La evolución del crédito por entidad

FINANCIAL SERVICES La evolución del crédito por entidad Antes de la mini corrida hacia el dólar y los nuevos controles cambiarios. kpmg.com.ar

Contenido 3 Introducción 4 Evolución de los préstamos al sector privado en pesos y dólares 5 Evolución de los préstamos personales en pesos 6 Evolución de los préstamos por tarjetas de crédito 7 Evolución de los préstamos hipotecarios para vivienda en pesos 8 Evolución de los adelantos en pesos (en cuenta corriente y otros) 9 Evolución de los documentos en pesos (a sola firma, descontados y comprados) 10 Evolución de los préstamos en dólares (incl. prefinanciación de exportaciones, documentos, etc.) 11 Acerca del Foro de Servicios Financieros

La evolución del crédito por entidad 3 Introducción Luego de la recesión de 2008-2009, el crédito al sector privado otorgado por los bancos comenzó a crecer fuertemente, principalmente de la mano de mejores perspectivas económicas para el futuro y del estímulo que en la demanda de préstamos generan las bajas tasas de interés reales, en el marco de precios creciendo en dos dígitos. Desde entonces, los préstamos aumentaron a un ritmo mayor que los depósitos, y el gran colchón de liquidez que se había generado fue reduciéndose gradualmente. Posteriormente, la salida de capitales originada por expectativas de depreciación más altas junto con la redistribución de fondos a partir de movimientos de depósitos de la ANSES, precipitaron el estrangulamiento de la liquidez bancaria poniendo presión en las tasas de interés. La historia reciente de los nuevos controles cambiarios motivó inicialmente una mayor incertidumbre que con el tiempo se fue disipando. acá se anexan los rankings con datos a septiembre de 2011 (incorporando también entidades que han desaparecido o se han fusionado en otras). A modo de referencia, el crédito al sector privado de todo el sistema financiero crecía, en esa fecha, al 52% anual. Como breve aclaración diremos que las cifras expuestas son las del balance que mensualmente se publican, las cuales se ven afectadas por modificaciones contables, ventas de cartera, etc. Para una más clara comparación de la dinámica crediticia, dividimos los bancos en grandes, medianos y chicos, a partir del saldo de préstamos totales en septiembre de 2011: entidades grandes con préstamos mayores a $2.000 millones, entidades medianas con préstamos menores a $2.000 millones y mayores a $500 millones, y entidades chicas con préstamos menores a $500 millones. Presumiblemente, al reducirse el gran colchón de liquidez con el que el sistema contaba hasta hace poco, el crédito se va a desacelerar de modo de ajustarse a la evolución de los pasivos, la cual estará limitada por el nivel de las tasas de interés reales y las expectativas de depreciación, en el marco de un esquema de represión financiera cuyo impacto resulta de difícil medición. Pero, cómo fue la evolución del crédito antes de estos últimos episodios? Creemos que mostrar el comportamiento individual de cada banco en cada línea de préstamo antes de la desaceleración puede ser útil de todos modos como ejercicio de benchmarking. Así que

