Evolución del indicador de los adeudos directos SEPA

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1 INDICADORES ESTADÍSTICOS DE LA MIGRACIÓN A SEPA 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Evolución del indicador de los adeudos directos SEPA (Indicador básico España vs Zona Euro) ene feb mar abr may jun jul ago sep oct nov dic ene feb mar abr may jun jul ago sep oct nov dic ene feb mar abr may jun jul 100,0% 95,0% Indicador básico (España) Indicador básico (Zona Euro) FUENTES: BCE, Iberpay y BE. a. El indicador básico (España) muestra el porcentaje que representan los adeudos directos SEPA emitidos a través del SNCE, respecto al total de adeudos emitidos por esta vía. b. El indicador básico (Zona Euro) muestra el porcentaje que representan los adeudos directos SEPA emitidos a través de las distintas Infraestructuras de Compensación y Liquidación establecidas en la zona euro, respecto al total de adeudos emitidos por esta vía. INDICADORES ESTADÍSTICOS DE LA MIGRACIÓN A SEPA DE LAS TARJETAS DE PAGO 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% Evolución de la migración a EMV en España 99% 95% 0% jun sep dic mar jun sep dic mar jun sep dic mar jun sep dic mar jun sep dic mar jun sep dic mar jun sep dic mar jun sep dic mar Tarjetas TPVs Cajeros FUENTE: Redes españolas de tarjetas

2 Transferencias SEPA emitidas por entidades españolas y canalizadas a través de Iberpay Distribución de las transferencias SEPA procesadas por Iberpay Transferencias SEPA enviadas desde Iberpay hacia otras CSMs (Distribución porcentual) 98% 96% 94% 92% 88% 86% 84% 82% 0,7% 99,3% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% 1,7% 9,8% 7,4% 81,1% Procesadas a través del SNCE 013 de Iberpay Enviadas desde Iberpay a otras CSMs hacia STEP 2 hacia Equens hacia el BUBA hacia KIR Transferencias SEPA procesadas por Iberpay (año 2013) Acuerdo de Iberpay con Equens y KIR ,1% SNCE ,3% Acuerdo de Iberpay con Buba ,1% Pasarela de Iberpay/ STEP ,6% FUENTE: Iberpay

3 Transferencias SEPA recibidas por entidades españolas y canalizadas a través de Iberpay Distribución de las transferencias SEPA recibidas en Iberpay Transferencias SEPA recibidas en Iberpay desde otras CSMs (Distribución porcentual) 98% 96% 94% 92% 88% 86% 84% 1,8% 98,2% 70% 60% 50% 40% 30% 3,1% 5,5% 91,0% 82% 20% 10% 0% recibidas de entidades españolas (procesadas en el SNCE 013 de Iberpay) * recibidas en Iberpay desde otras CSMs (*) Cifra coincidente con las transferencias SEPA que presentan las entidades españolas a través del SNCE 013 de Iberpay procedentes de STEP 2 procedentes de Equens procedentes del BUBA Transferencias SEPA procesadas en Iberpay (año 2013) SNCE ,1% Acuerdo de Iberpay con Equens y KIR ,1% Acuerdo de Iberpay con Buba ,1% Pasarela de Iberpay/ STEP ,7% FUENTE: Iberpay

4 Desglose geográfico de las transferencias SEPA procesadas por Iberpay con destino o con procedencia otras CSMs AÑO 2014 (Datos acumulados a junio de 2014) (Distribución porcentual) Presentaciones Recepciones País de destino nº operaciones % País de origen nº operaciones % España ,17% España ,34% Alemania ,13% Alemania ,47% Francia ,70% Reino Unido ,32% Italia ,08% Francia ,61% Holanda ,81% Holanda ,34% Portugal ,57% Italia ,21% Rumanía ,12% Bélgica ,67% Reino Unido ,87% Portugal ,40% Bélgica ,31% Polonia ,51% Polonia ,30% Rumanía ,09% Resto de países ,96% Resto de países ,05% ,00% ,00% 1.31% 1.67% 1.87% 11.32% 2.81% 4.34% 9.13% 21.47% 1.30% 0.51% Resto de países 4.96% 6.05% 5.70% 10.61% 2.12% 0.09% 4.08% 2.57% 1.40% 64.17% 40.34% 2.21% % de SCTs presentadas a través de las pasarelas de Iberpay con destino a ese país % de SCTs recibidas a través de las pasarelas de Iberpay procedentes de ese país

