LCDA. MIRIAM LOZADA RAMIREZ TEL (787) FAX (787)

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1 LCDA. MIRIAM LOZADA RAMIREZ TEL (787) FAX (787) LISTA DE COTEJO DE DOCUMENTOS PARA PODER RADICAR CASO DE QUIEBRA Información y Documentos Requeridos Sobre Ingresos, Gastos, Deudas y Activos Para la preparación del caso de quiebra estos documentos le pueden ser requeridos. Para una orientación inicial puede llevar los documentos que tenga disponible. De ser casado(a) la información y documentos a proveer es de ambos cónyuges. Información personal e identificación: Nombre completo Nombres por los cuales también es conocido Nombres comerciales que haya usado o por los que haya sido conocido en los últimos años Dirección física Dirección postal Números de teléfono y dirección electrónica Copia de su tarjeta de seguro social y licencia de conducir. Identificación oficial vigente Sobre sus ingresos Talonarios de salarios de los últimos 6 meses Cualquier otro documento disponible sobre otros ingresos como comisiones, bonos, premios y/o compensaciones recibidas en los últimos 6 meses Documentos disponibles sobre beneficio de desempleo recibido durante los últimos 6 meses Documentos sobre pensiones alimenticias pagadas o recibidas durante los últimos 6 meses Documentos sobre beneficios de Seguro Social recibido por usted o alguien en su hogar durante los últimos 6 meses Documentos sobre ingresos por concepto de intereses y/o dividendos recibidos durante los últimos 6 meses Documentos sobre pensiones y/o beneficios de retiro recibidos durante los últimos 6 meses Documentos sobre ingresos de rentas, alquileres o arrendamientos durante los últimos 6 meses Listado y documentos sobre todo ingreso recibido en su hogar para su sostenimiento o el de su familia no mencionado anteriormente incluyendo el ingreso de su cónyuge Si trabaja por cuenta propia, tiene negocio propio, o trabaja por servicios profesionales: listado de todos los ingresos recibidos y estados de cuentas de banco por los últimos 12 meses Cualquier otra información y/o documentos que acrediten sus ingresos durante los últimos 6 meses. CARTA AYUDA ECONOMICA DE LA FAMILIA Cupones,WIC,,ETC. SI TIENE NEGOCIO PROPIA HAY QUE PRODUCIR TODOS LOS DOCUMENTOS DE NEGOCIO, INCUYENDO EL IVU. PUEDE INCLUIR LA DEUDA EN SU QUIEBRA, y pagarla en capitulo 13. SI LO PONE EN LA QUIEBRA NO SIGUE ACUMULANDO INTERESES Y PENALIDADES DEUDA CON EL SEGURO SOCIAL. SI LO PONE EN LA QUIEBRA NO SIGUE ACUMULANDO INTERESES Y PENALIDADES Sobre deducciones de su salario y/o ingresos Documentos sobre contribuciones a su plan de retiro y/o de pensión 1

2 Documentos sobre préstamos a su plan de retiro 401(k) que adeude en la actualidad Documentos sobre descuentos para pago de seguros Documentos relacionados a embargos de salarios Documentos relacionados a cualquier otra deducción de su salario Si tiene negocio propio o trabaja por servicios profesionales: lista y documentos disponibles de todos los gastos de operación del negocio durante los últimos 6 meses Si prevee algún cambio en su ingreso durante los próximos meses, explique Sobre pagos de pensiones alimenticias Copias de sentencias y órdenes sobre divorcio, estipulaciones sobre pensiones alimenticias o divisiones de bienes gananciales Certificación actualizada sobre pago de pensiones alimenticias Nombre, dirección y relación de todos a quien paga pensión alimenticia Sobre sus finanzas Estados mensuales de cuentas de banco, cooperativas y/o depósitos por los últimos 6 meses, Informe de crédito reciente Documentos relativos a de quiebras radicadas anteriormente que tenga disponible Lista de todas sus direcciones durante los últimos 3 años Factura de agua, energía eléctrica, teléfono, cable por los últimos 6 meses Evidencia de gastos médicos extraordinarios Evidencia de gastos de educación y cuido de sus hijos menores de 18 años Planilla de contribución sobre ingresos por los últimos 4 años Si tiene negocio, trabaja por cuenta propia o trabaja por servicios profesionales: planillas de seguro social, patentes municipales, propiedad mueble y Fondo del Seguro del Estado por los últimos 4 años Documentos sobre todos los contratos pendientes en que usted sea parte, ya sea de servicios, rentas, compra o "leasing" de autos, muebles, enseres o equipo de negocio, seguros de vida, etc. Si es empleado de gobierno, todos sus préstamos a retiro, etc. Sobre las propiedades inmuebles que posee o ha transferido en los últimos 3 años incluyendo herencias: Escritura(s) de compraventa, cesión, traspaso e hipoteca Balance de hipotecas, embargos y gravámenes de las propiedades Si la(s) hipoteca(s) está(n) atrasada(s): cantidad para poner el préstamo al día, incluyendo atrasos, recargos y gastos Estudio(s) de título reciente Tasación(es) u opinión(es) de valor Fotos de la(s) propiedad(es) Documentos sobre embargos a sus propiedades Documentos sobre pleitos o casos pendientes relacionados con sus propiedades Documentos sobre herencias pendientes de dividir o que han sido divididas durante los últimos 3 años Documentos sobre "time shares" Sobre sus vehículos de motor Copia de licencia Documentos sobre compra y financiamiento Balance de cancelación del préstamo de auto Sobre sus propiedades personales: 2