4 La evolución del crédito por entidad Evolución de los préstamos al sector privado en pesos y dólares Últimos 12 meses a septiembre de 2011. 1 Córdoba 2.743.667 4.911.810 79,0% 2.168.143 2 Entre Ríos 1.271.872 2.176.017 71,1% 904.145 3 Macro 12.228.374 20.882.199 70,8% 8.653.825 4 Bapro 10.215.918 17.334.081 69,7% 7.118.163 5 Santa Fe 3.309.359 5.488.025 65,8% 2.178.666 6 Nación 23.277.877 36.891.245 58,5% 13.613.368 7 Supervielle 3.342.765 5.280.405 58,0% 1.937.640 8 Patagonia 5.947.506 9.172.535 54,2% 3.225.029 9 Galicia 13.887.413 21.239.566 52,9% 7.352.153 10 Credicoop 6.590.988 10.043.231 52,4% 3.452.243 11 BBVA Francés 12.241.582 18.609.054 52,0% 6.367.472 12 Ciudad 6.884.969 10.154.661 47,5% 3.269.692 13 Itau 3.128.690 4.577.643 46,3% 1.448.953 14 HSBC 9.719.933 13.956.500 43,6% 4.236.567 15 Citibank 6.975.028 9.922.909 42,3% 2.947.881 16 Industrial 1.761.714 2.490.327 41,4% 728.613 17 Standard Bank 6.107.354 8.555.606 40,1% 2.448.252 18 Santader Río 17.614.769 24.388.870 38,5% 6.774.101 19 Hipotecario 4.676.667 6.012.735 28,6% 1.336.068 20 Comafi 2.123.765 2.726.741 28,4% 602.976 PROMEDIO pond. 52,4% 1 Volkswagen 5.785 25.566 341,9% 19.781 2 Tokio 27.748 94.880 241,9% 67.132 3 John Deere 101.309 294.208 190,4% 192.899 4 Valores 59.886 127.147 112,3% 67.261 5 BNP Paribas 68.466 129.332 88,9% 60.866 6 Toyota 176.795 299.012 69,1% 122.217 7 Formosa 297.149 487.050 63,9% 189.901 8 Del Sol 32.085 50.165 56,4% 18.080 9 MBA Lazard 1.300 2.025 55,8% 725 10 Municipal de Rosario 253.802 387.594 52,7% 133.792 11 Providian 81.781 121.898 49,1% 40.117 12 Uruguay 10.875 16.078 47,8% 5.203 13 Bradesco 106.873 155.629 45,6% 48.756 14 Renault 312.637 449.954 43,9% 137.317 15 Coop. La Plata 172.833 247.003 42,9% 74.170 16 BACS 50.515 70.062 38,7% 19.547 17 Julio 57.259 79.111 38,2% 21.852 18 Roela 26.349 35.893 36,2% 9.544 19 Masventas 106.003 140.741 32,8% 34.738 20 Tutelar 71.184 94.056 32,1% 22.872 21 Creditanstalt 112.108 144.906 29,3% 32.798 22 Ford 242.024 309.360 27,8% 67.336 1 GMAC 147.277 751.795 410,5% 604.518 2 Cetelem 469.784 990.356 110,8% 520.572 3 Heller 295.530 620.024 109,8% 324.494 4 Rombo 645.316 1.234.139 91,2% 588.823 5 PSA 650.027 1.192.371 83,4% 542.344 6 Corrientes 342.162 620.781 81,4% 278.619 7 CMF 650.337 1.179.808 81,4% 529.471 8 Chaco 853.874 1.539.445 80,3% 685.571 9 Deutsche Bank 318.183 521.433 63,9% 203.250 10 Tucumán 1.074.914 1.751.734 63,0% 676.820 11 BICE 740.210 1.200.635 62,2% 460.425 12 Santa Cruz 495.269 801.927 61,9% 306.658 13 Servicios Financieros 468.243 754.711 61,2% 286.468 14 