ACUERDO INTERBANCARIO ESPECIFICACIONES TÉCNICAS PARA EL MANEJO DE CAMPOS Y SUB-CAMPOS OPCIONALES MENSAJES SWIFT MT101, MT940, MT942, MT195, MT199 Y MT196 EN EL SECTOR FINANCIERO COLOMBIANO ASOCIACIÓN BANCARIA Y DE ENTIDADES FINANCIERAS DE COLOMBIA - ASOBANCARIA PRIMERA ACTUALIZACIÓN BOGOTÁ D.C., SEPTIEMBRE DE 2010
CONTENIDO INTRODUCCIÓN 1 1. ESPECIFICACIONES GENERALES 2 2. MT101 - SOLICITUD DE TRANSFERENCIA 4 2.1 Secuencia A: Información General 5 2.2 Secuencia B: Detalles de la Transacción 6 3. MT1940 - EXTRACTOS PARA EL CLIENTE 8 3.1 Secuencia A: Información General 8 3.2 Secuencia B: Detalles de la Transacción 9 4. MT942 EXTRACTOS PARCIALES 11 4.1 Secuencia A: Información General 11 4.2 Secuencia B: Detalles de la Transacción 12 5. MT195 FORMATO LIBRE 14 6. MT196 - FORMATO LIBRE 14 7. MT199 - FORMATO LIBRE 15 8. TABLAS 16 MT940, MT942, MT195 Y MT199 en el sector financiero colombiano
INTRODUCCIÓN Como parte del objetivo de la Asobancaria de apoyar la modernización de los procesos y procedimientos que realizan las Entidades Financieras, se ha venido estudiando, analizando y proponiendo la estandarización de los campos opcionales para el manejo de los mensajes más usados por los clientes en transacciones a nivel de la red SWIFT. Se considera que disponer de un estándar técnico en el sector financiero para manejar los campos opcionales definidos para los mensajes SWIFT MT101, MT940, MT942, MT195, MT199 y MT196, genera beneficios para las empresas que les solicitan el servicio a los bancos, para el proveedor de SWIFT en Colombia y para las Entidades Financieras, pues evita los desarrollos específicos para cada institución, el mantenimiento y ajuste a cada aplicación. Este documento presenta las especificaciones técnicas a utilizar de los campos y subcampos opcionales seleccionados en el mercado nacional, las cuales son el resultado de un trabajo conjunto realizado con las Entidades Financieras, el proveedor de SWIFT en Colombia Alliance y la Dirección del Grupo de usuarios SWIFT Colombia. El cual fue informado, consultado y discutido con todas las entidades del sector financiero a través del Comité de Estandarización. Las especificaciones técnicas definidas en este acuerdo deberán ser utilizadas tanto por las Entidades Financieras como por el proveedor de SWIFT en Colombia Alliance, para la implementación de clientes nuevos que soliciten dichos mensajes y para clientes vinculados con anterioridad podrán decidir de manera autónoma continuar con el formato vigente hasta antes de entrar a regir este documento o adoptar el nuevo estándar para el manejo de campos opcionales que se incluye en el siguiente acuerdo. Este estándar es un acuerdo aprobado por la junta directiva de la Asociación Bancaria y de Entidades Financieras de Colombia, Asobancaria, en su reunión del 9 de septiembre del 2010. 1
LA JUNTA DIRECTIVA DE LA ASOCIACIÓN BANCARIA Y DE ENTIDADES FINANCIERAS DE COLOMBIA, ASOBANCARIA CONSIDERANDO: 1. Que las Entidades Financieras han venido trabajando para estandarizar y unificar sus procesos y sistemas, de forma que sean cada vez más eficientes; 2. Que la aplicación de estándares en los campos y sub-campos opcionales para el manejo de entrega y recepción de información en los mensajes SWIFT MT101, MT940, MT942, MT195, MT199 Y MT196, agiliza y facilita la administración y desarrollo de las aplicaciones en las Entidades Financieras; 3. Que disponer de un estándar en el manejo de estos campos y sub-campos, permite el desarrollo y el aprovechamiento eficiente de la infraestructura tecnológica de las Entidades Financieras; 4. Que las empresas que realizan este tipo de