Carrera Asesor Técnico Financiero Adaptada del modelo alemán de Formación Dual Front page

Transcripción

1 Finanzgruppe Sparkassenstiftung für internationale Kooperation Carrera Asesor Técnico Financiero Adaptada del modelo alemán de Formación Dual Front page Bogotá, Colombia Febrero

2 Contenido 1. Nueva Carrera: Asesor Técnico Financiero (ATF) 2. Materiales formativos 3. Forma de Colaboración 4. Primeros Impactos positivos 5. Perspectivas - Qué viene?

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4 A quién está dirigida la Carrera de Asesor Técnico Financiero (ATF)? Profesionalización del personal técnico en una institución financiera del sector de micro finanzas Nivel IV Alta Gerencia Formación Dual Asesor Técnico Financiero Nivel III Mandos Altos Mandos Medios Nivel II Mandos Medios Personal Técnico Nivel I Otro Personal Auxiliares Demanda de profesionalización Requerimientos para mejorar calificación La carrera ATF nace como respuesta una necesidad de dar formación integral y profesional a las personas que se dedican o dedicarán a la actividad de las finanzas populares y al impulso de la micro y pequeña empresa en América Latina

5 Objetivos de la Carrera Asesor Técnico Financiero Crear un perfil calificado para cumplir con funciones en distintas áreas técnicas de una Institución de Micro Finanzas (IMF). Profesionalizar el recurso humano que trabaja en IMFs para brindar mejor atención al cliente y optimizar sus servicios. Minimizar la rotación de personal en las IMFs para garantizar una atención al cliente con calidad profesional y personalizada.

6 Principales razones para implementar la Carrera ATF en el sector de Micro Finanzas Requerimientos por parte de los clientes de IMF Clientes de una IMF son Micro, Pequeñas y Medianas Empresas Adultos y Familias Jóvenes-Adultos Niños que buscan: Cercanía a su IMF Atención tanto profesional como personal Recibir productos-servicios financieros adecuados acorde con sus necesidades Expectativas de la propia IMF Mejor penetración en los mercados financieros locales y regionales Mejora de las áreas de oportunidad para un desarrollo competitivo Mejor rendimiento para consolidar y garantizar la existencia y sustentabilidad de la propia IMF Ofrecer productos y servicios financieros adecuados y dirigidos a las necesidades o demandas de los clientes Minimizar la alta rotación de personal técnico Ventajas de disponer de personal técnico calificado Contar con alta calificación Consolidar su función o posición laboral en la IMF Desarrollarse hacia una carrera más profesional; es decir, lograr una posición de más alto nivel en la propia IMF con vista a mediano o largo plazo Asegurarse una posición sólida y adecuadamente pagada

7 Cómo está integrada la Carrera Asesor Técnico Financiero? Basada en el modelo alemán de Formación Dual en el sector bancario, combinando Teoría y Práctica en un sistema integral en bloques temáticos Formación Dual Teoría (max. 30 %) Conocimientos generales y competencias específicas de la carrera Lugar: Escuela vocacional Práctica (min. 70%) Formación orientada a la acción y a los procesos en escenarios reales de trabajo Lugar: Empresa Formadora Alto nivel de calidad del trabajo, tanto por conocimientos profundos, como por habilidades entrenadas a través del monitoreo por profesionales.

8 Actores de la Formación Dual Empresa Plan de Estudios Plan de Formación empresarial Escuela laboral aprendiz Formador

9 Destinatarios de la carrera ATF

10 Requisitos de ingreso a la carrera ATF

11 Perfil de Formación del Asesor Técnico Financiero Periodo de Formación: Mínimo 24 meses (2 años) Áreas de Trabajo: El Asesor Técnico Financiero actúa en todas las áreas de una IMF. Ejemplos de tareas particulares: Adquisición, orientación y atención de clientes Venta de productos y servicios financieros, particulares y/o específicos Apertura de cuentas, realización de pagos, colocación de fondos e inversiones Negocios de captación y créditos, así como Atención al Cliente y Mercadeo. Organización empresarial, Recursos Humanos, Procesamientos Gestión de Riesgos con control interno y auditoría Finanzgruppe Sparkassenstiftung für internationale Kooperation e. V.

