PREVEM SEGUROS SA DE CV Balance General al 31 de Diciembre de (Cifras en Pesos)

Transcripción

1 Balance General a PREVEM SEGUROS SA DE CV Balance General al 31 de Diciembre de. (Cifras en Pesos) 100 Activo 200 Pasivo 110 Inversiones $40,430, Reservas Técnicas $74,358, Valores y Operaciones con Productos Derivados $40,430, De riesgos en curso $68,806, Valores $40,430, De riesgos en curso (Valuación Tasa Técnica Pactada) $68,806, Gubernamentales $30,432, Vida 115 Empresas Privadas Tasa Conocida $9,997, Accidentes y Enfermedades $68,806, Empresas Privadas Renta Variable Daños 117 Extranjeros Fianzas en Vigor 120 Dividendos por Cobrar sobre Titulos de Capital Reserva para Obligaciones Pendientes de Cumplir $5,551, () Deterioro de Valores 217 Por pólizas vencidas y siniestros ocurridos pendientes de pago. Montos conocidos $3,451, Inversiones de Valores dados en Prestamo Por pólizas vencidas y siniestros ocurridos pendientes de pago. Montos no conocidos susceptibles de ajustes 124 Valores Restringidos Por pólizas vencidas y siniestros ocurridos pendientes de pago. Por dividendos y repartos periódicos de utilidades 125 Operaciones con Productos Derivados Por siniestros ocurridos y no reportados y gastos de ajuste asignados 218 a los siniestros $1,388, Deudor por Reporto 220 Por fondos en administración 127 Cartera credito(neto) 221 Por Primas en Deposito $711, Efectos por Aplicación de los Métodos de Valuación de la Reserva 128 Sobre Polizas para Obligaciones Pendientes de Cumplir por Siniestros Ocurridos y No Reportados A la vivienda Reserva de contingencia Comerciales Reservas para Seguros Especializados 130 Quirografarios Reservas de Riesgos Catastróficos 131 Contratos de Reaseguro Financiero 227 Reservas para Obligaciones Laborales $9,309, Descuentos y Redescuentos Acreedores $27,629, Cartera Vencida 229 Agentes y ajustadores $14,690, () Estimaciones preventivas por Riesgo Crediticio 230 Fondos en Administracion de Perdidas 137 Inmuebles (Neto) Acreedores por Responsabilidades de Fianzas por Pasivos Constituidos 138 Valuacion Neta 232 Diversos $12,938, () Depreciacion Reaseguradores y Reafianzadores $2,761, Inversiones para Obligaciones Laborales 234 Instituciones de Seguros y Fianzas 141 Disponibilidad $3,379, Depositos Retenidos 142 Caja y Bancos $3,379, Otras Participaciones $2,761, Deudores $104,416, Intermediarios de Reaseguro y Reafianzamiento, Cuenta Corriente 144 Operaciones con Productos Derivados. Valor Razonable (parte Por Primas $93,021, pasiva) al momento de la adquisición 145 Agentes y Ajustadores Financiamientos Obtenidos 146 Documentos por Cobrar 241 Emision de Deuda 147 Prestamos al Personal 242 Por Obligaciones Subordinadas No Susceptibles de Convertirse en Acciones 148 Otros $11,695, Otros Titulos de Credito 149 () Estimacion para Castigos $300, Contratos de Reasguro Financiero Otros Pasivos $29,018, Reaseguradores y Reafianzadores (Neto) $6,715, Provision para la Participacion de los Trabajadores en la Utilidad $4,791, Instituciones de Seguros y Fianzas $6,173, Provision para el Pago de Impuestos 152 Depositos Retenidos 247 Otras Obligaciones $22,206, Importes recuperables de reaseguro: 248 Creditos Diferidos $2,021, Por Participación de Instituciones o Reaseguradores Extranjeros por $26, riesgos en curso (Valuación a Tasa Técnica Pactada) Suma del Pasivo $143,078, Por Participación de Instituciones o Reaseguradores Extranjeros por $5, Siniestros Pendientes 155 Por Participación de Reaseguradoras por Coberturas de Reaseguro y $509, Reafianzamiento No Proporcional 300 Capital 156 Intermediarios de Reaseguro y Reafianzamiento Cuenta Corriente 310 Capital o Fondo Social Pagado $162,000, () Estimacion para Castigos 311 Capital o fondo social pagado $162,000, Inversiones Permanentes $125, () Capital o Fondo No Suscrito 160 Subsidiarias 313 () Capital o Fondo No Exhibido 161 Asociadas 314 () Acciones Propias