transacciones por intermedio del sector financiero se benefician si este adopta un formato único para la implementación de los campos y sub-campos opcionales establecidos en este acuerdo, para la entrega y recepción de información en los mensajes SWIFT MT101, MT940, MT942, MT195, MT199 Y MT196, pues evitan el desarrollo y mantenimiento de múltiples estructuras de mensajes y archivos recibidos; ACUERDAN ADOPTAR PARA CLIENTES NUEVOS A PARTIR DE LA FECHA EL SIGUIENTE ESTÁNDAR PARA EL MANEJO DE CAMPOS Y SUB-CAMPOS OPCIONALES MENSAJES SWIFT MT101, MT940, MT942, MT195, MT199 Y MT196, EN EL SECTOR FINANCIERO COLOMBIANO: 1. ESPECIFICACIONES GENERALES Cada empresa genera el mensaje MT101 con la información de los pagos a realizar y será remitido a las Entidades Financieras, a través del canal de SWIFT establecido en los acuerdos celebrados individualmente con el cliente (MACUG o SCORE) y con las seguridades previamente acordadas. La estructura de este mensaje se detalla en el numeral 2. MT101 Solicitud de Transferencia., para lo cual las Entidades Financieras deben entregar el estándar definido en este acuerdo junto con las tablas que debe utilizar el cliente para armar la estructura necesaria para el procesamiento de las transacciones. Las Entidades Financieras enviarán respuesta con el resultado de la aplicación del mensaje MT101, a cada empresa a través de los mensajes MT195 ò MT199, por el 2
canal de SWIFT establecido en los acuerdos celebrados individualmente con el cliente (MACUG o SCORE) y con las seguridades previamente acordadas. La estructura de estos mensajes se detallan en los numerales 5. MT195 - Formato Libre. Y 7. MT199 - Formato Libre. Las Entidades Financieras envían a cada empresa un mensaje MT940 y/o MT942 a través del canal de SWIFT establecido en los acuerdos celebrados individualmente con el cliente (MACUG o SCORE), con las seguridades previamente acordadas. La estructura de estos mensajes se detallan en los numerales 4. MT940 Extractos para el cliente y 5. MT942 Extractos parciales. Las empresas recibirán los extractos MT940 y MT942 de cada entidad según los acuerdos que se establezcan individualmente para la periodicidad de estos. Los extractos MT942 entregados por las Entidades Financieras, se generarán automáticamente según el rango de horas establecidas en los acuerdos individuales celebrados con los clientes. 3
2. MT101 - Solicitud de Transferencia Corresponde a la información generada por las Empresas para la realización de: Transferencias (Transfers) Pago a proveedores (Suppliers) Pago de nóminas (Payrolls) Entregada a las Entidades Financieras. El mensaje MT 101 tiene la siguiente estructura: Secuencia A: Información General Secuencia obligatoria contiene información que se aplica a todas las transacciones individuales de la secuencia B. Secuencia B: Detalles de la Transacción Secuencia repetitiva. Donde se detalla una a una las transacciones. Para el manejo de este estándar se utilizan las siguientes convenciones: A continuación se precisa su contenido, los campos y estructura a utilizar: 4
2.1 Secuencia A: Información General 5
2.2 Secuencia B: Detalles de la Transacción 6
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3. MT1940 - Extractos para el cliente Se utiliza para que las Entidades Financieras transmitan información detallada acerca del saldo y todos los movimientos asentados en la cuenta del cliente, se usa para: Extractos periódicos (diarios, semanales, mensuales, etc.). 3.1 Secuencia A: Información General 8
3.2 Secuencia B: Detalles de la Transacción 9
