que las compañías de seguro deben cumplir. El nuevo marco regulatorio penaliza a las compañías de seguros por tener primas pendientes de liquidar, dado que considera que existe un riesgo de incumplimiento. Cuanto más primas pendientes de cobro, mayor riesgo de impago y en consecuencia, nos obligan a aumentar las provisiones por parte de la compañía

5 Objetivos

6 Objetivo Objetivos Disminuir el volumen de primas pendientes Mayor eficiencia en los procesos Optimizar costes

7 Objetivo Líneas de acción Fomento de la domiciliación bancaria y el pago por tarjeta Disminuir el periodo de liquidación Mayor Comunicación al mediador

8 Objetivo Cómo? Sistema online a través de Compás Nuevas herramientas Actualización procesos

9 Bloque Iniciativas Modo de pago Carta de pago Tarjeta / TEU / Compas Domiciliación Liquidaciones Cuenta recibos online Cuenta efectivo online Liquidación 60 días Comunicación online Aviso de cobro Avisos al Mediador 7 8

10 Modo de Pago

11 Modo de Pago Carta de Pago Documento informativo que indica al cliente los modos de pago disponibles Tarjeta / TEU / Compas Priorizamos este método por su inmediatez en la gestión con el cliente Domiciliación En los próximos meses potenciaremos como principal modo de pago, la domiciliación

12 Modo de Pago CARTA DE PAGO Recibos en Efectivo Antes Cuando el modo de pago se realizaba mediante efectivo, se generaban los recibos físicos Ahora Se puede seguir cobrando en efectivo e imprimir el recibo físico, siempre y cuando, lo demos por cobrado. Sin opción a ser devuelto posteriormente

13 Modo de Pago CARTA DE PAGO Recibos en Efectivo Qué es la Carta de Pago? Se trata de un documento que pretende a título informativo, indicar al cliente los modos de pago disponibles y alternativos a la domiciliación bancaria Campos donde estará habilitada: Ficha del cliente / apartado recibos Recibos pendientes de pago Administración_consultas_recibos

14 Modo de Pago CARTA DE PAGO Recibos en Efectivo

15 Modo de Pago TARJETA Recibos en Efectivo Pago con Tarjeta a través de TEU/Compas Las tarjetas son la Inmediato. Lo Transacciones Promociones y forma de pago veo, lo quiero, lo rápidas y seguras descuentos más común compro adicionales

16 Modo de Pago DOMICILIACIÓN Antes Ahora La domiciliación se presentaba Cuando como un canal alternativo para el domiciliado, ya no se emitirá el pago de la póliza. Cuando se recibo físico. Tendremos la carta de devolvía un recibo, este podía pago y todas las opciones asociadas. emitirse en efectivo El Mediador dispone de 7 días para se devuelva un recibo gestionar la devolución del banco y realizar Otras modificaciones: Inclusión de dígitos códigos para segunda remesa. Transcurrido este periodo el estado para cuentas del recibo, pasará a pendiente de pago bancarias de extranjeros Nuevos una notificar al Mediador el motivo del devuelto banco

17 Liquidaciones

18 Liquidaciones Cuenta recibos online Cuenta efectivo online Liquidación 60 días Se agiliza el proceso de Gestión CARTERA ONLINE liquidación de recibos pendientes

19 Liquidaciones CUENTAS DE EFECTIVO Y RECIBO Antes Enviábamos en papel y por valija, la documentación (recibos y cuenta de efectivo). El mediador nos lo devolvía firmado Ahora La documentación se visualiza y gestiona desde Compás. El mediador lo autoriza vía online

20 Liquidaciones LIQUIDACIÓN 60 DÍAS Antes El Mediador disponía de hasta 90 días para gestionar y liquidar los recibos pendientes Ahora Dispone de 60 días para dar por cobrado el recibo. A partir de ese momento, se suspenden las garantías y entra en proceso de anulación de la póliza Día 1 Día 30 Día 45 Día 60 Día 75 Vencimiento de la póliza Fin de cobertura Consorcio Suspensión de garantías Fecha límite para revigorizar póliza anulada Notificación al Mediador

