Tesorería Corporativa Septiembre 2012 1
Tesorería Corporativa Es un servicio basado en estructuras de cuentas de cheques balance cero y cuentas de registro en moneda nacional o en dólares, que le permitirán administrar y optimizar los recursos financieros individuales o por grupo de empresas filiales. Asimismo, le ayudará a consolidar en una cuenta de cheques los recursos financieros a la vista, ya sea en forma global por empresa o por corporación Principales funcionalidades de Tesorería Corporativa Estructuras de cuentas de cheques y cuentas virtuales multinivel Cuentas balance cero Cálculo de préstamos Intercompañias e-tesorero; proporciona posiciones bancaria de todas las cuentas interbancarias 2
Concepto Cuenta concentradora Holding Cuentas de registro multinivel Región A Región B Cuentas operativas Empresa I cargos / abonos Empresa II cargos /abonos Empresa III cargos / abonos Empresa IV cargos / abonos Funcionalidad Beneficios Concentra y asigna recursos a filiales o sucursales en línea, a través de estructura de cuentas de saldo cero Los recursos financieros están situados en una cuenta Concentradora Cálculo de préstamos Intercompañias Establecimiento de límites de disponibilidad diario y/o presupuestal por cuenta o regional No mantener saldos improductivos No realiza dispersión o concentración de fondos Mejora la posición financiera del Grupo Empresarial Establecimiento de tasa pasiva y activa de acuerdo al saldo final de la estructura de cuentas Manejo de presupuestos a través del establecimiento de límites por cuenta 3
Características de las cuentas Cuenta concentradora: recursos reales y en línea recibidos por las cuentas captadoras, disminución del saldo en línea por pagos realizados por las cuentas operativas relacionadas. Cuentas de registro multinivel; emite reporte de operaciones en forma diaria, esta cuenta registra en línea los abonos y cargos realizados por las cuentas operativas. Cuentas operativas captadoras; su saldo es balance cero, solo acepta abonos mismos que utilizan una referencia numérica. sus depósitos incrementan en línea el saldo de la cuenta concentradora y detallan sus movimientos en las cuentas de registro multinivel. Cuentas operativas pagadoras; su saldo es balance cero, solo acepta cargos, a esta cuenta se le establecen límites de disponibilidad diario o presupuestal, ejerce sus límites a través de cheques y transferencias electrónicas, los cargos efectuados disminuyen en línea el límite de disponibilidad de las cuentas de registro multinivel relacionadas y disminuyen en línea el saldo de la cuenta concentradora 4
Asignación de Límites de Disponibilidad Notificaciones 10,000,000.00 2,000,000.00 8,000,000.00 50,000,000.00 4,000,000.00 46,000,000.00 Con esta funcionalidad podrá asignar en línea límites para la disposición de recursos a las cuentas Pagadoras y de Registro Multinivel Límite Diario; Es resolvente y se restable en forma automática Límite Presupuestal; Por un monto y fecha determinada Los cheques o cargos electrónicos no serán pagados en caso de superar estas indicaciones Los límites pueden ser modificados las veces que sea necesario durante el día hábil vía Scotia en Línea 5
Cómo funciona? Préstamos Intercompañias Con esta funcionalidad podrá indicar las Cuentas de Registro Multinivel a las cuales se realizará el cálculo de préstamos Intercompañias, este cálculo es solo informativo no genera contabilidad dentro de Scotiabank Podrá asignar la tasa pasiva y tasa activa, el sistema aplicará un calculo de interés simple anualizado sobre el monto de cierre diario que guarden estas cuentas, esta información se podrá imprimir o exportar en formato TXT E-Tesorero Con esta funcionalidad obtendrá la posición global de su empresa, al mostrarle en una consulta, los saldos de todas sus cuentas sin importar el banco donde esté establecida la cuenta. e-tesorero, le permitirá tomar decisiones en línea de manera fácil y efectiva al conocer sus saldos de forma oportuna. El sistema consolidará el saldo de las cuentas en Scotiabank : Cheques, Inversiones y Crédito el resultado será la Posición Scotiabank La Posición otros Bancos se compondrá con el saldos de sus cuentas de Cheques, Inversiones y Créditos en otras instituciones, esta información es indicada por la Empresa También la Empresa indicará los gastos del día los cuales formarán la Posición Otros Gastos La suma resultante de estos estos 3 conceptos otorgarán la Posición Financiera de la Empresa 6
Notificaciones vía email Podrá asignar hasta 6 correos email por cuenta Pagadora o de Registro Multinivel, estos correos recibirán un mensaje Notificación indicando que se realizo un mantenimiento de limites de disponibilidad. El mensaje se envía en forma automática cada vez que se efectúe un mantenimiento a los Límites de Disponibilidad Beneficios Control centralizado de recursos financieros No mantener saldos improductivos en cuentas filiales Asignación de límites de disponibilidad por cuenta Operación en línea y tiempo real Cuentas balance cero Ayuda a la toma de decisiones Cálculo de préstamos Intercompañias Estructuras de cuentas multinivel en moneda nacional y dólares e-tesorero; permite la posición financiera de todas sus cuentas bancarias 7
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