Política de Incentivos

Transcripción

1 Política de Incentivos

2 ÍNDICE 1. Principios generales en materia de incentivos Pag Identificación de comisiones y otros incentivos en la relación con clientes Pag Comunicación de comisiones de incentivos a clientes Pag. 6 DESCRIPCIÓN La estructura de la política de incentivos se especifica a continuación: 1. Principios generales en materia de incentivos 2. Identificación de comisiones y otros incentivos en la relación con clientes 3. Comunicación de condiciones de incentivos a clientes 2

3 1. Principios generales en materia de incentivos La política incorpora los siguientes principios básicos: El reconocimiento de que Citibank prestará los servicios de inversión a los clientes con honestidad, imparcialidad y profesionalidad, buscando el mejor interés de sus clientes. La indicación de que Citibank proporcionará de forma transparente la información necesaria relativa a los incentivos cobrados de terceros, y con carácter previo a la prestación de los servicios. La identificación de tres grandes grupos de incentivos cobrados y/o pagados en el marco de la prestación de servicios de inversión a clientes: a) Honorarios, comisiones o beneficios no monetarios pagados o aportados al cliente o a una persona que actúe por cuenta del mismo u ofrecidos por el cliente o por una persona por cuenta del mismo b) Honorarios, comisiones o beneficios no monetarios pagados o aportados a un tercero o a una persona que actúe por cuenta del mismo u ofrecidos por un tercero o por una persona que actúe por cuenta del mismo cuando se cumplan las siguientes condiciones: La existencia, naturaleza y cuantía de los honorarios, comisiones o beneficios, o, cuando dicha cuantía no pueda determinarse, el método de cálculo de esa cuantía, deberá revelarse claramente al cliente, de forma completa, exacta y comprensible, antes de la prestación del servicio de inversión o auxiliar pertinente. El pago de los honorarios o de las comisiones, o la aportación de los beneficios no monetarios, deberá aumentar la calidad del servicio prestado al cliente. c) Honorarios apropiados que permitan la prestación de servicios de inversión o sean necesarios a tal fin, tales como gastos de custodia, gastos de liquidación y cambio, tasas reguladoras o gastos de asesoría jurídica, y que, por su naturaleza, no puedan entrar en conflicto con el deber de la empresa de actuar con honestidad, imparcialidad y profesionalidad con arreglo al interés óptimo de sus clientes. 3

4 - La presente política estará sujeta a supervisión por parte del departamento de Compliance de forma anual y adicionalmente se han definido una serie de controles sobre la ejecución correcta de la misma, incluidos en los tests RCSA que Citibank realiza de forma interna periódicamente. 2. Identificación de comisiones y otros incentivos en la relación con clientes En este apartado se identifican las tipologías de incentivos cobrados/pagados conforme al apartado b) del punto anterior y que conforman la operativa más habitual de Citibank: Tipo de comisión Categoría Comentarios Retrocesión de comisiones (procedentes de gestoras) relacionadas con las instituciones de inversión colectiva (IICs) Comisiones pagadas a la red de agentes financieros de Citibank Margen recibido por Citibank en su condición de comercializador de Bonos b b En base a los acuerdos de comercialización firmados por Citibank con cada una de las entidades gestoras de IICs, Citibank puede recibir una comisión por parte de estas terceras entidades, sin que la percepción de dicha cantidad actúe en detrimento de la obligación de actuar en máximo interés del cliente. En el caso de IICs Citibank recibirá dichas comisiones en concepto de retrocesión de parte de la comisión de gestión y/o distribución, o retrocesión de la comisión de suscripción diferida que cada uno de los fondos de inversión o sicavs tenga reflejados legalmente en cada uno de los folletos informativos registrados en la CNMV. Esta retrocesión de comisiones se establecerá en un porcentaje o cuantía dependiendo de la entidad gestora o fondo de inversión. Esta cuantía o porcentaje estará a disposición del cliente o potencial cliente, de forma completa, exacta y comprensible, antes de la prestación del servicio de inversión, en la red de sucursales de Citibank y agentes financieros, así como en su página web: El Banco ofrece sus productos a través de, entre otros canales, una red de agentes financieros. Estos se hallan inscritos en el registro de agentes de entidades de crédito a cargo del Banco de España. Por su actividad en la promoción de los instrumentos financieros ofrecidos por el Banco, los agentes reciben una comisión que se calcula como un porcentaje (%) sobre los ingresos que la mencionada venta le genera al Banco. Para una mayor información sobre la cuantía de dicha remuneración, puede consultarse en la red de sucursales de Citibank y en los propios agentes financieros. b Citibank recibe un margen, en concepto de distribución de Bonos estructurados, por parte de entidades emisoras de los mismos. La información 4