San Juan 456.006 733.179 60,8% 277.173 15 Fiat 477.131 758.323 58,9% 281.192 16 GE 473.770 727.836 53,6% 254.066 17 La Pampa 1.168.777 1.756.765 50,3% 587.988 18 Chubut 785.488 1.152.560 46,7% 367.072 19 Saenz 351.162 514.929 46,6% 163.767 20 Mercedes-Benz 692.412 1.014.194 46,5% 321.782 21 Piano 461.727 648.711 40,5% 186.984 22 Cía. Financiera 1.225.328 1.613.283 31,7% 387.955 23 Santiago del Estero 626.982 806.343 28,6% 179.361 24 Neuquén 657.224 808.787 23,1% 151.563 25 Columbia 845.709 968.322 14,5% 122.613 PROMEDIO pond. 60,4% 23 Cuenca 44.294 56.617 27,8% 12.323 24 Mariva 378.922 448.273 18,3% 69.351 25 La Rioja 175.726 204.764 16,5% 29.038 26 Montemar 179.925 207.217 15,2% 27.292 27 Tierra del Fuego 341.049 386.664 13,4% 45.615 28 BofA 990 1.051 6,2% 61 29 Finansur 447.128 428.323-4,2% -18.805 30 Multifinanzas 122.397 55.771-54,4% -66.626 PROMEDIO pond. 36,5%

La evolución del crédito por entidad 5 Evolución de los préstamos personales en pesos Últimos 12 meses. 1 Itau 165.496 356.337 115,3% 190.841 2 Industrial 426.444 847.182 98,7% 420.738 3 HSBC 1.003.408 1.809.201 80,3% 805.793 4 Hipotecario 405.588 691.772 70,6% 286.184 5 Macro 4.338.102 6.989.232 61,1% 2.651.130 6 Santa Fe 1.003.532 1.604.595 59,9% 601.063 7 BBVA Francés 2.189.435 3.454.023 57,8% 1.264.588 8 Córdoba 948.814 1.475.904 55,6% 527.090 9 Galicia 2.406.323 3.708.152 54,1% 1.301.829 10 Patagonia 1.068.650 1.626.955 52,2% 558.305 11 Entre Ríos 488.242 734.913 50,5% 246.671 12 Santader Río 2.949.161 4.357.109 47,7% 1.407.948 13 Supervielle 715.156 1.029.779 44,0% 314.623 14 Credicoop 693.358 973.146 40,4% 279.788 15 Standard Bank 541.922 754.735 39,3% 212.813 16 Ciudad 1.609.306 2.198.985 36,6% 589.679 17 Bapro 3.456.213 4.673.261 35,2% 1.217.048 18 Nación 2.546.770 3.395.148 33,3% 848.378 19 Citibank 930.301 1.207.526 29,8% 277.225 20 Comafi 189.555 156.527-17,4% -33.028 PROMEDIO pond. 49,8% 1 Multifinanzas 78 714 815,4% 636 2 Creditanstalt 4.016 7.489 86,5% 3.473 3 Formosa 210.568 384.002 82,4% 173.434 4 Municipal de Rosario 85.876 131.342 52,9% 45.466 5 Coop. La Plata 84.803 127.746 50,6% 42.943 6 Del Sol 44.830 67.301 50,1% 22.471 7 Cuenca 73.913 108.194 46,4% 34.281 8 Mariva 119 174 46,2% 55 9 Tutelar 175 234 33,7% 59 10 Julio 83 110 32,5% 27 11 Masventas 19.341 25.404 31,3% 6.063 12 Finansur 76.824 99.888 30,0% 23.064 13 Montemar 166.391 203.502 22,3% 37.111 14 La Rioja 127.538 148.464 16,4% 20.926 15 Roela 1.791 2.038 13,8% 247 16 Valores 1.834 2.081 13,5% 247 17 Tierra del Fuego 139.463 157.580 13,0% 18.117 18 Uruguay 419 467 11,5% 48 19 BACS 2.629 1.065-59,5% -1.564 PROMEDIO pond. 41,0% 1 CMF 99.897 345.010 245,4% 245.113 2 Heller 115.072 329.853 186,6% 214.781 3 Servicios Financieros 38.944 81.300 108,8% 42.356 4 Corrientes 173.184 344.657 99,0% 171.473 5 Tucumán 800.323 1.450.092 81,2% 649.769 6 Saenz 239.757 423.665 76,7% 