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4. MT942 Extractos Parciales El mensaje MT 942 es igual al MT 940, solo que en este mensaje no se manejan saldos (es decir no aplica campos 60A, 62, 64 y 65), este mensaje presenta movimientos en un lapso de tiempo y se genera por las siguientes opciones: A.- Por solicitud del cliente a través de un MT920. B.- Generación automática por horas establecidas. C.- Generación automática por montos > (a una cantidad específica). En este momento el estándar ofrecido por las Entidades Financieras es la opción B., las demás requieren desarrollos adicionales. 4.1 Secuencia A: Información General 11
4.2 Secuencia B: Detalles de la Transacción 12
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5. MT195 Formato Libre Se utiliza para contestar transacciones no exitosas del mensaje MT101. 6. MT196 - Formato Libre Se utiliza para responder a las consultas (MT n95) o Solicitudes de Cancelación (MT n92) y a otros mensajes en los cuales no se ha brindado ningún tipo de mensaje especifico para la respuesta. 14
7. MT199 - Formato Libre Se usa por las Entidades Financieras para enviar o recibir información para la cual otro tipo de mensaje no es aplicable. Es utilizado para relacionar los resultados de las transacciones enviadas en el mensaje MT101. 15
8. TABLAS Tabla No. 1. Anexo No.1 Tabla Tipo de Identificación Tabla No. 2. Anexo No.2 - Tabla de códigos ACH 16
Tabla No. 3. Anexo No.3 - Tabla Códigos DANE 17
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CODIGO DANE NOMBRE DPTO NOMBRE MUNICIPIO CODIGO DANE NOMBRE DPTO NOMBRE MUNICIPIO CODIGO DANE NOMBRE DPTO NOMBRE MUNICIPIO 27600 Chocó RÍO QUITO 47258 MAGDALENA EL PIÑON 52256 NARIÑO EL ROSARIO 27615 CHOCO RIOSUCIO 47268 MAGDALENA EL RETÉN 52258 NARIÑO EL TABLON DE GOMEZ 27660 CHOCO SAN JOSE DEL PALMAR 47288 MAGDALENA FUNDACION 52260 NARIÑO EL TAMBO 27745 CHOCO SIPI 47318 MAGDALENA GUAMAL 52287 NARIÑO FUNES 27787 CHOCO TADO 47460 MAGDALENA NUEVA GRANADA 52317 NARIÑO GUACHUCAL 27800 CHOCO UNGUIA 47541 MAGDALENA PEDRAZA 52320 NARIÑO GUAITARILLA 27810 Chocó UNIÓN PANAMERICANA 47545 MAGDALENA PIJIÑO DEL CARMEN 52323 NARIÑO GUALMATAN 41001 HUILA NEIVA 47551 MAGDALENA PIVIJAY 52352 NARIÑO ILES 41006 HUILA ACEVEDO 47555 MAGDALENA PLATO 52354 NARIÑO IMUES 41013 HUILA AGRADO 47570 MAGDALENA PUEBLOVIEJO 52356 NARIÑO IPIALES 41016 HUILA AIPE 47605 MAGDALENA REMOLINO 52378 NARIÑO LA CRUZ 41020 HUILA ALGECIRAS 47660 MAGDALENA SABANAS DE SAN ANGEL 52381 NARIÑO LA FLORIDA 41026 HUILA ALTAMIRA 47675 MAGDALENA SALAMINA 52385 NARIÑO LA LLANADA 41078 HUILA BARAYA 47692 MAGDALENA SAN SEBASTIAN BUENAV 52390 NARIÑO LA TOLA 41132 HUILA CAMPOALEGRE 47703 MAGDALENA SAN ZENON 52399 NARIÑO LA UNION 41206 HUILA COLOMBIA 47707 MAGDALENA SANTA ANA 52405 NARIÑO LEIVA 41244 HUILA ELIAS 47720 MAGDALENA SANTA BÁRBARA DE PINTO 52411 NARIÑO LINARES 41298 HUILA GARZON 47745 MAGDALENA SITIONUEVO 52418 NARIÑO LOS ANDES 41306 HUILA GIGANTE 47798 MAGDALENA TENERIFE 52427 NARIÑO MAGUI 41319 HUILA GUADALUPE 47960 MAGDALENA ZAPAYÁN 52435 NARIÑO MALLAMA 41349 HUILA HOBO 47980 MAGDALENA ZONA BANANERA 52473 NARIÑO MOSQUERA 41357 HUILA IQUIRA 50001 META VILLAVICENCIO 52480 NARIÑO NARIÑO 41359 HUILA ISNOS 50006 META ACACIAS 52490 NARIÑO OLAYA HERRERA 41378 HUILA LA ARGENTINA 50110 META BARRANCA DE UPIA 52506 NARIÑO OSPINA 41396 HUILA LA PLATA 50124 META CABUYARO 52520 NARIÑO FRANCISCO PIZARRO 41483 HUILA NATAGA 50150 META CASTILLA LA NUEVA 52540 NARIÑO POLICARPA 41503 HUILA OPORAPA 50223 META CUBARRAL 52560 NARIÑO POTOSI 41518 HUILA PAICOL 50226 META CUMARAL 52565 NARIÑO PROVIDENCIA 41524 HUILA PALERMO 50245 META EL CALVARIO 52573 NARIÑO PUERRES 41530 HUILA PALESTINA 50251 META EL CASTILLO 52585 NARIÑO