N 23- Octubre 2014 Información General Fondos de Pensiones (al 30 de Septiembre 2014) Valor de los fondos de pensiones Total Fondos de pensiones (MM US$) 163.196 Total Fondos de pensiones (MM $) 98.188.402 real 12 meses (%) 14,1% Proporción del PIB (%) 69,0% Distribución activos por fondo: A: 16,9%, B: 16,8%, C: 37,4% D: 15,7% E: 13,2% bilidad Real Fondos (%) Sep-2014-2,51-2,07-1,89-1,64-1,68 Oct-2013 a Sep-2014 (ult. 12 meses) 14,21 11,73 11,18 9,39 7,15 Oct-2011 a Sep-2014 (ult. 36 meses, prom. anual) 8,74 6,78 6,30 5,47 4,47 Sep-2002 a Sep-2014 (prom. anual) 7,21 6,03 5,50 4,99 4,21 Afiliados y Cotizantes (al 31 de Agosto 2014) Estadísticas Generales N Afiliados Totales 9.708.403 afiliados 12m 2,3% N Cotizantes Totales 4.984.983 cotizantes 12m 1,0% Ingreso Promedio cotizantes ($) 626.481 Ingreso Promedio cot. Hombre ($) 671.155 Ingreso Promedio cot. Mujer ($) 562.579 Real Ing. Promedio 12m 3,9% Del total de cotizantes, un 97,4% es trabajador dependiente. Un 58% del total de cuentas está asignada a la estrategia de inversión por defecto. El promedio de densidad de cotizaciones de los últimos 12 meses fue de 52%.
Traspasos entre Fondos (N cuentas obligatorias), Ago 2014 Traspasos Netos (Ago 2014) Fondo de destino Por fondo (cuenta obligatoria) N Traspasos (N cuentas) (MM$) (% fondo) Fondo de Origen A 14.075 10,3% 16,6% 4,8% 68,3% A 26.999 251.159 1,52% B 12.783 34,1% 19,7% 5,4% 40,8% B -4.685 39.747 0,24% C 46.145 15,2% 3,9% 1,3% 79,6% C -37.251-735.424-2,00% D 3.501 21,4% 11,7% 22,4% 44,4% D -759-23.036-0,15% E 37.414 77,4% 11,8% 8,7% 2,1% E 15.696 467.554 3,61% Cuentas APV en AFP (Cuentas de cotización voluntaria, Ago 2014) N de cuentas vigentes 846.929 Saldo acumulado MM$ 1.539.585 12m 12,6% real 12m 21,7% Relación ingresos/egresos del mes 2,9 Relación ingresos/egresos ult. 12m 2,8 % depósitos acogidos a Información por AFP Letra a) Art. 20L 59,1% Número depósitos en el mes 208.620 Letra b) Art. 20L 40,9% Monto promedio depósitos del mes $ 98.880 Saldo total de APV en AFP respecto al total de APV en todas las instituciones (a jun. 2014): 54,1% Porcentaje del saldo total de APV en AFP acogido al régimen tributario letra a) Art. 20L (a ago. 2014): 10,2% Participación Activos Participación Anual neta Ingreso Imponible Administrados N Afiliados N Afiliados Promedio Cotizantes (Sep-2014) (AgoJul2014) (Sep 2013 Ago 2014) (Ago-2014) CAPITAL 20,8% 18,8% -38.109 651.248 CUPRUM 21,0% 6,5% 9.398 1.157.490 HABITAT 25,9% 21,5% -41.214 678.852 MODELO 1,6% 15,1% 356.648 457.049 PLANVITAL 2,8% 4,0% -1.058 426.597 PROVIDA 27,9% 34,1% -67.767 514.950 100,0% 100,0% 217.898 626.481 Comisión mensual (Ago-14) Calidad de Servicio Ranking ICSA (Ene-Abr 2014) bilidad real de los Fondos promedio anual últimos 36 meses (%) (Oct 2011 - Sep 2014) CAPITAL 1,44% 3 8,39 6,51 6,04 5,17 4,37 CUPRUM 1,48% 4 9,03 7,08 6,60 5,70 4,45 HABITAT 1,27% 2 8,94 6,91 6,44 5,66 4,52 MODELO 0,77% 6 8,78 6,94 6,32 5,71 4,30 PLANVITAL 0,47% 1 9,19 7,18 6,39 5,54 4,34 PROVIDA 1,54% 5 8,46 6,59 6,17 5,42 4,56 PROMEDIO 1,39% (1) 8,74 6,78 6,30 5,47 4,47 (1) Promedio ponderado por el valor de los activos de los Fondos de Pensiones. 2