21 Comunicación Online

22 Comunicación Online AVISO DE COBRO Efectivo/domiciliado con y sin importe Antes El aviso de cobro únicamente podía remitirse al cliente mediante carta postal Ahora El Mediador puede elegir entre enviar la carta o un para avisar al cliente Campos donde estará habilitado: Administración_cartas_listado recibos pendientes: posibilidad de añadir nuevos s El sistema guarda por defecto la opción con o sin importe para siguientes envíos

23 Comunicación Online AVISO DE COBRO Efectivo/domiciliado con y sin importe Datos del riesgo: Dirección o matricula Últimos 4 dígitos del nº de cuenta (domiciliados) Datos personalizados del Mediador: Dirección Población Teléfono Logotipo del mediador

24 Comunicación Online NOTIFICACIONES AL MEDIADOR 1. Emisión de la cartera. Se adelanta a los primeros días del mes 2. Nueva producción / variaciones 3. Devuelto banco 4. Avisos de recibos pendientes Notificaciones Mediador El Mediador siempre informado - Aviso a los 45 días de emitir el recibo: - Aviso a los 60 días de emitir el recibo: Canales: Agentes: Compás Corredores: y Compás

25 Calendario acciones

26 Calendario Acciones 01/01/ /02/2017 Nuevo Modelo Administración + Implantación en nueva producción Implantación en cartera

27 Preguntas Frecuentes

28 Preguntas Frecuentes Carta de Pago La carta de pago es un documento que se envía por valija? No, es el mediador el que la genera desde Compas y sólo en los recibos que estén pendientes y no estén domiciliados Al dar por cobrado un recibo en estado Carta de Pago, puede imprimirse el recibo? Si, al dar por cobrado el recibo se abrirá una ventana emergente por si se desea imprimirlo Podemos seleccionar varios recibos en estado Carta de Pago, para imprimirlo a la vez? Si, esta opción es posible en Compás: impresión masiva de la Carta de Pago En la Carta de Pago se hace referencia al período de Suspensión de Garantías? Efectivamente se hace referencia. No obstante se estudiará ampliar el tamaño del texto y hacerlo más visible para el cliente

29 Preguntas Frecuentes Domiciliación bancaria Qué ocurre si me devuelven un recibo del banco? Los recibos devueltos de banco pasarán a pendiente de carta de pago, pudiéndose dar por cobrado en efectivo, tarjeta. El Mediador dispone de 7 días para gestionar la devolución del banco y realizar una segunda remesa. Transcurrido este periodo el estado del recibo, pasará a pendiente de pago Qué ocurre si devuelven un recibo en Enero 2107 y emitido en Diciembre 2016? Los recibos devueltos dentro del ejercicio 2016 seguirán el modelo anterior y se emitirá recibo físico. Si se devuelve a partir del 01/01/2017, no se generará un recibo físico

30 Preguntas Frecuentes Anulación de la Póliza, transcurridos 60 días Qué ocurre una vez la póliza entra en suspensión de garantías a los 60 días? En ese momento la póliza entra en proceso de anulación. El cliente tendrá 15 días posteriores a los 60, para que la póliza vuelva a ser revigorizada. Tras ser revigorizada entrará en vigor 24 horas después, debiendo firmar un documento de no siniestralidad Qué ocurre una vez anulada la póliza a los 75 días? A partir de ese momento tendría que hacer póliza nueva. El siniestro que tuviese el cliente pasado los 60 días, y antes del momento de ser revigorizada, no tendría cobertura bajo ningún concepto La norma de la suspensión de garantías es igual para clientes de cartera y nuevos? Si, la norma es la misma para ambos

31 Preguntas Frecuentes Anulación de la Póliza, transcurridos 60 días Un cliente que anuló su póliza y ahora vuelve a contratarla mantiene la bonificación? El cliente, pasa a considerarse nuevo y no mantiene la anterior bonificación. Qué ocurre si se hace una segunda remesa de un recibo devuelto y la fecha es próxima a los 60 días? La póliza tendrá cobertura mientras el recibo se encuentre en estado cobrado. Cuando el recibo se remesa, a las 24 h se encuentra como cobrado, por tanto no habría suspensión, a menos que se devolviera fuera de los 60 días, momento en el cual entraría en suspensión de garantías o incluso anulación si supera los 75 días.

