TOTAL ACTIVO 14,137,771 13,635,845 (501,926)

Transcripción

1 BALANCE GENERAL COMPARATIVO DE DICIEMBRE 2012 VS DICIEMBRE 2011 ( NO AUDITADOS ) Batallón de San Patricio # 111 Planta Baja, Sección B Col. Valle Oriente Garza García, Nuevo León Tel. (81) , fax CONCEPTO DICIEMBRE'11 DICIEMBRE'12 VARIACION DISPONIBILIDADES 57,933 53,529 (4,404) INVERSIONES EN VALORES 185, ,046 77,607 DEUDORES POR REPORTO (SALDO DEUDOR) 283, ,314 3,132 CRÉDITOS COMERCIALES 538, ,900 (192,313) CRÉDITOS A LA VIVIENDA 11,416,371 10,662,464 (753,907) TOTAL CARTERA CRÉDITO VIGENTE 11,954,584 11,008,364 (946,220) CRÉDITOS COMERCIALES 74,300 62,554 (11,746) CRÉDITOS A LA VIVIENDA 1,218,403 1,364, ,218 TOTAL CARTERA CRÉDITO VENCIDA 1,292,703 1,427, ,472 TOTAL CARTERA DE CRÉDITO 13,247,287 12,435,539 (811,748) ESTIMACIÓN PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS 573, ,937 (77,796) CARTERA DE CRÉDITO NETA 12,673,554 11,939,602 (733,952) OTRAS CUENTAS POR COBRAR(NETO) 102, ,365 9,057 BIENES ADJUDICADOS 705, , ,357 INMUEBLES,MOBILIARIO Y EQUIPO(NETO) 15,004 13,001 (2,003) IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS 114, ,663 (7,408) OTROS ACTIVOS 1,040 1, TOTAL ACTIVO 14,137,771 13,635,845 (501,926) PASIVOS BURSATILES 1,007,793 1,008, DE CORTO PLAZO 254,892 50,000 (204,892) DE LARGO PLAZO 11,397,868 11,079,031 (318,837) PRESTAMOS BANCARIOS Y DE OTROS ORGANISMOS 11,652,760 11,129,031 (523,729) PTU POR PAGAR - 3,146 3,146 ACREDORES DIVERSOS Y OTRAS CUENTAS POR PAGAR 104, ,475 13,243 OTRAS CUENTAS POR PAGAR 104, ,621 16,389 CREDITOS DIFERIDOS Y COBROS ANTICIPADOS 57,324 38,172 (19,152) TOTAL PASIVO 12,822,109 12,296,120 (525,989) CAPITAL CONTABLE CAPITAL SOCIAL FIJO 125, ,266 - CAPITAL SOCIAL VARIABLE 339, ,658 - CAPITAL CONTRIBUIDO 464, ,924 - RESERVAS DE CAPITAL 90,873 92,103 1,230 RESULTADO DE EJERCICIOS ANTERIORES 747, ,635 11,069 UTILIDAD O PERDIDA (NETA) 12,299 24,063 11,764 CAPITAL GANADO 850, ,801 24,063 TOTAL CAPITAL CONTABLE 1,315,662 1,339,725 24,063 TOTAL PASIVO Y CAPITAL 14,137,771 13,635,845 (501,926)

2 ESTADO DE RESULTADOS COMPARATIVO DE DICIEMBRE 2012 VS DICIEMBRE 2011 ( NO AUDITADOS ) Batallón de San Patricio # 111 Planta Baja, Sección B Col. Valle Oriente Garza García, Nuevo León Tel. (81) , fax CONCEPTO DICIEMBRE'11 DICIEMBRE'12 VARIACION INGRESOS POR INTERESES 1,363,659 1,302,833 (60,826) GASTOS POR INTERESES 1,056,674 1,017,741 (38,933) MARGEN FINANCIERO 306, ,092 (21,893) ESTIMACIÓN PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS 200, ,683 (32,360) MARGEN FINANCIERO AJUSTADO POR RIESGOS CREDITICIOS 106, ,409 10,467 COMISIONES Y TARIFAS COBRADAS 117, ,041 22,729 COMISIONES Y TARIFAS PAGADAS 58,084 59,237 1,153 OTROS INGRESOS (EGRESOS) DE LA OPERACIÓN 101, ,968 (965) GASTOS DE ADMINISTRACIÓN 256, ,449 6,225 TOTAL DE INGRESOS (EGRESOS) DE LA OPERACIÓN (95,063) (80,677) 14,386 RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD 11,879 36,732 24,853 IMPUESTOS A LA UTILIDAD CAUSADOS - 5,261 5,261 IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS (NETOS) (420) 7,408 7,828 TOTAL IMPUESTOS (420) 12,669 13,089 UTILIDAD O PERDIDA NETA 12,299 24,063 11,764