Pensiones Pagadas Autofinanciadas Sistema/ Entidad Modalidad de Pensión N y monto Promedio Por tipo de Pensión (Al 31 de agosto de 2014) Anticipada Sobrevivencia AFP y Cías. de Seguro Retiro Programado Temporal Vitalicia N Pensiones 277.816 26.027 66.500 114.449 484.792 Monto $ 118.252 $ 363.246 $ 124.491 $ 99.265 $ 127.778 N Pensiones 13.278 2.018 4.689 407 20.392 Monto $ 499.311 $ 774.339 $ 649.162 $ 349.443 $ 557.994 N Pensiones 128.211 213.723 34.611 103.212 479.757 Monto $ 272.950 $ 263.596 $ 307.350 $ 158.641 $ 246.673 N Pensiones 419.305 241.768 109.962 227.422 998.457 Monto $ 177.621 $ 278.587 $ 210.172 $ 129.076 $ 194.597 N Pensiones 310.480 33.906 100.310 250.793 695.489 IPS (Sistema Antiguo) Monto $ 197.426 $ 378.825 $ 195.340 $ 153.779 $ 190.229 Fuente: Elaboración propia en base a la información de las Bases de Datos disponibles en esta Superintendecia al mes de agosto de 2014. (1) Pensión promedio no incluye monto APS. No incluye pensiones Ley 16.744, leyes especiales y 149.964 pensiones que se financian en un 100% con APS. (2) Incluye 13.516 pensiones pagadas de acuerdo a la modalidad cubiertas por el seguro existente antes de las modificaciones introducidas al D.L. 3.500 por la Ley N 18.600 del 29.08.1987, las cuales están distribuidas en las categorías invalidez y Sobrevivencia. (3) Las pensiones de sobrevivencia en Vitalicia, no incluyen pensiones de orfandad de los menores de 18 años. Pensiones Pagadas con Aporte Previsional Solidario (APS) Sistema/ Entidad AFP y Cías. de Seguro Modalidad de Pensión Retiro Programado Temporal Vitalicia (1) IPS (Sistema Antiguo) N y monto promedio (con APS) Por tipo de Pensión (Al 31 de agosto de 2014) Sobrevivencia Anticipada N Pensiones 277.816 26.027 66.500 114.449 484.792 Monto $ 133.315 $ 369.470 $ 141.110 $ 99.269 $ 139.025 N Pensiones 13.278 2.018 4.689 407 20.392 Monto $ 500.081 $ 774.484 $ 649.342 $ 349.443 $ 558.551 N Pensiones 128.211 213.723 34.611 103.212 479.757 Monto $ 282.361 $ 276.983 $ 311.362 $ 166.338 $ 257.097 N Pensiones 419.305 241.768 109.962 227.422 998.457 Monto $ 190.503 $ 291.092 $ 221.792 $ 132.571 $ 205.110 N Pensiones 310.480 33.906 100.310 250.793 695.489 Monto $ 221.239 $ 385.829 $ 220.005 $ 170.124 $ 210.653 Fuente: Elaboración propia en base a la información de las Bases de Datos disponibles en esta Superintendecia al mes de agosto de 2014. (1) Para pensionados con pensiones de vejez y sobrevivencia simultáneas, se suma APS al valor de la pensión de vejez. No se reportan 149.964 pensiones que en su totalidad se financian con APS. (2) En caso que el pensionado reciba dos pensiones en distintas instituciones, se suma el valor del APS en la institucion pagadora de APS. 3
