PANORAMA PREVISIONAL DICIEMBRE DE 2006
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- María Jesús Salas Torres
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1 PANORAMA PREVISIONAL DICIEMBRE DE 2006 I. SISTEMA DE AFP 1. AFILIADOS Y COTIZANTES El número de afiliados en el Sistema de Pensiones de Capitalización Individual ascendió a personas en el mes de octubre del año Esto significa un crecimiento de un 3,6% respecto del mismo mes del año anterior, el cual alcanzaba a afiliados. Asimismo, el número de cotizaciones en el mes de octubre del año 2006 ascendió a , lo que significa un aumento de un 5,3% respecto del mes de octubre del año anterior, el cual alcanzaba a Cotizaciones (1) Cotizaciones (1) (Al 31 de octubre de 2005) SANTA MARIA 12,30% BANSANDER 9,44% CUPRUM 9,53% SANTA MARIA(2) 14,15% BANSANDER 8,66% CUPRUM 9,57% PROVIDA 38,50% PLANVITAL 3,68% HABITAT 26,55% PROVIDA 37,62% PLANVITAL 3,94% HABITAT 26,06% (1) Corresponde al número de cotizaciones en el mes informado, por remuneraciones devengadas en cualquier mes anterior, incluye afiliados activos, pasivos y rezagos. (2) La información de AFP Santa María corresponde al mes de septiembre de 2005, debido a que en el mes de octubre existe una subestimación de las cotizaciones informadas por esa Administradora, producto de modificaciones en su sistema de recaudación. 2. INGRESO IMPONIBLE El ingreso imponible promedio de los cotizantes dependientes al mes de octubre de 2006 es de $ , observándose un aumento de un 2,3% respecto del mismo mes del año anterior. INGRESO IMPONIBLE DE LOS COTIZANTES DEPENDIENTES (1) (En pesos de octubre de 2006) Remuneración Imponible Promedio Real Mes Total Hombres Mujeres Octubre SISTEMA Octubre (1) Corresponde al ingreso imponible promedio informado en octubre, por remuneraciones devengadas en septiembre. Por otra parte, el ingreso imponible promedio de los cotizantes hombres entre 60 y 65 años de edad en el mes de septiembre de 2006 (1) alcanzó a $ y el ingreso imponible promedio de las cotizantes mujeres entre 55 y 60 años de edad fue de $ (1) Última información disponible.
2 3. VALOR DE LOS FONDOS DE PENSIONES Al 30 de noviembre de 2006 los Fondos de Pensiones acumulan activos equivalentes a MMUS$ de los cuales MMUS$ corresponden a los activos de los Fondos de Pensiones Tipo A, MMUS$ a los Fondos Tipo B, MMUS$ a los Fondos Tipo C, MMUS$ a los Fondos Tipo D y MMUS$ a los Fondos Tipo E. Activos de los Fondos de Pensiones (Al 30 de noviembre de 2006) Activos de los Fondos de Pensiones (Al 30 de noviembre de 2005) Fondo Tipo E Fondo Tipo D 1,68% 11,13% Fondo Tipo A 18,40% Fondo Tipo D 12,55% Fondo Tipo E 2,22% Fondo Tipo A 13,44% Fondo Tipo C 45,92% Fondo Tipo B 22,87% Fondo Tipo C 49,72% Fondo Tipo B 22,07% 4. RENTABILIDAD Y VOLATILIDAD (1) DE LOS RETORNOS POR TIPO DE FONDO Para el período comprendido entre diciembre 2005 noviembre 2006, se observa que la rentabilidad y la volatilidad de los retornos para los distintos tipos de Fondos va disminuyendo en la medida que los Fondos de Pensiones presentan menores niveles de inversión en renta variable. Es así como los Fondos Tipo A presentan una rentabilidad y volatilidad de 18,59% y 4,53%, respectivamente, mientras