5 Desglose geográfico de los Adeudos Directos SEPA procesados por Iberpay con destino o con procedencia otras CSMs AÑO 2014 (Datos acumulados a junio de 2014) (Distribución porcentual) Presentaciones Recepciones País de destino nº nº % País de origen operaciones operaciones % España ,24% España ,15% Portugal ,37% Alemania ,07% Francia ,14% Bélgica ,98% Alemania 887 0,10% Reino Unido ,73% Italia 882 0,10% Holanda ,27% Bélgica 206 0,02% Austria ,79% Austria 184 0,02% Portugal ,35% Holanda 60 0,01% Francia ,26% Reino Unido 45 0,00% Italia ,03% Resto de países 80 0,01% Resto de países ,36% ,00% ,00% 0.02% 3.98% 0.00% 3.73% 0.01% 1.27% 0.10% 44.07% Resto de países 0.01% 0.36% 0.14% 0.26% 0.10% 0.02% 0.79% 28.37% 0.35% 71.24% 45.15% 0.03% % de SDDs presentado a través de las pasarelas de Iberpay con destino a ese país % de SDDs recibidos a través de las pasarelas de Iberpay procedentes de ese país

6 Total operaciones con tarjetas Extraciones de efectivo en cajeros españoles Operaciones de compra en TPVs españoles millones número de operaciones T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T número de operaciones millones T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T operativa a débito operativa a crédito operativa a débito operativa a crédito Nota: Operativa realizada con tarjetas emitidas en España en dispositivos españoles Peso relativo de la operativa en cajeros españoles respecto a la operativa en cualquier cajero Peso relativo de la operativa en TPVs españoles respecto a la operativa en cualquier TPV 99,40% 99,00% 99,20% 98,00% 97,00% 99,00% 96,00% 95,00% 98, 98,60% 94,00% 93,00% 92,00% 98,40% 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T ,00% 90,00% 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T operativa a débito operativa a crédito operativa a débito operativa a crédito FUENTE: Redes españolas de tarjetas

7 Operativa con tarjetas EMV emitidas en España en dispositivos EMV Extracciones de efectivo en cajeros EMV con tarjetas EMV Operativa a débito (en porcentaje) Extracciones de efectivo en cajeros EMV con tarjetas EMV Operativa a crédito (en porcentaje) 86,00% 76,00% 66,00% 56,00% 46,00% 36,00% 26,00% 16,00% 6,00% 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T ,50% 81,50% 71,50% 61,50% 51,50% 41,50% 31,50% 21,50% 11,50% 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T % de operaciones con tarjetas españolas EMV en cajeros españoles EMV % de operaciones con tarjetas españolas EMV en cualquier cajero EMV % de operaciones con tarjetas españolas EMV en cajeros españoles EMV % de operaciones con tarjetas españolas EMV en cualquier cajero EMV FUENTE: Redes españolas de tarjetas Operativa a débito (operaciones en millones) Operativa a crédito (operaciones en millones) Extracciones de efectivo con tarjetas españolas en cajeros españoles Extracciones de efectivo con tarjetas españolas EMV en cajeros españoles EMV % de reintegros con tarjetas españolas EMV en cajeros españoles EMV Extracciones de efectivo con tarjetas españolas en cualquier cajero Extracciones de efectivo con tarjetas españolas EMV en cualquier cajero EMV % de reintegros con tarjetas españolas EMV en cualquier cajero EMV 1T T T T T T T T T T T T T T T T T T T T T T T T T T T T T T ,68 140,20 142,80 142,04 126,70 130,30 128,45 129,93 118,67 125,37 121,79 121,34 110,83 122,45 115,68. 89,79 97,34 98,98 103,87 97,76 105,11 103,45 105,83 97,22 102,21 99,00 100,91 91,34 96,20 101,40 30,30 47,50 60,82 82,71 88,81 97,88 102,08 111,89 100,40 113,06 109,95 103,75 92,65 108,91 98,42. 36,87 44,14 49,84 61,22 75,36 86,66 87,12 90,24 83,03 87,63 85,33 85,91 75,15 81,33 86,88 22,84% 33,88% 42,59% 58,23% 70,10% 75,12% 79,47% 86,12% 84,60% 90,19% 90,28% 85,51% 83,60% 88,95% 85,08%. 41,07% 45,35% 50,35% 58,94% 77,09% 82,45% 84,22% 85,27% 85,41% 85,74% 86,20% 85,13% 82,27% 84,55% 85,69% 133,83 141,31 144,36 143,23 127,77 131,37 129,93 131,09 119,71 126,40 123,12 122,41 111,79 123,42 117,01. 90,88 98,48 100,45 105,25 99,06 106,48 104,98 107,05 98,29 103,30 100,25 101,98 92,30 97,20 102,62 30,43 47,72 61,33 83,20 89,33 101,05 103,01 112,59 101,02 113,76 110,89 104,47 93,30 109,63 99,42. 37,18 44,59 50,49 61,98 76,15 87,74 88,09 91,00 83,67 88,35 86,14 86,58 75,77 82,03 87,74 22,74% 33,77% 42,48% 58,09% 69,92% 76,92% 79,28% 85,89% 84,39% 89,99% 90,06% 85,34% 83,45% 88,83% 84,97%. 40,91% 45,28% 50,26% 58,89% 76,87% 82,40% 83,92% 85,00% 85,13% 85,53% 85,93% 84, 82,09% 84,39% 85,50%