Caracterización Pilar Solidario y otros Aportes del Estado (al 31 de Agosto 2014) Número de solicitudes, beneficiarios y beneficio promedio del mes de PBS y APS PBS PBS APS APS N Beneficio N Solicitudes Pensión final ($) Beneficiarios Promedio ($) Hombres 797 111.178 86.786 86.786 Mujeres 2.599 289.755 86.637 86.637 3.396 400.933 86.678 86.678 Hombres 438 74.941 86.585 86.585 Mujeres 1.113 106.935 87.760 87.760 1.551 181.876 87.276 87.276 Hombres 3.702 261.086 53.405 162.552 Mujeres 4.224 357.619 53.171 162.043 7.926 618.705 53.270 162.258 Hombres 265 28.023 82.125 87.919 Mujeres 311 34.057 84.283 87.359 576 62.080 83.309 87.612 La pensión final corresponde a la suma del valor del APS más cualquier otra pensión recibida como causante o como beneficiario, incluidas leyes especiales tales como exonerados, a excepción de las correspondientes a Ley 16.744 de Acc. del Trabajo y Enfermedades Profes. Número de Mujeres beneficiarias de Bono por hijo en agosto 2014: 108.626 Número de Pensiones Mínimas Garantizadas por el Estado pagadas en agosto 2014: 99.617 Gasto promedio mensual últimos 12 meses PBS y APS: MM$ 83.682 4
oct-09 dic-09 feb-10 abr-10 jun-10 ago-10 oct-10 dic-10 feb-11 abr-11 jun-11 ago-11 oct-11 dic-11 feb-12 abr-12 jun-12 ago-12 oct-12 dic-12 feb-13 abr-13 jun-13 ago-13 oct-13 dic-13 feb-14 abr-14 jun-14 ago-14 ene-10 mar-10 may-10 jul-10 sep-10 nov-10 ene-11 mar-11 may-11 jul-11 sep-11 nov-11 ene-12 mar-12 may-12 jul-12 sep-12 nov-12 ene-13 mar-13 may-13 jul-13 sep-13 nov-13 ene-14 mar-14 may-14 jul-14 sep-14 Ficha Estadística Previsional Información General Fondos de Cesantía (al 30 de Septiembre 2014) Fondos de Cesantía Total Fondos de Cesantía (MM$) 4.683.354 Proporción del PIB (%) 3,3% 12 meses (%) 20,1% Relación egresos/aportes FCS 12,5% Relación egresos/aportes CIC 61,1% bilidad real del mes CIC -0,9% bilidad real del mes FCS -1,58% 5.000.000 4.500.000 4.000.000 3.500.000 3.000.000 2.500.000 2.000.000 1.500.000 1.000.000 500.000 0 Evolución del Patrimonio de los Fondos de Cesantía (MM$) Cuentas Individuales Fondo de Cesantía Solidario Rezagos 12% 10% 8% 6% 4% 2% 0% bilidad real anual últimos 12 meses Cuentas Individuales de Cesantía Fondo Cesantía Solidario Afiliados, Cotizantes y Beneficiarios del Seguro de Cesantía (al 31 de Agosto 2014) Estadísticas Generales Plazo Indefinido Afiliados 8.218.242 Plazo Fijo/OF Var. Afiliados 12 meses 4,6% Cotizantes 2.904.144 1.234.880 Var. Cotizantes 12 meses 3,3% -3,8% Rem. Imponible Cotizantes ($) 715.923 417.695 Solicitudes aprobadas del mes 43.749 59.754 Derecho al FCS 15.273 7.115 Opta al FCS 6.551 1.441 Var. Solicitudes 12 meses 3,6% 7,1% N Beneficiarios del mes 91.471 76.697 Con financiamiento FCS 1.602 Beneficio promedio en el mes ($) 278.857 162.270 140.000 120.000 100.000 80.000 60.000 40.000 20.000 0 Número de Solicitudes Aprobadas Nota: La información sobre Afiliados, Cotizantes y Remuneración Imponible corresponde a julio de 2014. En número de beneficiariosdel FCS no incluye a aquéllos cuya fecha de pago es el último día del mes por ser no hábil. Para mayor información y detalles diríjase al Centro de Estadísticas y a los reportes publicados periódicamente por la Superintendencia de Pensiones en www.spensiones.cl. 5