que el Fondo Tipo E alcanza una rentabilidad y volatilidad de 7,76% y 2,59%, respectivamente. Rentabilidad y Volatilidad de los Retornos por Tipo de Fondo de Pensiones (Diciembre 2005 Noviembre 2006) Rentabilidad (%) 20% 16% 12% 8% 4% Fondo A (4,53%; 18,59%) Fondo B (3,93%; 15,15%) Fondo C (3,46%; 12,83%) Fondo D (2,89%; 9,84%) Fondo E (2,59%; 7,76%) 0% 0% 1% 2% 3% 4% 5% Volatilidad (%) En el siguiente cuadro se presenta la rentabilidad y volatilidad obtenida por los Fondos para distintos períodos: Período Fondo Tipo A Fondo Tipo B Fondo Tipo C Fondo Tipo D Fondo Tipo E Retorno Volat. Retorno Volat. Retorno Volat. Retorno Volat. Retorno Volat. Junio 1981 Nov (3) ,13% 2,56% Sept (2) 2002 Nov (3) 16,24% 4,59% 11,36% 3,57% 8,48% 2,88% 6,46% 2,36% 3,68% 1,68% Dic Nov (3) 18,59% 4,53% 15,15% 3,93% 12,83% 3,46% 9,84% 2,89% 7,76% 2,59% Noviembre ,93% 1,15% 2,59% 0,98% 2,32% 0,81% 1,74% 0,56% 1,01% 0,24% (1) La volatilidad corresponde al cuociente entre la desviación estándar de los valores cuota y el promedio de éstos comprendido en el período de medición. (2) Considera como valor cuota inicial el correspondiente al 26 de septiembre de 2002, ya que en esa fecha los Fondos Tipo A, B y D recibieron sus primeros recursos. (3) Retorno anualizado. 2
3 5. PENSIONES PAGADAS EN EL SISTEMA PREVISIONAL El número de pensiones pagadas en el mes de octubre de 2006 ascendió a con un monto promedio de $ , de las cuales corresponden a la modalidad de Rentas Vitalicias y a la modalidad de Retiro Programado, con un monto promedio de $ y $97.982, respectivamente. Cabe señalar, que en el mismo mes el número de pensiones pagadas en la modalidad Renta Vitalicia Inmediata con Retiro Programado fue de 32 con un monto promedio de $ , siendo el monto promedio de $ en Retiro Programado y $ en Renta Vitalicia. Y, EN PESOS, DE LAS PENSIONES PAGADAS EN EL MES POR MODALIDAD, SEGÚN TIPO DE PENSIÓN TIPO DE PENSIÓN CUBIERTO POR EL SEGURO (1) RETIRO PROGRAMADO MODALIDAD DE PENSIÓN RENTA VITALICIA RENTA TEMPORAL (2) TOTAL (3) VEJEZ EDAD $ $ $ $ VEJEZ ANTICIPADA $ $ $ $ INVALIDEZ TOTAL $ $ $ $ $ INVALIDEZ PARCIAL $ $ $ $ VIUDEZ $ $ $ $ $ ORFANDAD 768 $ $ $ $ $ OTRAS 692 $ $ $ $ $ TOTAL $ $ $ $ $ (1) Corresponde a las pensiones que se están pagando de acuerdo a la modalidad "cubiertas por el seguro" existente antes de las modificaciones introducidas al D.L. N por la Ley N del 24 de agosto de (2) Fuente: Superintendencia de Valores y Seguros. (3) Se excluyen las pensiones que corresponden a primer pago y las pensiones transitorias de invalidez. RENTA VITALICIA (2) 58,28% Pensiones pagadas según modalidad CUBIERTO POR EL SEGURO (1) 2,61% RENTA TEMPORAL 1,18% RETIRO PROGRAMADO 37,93% Pensiones con garantía estatal: Por otra parte, al mes de octubre de 2006 se pagaron pensiones correspondientes a garantía estatal, lo que equivale a MMUS$ 9,1. Dicho monto representa un aumento de 29,4% respecto del mismo mes del año anterior. Estas pensiones se dividen en MMUS$ 6,1 en la modalidad de retiro programado, MMUS$ 1,3 en renta vitalicia y MMUS$ 1,7 en cubiertas por el seguro, quiebra y primeros pagos. La distribución por tipo de pensión es MMUS$ 3,7 en vejez, MMUS$ 1,6 en invalidez y MMUS$ 3,8 en sobrevivencia.
