OTRAS CUENTAS POR PAGAR Acreedores por liquidación de operaciones $

Transcripción

1 Balance General al 30 de Junio del 2016 EXPRESADO EN MONEDA DE PODER ADQUISITIVO DE JUNIO DE 2016 A C T I V O P A S I V O Y C A P I T A L DISPONIBILIDADES 7,963 CAPTACIÓN TRADICIONAL 2001 Depósitos de exigibilidad inmediata 127,697 INVERSIONES EN VALORES 2002 Depósitos a plazo 1,085,430 Títulos para negociar Títulos de crédito emitidos Títulos disponibles para la venta 250,177 Cuentas sin movimiento 1,213,127 Títulos conservados a vencimiento 250,177 PRÉSTAMOS BANCARIOS Y DE OTROS ORGANISMOS De corto plazo DEUDORES POR REPORTO (SALDO DEUDOR) 52,975 De largo plazo CARTERA DE CRÉDITO VIGENTE COLATERALES VENDIDOS Créditos comerciales Reportos (Saldo acreedor) Actividad empresarial o comercial 41,062 41,062 Otros colaterales vendidos Préstamos de liquidez a otras sociedades financieras populares o comunitarias Créditos al consumo 758, OTRAS CUENTAS POR PAGAR Créditos a la vivienda 2206 Impuesto a la utilidad por pagar Media y residencial 811 1,015 Participación de los trabajadores en las utilidades por pagar 37 De interés social 204 Aportaciones para futuros aumentos de capital pendientes de 2205 formalizar por su consejo de administración TOTAL CARTERA DE CRÉDITO VIGENTE 800, Acreedores por liquidación de operaciones Acreedores por colaterales recibidos en efectivo Acreedores diversos y otras cuentas por pagar 26,108 CARTERA DE CRÉDITO VENCIDA Fondo de Obra Social 26,145 Créditos comerciales Actividad empresarial o comercial 74,872 74,872 OBLIGACIONES SUBORDINADAS EN CIRCULACIÓN Préstamos de liquidez a otras sociedades financieras populares o comunitarias IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (NETO) Créditos al consumo 65,405 Créditos a la vivienda CRÉDITOS DIFERIDOS Y COBROS ANTICIPADOS 4,080 Media y residencial De interés social 93 TOTAL PASIVO 1,243,352 TOTAL CARTERA DE CRÉDITO VENCIDA 140,377 CAPITAL CONTABLE 25 TOTAL CARTERA DE CRÉDITO 941,030 () MENOS: CAPITAL CONTRIBUIDO ESTIMACIÓN PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS 102,025 Capital social 115,178 Aportaciones de sociedades financieras comunitarias2 TOTAL CARTERA DE CRÉDITO (NETO) 839,005 Patrimonio fundacional 2 Aportaciones para futuros aumentos de capital formalizadas por su consejo de administración 9 OTRAS CUENTAS POR COBRAR (NETO) 32, Prima en venta de acciones 4003 Obligaciones subordinadas en circulación 4004 Efecto por incorporación al régimen de sociedades

2 BIENES ADJUDICADOS (NETO) 86, financieras populares 1, , PROPIEDADES, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO) 71,446 CAPITAL GANADO INVERSIONES PERMANENTES 1, Reservas de capital 10, Fondo Social de Reserva 234 Fondo de Reserva Comunitario ACTIVOS DE LARGA DURACIÓN DISPONIBLES PARA LA VENTA Fondo de Reserva 4103 Otras Reservas de Capital 10,000 IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (NETO) 41, Resultado de ejercicios anteriores 9,686 Resultado por valuacion de tutilos disponible para la venta 4, Resultado por tenencia de activos no monetarios 5,339 OTROS ACTIVOS Resultado neto 27,029 Cargos diferidos, pagos anticipados e intangibles 559 Otros Activos 2,609 3,168 TOTAL CAPITAL CONTABLE 143,449 TOTAL ACTIVO 1,386,801 TOTAL PASIVO Y CAPITAL CONTABLE 1,386, CUENTAS DE ORDEN Avales otorgados 7005 Activos y pasivos contingentes 7006 Compromisos crediticios Bienes en fideicomiso o mandato Fideicomiso Mandato Bienes en custodia o en administración 1,381,325 Colaterales recibidos por la entidad Colaterales recibidos y vendidos por la entidad Intereses devengados no cobrados de cartera vencida 100,412 Otras cuentas de registro 454,915 "El saldo historico del capital social al 30 de Junio del 2016 es de 115 miles de pesos" Martha Duran Morales Director general El presente balance general, se formuló de conformidad con los Criterios de Contabilidad para Sociedades Financieras Populares, Sociedades Financieras Comunitarias y Organismos de Integración Financiera Rural, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto por los Artículos 117, 118 y 119 Bis 4 de la Ley de Ahorro y Crédito Popular, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejadas las operaciones efectuadas por la Sociedad Financiera Popular hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas financieras y a las disposiciones legales y administrativas aplicables. El presente balance general fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los funcionarios que lo suscriben

