BANCO DEL PAIS, S. A. ESTADO DE SITUACION FINANCIERA AL 30 DE SEPTIEMBRE DE 2018 ( Cifras en Lempiras )

Transcripción

1 BANCO DE PAIS, S. A. ESTADO DE SITUACION FINANCIERA ( Cifras en empiras ) ACTIVOS PASIVOS DISPONIBE 7,931,037,887 DEPOSITOS 33,767,269,991 INVERSIONES FINANCIERAS 5,912,788,601 Cuenta de Cheques 5,657,268,233 Entidades Oficiales 4,499,417,116 De Ahorro 11,700,632,108 Disponibilidad Inmediata A Plazo 16,308,064,540 Acciones y Participaciones 181,710,603 Otros Depósitos 100,894,183 Instrumentos Financieros Derivados Costo Financiero por Pagar 410,927 Otras Inversiones 1,156,325,527 Rendimientos Financieros por Cobrar 120,152,885 OBIGACIONES BANCARIAS 7,632,247,032 Estimación por Deterioro Acumulado ( - ) -44,817,530 Préstamos Sectoriales 4,656,446,233 Créditos y Obligaciones Bancarias 2,941,867,003 PRESTAMOS E INTERESES 35,753,964,217 Instrumentos Financieros Derivados - Vigentes 35,100,198,043 Obligaciones por Activos Arrendados - Atrasados 171,914,466 Costo Financiero por Pagar 33,933,795 Vencidos 8,272,982 Refinanciados 656,006,928 CUENTAS POR PAGAR 366,723,445 En Ejecución Judicial 157,481,123 Rendimientos Financieros por Cobrar 246,418,083 OBIGACIONES SUBORDINADAS A TERMINO 1,618,373,106 Subsidios sobre Préstamos Estimación por Deterioro Acumulado -586,327,409 PROVISIONES 325,259,628 CUENTAS POR COBRAR 170,516,858 OTROS PASIVOS 2,617,539,091 TOTA PASIVOS 46,327,412,294 ACTIVOS MANTENIDOS PARA A VENTA, GRUPO DE ACTIVOS PARA SU DISPOSICIÓN Y OPERACIONES DISCONTINUADAS 225,715,517 PATRIMONIO NETO INVERSIONES EN ACCIONES Y PARTICIPACIONES 5,834,467 CAPITA PRIMARIO 3,211,000,000 PROPIEDADES DE INVERSION 0 CAPITA COMPEMENTARIO 1,295,652,338 PROPIEDADES, MOBIIARIO Y EQUIPO 1,003,299,691 Reservas 20,839,402 Activos Físicos 1,721,907,766 Resultados Acumulados 463,964,342 Depreciación Acumulada -718,608,075 Resultado Ejercicio 459,482,864 Estimación por Deterioro Acumulado de Propiedades, Planta y Equipo (-) Otros 351,365,730 PATRIMONIO RESTRINGIDO 382,325,160 OTROS ACTIVOS 213,232,554 TOTA PATRIMONIO 4,888,977,498 TOTA ACTIVOS 51,216,389,792 TOTA PASIVOS Y PATRIMONIO 51,216,389,792 ACTIVOS CONTINGENTES 2,881,186,937 PASIVOS CONTINGENTES 2,881,186,937 BAANCE 54,097,576,729 BAANCE 54,097,576,729 Nota: Conforme modelo de valoración las Inversiones Financieras se clasifican en Costo Amor zado 5,393,653,104 valor razonable 9,827,823 y designadas al costo 177,717,248 Nota Conforme modelos de valoración los depósitos del público se clasifican en Costo Amor zado 33,767,269,991 Valor Razonable - 0 -