3 Información de todas su propiedades personales y mobiliario del hogar Documentos sobre cuentas de fondos educativos Documentos sobre deudas por cobrar Documentos sobre casos radicados o por radicar por usted por daños, cobro de dinero, etc. Si tiene negocio propio, preparar inventario de equipo y mercancía Documentos de negocios y/o corporaciones en que tenga o haya tenido interés durante los últimos 3 años Sobre sus deudas: Deberá indicar si la mayoría de sus deudas son por concepto de: negocios, contribuciones, daños y perjuicios y/o tarjetas y préstamos de consumo Direcciones postales, número de cuentas, balances incluyendo deudas donde dieron firmas. DEBEN COMO SI UD HUBIESE COGIDO LOS CHAVOS. Estados de cuentas BANCARIOS DE los últimos 6 meses, cartas de cobro, libretas y/o contratos relacionados con todas sus deudas Documentos relacionados con accidentes suyos o de sus hijos menores Documentos relacionados con demandas radicadas o por radicar contra usted Documentos sobre convicción de delitos Certificación de deuda contributiva DEUDAS DEL CRIM DE SU CASA, O DE SUS BIENES MUEBLES. ESTAS DEUDAS SE DESCARGAN. DEUDA DE PATENTE DE NEGOCIO MULTAS ADMINISTRATIVAS, GUIAR EN EXCESO, PAPELES EN EL CARRO, ETC. ESTA DEUDA SE DESCARGA EN QUIEBRA. Nombre y dirección de todos los codeudores Certificación de balance de acciones, ahorros, dividendos y deudas en cooperativas y asociaciones CONTRATOS DE ARRENDAMIENTO, CUANTO PAGA Y A QUIEN, CON SU DIRECCION. Carros que u paga pero están a nombre de otra persona. Esto sucede cuando la persona no tiene crédito y necesita carro para trabajar. NO LO VA A PERDER EN LA QUIEBRA! SOLO TIENE QUE INFORMARLO. CERTIFICACION DE ASUME SI DEBE PENSION, DEBE SER RECIENTE. DEBE SABER CUAL ES EL PAGO QUE DEBE HACER. El deudor debe proveer al abogado antes de radicar los siguientes documentos: 1. Certificado de haber obtenido asesoría o consejería sobre crédito de una agencia aprobada. Nosotros lo preparamos en la oficina. ES REQUISITO DE LEY PARA PODER RADICAR UNA QUIEBRA. LUEGO DE LA VISTA 341, HAY QUE COGER UN SEGUNDO CURSO DE MANEJO DE PRESUPUESTO. SI NO COGE ESTE SEGUNDO CURSO, LA CORTE LE NIEGA EL DESCARGO DE LAS DEUDAS, ES DECIR QUE SE QUED A CON SUS DEUDAS COMO SI NO HUBIESE HECHO UNA QUIEBRA. 2. Nombre, dirección y teléfono de todas las personas a las que usted tiene que pagarle pensión alimentaria. Esto incluye la dirección de ASUME, si usted está pagando a través de ellos. 3. Si el deudor convive con alguien debe incluir los ingresos e informarlos, su ayuda en sus gastos. 4. Identificar todas aquellas deudas que no son descargables como préstamos estudiantiles e incluirlos en la lista de acreedores. Esto significa que la deuda no se elimina en la quiebra. Los préstamos estudiantiles se pueden eliminar en un capitulo 7 si la persona esta incapacitada para trabajar, pero tiene que haber pagado por lo menos 5 años. 5. el deudor deberá haber vivido en Puerto Rico por 730 días con anterioridad a la radicación de la petición de quiebra. 6. Hay que pagar protección adecuada a los acreedores asegurados, (EN CAP 13 ) 3