3 ESTADO DE RESULTADOS ACUMULADO Del 01 de Enero al 30 de Junio del 2016 EXPRESADO EN MONEDA DE PODER ADQUISITIVO DE JUNIO DE Ingresos por intereses 110, Gastos por intereses 26,533 Resultado por posición monetaria neto (margen financiero) MARGEN FINANCIERO 83, Estimación preventiva para riesgos crediticios 13,508 MARGEN FINANCIERO AJUSTADO POR RIESGOS CREDITICIOS 70, Comisiones y tarifas cobradas 7, Comisiones y tarifas pagadas 1, Resultado por intermediación 58 Otros ingresos (egresos) de la operación 5,404 Gastos de administración y promoción 75,362 63, RESULTADO DE LA OPERACIÓN Participación en el resultado de subsidiarias no consolidadas, asociadas y negocios conjuntos RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD Impuesto a la utilidad causados Impuesto a la utilidad diferidos (netos) RESULTADO ANTES DE OPERACIONES DISCONTINUADAS Operaciones discontinuadas RESULTADO NETO Martha Duran Morales Director general El presente estado de resultados se formuló de conformidad con los Criterios de Contabilidad para Sociedades Financieras Populares, Sociedades Financieras Comunitarias y Organismos de Integración Financiera Rural, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto por los Artículos 117, 118 y 119 Bis 4 de la Ley de Ahorro y Crédito Popular, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejados todos los ingresos y egresos derivados de las operaciones efectuadas por la Sociedad Financiera Popular durante el periodo arriba mencionado, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas financieras y a las disposiciones legales y administrativas aplicables. El presente estado de resultados fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los funcionarios que lo suscriben.

4 Estado de Variación en el Capital Contable del 1 de Enero al 30 de Junio del 2016 EXPRESADO EN MONEDA DE PODER ADQUISITIVO DE JUNIO DE 2016 Capital contribuido Capital Ganado CONCEPTO Capital social Aportaciones Para Futuros Prima en venta de acciones Aumentos De Capital Formalizadas por su consejo de administración Obligaciones subordinadas en circulación Aportaciones de sociedades financieras comunitarias 2 Patrimonio fundacional Incremento por Actualizacion del ERE Reservas de capital Resultado de Ejercicios Anteriores Resultado por Valuación Resultado por Tenencia de de Títulos Disponibles Activos no Monetarios para la Venta Resultado neto Total capital contable Saldos al 31 de Diciembre del , ,233 10,000 9,686 4,491 5, ,954 MOVIMIENTOS INHERENTES A LAS DECISIONES DE LOS ACCIONISTAS Capital Social Suscrito Capital Social Suscrito No Exhibido Capitallizacón de utilidades Aplicación del resultado del ejercicio 2008 Traspaso del exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable Cancelación del avalúo de inmuebles del 2008 Resultado por Valuación de Títulos Disponibles para la Venta Cancelación de la depreciación acumulada historica de inmuebles Cambio de politicas contables y corrección de errerores Cancelacion del activo fijo Resultado del periodo Resultado Neto Incremento por actualizacion EIRE Aportaciones Para Futuros Aumentos De Capital Formalizadas P Resultado por tenencia de activos no monetarios Resultado de ejercicios anteriores Fondo de reserva Fondo de obra social Total Saldos al 30 de junio del , ,233 10,234 9,686 4,442 5, ,449 Martha Durán Morales Directora General El presente estado de variaciones en el capital contable se formuló de conformidad con los Criterios de Contabilidad para Sociedades Financieras Populares, Sociedades Financieras Comunitarias y Organismos de Integración Financiera Rural, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto por los Artículos 117, 118 y 119 Bis 4 de la Ley de Ahorro y Crédito Popular, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejados todos los movimientos en las cuentas de capital contable derivados de las operaciones efectuadas por la Sociedad Financiera Popular durante el periodo arriba mencionado, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas financieras y a las disposiciones legales y administrativas aplicables. El presente estado de variaciones en el capital contable fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben.