2 BANCO DE PAIS, S. A. ESTADO DE RESUTADO ( Cifras en empiras ) PRODUCTOS FINANCIEROS 3,737,661,254 Intereses 3,153,117,397 Comisiones 403,323,140 Ganancias por cambios en el Valor Razonable de Activos y Pasivos Financieros - Ganancias por Venta de Activos y Pasivos Financieros - Otros Ingresos 181,220,718 GASTOS FINANCIEROS 1,852,725,854 Intereses 1,688,500,850 Comisiones 118,164,968 Pérdidas por Cambios en el Valor Razonable de Activos y Pasivos Financieros - Pérdidas por Venta de Activos y Pasivos Financieros - Otros Gastos 46,060,036 UTIIDAD FINANCIERA 1,884,935,401 PRODUCTOS POR SERVICIOS 170,120,254 Ganancias por Cambios en el Valor Razonable de Activos y Pasivos - Ganancia en Venta de Activos y Pasivos 43,480,489 Arrendamientos Operativos 2,167,536 Servicios Diversos 124,472,228 GASTOS OPERACIONAES 1,458,145,800 Gastos por Administración 1,029,456,822 Pérdida por Cambios en el Valor Razonable de Activos y Pasivos - Pérdida en Venta de Activos y Pasivos - Deterioro de Activos Financieros 248,170,888 Depreciaciones y Amortizaciones 85,685,949 Provisiones 2,755,069 Gastos Diversos 92,077,073 UTIIDAD DE OPERACIÓN 596,909,854 INGRESOS Y GASTOS NO OPERACIONAES 64,262,052 Utilidad antes del Impuesto sobre la Renta 661,171,906 Impuesto sobre la Renta 201,689,042 UTIIDAD ( O PÉRDIDA ) NETA 459,482,864 Indicadores Financieros 3er. Trimestre 2018 Morosidad 1.17% Cartera con Partes Relacionadas 3.24% Índice de Adecuación de Capital (IAC) 14.35% Calce de Plazos Plazo Hasta 30 días combinado a 90 combinada a 90 combinada Posición Moneda Extranjera 4.82% Rendimiento Sobre el Patrimonio 15.14% Rendimiento sobre Activos Reales Promedio 1.20% Suficiencia (Insuficiencia) Reserva Cartera Crediticia % 5.21% 12.71% % 16.89% 1.30% 9,307,852

3 BANCO DE PAIS, S. A. Y SUBSIDIARIA BAANCE GENERA DE CONSOIDACIÓN ( Expresados en empiras ) ACTIVO Consolidado Ajustes de Consolidación Seguros del País, S.A. Banco del País, S.A. Disponibilidades 7,915,989,162 (38,065,654) 23,016,929 Inversiones financieras 6,218,134,369 (68,015,216) 510,254,058 Préstamos, descuentos é intereses a cobrar neto 35,766,012, ,048,473 Cuentas por cobrar 170,516,858 Primas por cobrar 284,135, ,135,717 Inversiones en acciones 42,727,640 0 Reserva a cargo de sociedades de seguros y fianzas 85,366,814 85,366,814 Inversiones en acciones en asociadas 0 (99,999,900) 0 Inmuebles, mobiliario y equipo neto 1,016,609,509 13,309,817 Activos eventuales 234,833,567 9,118,050 Otros activos 263,994,414 50,761,860 Total activo 51,998,320,740 (206,080,770) 988,011,718 7,931,037,887 5,775,895,528 35,753,964, ,516,858 42,727,640 99,999,900 1,003,299, ,715, ,232,554 51,216,389,792 PASIVO Y PATRIMONIO Depósitos 33,661,189,121 (106,080,870) Reservas técnicas y matemáticas 199,321, ,321,372 Obligaciones con sociedades de seguros y fianzas 157,697, ,697,160 Reservas para siniestros 83,832,717 83,832,717 Obligaciones Financieras 7,632,247,032 Obligaciones subordinadas a término 1,618,373,106 Valores, títulos y obligaciones 2,407,928,035 Impuesto sobre la renta por pagar 65,875,102 Impuesto sobre la renta diferido 10,697,997 Indemnizaciones laborales 0 Cuentas por pagar 410,239, ,088,778 Provisiones 325,259,628 Ingresos diferidos 221,388,124 11,777,068 Total pasivo 46,794,048,619 (106,080,770) 572,717,094 33,767,269,991 7,632,247,032 1,618,373,106 2,407,928,035 65,875,102 10,697, ,150, ,259, ,611,056 46,327,412,294 PATRIMONIO Capital social - Acciones comunes 3,211,000,000 (200,000,000) 200,000,000 Aportes por capitalizar 236,031,140 Patrimonio restringido no distribuido 316,966,609 Superávit pagado 115,334,590 Capital complementario ( Reservas ) 20,839,402 0 Superávit por venta de bienes adjudicados 65,358,551 Reserva legal 33,829,533 33,829,533 Utilidades acumuladas 1,204,912, ,000, ,465,091 Total patrimonio 5,204,272,122 (100,000,000) 415,294,624 TOTA 51,998,320,740 (206,080,770) 988,011,718 Activos y pasivos contingentes 3,919,452,695 1,038,265,758 Cuentas de Orden 677,966,041, ,530,605,867 3,211,000, ,031, ,966, ,334,590 20,839,402 65,358, ,447,205 4,888,977,498 51,216,389,792 2,881,186, ,435,435,651