Recompradas 162 Otras Inversiones Permanentes $125, Obligaciones Subordinadas de Conversion 163 Otros Activos $65,449, Obligatoria a Capital 164 Mobiliario y Equipo $7,656, Reservas 165 Activos Adjudicados 317 Legal 166 Diversos $32,394, Para Adquisicion de Acciones Propias 167 Gastos Amortizables $40,962, Otras 168 Amortizacion $15,563, Superavit por Valuacion 321 Inversiones Permanentes 323 Resultados o Remanentes de s es $105,919, Resultado o Remanente del $ 325 Resultado por Tenencia de Activos No Monetarios Suma del Capital $77,436, Suma del Activo $220,515, Suma del Pasivo y Capital $220,515, Orden 810 Valores en Depósito Fondos en Administración Responsabilidades por Fianzas en Vigos Garantías de Recuperación por Fianzas Expedidas Reclamaciones Recibidas Pendientes de Comprobación Reclamaciones Contingentes Reclamaciones Pagadas Reclamaciones Canceladas Recuperación de Reclamaciones Pagadas Pérdida Fiscal por Amortizar 91,761, Reserva por Constituir p/obligaciones Laborales Cuentas de Registro 48,416, Garantías Recibidas por Derivados 0.00 Garantías Recibidas por Reporto 0.00 El presente Balance General se formuló de conformidad con las disposiciones emitidas en materia de contabilidad por la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas, aplicadas de manera consistente, encontrándose correctamente reflejadas en su conjunto, las operaciones efectuadas por la institución (o en su caso, Sociedad Mutualista o Sociedad Controladora), y sus subsidiarias hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a las sanas prácticas institucionales y a las disposiciones legales y administrativas aplicables. El presente Balance General fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los funcionarios que lo suscriben. Los Estados Financieros y las Notas de Revelación que forman parte integrante de los estados financieros, pueden ser consultados en internet, en la página electrónica: Los Estados Financieros se encuentran dictaminados por el C.P.C. Jorge Evaristo Peña Tapia, miembro de la sociedad denominada KPMG Cárdenas Dosal, S.C., contratada para prestar los servicios de auditoría externa a esta institución/ sociedad; asimismo, las reservas técnicas de la institución/sociedad fueron dictaminadas por el Act. Luis Hernandez Fragoso. El Dictamen emitido por el auditor externo, los Estados Financieros, las notas que forman parte integrante de los Estados Financieros dictaminados y el Reporte sobre la Solvencia y Condición Financiera, se ubicarán para su consulta en Internet, en la página electrónica: a partir de los sesenta días naturales siguientes al cierre del ejercicio de. Director General Auditor Interno ACT. PEDRO PACHECO VILLAGRAN JOSE LUIS MARTELL VILLAMAYOR LIC. FERNANDO MAYORGA HERNÁNDEZ

2 Estado de Resultados del 1 de Enero PREVEM SEGUROS SA DE CV Estado de Resultados del 1 de Enero al 31 de Diciembre de. (Cifras en Pesos) Primas Emitidas $ 171,112, () Cedidas $ 208, de Retención $ 170,904, () Incremento neto de las reservas de riesgos en curso $ 5,572, Primas de retención devengadas $ 165,331, () Costo neto de adquisición: $ 43,406, Comisiones a agentes $ 24,906, Compensaciones adicionales a agentes $ 3,263, () Comisiones por reaseguro cedido $ 67, Cobertura de exceso de pérdida $ 7,424, Otros $ 7,879, () Costo neto de siniestralidad, reclamaciones y otras obligaciones pendientes de cumplir $ 44,251, Siniestralidad y otras obligaciones pendientes de cumplir $ 52,027, Siniestralidad recuperada del reaseguro no proporcional $ 7,775, Reclamaciones $ Utilidad (Pérdida) Técnica $ 77,673, () Incremento neto de otras reservas técnicas: $ Reserva para riesgos catastróficos $ Reserva de previsión $ Reserva de contingencia $ Otras reservas $ Resultado de operaciones análogas y conexas $ 1,907, Utilidad (Pérdida) Bruta $ 79,580, () Gastos de operación netos: $ 57,234, Gastos administrativos y operativos $ 9,523, Remuneraciones