183.908 7 San Juan 172.265 289.194 67,9% 116.929 8 Piano 262.933 424.803 61,6% 161.870 9 Cetelem 192.374 307.881 60,0% 115.507 10 La Pampa 364.710 560.091 53,6% 195.381 11 Santa Cruz 228.835 344.814 50,7% 115.979 12 GE 189.411 283.138 49,5% 93.727 13 Chubut 408.789 594.036 45,3% 185.247 14 Chaco 503.564 689.254 36,9% 185.690 15 Cía. Financiera 2.008.065 2.703.654 34,6% 695.589 16 Santiago del Estero 266.417 350.740 31,7% 84.323 17 Neuquén 366.722 457.909 24,9% 91.187 18 PSA 56 58 3,6% 2 19 Columbia 542.730 507.902-6,4% -34.828 PROMEDIO pond. 50,4%

6 La evolución del crédito por entidad Evolución de los préstamos por tarjetas de crédito Últimos 12 meses. 1 Macro 961.827 2.187.658 127,4% 1.225.831 2 Santa Fe 259.314 528.904 104,0% 269.590 3 Industrial 7.296 14.747 102,1% 7.451 4 Ciudad 180.754 364.830 101,8% 184.076 5 Entre Ríos 132.576 233.968 76,5% 101.392 6 Supervielle 281.553 448.835 59,4% 167.282 7 Bapro 1.583.810 2.477.285 56,4% 893.475 8 Patagonia 692.831 1.073.406 54,9% 380.575 9 Nación 1.509.852 2.331.814 54,4% 821.962 10 Galicia 3.700.405 5.570.354 50,5% 1.869.949 11 Credicoop 604.048 899.682 48,9% 295.634 12 BBVA Francés 1.889.739 2.810.122 48,7% 920.383 13 Hipotecario 1.183.975 1.668.811 40,9% 484.836 14 HSBC 1.306.928 1.829.044 39,9% 522.116 15 Standard Bank 972.507 1.320.149 35,7% 347.642 16 Santader Río 4.126.011 5.517.110 33,7% 1.391.099 1 Coop. La Plata 87.940 118.949 35,3% 31.009 2 Formosa 32.861 43.004 30,9% 10.143 3 La Rioja 38.327 46.181 20,5% 7.854 4 Masventas 11.331 13.516 19,3% 2.185 5 Municipal de Rosario 13.733 15.522 13,0% 1.789 6 Montemar 29.953 32.973 10,1% 3.020 7 Cuenca 222 239 7,7% 17 8 Tutelar 910 977 7,4% 67 9 Julio 1.405 1.468 4,5% 63 10 Tierra del Fuego 54.667 56.434 3,2% 1.767 11 Del Sol 1.557 1.587 1,9% 30 12 Uruguay 291 294 1,0% 3 13 Roela 3.458 3.445-0,4% -13 14 Finansur 346 241-30,3% -105 PROMEDIO pond. 20,9% 17 Citibank 1.362.166 1.820.501 33,6% 458.335 18 Itau 259.855 346.170 33,2% 86.315 19 Comafi 373.462 458.257 22,7% 84.795 20 Córdoba 600.199 619.916 3,3% 19.717 PROMEDIO pond. 47,9% 1 Chaco 43.595 168.925 287,5% 125.330 2 Tucumán 76.725 165.816 116,1% 89.091 3 San Juan 34.285 63.658 85,7% 29.373 4 Columbia 267.173 420.380 57,3% 153.207 5 Servicios Financieros 429.299 673.411 56,9% 244.112 6 GE 284.356 444.698 56,4% 160.342 7 Santa Cruz 59.712 92.502 54,9% 32.790 8 La Pampa 115.495 174.470 51,1% 58.975 9 Heller 25.366 38.248 50,8% 12.882 10 Cetelem 60.108 88.544 47,3% 28.436 11 Neuquén 49.776 71.223 43,1% 21.447 12 Corrientes 59.928 78.628 31,2% 18.700 13 Chubut 166.116 208.076 25,3% 41.960 14 Santiago del Estero 271.477 331.177 22,0% 59.700 15 Saenz 112.757 132.639 17,6% 19.882 16 Cía. Financiera 45.404 43.102-5,1% -2.302 PROMEDIO pond. 52,1%