4 6. AHORRO PREVISIONAL VOLUNTARIO Al 31 de octubre de 2006 el número de cuentas de APV que administran las AFP alcanzan a , las que acumulan un monto total para este tipo de ahorro voluntario de MMUS$ 1.881,, lo que significa un aumento de un 33% respecto del mismo mes del año anterior. II. SEGURO DE CESANTÍA 1. AFILIADOS Y COTIZANTES El número total de afiliados al Seguro de Cesantía, al 31 de octubre de 2006, alcanza a personas, lo que significa un crecimiento de un 19,2% respecto del mismo mes del año anterior. Por otra parte, el número de cotizantes en el Seguro de Cesantía asciende a personas en el mes de octubre de 2006, lo que significa un aumento de 20,2% respecto del mismo mes del año anterior. Del total de cotizantes, el 55,7% corresponde a trabajadores con contratos indefinidos, mientras que el restante 44,3% presenta contratos de plazo fijo y contrato para una obra, trabajo o servicio determinado NUMERO DE COTIZANTES SEGUN TIPO DE CONTRATO (A octubre de cada año) Contrato de plazo fijo y contrato para una obra, trabajo o servicio determinado Contrato indefinido 2. INGRESO IMPONIBLE El ingreso imponible promedio de los cotizantes al Seguro de Cesantía al mes de octubre de 2006 fue de $ , presentando los trabajadores con contrato indefinido un ingreso promedio de $ y aquellos con contrato a plazo fijo, obra o faena de $ Por otra parte, el ingreso imponible promedio de las mujeres fue de $ , mientras que para los hombres alcanzó a $ INGRESO IMPONIBLE DE LOS COTIZANTES AL SEGURO DE CESANTÍA Remuneración Imponible Promedio por Tipo de Contrato Tipo de Contrato y Sexo Total Hombres Mujeres Plazo Indefinido Plazo fijo, obra o faena Total
5 3. PATRIMONIO DE LOS FONDOS DE CESANTÍA Y RENTABILIDAD REAL Al 30 de noviembre de 2006 los Fondos de Cesantía acumulan un patrimonio equivalente a MMUS$ 1.008, lo que significa un aumento de un 63,6% respecto del mismo mes del año anterior. El 77,1% de los Fondos corresponden a recursos acumulados en las Cuentas Individuales de Cesantía y un 20,8% está acumulado en el Fondo de Cesantía Solidario. El restante 2,1% corresponde a rezagos. Composición del Patrimonios del Fondo de Cesantía (Al 30 de noviembre de 2006) Fondo de Cesantía Solidario 20,8% Rezagos 2,1% Cuentas Individuales 77,1% La rentabilidad real deflactada por U.F. correspondiente al mes de noviembre de 2006 alcanzó el 0,97%. Por otra parte, en los últimos doce meses, es decir, diciembre 2005 noviembre 2006 la rentabilidad alcanzó a un 7,05%, mientras que la volatilidad del retorno fue de 2,48% (1). (1) La volatilidad corresponde al cuociente entre la desviación estándar de los valores cuota y el promedio de éstos comprendido en el período de medición. 4. BENEFICIOS PAGADOS POR EL SEGURO DE CESANTÍA El número de afiliados que recibió beneficio del Seguro de Cesantía en el mes de octubre de 2006 alcanzó a personas, que corresponde a un aumento de un 39,0% respecto del mismo mes del año anterior. El beneficio promedio ascendió a $ en dicho mes. Del total de beneficiarios en el mes de octubre de 2006, corresponden a trabajadores con contrato a plazo fijo, obra o faena, mientras que corresponde a trabajadores que cesaron sus relaciones laborales con contrato indefinido. 5
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