4 Los siguientes documentos tienen que estar en las oficinas del abogado antes de radicar una quiebra. Esto documentos hay que enviarlos al Síndico, 10 días antes de la vista 341 de acreedores. 10. Las planillas contributivas de los pasados cuatro (4) años. SI NO ESTAN PONCHADAS, O NO TIENE EL RECIBO DE RADICACION ELECTRONICA, DEBE CONSEGUIR una certificación de Hacienda que estas fueron radicadas. 11. Si es un negocio, el deudor debe proveer evidencia o certificado de que ha pagado el CRIM, FICA, FUTA, etc., todas las contribuciones a la cual está obligado a pagar una persona que tiene negocio, esto incluye la Patente. 12. Evidencia por los pasados seis (6) meses de TODOS sus ingresos. Estas evidencias tiene que estar y se le debe suplir también luego de la radicación de la quiebra y hasta la vista 341. TIENE QUE PRODUCIR LOS TALONARIOS DE PAGO DE LOS 60 DIAS ANTERIORES A LA RADICACION DE LA QUIEBRA. ES OBLIGACION DE LEY.PUEDE PEDIR CARTA AL PATRONO QUE INDIQUE SU INGRESO BRUTO Y NETO, PERO TIENE QUE DETALLAR LAS DEDUCCIONES QUE LE HACEN. SI UD TRABAJA COMO CONTRATISTA INDEPENDIENTE, ES DECIR QUE TRABAJA Y NO LE HACER DEDUCCIONES, UD TIENE QUE RADICAR LA PLANILLA FEDERAL 1040 PR Y PAGAR SU SEGURO SOCIAL. ES OBIGLACION DE LEY! AL SEGUR O SOCIAL HAY QUE ENVIAR LAS DOS PLANILLAS SIEMPRE, LA ESTATAL Y LA FEDERAL. 13. Si el deudor es su propio patrono, y/o está radicando un capitulo 7 debe proveer: (a) evidencia mensual de sus estados bancarios; o (b) copia de su tarjeta de crédito de los pasados seis (6) meses; o (c) una declaración jurada de que el deudor no tiene cuenta bancaria. 14. Documento demostrativo de aquellos gastos adicionales en que usted tiene que incurrir según indica la Forma B22C, en específico los ítems #26, 42, 43 y 44 son necesarios para poder subsistir. ESTO SE REFIERE A GASTO EXTRAORDINARIOS. SI UD ES VENDEDOR Y GASTO MUCHO EN GASOLINA TIEN E QUE PRODUCIR ESTA EVIDENCIA EN MILLAJE. 15. luego de radicar la quiebra deberá producir al síndico una certificación de ASUME que no ha acumulado atrasos luego de la radicación y que está pagando su mensualidad mensualmente. Sin esta certificación su caso de quiebra no va a ser confirmado. 16. estado mensuales bancarios de los últimos 6 meses, si va a radicar un capitulo 7, o, es una quiebra de negocio. 17. seguro del carro, si debe. 18. escrituras de sus propiedades. Si es un capitulo 7 deberá incluir tasación de la propiedad de por lo menos 6 meses de hecha. Si es un capitulo 7 deberá traer balance de cancelación si la casa debe, y hacer Estudio(s) de título reciente. 19. licencias de vehículos. Si se va a radicar un capitulo 7 deberá traer balance de cancelación, si el carro debe. 20. si esta por recibir una herencia ($$$ o propiedades), deberá traer mediante tasación cuál es su parte en la herencia, qué valor tiene su parte. Esto aplica a casos capitulo 7 y cualquier otro documento que este incluido en las páginas 1 a la 3 del presente documento, y que le aplique a UD. CAPITULO 7. LA CORTE DE QUIEBRAS COBRA $ CAPITULO 13 LA CORTE DE QUIEBRAS COBRA $

5 CAPITULO 11: LA CORTE COBRA $ , PARA REORGANIZAR NEGOCIOS, INDIVIDUOS O CORPORACIONES, SI SU DEUDAS SON MAS DE 200,000 O SUS PRESTAMOS SON COMERCIALES, ESTA ES LA MEJOR OPCION, PUES PUEDE MODIFICAR EL PRESTAMO COMERCIAL. CAPITULO 12: LA CORTE COBRA, $ (ESTE CAPITULO ES SOLO PARA AGRICULTORES Y PESCADORES) PODEMOS AYUDARLE A SALIR DE SUS PROBLEMAS!! 5