3 ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO COMPARATIVO DE DICIEMBRE 2012 VS DICIEMBRE 2011 ( NO AUDITADOS ) Batallón de San Patricio # 111 Planta Baja, Sección B Col. Valle Oriente Garza García, Nuevo León Tel. (81) , fax CONCEPTO DICIEMBRE'11 DICIEMBRE'12 VARIACION Resultado Neto 12,299 24,063 11,764 Ajustes por partidas que no implican flujo de efectivo: 252, ,017 10,266 Utilidad o pérdida por valorización asociada a actividades de inversión y financiamiento Depreciaciones y amortizaciones 5,860 7,072 1,212 Amortización de activos intangibles Provisiones 2,944 20,006 17,062 Impuestos a la utilidad causados y diferidos (419) 12,669 13,088 Participación en el resultado de subsidiarias no consolidadas y asociadas Estimación preventiva para riesgo crediticio 200, ,683 (32,360) Estimación de bienes adjudicados 62,632 59,550 (3,082) Valuación de inversiones (18,309) (3,963) 14,346 Operaciones discontinuadas Actividades de operación Cambio en cuentas de margen Cambio en inversiones en valores 245,667 (73,644) (319,311) Cambio en deudores por reporto 166,520 (3,132) (169,652) Cambio en derivados (activo) Cambio en cartera de crédito 148, , ,575 Cambio en derechos de cobro adquiridos Cambio en beneficios por recibir en operaciones de bursatilización Cambio en bienes adjudicados (251,361) (214,907) 36,454 Cambio en otros activos operativos (15,663) (15,006) 657 Cambio en pasivos bursátiles (750,632) ,135 Cambio en préstamos bancarios y de otros organismos 181,228 (523,729) (704,957) Cambio en colaterales vendidos Cambio en derivados (pasivo) Cambio en obligaciones subordinadas con características de pasivo Cambio en otros pasivos operativos 51,031 (22,769) (73,800) Cambio en instrumentos de cobertura (de partidas cubiertas relacionadas con actividades de operación) Cobros de impuestos a la utilidad (devoluciones) Pagos de impuestos a la utilidad Flujos netos de efectivo de actividades de operación (224,516) (286,415) (61,899) Actividades de inversión Cobros por disposición de inmuebles, mobiliario y equipo Pagos por adquisición de inmuebles, mobiliario y equipo (7,105) (5,069) 2,036 Cobros por disposición de subsidiarias y asociadas Pagos por adquisición de subsidiarias y asociadas Cobros por disposición de otras inversiones permanentes Pagos por adquisición de otras inversiones permanentes Cobros de dividendos en efectivo Pagos por adquisición de activos intangibles Cobros por disposición de activos de larga duración disponibles para la venta Cobros por disposición de otros activos de larga duración Pagos por adquisición de otros activos de larga duración Cobros asociados a instrumentos de cobertura (de partidas cubiertas relacionadas con actividades de inversión) Pagos asociados a instrumentos de cobertura (de partidas cubiertas relacionadas con actividades de inversión) Flujos netos de efectivo de actividades de inversión (7,105) (5,069) 2,036 Actividades de financiamiento Cobros por emisión de acciones Pagos por reembolsos de capital social Pagos de dividendos en efectivo Pagos asociados a la recompra de acciones propias Cobros por la emisión de obligaciones subordinadas con características de capital Pagos asociados a obligaciones subordinadas con características de capital Flujos netos de efectivo de actividades de financiamiento Incremento o disminución neta de efectivo 33,429 (4,404) (37,833) Ajustes al flujo de efectivo por variaciones en el tipo de cambio y en los níveles de inflación Efectivo y equivalentes al inicio del periodo 24,504 57,933 33,429 Efectivo y equivalentes al final del periodo 57,933 53,529 (4,404)

4 ESTADO DE VARIACIONES EN EL CAPITAL CONTABLE DEL 1 DE ENERO AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2012 ( NO AUDITADOS ) Batallón de San Patricio # 111 Planta Baja, Sección B Col. Valle Oriente Garza García, Nuevo León Tel. (81) , fax Capital contribuido Capital ganado Exceso o Resultado de insuficiencia en Capital Reservas ejercicios la actualización Resultado Total social de capital anteriores del capital neto capital contable Saldos al 31 de Diciembre de ,924 90, ,566-12,299 1,315,662 MOVIMIENTOS INHERENTES A LAS DECISIONES DE LOS ACCIONISTAS Suscripción de acciones Capitalización de Utilidades Constitución de reservas - 1,230 (1,230) Traspaso del resultado neto a resultado de ejercicios anteriores ,299 - (12,299) - Pago de Dividendos TOTAL 464,924 92, , ,315,662 MOVIMIENTOS INHERENTES AL RECONOCIMIENTO DE LA UTILIDAD INTEGRAL Resultado Neto ,063 24,063 Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta Resultado por valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo Resultado por tenencia de activos no monetarios TOTAL ,063 24,063 Saldo al 31 de Diciembre de ,924 92, ,635-24,063 1,339,725

5 NOTAS A LOS ESTADOS FINANCIEROS 1.- Cartera de Crédito: La cartera de crédito está representada como sigue: * Cartera de Crédito Vigente: Crédito Comercial 345,900 Recursos FOVI/SHF 9,566,963 Recursos Propios 1,095,501 11,008,364 * Cartera de Crédito Vencida: Crédito Comercial 62,554 Recursos FOVI/SHF 1,238,968 Recursos Propios 125,653 1,427,175 * Cartera de Crédito Total: Crédito Comercial 408,454 Recursos FOVI/SHF 10,805,931 Recursos Propios 1,221,154 12,435, Pasivos Bursátiles: Los pasivos registrados por la emisión de deuda colocada entre el gran público inversionista se registran tomando como base el valor contractual de la obligación. Los intereses por pagar se cargan a resultados conforme se devengan, con base en la tasa de interés pactada. La compañía cuenta con un programas de Certificados Bursátiles, el cuál fue autorizado por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (C.N.B.V.) el 29 de abril del 2005 hasta por un monto de $ 2,000,000. Certificado Bursátil 1,000,000 Intereses Devengados por Pagar 8,296 1,008, Préstamos Bancarios Los préstamos bancarios se conforman de la siguiente manera: Pasivos Contratados con Instituciones Financieras 50,000 Préstamos FOVI/SHF en pesos 4,251,594 Préstamos FOVI/SHF en udis 6,827,437 11,129, Partes Relacionadas Al 31 de Diciembre de 2012, se componen de la siguiente manera: Rendimiento por Mesa de Dinero 64 64

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