PUPIALES 41548 HUILA PITAL 50270 META EL DORADO 52612 NARIÑO RICAURTE 41551 HUILA PITALITO 50287 META FUENTE DE ORO 52621 NARIÑO ROBERTO PAYAN 41615 HUILA RIVERA 50313 META GRANADA 52678 NARIÑO SAMANIEGO 41660 HUILA SALADOBLANCO 50318 META GUAMAL 52683 NARIÑO SANDONA 41668 HUILA SAN AGUSTIN 50325 META MAPIRIPAN 52685 NARIÑO SAN BERNARDO 41676 HUILA SANTA MARIA 50330 META MESETAS 52687 NARIÑO SAN LORENZO 41770 HUILA SUAZA 50350 META LA MACARENA 52693 NARIÑO SAN PABLO 41791 HUILA TARQUI 50370 META LA URIBE 52694 NARIÑO SAN PEDRO DE CARTAGO 41797 HUILA TESALIA 50400 META LEJANIAS 52696 NARIÑO SANTA BARBARA 41799 HUILA TELLO 50450 META PUERTO CONCORDIA 52699 NARIÑO SANTACRUZ 41801 HUILA TERUEL 50568 META PUERTO GAITAN 52720 NARIÑO SAPUYES 41807 HUILA TIMANA 50573 META PUERTO LOPEZ 52786 NARIÑO TAMINANGO 41872 HUILA VILLAVIEJA 50577 META PUERTO LLERAS 52788 NARIÑO TANGUA 41885 HUILA YAGUARA 50590 META PUERTO RICO 52835 NARIÑO TUMACO 44001 LA GUAJIRA RIOHACHA 50606 META RESTREPO 52838 NARIÑO TUQUERRES 44035 La Guajira ALBANIA 50680 META SAN CARLOS GUAROA 52885 NARIÑO YACUANQUER 44078 LA GUAJIRA BARRANCAS 50683 META SAN JUAN DE ARAMA 54001 NORTE SANTANDER CUCUTA 44090 La Guajira DIBULLA 50686 META SAN JUANITO 54003 NORTE SANTANDER ABREGO 44098 La Guajira DISTRACCIÓN 50689 META SAN MARTIN 54051 NORTE SANTANDER ARBOLEDAS 44110 LA GUAJIRA EL MOLINO 50711 META VISTA HERMOSA 54099 NORTE SANTANDER BOCHALEMA 44279 LA GUAJIRA FONSECA 52001 NARIÑO PASTO 54109 NORTE SANTANDER BUCARASICA 44378 La Guajira HATONUEVO 52019 NARIÑO ALBAN 54125 NORTE SANTANDER CACOTA 44420 La Guajira LA JAGUA DEL PILAR 52022 NARIÑO ALDANA 54128 NORTE SANTANDER CACHIRA 44430 LA GUAJIRA MAICAO 52036 NARIÑO ANCUYA 54172 NORTE SANTANDER CHINACOTA 44560 LA GUAJIRA MANAURE 52051 NARIÑO ARBOLEDA 54174 NORTE SANTANDER CHITAGA 44650 LA GUAJIRA SAN JUAN DEL CESAR 52079 NARIÑO BARBACOAS 54206 NORTE SANTANDER CONVENCION 44847 LA GUAJIRA URIBIA 52083 NARIÑO BELEN 54223 NORTE SANTANDER CUCUTILLA 44855 LA GUAJIRA URUMITA 52110 NARIÑO BUESACO 54239 NORTE SANTANDER DURANIA 44874 LA GUAJIRA VILLANUEVA 52203 NARIÑO COLON 54245 NORTE SANTANDER EL CARMEN 47001 MAGDALENA SANTA MARTA 52207 NARIÑO CONSACA 54250 NORTE SANTANDER EL TARRA 47030 Magdalena ALGARROBO 52210 NARIÑO CONTADERO 54261 NORTE SANTANDER EL ZULIA 47053 MAGDALENA ARACATACA 52215 NARIÑO CORDOBA 54313 NORTE SANTANDER GRAMALOTE 47058 MAGDALENA ARIGUANI 52224 NARIÑO CUASPUD 54344 NORTE SANTANDER HACARI 47161 MAGDALENA CERRO SAN ANTONIO 52227 NARIÑO CUMBAL 54347 NORTE SANTANDER HERRAN 47170 MAGDALENA CHIVOLO 52233 NARIÑO CUMBITARA 54377 NORTE SANTANDER LABATECA 47189 MAGDALENA CIENAGA 52240 NARIÑO CHACHAGÜÍ 54385 NORTE SANTANDER LA ESPERANZA 47205 MAGDALENA CONCORDIA 52250 NARIÑO EL CHARCO 54398 NORTE SANTANDER LA PLAYA 47245 MAGDALENA EL BANCO 52254 NARIÑO EL PEÑOL 54405 NORTE SANTANDER LOS PATIOS 20
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Tabla No. 4. Anexo No.4 - Tabla Tipo de transacción SWIFT (campo 61-6) 22
Tabla No. 5. Anexo No.5 Tabla Causales de devolución. Son las causales de rechazo para responder a las transacciones que reciben de los demás Bancos cuando se presenta alguna inconsistencia, por ejemplo NIT no coincide con cuenta. Tabla No.6. Anexo No.6 - Tabla Causales de devolución por operador Se generan cuando una Entidad Financiera carga el archivo y detecta errores puntuales en algunas transacciones. No se rechaza todo el archivo sino las transacciones con error. 23
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Tabla No.7. Anexo No.7 - Tabla código BIC del Banco a donde se deben dirigir todos los mensajes (cuando exista más de un código) 25