y prestaciones al personal $ 60,435, Depreciaciones y amortizaciones $ 6,322, () INGRESOS POR ADMON DE SERVICIOS CONEXOS $ Utilidad (Pérdida) de la Operación $ 22,346, Resultado integral de financiamiento: $ 989, De inversiones $ 2,502, Por venta de inversiones $ Por valuación de inversiones $ 17, Por recargos sobre primas $ 2,323, Por emisión de instrumentos de deuda $ Por reaseguro financiero $ Otros $ 678, Resultado cambiario $ 150, () Resultado por posición monetaria $ Utilidad (Pérdida) antes de impuesto a la utilidad y P.R.S. $ () Provisión para el pagos de impuestos a la utilidad Participación en el resultado de subsidiarias $ Utilidad (Pérdida) de operaciones discontinuadas $ OPERACIONES DISCONTINUADAS $ UTILIDAD (PÉRDIDA) DEL EJERCICIO $ El presente Estado Resultados se formuló de conformidad con las disposiciones en materia de contabilidad emitidas por la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas, aplicadas de manera consistente, encontrándose reflejados de manera consolidada los ingresos y egresos derivados de las operaciones efectuadas por la institución (o en su caso, Sociedad Mutualista o Sociedad Controladora),y sus subsidiarias por el periodo arriba mencionado, las cuales se realizaron y valuaron con apego a las sanas prácticas institucionales y a las disposiciones legales y administrativas aplicables. El presente Estado Resultados fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los funcionarios que lo suscriben. Director General Auditor Interno ACT. PEDRO PACHECO VILLAGRAN JOSE LUIS MARTELL VILLAMAYOR LIC. FERNANDO MAYORGA HERNÁNDEZ

3 PREVEM SEGUROS, S. A. DE C. V. Estado de Flujo de Efectivo Del 01 de Enero al 31 de Diciembre de (Miles de pesos) Resultado neto $ 21,356,341 Ajustes por partidas que no implican flujos de efectivo: (Utilidad) pérdida por valuación de valores 17,420 Depreciaciones y amortizaciones 6,322,228 Ajuste o incremento a las reservas técnicas 5,572,475 Subtotal 33,268,464 Actividades de operación: Cambio en inversiones en valores (6,744,164) Cambio en primas por cobrar (24,858,486) Cambio en otras cuentas por cobrar (4,187,490) Cambio en reaseguradores, neto (6,575,668) Cambio de otros activos operativos (1,335,669) Cambio en obligaciones y gastos asociados a la siniestralidad (9,989,977) Cambio en obligaciones laborales, neto 4,948,118 Cambio en acreedores diversos 12,695,247 Cambio en otros pasivos operativos 8,079,153 Flujos netos de efectivo de actividades de operación 5,299,528 Actividades de inversión: Adquisiciones de activos fijos (3,467,830) Flujos netos de efectivo de actividades de inversión (3,467,830) Actividades de financiamiento: Disminucion de capital (371,706) Flujos netos de efectivo de actividades de financiamiento (371,706) Incremento o disminucion neta de afectivo y equivalentes 1,459,992 Efectos por cambios en el valor del efectivo y equivalentes Efectivo y equivalentes de efectivo al inicio del periodo 1,919,284 Efectivo y equivalentes de efectivo al final del periodo $ 3,379,276 El presente Estado de Flujo de Efectivo se formuló de conformidad con las disposiciones en materia de contabilidad emitidad por la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas, aplicables de manera consistente, encontrándose reflejadas todas las entradas y salidas de efectivo que ocurrieron en la institucion (o en su caso, sociedad mutualista),y sus subsidiarias por el periodo arriba mencionado, las cuales se realizaron y valuaron con apego a las sanas prácticas institucionales y a las disposiciones legales y administrativas aplicables. El presente Estado de Flujos de Efectivo fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los funcionarios que lo suscriben. Director General ACT.PEDRO PACHECO VILLAGRAN Auditor Interno JOSE LUIS MARTELL VILLAMAYOR LIC.FERNANDO MAYORGA HERNÁNDEZ