La evolución del crédito por entidad 7 Evolución de los préstamos hipotecarios para vivienda en pesos Últimos 12 meses. 1 Córdoba 460.150 733.516 59,4% 273.366 2 Santader Río 1.178.257 1.698.385 44,1% 520.128 3 Nación 3.323.173 3.977.561 19,7% 654.388 4 Bapro 1.486.015 1.744.000 17,4% 257.985 5 HSBC 101.603 115.898 14,1% 14.295 6 BBVA Francés 746.534 806.942 8,1% 60.408 7 Macro 290.349 312.654 7,7% 22.305 8 Hipotecario 1.088.347 1.143.528 5,1% 55.181 9 Galicia 233.393 229.576-1,6% -3.817 10 Supervielle 11.891 10.619-10,7% -1.272 11 Ciudad 53.551 44.275-17,3% -9.276 12 Comafi 175 144-17,7% -31 13 Entre Ríos 5.237 4.188-20,0% -1.049 14 Patagonia 20.691 15.934-23,0% -4.757 PROMEDIO pond. 20,4% 1 Chubut 61.136 94.504 54,6% 33.368 2 Tucumán 21.813 26.981 23,7% 5.168 3 San Juan 474 374-21,1% -100 PROMEDIO pond. 46,1% 1 Finansur 148 145-2,0% -3 2 BACS 17.565 15.438-12,1% -2.127 PROMEDIO pond. -12,0%

8 La evolución del crédito por entidad Evolución de los adelantos en pesos (en cuenta corriente y otros) Últimos 12 meses. 1 Galicia 1.018.928 2.223.815 118,3% 1.204.887 2 Macro 1.585.895 3.048.167 92,2% 1.462.272 3 Córdoba 53.279 98.343 84,6% 45.064 4 Santa Fe 325.008 539.643 66,0% 214.635 5 Standard Bank 779.564 1.219.064 56,4% 439.500 6 Comafi 490.490 762.171 55,4% 271.681 7 Supervielle 328.821 507.883 54,5% 179.062 8 Credicoop 742.762 1.083.652 45,9% 340.890 9 Ciudad 629.530 897.839 42,6% 268.309 10 Patagonia 996.333 1.416.939 42,2% 420.606 11 Industrial 236.058 315.162 33,5% 79.104 12 Citibank 1.649.237 2.131.606 29,2% 482.369 13 Bapro 284.017 353.668 24,5% 69.651 14 Hipotecario 337.401 419.684 24,4% 82.283 15 HSBC 2.583.404 3.202.249 24,0% 618.845 16 Santader Río 2.283.728 2.748.761 20,4% 465.033 17 Entre Ríos 118.725 138.728 16,8% 20.003 18 Itau 1.092.869 1.271.106 16,3% 178.237 19 BBVA Francés 2.348.678 2.659.730 13,2% 311.052 20 Nación 1.177.591 1.195.867 1,6% 18.276 1 Tokio 13.323 94.770 611,3% 81.447 2 Valores 51.990 117.272 125,6% 65.282 3 La Rioja 3.267 7.323 124,2% 4.056 4 Roela 2.391 5.165 116,0% 2.774 5 Finansur 20.247 41.768 106,3% 21.521 6 Mariva 60.740 119.743 97,1% 59.003 7 Julio 17.139 30.608 78,6% 13.469 8 Del Sol 1.109 1.969 77,5% 860 9 Municipal de Rosario 13.205 23.301 76,5% 10.096 10 BNP Paribas 37.177 53.787 44,7% 16.610 11 Masventas 34.752 41.290 18,8% 6.538 12 Creditanstalt 12.037 13.492 12,1% 1.455 13 Formosa 5.759 6.113 6,1% 354 14 Providian 6.917 6.622-4,3% -295 15 Tierra del Fuego 9.887 8.544-13,6% -1.343 16 Uruguay 751 572-23,8% -179 17 Tutelar 179 76-57,5% -103 18 Bradesco 5.501 0-100,0% -5.501 PROMEDIO pond. 93,1% PROMEDIO pond. 37,6% 1 Fiat 4.202 23.087 449,4% 18.885 2 GMAC 25.229 69.738 176,4% 44.509 3 Chaco 87.612 200.308 128,6% 112.696 4 Heller 24.178 50.276 107,9% 26.098 5 Santa Cruz 62.429 105.151 68,4% 42.722 6 Corrientes 12.502 20.159 61,2% 7.657 7 Santiago del Estero 43.398 63.931 47,3% 20.533 8 CMF 99.796 138.317 38,6% 38.521 9 Piano 39.061 53.741 37,6% 14.680 10 San Juan 56.137 73.419 30,8% 17.282 11 La Pampa 165.777 205.273 23,8% 39.496 12 Saenz 18.210 21.400 17,5% 3.190 13 Neuquén 78.532 89.355 13,8% 10.823 14 Columbia 14.749 16.577 12,4% 1.828 15 Tucumán 32.467 34.384 5,9% 1.917 16 Chubut 38.535 40.206 4,3% 1.671 17 Cía. Financiera 34 16-52,9% -18 18 Deutsche Bank 173.446 49.419-71,5% -124.027 PROMEDIO pond. 28,5%