32 Preguntas Frecuentes Recibos Qué ocurrirá con los recibos semestrales? En función de la fecha de emisión del mismo podrá entrar por un modelo u otro Y si un cliente quiere pagar a través de TEU? Desde que la cartera se descarga a principios de mes, el mediador tendrá varias semanas para revisar la póliza. A partir del día 25 de cada mes los clientes podrán ver la cartera del mes siguiente El tamaño del recibo actual, va a modificarse? Si, se va a realizar una adaptación del tamaño similar a la versión anterior.

33 Visualización en Compás

34 Visualización en Compás Acceso: pulsar sobre la imagen o Usuario: administracion Contraseña: Lua2016*

35 CARTERA Visualización en Compás Acceso: Para visualizar la cartera accedemos por: ADMINISTRACIÓN CONSULTAS LISTADOS

36 Visualización en Compás CARTERA Acceso: En Período introducimos el mes de Julio. En Tipo seleccionamos Cartera Al pulsar el botón BUSCAR, aparece la opción de poder visualizarlo en PDF o en TXT

37 Visualización en Compás CARTERA Visualización en PDF o TXT: PDF: TXT:

38 Visualización en Compás RECIBOS PENDIENTES Acceso: Para visualizar recibos pendientes accedemos por: ADMINISTRACIÓN CONSULTAS PENDIENTES

39 Visualización en Compás RECIBOS PENDIENTES Acceso: En fecha de emisión introducimos 01/01/2016 hasta la fecha actual En situación aparece por defecto PENDIENTES CARTA DE PAGO para que no salgan los PENDIENTES DE BANCO ni los REMESADOS, ya que estos realmente no están pendientes

40 Visualización en Compás RECIBOS PENDIENTES Visualización: Desde esta pantalla podemos: Pagar un recibo mediante tarjeta, pagar un recibo en efectivo (se carga en la cuenta de efectivo), o imprimir la carta de pago

41 Visualización en Compás RECIBOS PENDIENTES Visualización: Si pulsamos sobre pago en efectivo nos saldrá el siguiente mensaje. Al marcar SI, el recibo se da automáticamente como cobrado

42 Visualización en Compás RECIBOS PENDIENTES Impresión Carta de Pago: Nos vamos a la pestaña de Recibos y abrimos el desplegable para poder proceder a imprimir la Carta de Pago.

43 Visualización en Compás RECIBOS PENDIENTES Impresión Carta de Pago

44 Visualización en Compás CONSULTA DE EXTRACTOS Acceso: Accedemos por: ADMINISTRACIÓN CONSULTAS - CONTABILIDAD

45 Visualización en Compás CONSULTA DE EXTRACTOS Conformidad: Se firma la conformidad o disconformidad via online. Con la opción de escribir comentarios

46 Visualización en Compás CONSULTA DE EXTRACTOS Visualización:

47 Visualización en Compás CARTAS DE AVISO POR Acceso: Para hacer las cartas de aviso accedemos: ADMINISTRACIÓN CONSULTAS CARTAS

48 Visualización en Compás CARTAS DE AVISO POR Visualización: En fecha de emisión ponemos el mes sobre el que queremos hacer las cartas de aviso y en Tipo de Recibo, seleccionamos CARTERA. Existe la posibilidad de hacer los avisos con importe o sin importe. Si se quiere que sea con importe deberemos marcar la casilla de VER IMPORTE

49 Visualización en Compás CARTAS DE AVISO POR Visualización: Por defecto, se seleccionarán los clientes que tienen el en Compás. Si no tenemos el , no aparecerán seleccionados; en el caso de querer incluirlo, accederíamos pulsando la lupa.

50 Visualización en Compás CARTAS DE AVISO POR Especificaciones: Cuando ya está listo, pulsamos sobre el icono representado por un sobre : ENVIAR AVISO A LOS CLIENTES POR Nos saldrá una ventana donde nos informará que ha sido enviado correctamente A continuación, en el listado de recibos en TXT, únicamente aparecerán aquellos que no han sido enviados por y así se podrán enviar por carta