4 PREVEM Seguros, S. A. de C. V. ESTADO DE CAMBIOS EN EL CAPITAL CONTABLE DEL 31 DE DICIEMBRE DE 2015 AL 31 DE DICIEMBRE DE Capital contribuido Capital Ganado Inversiones Permanentes Resultado por Tenencia de Activos No Monetarios Superávit o Déficit por Valuación Concepto Capital o Fondo Social pagado Obligaciones Subordinadas de conversión Reservas de capital Resultado de ejercicios anteriores Resultado del ejercicio Participación en Otras Cuentas de Capital Contable Resultado por Tenencia de Activos No Monetarios De Inversiones Total capital contable Saldo al 31 de diciembre de ,000,000 (86,965,126) (18,582,870) 56,452,004 MOVIMIENTOS INHERENTES A LAS DECISIONES DE LOS ACCIONISTAS Suscripción de acciones Capitalización de utilidades Constitución de Reservas Pago de dividendos Traspaso de resultados de ejercicios anteriores (18,582,870) 18,582,870 Otros Total 162,000,000 (105,547,996) () 56,452,004 MOVIMIENTOS INHERENTES AL RECONOCIMIENTO DE LA UTILIDAD INTEGRAL Utilidad integral Resultado del 21,356,340 21,356,340 Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta Resultado por tenencia de activos no monetarios Otros (371,705) (371,705) Total (371,705) 21,356,340 20,984,635 Saldo al 31 de Diciembre de. 162,000,000 (105,919,701) 21,356,340 77,436,639 El presente Estado de Cambios en el Capital Contable o Patrimonio se formuló de conformidad con las disposiciones en materia de contabilidad emitidas por la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas, aplicadas de manera consistente, encontrándose reflejados todos los movimientos en las cuentas de capital contable derivados de las operaciones efectuadas por la institución (o en su caso, sociedad mutualista) y sus subsidiarias por el periodo arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a las sanas prácticas institucionales y a las disposiciones legales y administrativas aplicables. El presente Estado de Cambios en el Capital Contable o Patrimonio fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los funcionarios que lo suscriben. Director General ACT.PEDRO PACHECO VILLAGRAN Auditor Interno JOSE LUIS MARTELL VILLAMAYOR LIC.FERNANDO MAYORGA HERNÁNDEZ

5 PREVEM SEGUROS, S. A. de C. V. Haciendo referencia a los estados financieros publicados el día 27 de Febrero de 2017, se complementa con la siguiente información: De acuerdo al Título 24 De la revelación de información, Del capítulo 24.1, Disposiciones , inciso V cobertura de requerimiento estatutarios. Anexo Cobertura de requerimientos estatutarios Sobrante (Faltante) Índice de Cobertura Requerimiento Estatutario Actual Actual Reservas técnicas 1 29,696,661 3,480,758 2,187, Requerimiento de capital 48,190,217 9,404,517 4,769, de solvencia 2 Capital mínimo pagado 3 67,956,135 47,281,175 51,413, Inversiones que respaldan las reservas técnicas / base de inversión. 2 Fondos propios admisibles / requerimiento de capital de solvencia. Para el caso de los ejercicios anteriores a 2015, las Instituciones deberán revelar los índices de cobertura, de conformidad con la metodología aplicable a la determinación de las Reservas Técnicas y Capital Mínimo de Garantía correspondiente a la normatividad entonces vigente. 3 Los recursos de capital de la Institución computables de acuerdo a la regulación / Requerimiento de capital mínimo pagado para cada operación y/o ramo que tenga autorizados. De acuerdo a la Disposiciones , inciso VI. Calificación de Solidez Financiera. Acorde a lo establecido en la Circular única de Seguros y Fianzas, Disposición , referente a dar a conocer al público en general, como una nota de revelación a los estados financieros básicos anuales, el nivel de riesgo conforme a la calificación de calidad crediticia, se da a conocer que el 05 Diciembre, la calificadora Verum Calificadora de Valores, S.A.P.I. de C.V., otorgó a Prevem Seguros SA de CV la calificación de fortaleza financiera del asegurador de A/M, con perspectiva positiva. Fernando Mayorga Hernández Rúbrica