La evolución del crédito por entidad 9 Evolución de los documentos en pesos (a sola firma, descontados y comprados) Últimos 12 meses. Banco Stock Sept- 2010 Stock Sept-2011 Var. % Var. en $ Banco Stock Sept- 2010 Stock Sept-2011 Var. % Var. en $ 1 Córdoba 203.765 1.329.638 552,5% 1.125.873 2 Bapro 2.290.645 5.445.798 137,7% 3.155.153 3 Entre Ríos 209.762 497.533 137,2% 287.771 4 Citibank 1.531.224 2.985.577 95,0% 1.454.353 5 Nación 2.418.199 4.495.244 85,9% 2.077.045 6 Supervielle 1.414.264 2.528.442 78,8% 1.114.178 7 Macro 818.108 1.454.497 77,8% 636.389 8 BBVA Francés 1.488.001 2.535.982 70,4% 1.047.981 9 Patagonia 1.820.439 3.086.222 69,5% 1.265.783 10 Ciudad 908.403 1.507.299 65,9% 598.896 11 Santa Fe 1.057.881 1.734.710 64,0% 676.829 12 Credicoop 2.926.162 4.733.117 61,8% 1.806.955 13 Comafi 164.859 252.300 53,0% 87.441 14 HSBC 1.523.715 2.290.610 50,3% 766.895 15 Galicia 3.602.111 5.172.853 43,6% 1.570.742 16 Hipotecario 88.001 125.884 43,0% 37.883 17 Standard Bank 511.250 683.740 33,7% 172.490 18 Industrial 1.065.326 1.387.645 30,3% 322.319 19 Santader Río 3.639.812 4.621.925 27,0% 982.113 20 Itau 92.836 93.400 0,6% 564 PROMEDIO pond. 69,1% Banco Stock Sept- 2010 Stock Sept-2011 Var. % Var. en $ 1 Cía. Financiera 0 125-125 2 Santa Cruz 51.510 171.924 233,8% 120.414 1 BNP Paribas 0 15.000-15.000 2 Coop. La Plata 0 124-124 3 John Deere 21.131 117.038 453,9% 95.907 4 Toyota 2.338 6.198 165,1% 3.860 5 Tierra del Fuego 6.097 13.682 124,4% 7.585 6 Uruguay 4.485 9.765 117,7% 5.280 7 BACS 36.463 69.702 91,2% 33.239 8 Masventas 34.208 51.471 50,5% 17.263 9 Municipal de Rosario 111.745 166.770 49,2% 55.025 10 Providian 47.753 68.854 44,2% 21.101 11 Roela 334 474 41,9% 140 12 Del Sol 1.278 1.781 39,4% 503 13 Tutelar 50.819 67.751 33,3% 16.932 14 Formosa 30.239 36.956 22,2% 6.717 15 Mariva 142.652 148.212 3,9% 5.560 16 Creditanstalt 23.410 24.088 2,9% 678 17 La Rioja 553 568 2,7% 15 18 Julio 26.768 27.095 1,2% 327 19 Montemar 11.063 11.174 1,0% 111 20 Valores 518 517-0,2% -1 21 Finansur 255.957 186.105-27,3% -69.852 22 Multifinanzas 95.318 28.948-69,6% -66.370 23 Tokio 14.425 110-99,2% -14.315 24 Bradesco 19.100 0-100,0% -19.100 25 Renault 61 0-100,0% -61 PROMEDIO pond. 10,7% 3 Chubut 40.129 122.740 205,9% 82.611 4 BICE 96.795 290.507 200,1% 193.712 5 Chaco 119.226 301.476 152,9% 182.250 6 Neuquén 24.730 49.343 99,5% 24.613 7 Corrientes 10.354 18.906 82,6% 8.552 8 San Juan 74.785 134.602 80,0% 59.817 9 La Pampa 328.575 525.373 59,9% 196.798 10 Heller 116.809 185.242 58,6% 68.433 11 Saenz 38.163 54.077 41,7% 15.914 12 CMF 282.219 392.843 39,2% 110.624 13 Santiago del Estero 32.353 44.382 37,2% 12.029 14 Tucumán 29.201 39.888 36,6% 10.687 15 Piano 23.370 13.434-42,5% -9.936 16 Columbia 29 0-100,0% -29 PROMEDIO pond. 84,9%