4 BANCO DE PAIS, S. A. Y SUBSIDIARIA ESTADO DE RESUTADOS DE CONSOIDACIÓN TERMINADO ( Expresados en empiras ) Consolidado Ajustes de Consolidación Seguros del País, S.A. Banco del País, S.A. PRODUCTOS FINANCIEROS Ingresos por intereses 3,193,183,718 40,066,321 3,153,117,397 Ingresos por comisiones 403,323, ,323,140 Ingresos por primas 662,578,888 (22,677,298) 685,256,186 Otros Ingresos 236,440,405 (22,490,652) 77,710, ,220,718 4,495,526,150 (45,167,950) 803,032,846 3,737,661,254 GASTOS FINANCIEROS Sobre depósitos (1,686,267,495) 4,050,404 (1,817,049) (1,688,500,850) Gastos por comisiones (118,164,968) (118,164,968) Otros gastos (46,060,036) (46,060,036) Siniestros y gastos de liquidación (141,463,451) (141,463,451) Gastos de intermediación (29,280,654) 22,677,298 (51,957,952) Variación en reservas técnicas 0 Primas cedidas a reaseguradoras y Reafianzadores (439,456,922) (439,456,922) (2,460,693,526) 26,727,702 (634,695,375) (1,852,725,854) UTIIDAD FINANCIERA 2,034,832,624 (18,440,249) 168,337,472 1,884,935,401 PRODUCTOS POR SERVICIOS Ganancias en venta de activos y pasivos 43,480,489 43,480,489 Arrendamientos operativos 971,713 (1,195,823) 2,167,536 Servicios Diversos 124,472, ,472, ,924,430 (1,195,823) 0 170,120,254 OTROS GASTOS Gastos de administración (1,072,933,494) 1,195,823 (44,672,495) (1,029,456,822) Pérdida en venta de activos y pasivos 0 0 Deterioro de activos financieros (248,170,888) (248,170,888) Depreciaciones y amortizaciones (89,203,331) (3,517,382) (85,685,949) Provisiones (2,755,069) (2,755,069) Gastos diversos (95,888,899) 18,440,249 (22,252,074) (92,077,073) (1,508,951,680) 19,636,072 (70,441,952) (1,458,145,800) UTIIDAD DE OPERACIÓN 694,805, ,895, ,909,854 INGRESOS NO OPERACIONAES: Otros ingresos y gastos extraordinarios 15,364,822 (50,000,000) 1,102,770 64,262,052 15,364,822 (50,000,000) 1,102,770 64,262,052 UTIIDAD ANTES DE IMPUESTO SOBRE A RENTA 710,170,196 (50,000,000) 98,998, ,171,906 IMPUESTO SOBRE A RENTA (226,498,087) (24,809,045) (201,689,042) UTIIDAD NETA 483,672,109 (50,000,000) 74,189, ,482,864

5 BANCO DE PAIS, S.A. Estado de Flujo de Efectivo ( Cifras en empiras ) 2018 FUJO DE EFECTIVO DE AS ACTIVIDADES DE OPERACIÓN Intereses (neto) 1,245,123,922 Comisiones (neto) 285,158,171 Servicios (neto) (187,962,225) Pago por gastos de administración (809,099,442) Ganancia o pérdida por negociación de títulos-valores (neto) - Ganancia o pérdida por tenencia o explotación de bienes recibidos en pago (neto) 22,834,080 Inversiones (neto) (593,082,610) Préstamos descuentos y negociaciones (neto) (1,452,110,953) Depósitos (neto) 1,813,542,605 Venta de bienes recibidos en pago 137,444,802 Otros ingresos y gastos (neto) (104,086,743) FUJO DE EFECTIVO NETO DE ACTIVIDADES DE OPERACIÓN 357,761,607 FUJO DE EFECTIVO DE AS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN Inversiones permanentes en acciones neto - Dividendos recibidos 50,365,411 Bienes muebles e inmuebles neto (43,207,772) Otras entradas y salidas de inversión neto (2,157,952) FUJO NETO DE EFECTIVO PROCEDENTE DE ACTIVIDADES DE INVERSIÓN 4,999,687 FUJO DE EFECTIVO DE AS ACTIVIDADES DE FINANCIACION Obligaciones financieras neto (840,729,770) Valores, títulos y obligaciones en circulación 696,012,708 Capital contable - Otras entradas y salidas de financiacion neto (154,228,860) FUJO NETO DE EFECTIVO PROCEDENTE DE ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN (298,945,922) TOTA ACTIVIDADES FUJO DE EFECTIVO 63,815,372 INCREMENTO (DISMINUCIÓN) NETO DE EFECTIVO Y EQUIVAENTES DE EFECTIVO 63,815,372 Efectivo (disponibilidades) y equivalentes al efectivo al principio del período 7,867,222,515 Efectivo (disponibilidades) y equivalentes al efectivo al final del período 7,931,037,887