Campaña de Ahorro e Inversión 2017

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1 GI.22.Campña ahorro primavera:maquetación 1 24/2/17 10:59 Página 1 GENERALI INFORMA Nº 22 27/02/2017 Campaña de Ahorro e Inversión 2017 De aplicación inmediata hasta el 30 de junio de 2017 Incentivos para el cliente de hasta un 3% en Traspasos a PPI/EPSV, PPA, PIAS y SIALP Incentivos para el mediador en Traspasos Incluye también los seguros de Multinversión, GENERALI Indexado y PIAS Multifondo con un nuevo incentivo al mediador n año más, GENERALI lanza su campaña de primavera para impulsar los Traspasos y, por primera vez, para la captación de Aportaciones Extraordinarias para los productos que componen la gama de Vida Ahorro No Garantizada. U Esta gama está compuesta por los seguros de vida Multinversión, GENERALI Indexado y PIAS Multifondo, productos que en el actual entorno de tipos de interés muy bajos (próximos al cero) permiten ampliar nuestra oferta y poner a disposición de nuestros clientes productos con mayor potencial de rentabilidad. Nuestra campaña, que da comienzo desde la publicación de este GENERALI INFORMA y finaliza el 30 de junio de 2017, incentiva en primer lugar los Traspasos externos procedentes de PPA, PPI, EPSV, PIAS y SIALP. Los incentivos en Traspasos de entrada para el cliente alcanzan hasta el 3%, porcentaje francamente atractivo en estos momentos y que nos debe permitir volver a captar la atención de nuestros actuales y potenciales clientes. Así mismo, estos Traspasos conllevan una sobrecomisión del 1% para el mediador. Es importante tener presente que, ante los bajos tipo de interés de nuestra Gama Inver, los señalados productos se convierten en una excelente alternativa para canalizar los vencimientos. GENERALI SIALP GENERALI PIAS GENERALI PPA GENERALI PLANES PENSIONES INDIVIDUALES GENERALI EPSV GENERALI MULTINVERSIÓN GENERALI INDEXADO GENERALI PIAS MULTIFONDO AP. EXTRAS Por consiguiente, una gestión pro activa y bien dirigida de la reinversión de vencimientos de nuestros Inver y de cualquier producto de ahorro, nos permitirá ofrecer a nuestros clientes productos atractivos. PRODUCTOS EN CAMPAÑA TRASPASOS Adicionalmente, con el objetivo de impulsar la comercialización de los seguros de Multinversión, PIAS Multifondo y GENERALI Indexado, la campaña premia a nuestros mediadores con una nueva sobrecomisión sobre el importe de las aportaciones extraordinarias realizadas. 1

2 INCENTIVOS A CLIENTES Solo para Traspasos externos de entrada de PPI, EPSV, PPA, PIAS y SIALP de a % del importe del Traspaso, en cheque nominativo o cheque regalo de Amazon.es A partir de % del importe del Traspaso, en cheque nominativo o cheque regalo de Amazon.es del importe del Traspaso, si elige recibir la bonificación como aportación a su plan o producto (PPA, PPI, EPSV, 3% PIAS, SIALP) CONDICIONES DE LA BONIFICACIÓN A CLIENTES Como norma general, los clientes nacidos antes del 01/02/1957 no tendrán derecho a bonificación. No obstante, en caso de clientes ORO y PLATINO se admitirán fechas de nacimiento posteriores al 01/02/1955. En el cómputo de operaciones que generan derecho a la bonificación se detraerá el importe de las desinversiones que se hayan producido por el mismo cliente desde el 01/01/2015 en pólizas de los ramos en campaña. En dicho cómputo no se tendrán en cuenta los traspasos internos entre productos de GENERALI. Los clientes deberán firmar un documento de aceptación de la bonificación, en el cual se incluirá un compromiso de permanencia de la inversión por un periodo de tres años desde el cobro del traspaso o aportación. Estos documentos deberán ser adjuntados al expediente electrónico de la póliza antes de proceder a la emisión de los cheques nominativos, cheques regalo de Amazon.es o aportaciones a póliza o plan. En cualquier caso, la Compañía se reserva el derecho de solicitar la devolución del importe del cheque nominativo o cheque regalo de Amazon.es si se produce un traspaso de salida en los productos en campaña antes del 31/12/2020. Se emitirá una única bonificación (cheque nominativo, cheque regalo de Amazon.es o aportación a plan) por NIF de cliente. El importe bruto máximo de la bonificación por NIF de cliente será de en el caso de cheque nominativo y cheque regalo de Amazon.es, y de en caso de aportación a póliza o plan. No obstante lo anterior, un mismo cliente podrá acumular todos sus traspasos computables en campaña, a efectos de recibir la bonificación que le corresponda. Asimismo, los traspasos podrán acumularse entre varios clientes miembros de la misma unidad familiar, con el fin de obtener una bonificación correspondiente a un tramo superior. Será requisito imprescindible para ello que todos los clientes superen el importe mínimo que genera derecho a bonificación (6.000 ). A estos efectos, se considerarán miembros de la misma unidad familiar exclusivamente al cónyuge, padres, hijos o hermanos. Las bonificaciones entregadas tendrán la consideración de rendimientos del capital mobiliario según la normativa fiscal vigente, y estarán sujetos a la correspondiente retención o ingreso a cuenta de IRPF. La solicitud de la bonificación se realizará una vez que se hayan cobrado todos los traspasos y aportaciones que generan el derecho al incentivo. La fecha límite para realizar dicha solicitud será el 30/11/