5 estructurados Obtención de formación impartida por gestoras de las que se están comercializando productos b sobre la cuantía específica de este margen estará disponible para el cliente o potencial cliente de forma previa a la contratación de los títulos, en la red de sucursales y agentes financieros del Banco, así como en el propio contrato y documentación particular del producto. Con el objeto de que Citibank preste los servicios de inversión buscando en todo momento el mejor interés para sus clientes, permitirá la obtención de formación impartida por parte las entidades gestoras de las que se están comercializando sus productos. en este sentido, y con el fin de que Citibank preste los servicios de inversión a los clientes con honestidad, imparcialidad y profesionalidad, se han establecido previamente a la aceptación de dicha formación los siguientes controles: - Explicación pormenorizada del contenido de la formación así como de los beneficios que pueda reportar directa o indirectamente a los clientes de Citibank. - Envío de esta información al departamento de Compliance para su análisis y autorización. Para dicha aprobación este departamento tendrá en cuenta el cumplimiento tanto de la regulación vigente en esta materia, así como de las políticas internas de inversión de Citibank. - Una vez autorizada la formación, se dará de alta en el registro creado específicamente para su control, indicando en detalle las personas destinatarias de esta formación, departamento y puesto que ocupan, así el contenido y objetivo de la formación. 3. Comunicación de condiciones de incentivos a clientes En relación al contenido de las comunicaciones sobre incentivos que se tienen que hacer llegar al cliente, Citibank considera dos niveles de detalle, acorde con la normativa vigente: a) Comunicación resumida: se informa al cliente de las condiciones esenciales del incentivo, con carácter previo a la realización de la operación. En esta comunicación, entre otros aspectos, se incluirá: - Existencia de la comisión/ honorario 5

6 - Naturaleza de la comisión/ honorario A tales fines, en los Términos y Condiciones aplicables a la prestación de servicios de inversión, que como Anexo forman parte de las Condiciones Generales del Contrato Único, en su cláusula 5.6 Información sobre comisiones y gastos, el Banco informa a sus clientes con carácter previo de que, en relación con determinados productos de inversión que Citibank pueda ofrecer, el Banco puede recibir una comisión por parte de terceras entidades, sin que la percepción de dicha cantidad actúe en detrimento de su obligación de actuar en máximo interés de los clientes. b) Comunicación detallada: se deberá poner a disposición del cliente, ante su solicitud al trasladarle la versión resumida, la: - Existencia de la comisión/ honorario - Naturaleza de la comisión/ honorario - Cuantía de la comisión/ honorario (o, si la cuantía no puede determinarse, el método de cálculo de la misma). De esta forma estarán a disposición del cliente tanto en la red de sucursales y agentes financieros de Citibank España, S.A. como, en su caso, publicados en su página web: la exacta naturaleza y cuantía de cuantas comisiones y honorarios sean aplicables a los productos que se encuentren amparados bajo el contrato de prestación de servicios de inversión. Dicha información será actualizada tan pronto como se produzca una modificación en el régimen de incentivos reflejado en este documento, y se pondrá a disposición de los clientes y potenciales clientes del Banco a través de los medios aquí descritos. 6