5 ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO Del 1 de Enero al 30 de Junio2016 EXPRESADO EN MONEDA DE PODER ADQUISITIVO DE JUNIO 2016 Resultado neto: Ajustes por partidas que no implican flujo de efectivo: Pérdidas por deterioro o efecto por reversión del deterioro asociados a actividades de inversión Depreciaciones de inmuebles, mobiliario y equipo 923 Amortizaciones de activos intangibles Provisiones 14,235 Impuestos a la utilidad causados y diferidos Participación en el resultado de subsidiarias no consolidadas, asociadas y negocios conjuntos Operaciones discontinuadas Otros 49 15,207 21,419 Actividades de operación: Cambio en inversiones en valores 42,965 Cambio en deudores por reporto 2,944 Cambio en cartera de crédito (neto) 26,459 Cambio en bienes adjudicados (neto) 7,881 Cambio en otros activos operativos (neto) 5,676 Cambio en captación tradicional 45,500 Cambio en préstamos bancarios y de otros organismos Cambio en colaterales vendidos Cambio en obligaciones subordinadas con características de pasivo Cambio en otros pasivos operativos 5,922 Cobros de impuestos a la utilidad (devoluciones) Pagos de impuestos a la utilidad Flujos netos de efectivo de actividades de operación 2,392 Actividades de inversión: Cobros por disposición de propiedades, mobiliario y equipo Pagos por adquisición de propiedades, mobiliario y equipo 836 Cobros por disposición de subsidiarias, asociadas y acuerdos con control conjunto Pagos por adquisición de subsidiarias, asociadas y acuerdos con control conjunto Cobros por disposición de otras inversiones permanentes Pagos por adquisición de otras inversiones permanentes Cobros de dividendos en efectivo Cobros por disposición de activos intangibles Pagos por adquisición de activos intangibles 34 Cobros por disposición de activos de larga duración disponibles para la venta Cobros por disposición de otros activos de larga duración 703 Pagos por adquisición de otros activos de larga duración Flujos netos de efectivo de actividades de inversión 167 Actividades de financiamiento: Cobros por emisión de acciones Pagos por reembolsos de capital social Pagos de dividendos en efectivo y equivalentes de efectivo Pagos asociados a la recompra de acciones propias Cobros por la emisión de obligaciones subordinadas co características de capital Pagos asociados a obligaciones subordinadas con características de capital Flujos netos de efectivo de actividades de financiamiento Incremento o disminución neta de efectivo y equivalentes de efectivo Efectos por cambios en el valor del efectivo y equivalentes de efectivo Efectivo y equivalentes de efectivo al inicio del período Efectivo y equivalentes de efectivo al final del período 234 (2,325) 10,288 7,963 Martha Durán Morales Directora General El presente estado de flujos de efectivo se formuló de conformidad con los Criterios de Contabilidad para Sociedades Financieras Populares Sociedades Financieras Comunitarias y Organismos de Integración Financiera Rural, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto por los Artículos 117, 118 y 119 Bis 4 de la Ley de Ahorro y Crédito Popular, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejadas todas las entradas de efectivo y salidas de efectivo derivadas de las operaciones efectuadas por la Sociedad Financiera Popular durante el periodo arriba mencionado, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas financieras y a las disposiciones legales y administrativas aplicables. El presente estado de flujos de efectivo fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los funcionarios que lo suscriben

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