3 INCENTIVO PARA TODOS LOS MEDIADORES Sobrecomisión Adicional de 1 er Año Traspasos Externos a PPI, EPSV, PPA, PIAS, SIALP 1% Aportaciones Extras a productos Multinversión, GENERALI Indexado y PIAS Multifondo 0,10% CONDICIONES DEL INCENTIVO PARA MEDIADORES Comisión adicional de primer año calculada por modalidad y NIF de cliente, para las modalidades en campaña. El importe mínimo para obtener comisión adicional será de por modalidad y NIF de cliente en aportaciones extraordinarias, traspasos desde otras entidades (al neto de traspasos internos) y aportaciones periódicas a pólizas de nueva producción. Importe máximos de comisión adicional de por cliente en traspasos desde otras entidades y de 500 por cliente en aportaciones extraordinarias. Como norma general, los clientes nacidos antes del 01/02/1955 no generarán derecho a comisión adicional. No obstante, en caso de clientes ORO y PLATINO se admitirán fechas de nacimiento posteriores al 01/02/1955. En el cómputo de operaciones que generan derecho a la comisión adicional se detraerá el importe de las desinversiones que se hayan producido por el mismo cliente desde el 01/01/2015 en pólizas de los ramos en campaña. Los importes traspasados desde otras entidades que generen derecho a comisión adicional deberán permanecer en productos de GENERALI al menos hasta 31/12/2020. El incumplimiento de esta condición conllevará el extorno de la comisión adicional abonada. Asimismo, la compañía se reserva el derecho de extornar la comisión adicional abonada en operaciones de Vida PPA que posteriormente sean movilizadas internamente a PPI, o en operaciones de PPI que posteriormente sean movilizadas internamente a PPA. La sobrecomisión en Productos Multinversión, Generali Indexado y Pias Multifondo se calcula sobre el importe realizado en periodo de campaña y se detraerán las eventuales desinversiones realizadas durante dicho periodo. En caso de modificación del marco legal regulatorio de las remuneraciones máximas de los productos en campaña, la Compañía se reserva el derecho a modificar el presente esquema de comisiones adicionales. En dicho cómputo no se tendrán en cuenta los traspasos internos entre productos de GENERALI. 3