12 Plan de estudios Carrera Asesor Técnico Financiero El Salvador

13 Costos principales del Aprendiz Remuneración de la formación a través de un contrato de trabajo Seguridad social Seguro de vida Prestaciones sociales voluntarias, por ejemplo: bono de transporte, bono de comida, etc. Tasas de la Cámara de Comercio e Industria Alemana para los exámenes intermedio y final Costos adicionales para la formación dual (formación de instructores) Materiales de trabajo Finanzgruppe Sparkassenstiftung für internationale Kooperation e. V.

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15 Materiales formativos a disposición Se adaptan y/o redactan los materiales formativos de acuerdo a las necesidades de la Institución Financiera Formadora, que es la Contraparte en el Proyecto BMZ Regional.

16 Oferta de Materiales Módulo Material Teórico Material Práctico 1. Marco Económico No aplica 2. Computación Básica para micro Finanzas No aplica 3. Comunicación Orientada al Cliente

17 Oferta de Materiales Módulo Material Teórico Material Práctico 4. Marco Jurídico del comercio privado y empresarial, y de la empresa Formadora 5. Matemáticas básicas para las Micro Finanzas 6. Contabilidad 1 En proceso editorial

18 Oferta de Materiales Módulo Material Teórico Material Práctico 7. Manejo de cuentas 8. Captaciones, Ahorros y Educación Financiera (2 volúmenes) 9. Crédito Estándar

19 Oferta de Materiales Módulo Material Teórico Material Práctico 10. Marketing y Atención al Cliente

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21 Modelo Macro de Formación Dual Consultoría y Asesoría técnica F E D E R A C I O N I N T E R M E D I A C I O N Teoría (Institución Educativa) Práctica (IMF participante) Certificado ATF Institución Educativa y/o Cámara de Comercio e Industria Alemana Finanzgruppe Sparkassenstiftung für internationale Kooperation e. V.

22 Responsabilidades Consultor: Sparkassenstiftung für internationale Kooperation Consultoría sobre el manejo del sistema de formación dual, que incluye la colaboración entre Sparkassenstiftung, Federación, IMF e Institución Educativa (escuela vocacional). Capacitación sobre el sistema de formación dual para: Docentes de teoría Formadores (Instructores de la práctica) Aprendices y sus padres/madres de familia Apoyo técnico para la elaboración/adaptación del plan de estudios. Apoyo técnico para la elaboración/adaptación de materiales de formación dual adhoc. Finanzgruppe Sparkassenstiftung für internationale Kooperation e. V.

23 Responsabilidades Federación Intermediar entre Institución Financiera Formadora, Institución Educativa y Consultor Sparkassenstiftung. Fungir el rol de la escuela vocacional. Para el caso, en conjunto con la Institución educativa. Organizar y/o llevar a cabo los cursos de capacitación para docentes, formadores/instructores, aprendices y sus familiares. Colaborar con la(s) institución(es) responsable(s) en asuntos de exámenes, proyectos, prácticas de los aprendices, etc. Colaborar con las Instituciones Financieras Formadoras para asegurar que brinden los espacios necesarios para la fase práctica del aprendiz. Albergar el material didáctico de la formación dual. Finanzgruppe Sparkassenstiftung für internationale Kooperation e. V.

24 Responsabilidades Institución Financiera Formadora Contar con la organización y personal disponible, los recursos materiales y la cultura empresarial y laboral necesarias para impulsar la formación dual. Seleccionar a sus aprendices. Ofrecer un salario justo al aprendiz, el cual debe contener condiciones predefinidas, para que los aprendices en formación cumplan debidamente con el plan de estudios de la formación dual durante 2 años. Brindar seguridad social al aprendiz a través de un contrato laboral. Nombrar al personal específico para la función de formador (instructor en la empresa). Otorgar el tiempo adecuado para que los aprendices puedan aprovechar los conocimientos teóricos y habilidades prácticas de los formadores. Finanzgruppe Sparkassenstiftung für internationale Kooperation e. V.