10 La evolución del crédito por entidad Evolución de los préstamos en dólares (incl. prefinanciación de exportaciones, documentos, etc.) Últimos 12 meses. Banco Stock Sept- 2010 Stock Sept-2011 Var. % Var. en $ Banco Stock Sept- 2010 Stock Sept-2011 Var. % Var. en $ 1 Bapro 825.837 2.461.014 198,0% 1.635.177 2 Córdoba 196.845 469.711 138,6% 272.866 3 Hipotecario 468.700 893.745 90,7% 425.045 4 BBVA Francés 1.998.847 3.522.051 76,2% 1.523.204 5 Entre Ríos 85.041 138.787 63,2% 53.746 6 Patagonia 920.725 1.493.644 62,2% 572.919 7 Galicia 2.488.804 3.890.495 56,3% 1.401.691 8 Standard Bank 1.005.583 1.565.521 55,7% 559.938 9 Nación 3.832.228 5.937.393 54,9% 2.105.165 10 Santader Río 2.446.139 3.780.654 54,6% 1.334.515 11 Ciudad 1.228.134 1.889.203 53,8% 661.069 12 Itau 877.972 1.318.786 50,2% 440.814 13 Macro 2.056.352 3.071.436 49,4% 1.015.084 14 Industrial 252.912 358.236 41,6% 105.324 15 Credicoop 739.780 1.040.066 40,6% 300.286 16 HSBC 2.388.634 3.242.651 35,8% 854.017 17 Santa Fe 411.260 514.528 25,1% 103.268 18 Comafi 604.827 745.490 23,3% 140.663 19 Citibank 1.207.139 1.473.812 22,1% 266.673 20 Supervielle 557.322 636.690 14,2% 79.368 PROMEDIO pond. 56,3% 1 Tutelar 662 1.533 131,6% 871 2 Tierra del Fuego 270 610 125,9% 340 3 BNP Paribas 31.289 60.545 93,5% 29.256 4 Bradesco 82.272 148.629 80,7% 66.357 5 Julio 6.335 10.501 65,8% 4.166 6 Formosa 83 129 55,4% 46 7 Roela 72 111 54,2% 39 8 Municipal de Rosario 8.195 12.042 46,9% 3.847 9 Providian 21.535 30.658 42,4% 9.123 10 BofA 990 1.051 6,2% 61 11 Finansur 38.920 39.915 2,6% 995 12 Multifinanzas 27.149 27.473 1,2% 324 13 Uruguay 3.993 3.614-9,5% -379 14 Del Sol 274 245-10,6% -29 15 Masventas 1.713 1.488-13,1% -225 16 John Deere 76.466 51.956-32,1% -24.510 17 Cuenca 6 4-33,3% -2 18 La Rioja 18 11-38,9% -7 19 Mariva 25.942 5.999-76,9% -19.943 20 Creditanstalt 78 0-100,0% -78 21 BACS 357 0-100,0% -357 PROMEDIO pond. 21,4% 1 Deutsche Bank 144.737 472.014 226,1% 327.277 2 Chaco 8.116 21.907 169,9% 13.791 3 La Pampa 59.572 129.216 116,9% 69.644 4 Heller 10.658 20.623 93,5% 9.965 5 CMF 120.108 192.285 60,1% 72.177 6 Santa Cruz 11.882 17.886 50,5% 6.004 7 BICE 236.096 344.209 45,8% 108.113 8 San Juan 48.281 59.457 23,1% 11.176 9 Saenz 1.181 1.444 22,3% 263 10 Chubut 11.468 13.561 18,3% 2.093 11 Piano 117.184 132.988 13,5% 15.804 12 Santiago del Estero 143 150 4,9% 7 13 Corrientes 13.776 14.037 1,9% 261 14 Cía. Financiera 441 441 0,0% 0 15 Columbia 2.320 1.699-26,8% -621 16 Neuquén 730 471-35,5% -259 17 Tucumán 22.126 1.773-92,0% -20.353 18 GE 3 0-100,0% -3 PROMEDIO pond. 76,1%

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