8 Operaciones de compra en TPVs EMV con tarjetas EMV Operativa a débito (en porcentaje) Operaciones de compra en TPVs EMV con tarjetas EMV Operativa a crédito (en porcentaje) 78,00% 63,00% 48,00% 33,00% 18,00% 3,00% 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T ,00% 48,00% 33,00% 18,00% 3,00% 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T % de operaciones con tarjetas españolas EMV en TPVs españoles EMV % de operaciones con tarjetas españolas EMV en cualquier TPV EMV % de operaciones con tarjetas españolas EMV en TPVs españoles EMV % de operaciones con tarjetas españolas EMV en cualquier TPV EMV FUENTE: Redes españolas de tarjetas Operativa a débito (operaciones en millones) Operativa a crédito (operaciones en millones) Operaciones de compra con tarjetas españolas en TPVs españoles Operaciones de compra con tarjetas españolas EMV en TPVs españoles EMV % de operaciones con tarjetas españolas EMV en TPVs españoles EMV 1T T T T T T T T T T T T T T T T T T T T T T T T T T T T T T ,61 231,56 247,02 252,93 236,49 248,54 260,46 264,24 251,73 255,44 266,19 260,58 246,27 263,29 289, ,67 300,09 305,64 309,66 287,86 308,47 311,13 315,43 299,14 303,30 307,28 307,44 291,49 303,92 304,83 32,32 42,50 69,75 116,72 134,10 156,04 181,98 197,90 197,01 205,00 217,15 214,74 204,40 223,95 245,56. 42,79 64,78 85,83 115,94 136,15 163,48 182,81 195,23 187,44 196,70 203,28 206,57 195,38 204,41 209,38 14,33% 18,35% 28,24% 46,15% 56,70% 62,78% 69,87% 74,89% 78,26% 80,25% 81,58% 82,41% 83,00% 85,06% 84,91%. 15,47% 21,59% 28,08% 37,44% 47,30% 53,00% 58,76% 61,89% 62,66% 64,85% 66,16% 67,19% 67,03% 67,26% 68,69% Operaciones de compra con tarjetas españolas en cualquier TPV Operaciones de compra con tarjetas españolas EMV en cualquier TPV EMV % de operaciones de compra con tarjetas españolas EMV en cualquier TPV EMV 234,17 240,18 258,34 264,44 248,08 260,26 275,12 278,84 266,03 269,95 283,11 277,20 263,67 281,35 311, ,53 316,02 326,16 327,76 305,10 326,93 334,29 335,90 318,38 323,98 331,50 329,42 313,31 326,87 332,27 32,83 43,28 71,80 118,97 136,43 162,06 186,18 201,18 200,05 208,35 222,13 218,54 207,79 227,53 251,30. 44,23 66,92 90,04 119,92 140,03 170,07 189,94 200,32 191,79 201,83 210,47 211,85 200,10 209,73 217,28 14,02% 18,02% 27,79% 44,99% 54,99% 62,27% 67,67% 72,15% 75,20% 77,18% 78,46% 78,84% 78,81% 80,87% 80,79%. 15,17% 21,18% 27,61% 36,59% 45, 52,02% 56,82% 59,64% 60,24% 62,30% 63,49% 64,31% 63,87% 64,16% 65,39%