25 Responsabilidades Institución Financiera formadora Apoyar con los gastos de los exámenes, libros, viáticos y hospedaje (si es necesario). Disponer de las áreas que permitan la formación, de acuerdo al plan general de formación dual. Relacionar proporcional del número de aprendices con el número de trabajadores calificados. Aceptar que el contrato no es solamente una relación laboral, sino que la formación dual constituye el objetivo principal. Aceptar que el elemento imprescindible en la IMF es el formador, que deberá estar capacitado y certificado. Finanzgruppe Sparkassenstiftung für internationale Kooperation e. V.

26 Responsabilidades Institución Educativa Impartir los bloques teóricos según el plan de estudios para la carrera Asesor Técnico Financiero (si es necesario). Aplica los exámenes correspondientes en colaboración con una Universidad o la Cámara de Comercio e Industria (si es necesario). Expide el certificado (título) con reconocimiento de validez oficial. Finanzgruppe Sparkassenstiftung für internationale Kooperation e. V.

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28 Primeros Impactos positivos de la Carrera ATF en El Salvador 23 Aprendices provenientes de 11 Instituciones Financieras Formadoras distribuidas en todo El Salvador iniciaron la Carrera ATF y el 100% continua en el 2 año de formación dual que es un excelente resultado para un programa piloto. Finanzgruppe Sparkassenstiftung für internationale Kooperation e. V.

29 Primeros Impactos positivos de la Carrera ATF en El Salvador 11 IMFs de FEDECRÉDITO, distribuidas en todo el país, participan y preguntan ya cuándo se abrirá la 2ª generación para postular a nuevos candidatos. 9 de las 11 IMF participantes se encuentran en zonas violentas, por lo que se está rescatando a 23 jóvenes, brindándoles educación y empleo. Los aprendices reciben un salario entre 220 y 280 USD mensualmente durante los 2 años, que es superior al salario mínimo salvadoreño. Los aprendices reciben seguridad social por parte de su IMF. Finanzgruppe Sparkassenstiftung für internationale Kooperation e. V.

30 Primeros Impactos positivos de la Carrera ATF en El Salvador Carrera ATF ayuda a la profesionalización: o o o o Los gerentes generales de todas las 11 IMFs de FEDECRÉDITO mencionan que la carrera fomenta un aprendizaje integral en el aprendiz. Los departamentos de Recursos Humanos de 3 IMFs retoman la formación dual para capacitar a personal de primer ingreso en la IMF, aunque no sean aprendices. Los aprendices externan que han mejorado su vocabulario, ya que la terminología les era desconocida. Los aprendices piden más teoría y más práctica. Mencionan que es poco tiempo y quieren profundizar más. Finanzgruppe Sparkassenstiftung für internationale Kooperation e. V.

31 Primeros Impactos positivos de la Carrera ATF en El Salvador Hay mejora en la comunicación con el cliente de la IMF. Ya hay clientes que piden ser atendidos por el aprendiz. Los aprendices externan que, entre tanto, han aprendido a planear su tiempo para poder estudiar y trabajar al mismo tiempo. Algunos aprendices mencionan que su salario mensual ya es un gran apoyo a la situación económica de su familia. Sin querer exagerar hasta ahora no hay ningún impacto negativo. Finanzgruppe Sparkassenstiftung für internationale Kooperation e. V.

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33 Perspectivas Qué viene? La 2ª generación de aprendices en El Salvador iniciará la formación dual con FEDECRÉDITO en abril Actualmente se analiza en México el caso diferentes modelos para implementar esta Carrera Asesor Técnico Financiero (en Micro Finanzas) a partir del cuarto trimestre Además se analiza la mejor factibilidad para el desarrollo de esta carrera en otro(s) país(es) de América Latina. Finanzgruppe Sparkassenstiftung für internationale Kooperation e. V.

34 Muchas gracias! Gerd Weissbach Director General para América Latina y el Caribe Sparkassenstiftung für internationale Kooperation e. V. Tel: +52 (442) gerd.weissbach@fundacionalemana.com.mx