4 PRODUCTOS EN CAMPAÑA Y FISCALIDAD GAMA DE PRODUCTOS GENERALI PLANES DE PENSIONES INDIVIDUALES Y GENERALI EPSV Generali Renta Fija, PPI / Generali Renta Fija, EPSV Renta Fija Corto Plazo. Indicado para inversores conservadores o próximos a su jubilación. Inversión 100% en Renta Fija. Generali Mixto Renta Fija, PPI / Generali Mixto Renta Fija, EPSV Renta Fija Mixta. Indicado para inversores con un perfil de riesgo moderado, con un horizonte de jubilación a corto-medio plazo. Inversión máxima en Renta Variable: 30%. GENERALI PPA Rentabilidad bruta total*: 3,25% Interés técnico garantizado: 1% GENERALI PIAS Rentabilidad bruta total*: 2,25% Interés técnico garantizado: 1% GENERALI SIALP Rentabilidad bruta total*: 2,25% Interés técnico garantizado: 1% Generali Mixto Renta Variable, PPI / Generali Mixto Renta Variable, EPSV Renta Variable Mixta. Indicado para inversores que buscan diversificar su inversión. Inversión en Renta Variable entre 30% y 75%. Generali Renta Variable, PPI / Generali Renta Variable, EPSV Renta Variable. Indicado para inversores que buscan una alta rentabilidad vinculada a la evolución de los mercados financieros. Inversión en Renta Variable superior al 75%. GENERALI AHORRO Rentabilidad bruta total**: 3,40% Interés técnico garantizado: 1% * Rentabilidad bruta anual desde el 01/01/2017 hasta el 30/06/2017, la cual se destina al interés técnico garantizado e interés técnico adicional. Sobre las rentabilidades brutas se aplicarán los recargos, gastos y penalizaciones que correspondan en cada seguro. ** Rentabilidad bruta total del año a Esta rentabilidad se destina al interés técnico garantizado (1%) y a la Participación en Beneficios. FISCALIDAD DE LOS PRODUCTOS EN CAMPAÑA* Planes de Pensiones y PPA Los Planes de Pensiones, Planes de Previsión EPSV y Planes de Previsión Asegurados son los únicos productos que permiten una deducción fiscal inmediata de las aportaciones realizadas en el ejercicio, reduciendo directamente la Base Imponible del IRPF y posibilitando un importante ahorro fiscal. La nueva legislación establece, como norma general, un límite a la reducción de la base imponible de anuales o el 30% de los rendimientos netos del trabajo y la actividad económica (la menor de estas cantidades). Asimismo, se establece un límite único y conjunto para las aportaciones individuales y contribuciones empresariales. Si el cónyuge no obtiene rentas o éstas son inferiores a anuales, el contribuyente se podrá reducir las aportaciones al plan del cónyuge con el límite de Régimen especial para minusválidos. Límite total conjunto PIAS Exención de los rendimientos generados durante el periodo de acumulación si: La permanencia es superior a 5 años. La prestación es en forma de renta vitalicia. El tomador es el mismo asegurado y beneficiario. La aportación máxima es de por año y para el total de la duración. Importantes bonificaciones fiscales sobre la renta vitalicia en función de la edad de contratación de la renta. SIALP El producto se puede contratar para duraciones superiores a 5 años, y los rendimientos que se generen estarán exentos, siempre que no se efectúe disposición alguna del Capital antes de finalizar el plazo de 5 años de permanencia (para los sujetos pasivos con residencia fiscal en el País Vasco y Navarra, será de aplicación la normativa foral). De acuerdo con la normativa fiscal vigente, un contribuyente sólo puede tener un Plan de Ahorro a Largo Plazo (SIALP o CIALP) y la aportación anual nunca puede superar los *Conforme a la legislación vigente actual de publicación de este documento. Consultar régimen fiscal específico en País Vasco y Navarra. 4

5 GI.22.Campña ahorro primavera:maquetación 1 24/2/17 10:59 Página 5 GENERALI INFORMA 22 27/02/2017 OPERATIVA DE SOLICITUD DE INCENTIVOS PARA CLIENTES La solicitud del incentivo a cliente se realizará una vez que se hayan cobrado todos los recibos correspondientes a traspasos y aportaciones que generan el derecho al incentivo. Se rellenará un modelo de solicitud en la que se identificará al mediador y cliente, así como la(s) póliza(s) que generan el derecho al incentivo y el tipo de incentivo solicitado (cheque nominativo o cheque regalo de Amazon.es) Este modelo estará a disposición de Jefes Comerciales y Mediadores en sus respectivas intranets, en el apartado Marketing > Campañas Las solicitudes se enviarán, en formato Excel, como archivos adjuntos por correo electrónico al buzón de MARKETING OPERATIVO: marketing.operativo.es@generali.com. Una vez validado el cumplimiento de las condiciones de campaña, se producirá la emisión del cheque nominativo o cheque regalo de Amazon.es, que se distribuirán como se indica más adelante. En caso de que la solicitud no cumpla los requisitos de campaña, se notificará por correo electrónico al solicitante, con copia al Jefe Comercial si trata de una solicitud recibida directamente del propio mediador. Los cheques nominativos y cheques regalo de Amazon.es se enviarán por valija interna a la Dirección Territorial correspondiente, que se encargará de su distribución a las respectivas Sucursales y Centros, donde quedarán a disposición de los mediadores para su entrega final a cliente. GENERALI no se hace responsable de los cheques nominativos o cheques regalo de Amazon.es una vez que hayan sido entregados a los mediadores. La fecha límite de recepción de solicitudes de incentivos de clientes será el 30/11/2017. Estas instrucciones estarán publicadas durante el periodo de campaña en las Intranets de Mediadores y Empleados, en el apartado Marketing > Campañas. MATERIALES DE COMUNICACIÓN Rogamos colocar los dos posters de la Campaña en los escaparates de las oficinas de agencia PLAN DE COMUNICACIÓN Para facilitar la labor comercial, se ha desarrollado una nueva línea creativa y un completo Plan de Comunicación. 2. Materiales. GENERALI lanza en esta ocasión dos carteles diferentes y un folleto de campaña. 1. El concepto creativo. Cuando eres joven siempre tienes un gran sueño. Y si todos lo hubieramos cumplido, el mundo estaría lleno de pilotos y chefs. Por eso, GENERALI proporciona otro plan real y verosimil capaz de hacer del futuro un lugar mejor. 3. Plan de Comunicación. GENERALI lanzará en todos sus perfiles sociales post con contenidos sobre la Campaña. Además, se diseñarán banners en la web y la intranet. 5