IF Módulo de Garantías Automáticas 1.0

Transcripción

1 IF Módulo de Garantías Automáticas 1.0

2 Contenido I. PRESENTACION... 3 II. DESCRIPCIÓN... 4 III. ACCESO AL SISTEMA... 5 IV. PROGRAMA DE GARANTÍA AUTOMÁTICA... 6 V. ALTA DE GARANTÍAS VI. CARGA DE CALIFICACIÓN DE CARTERA VII. COMISIONES VIII. SALDOS IX. RECUPERACIONES X. SOLICITUD DE PAGO DE GARANTÍAS SERVICIOS DE INFORMACIÓN E INFORMACIÓN RECIBIDA DE NAFIN Página 2

3 I. PRESENTACION Nacional Financiera, S.N.C. a fin de facilitar la operación y administración de las garantías de los Intermediarios Financieros, desarrolló un esquema electrónico para que todas las operaciones y registros de las garantías se hicieran a través de la plataforma electrónica de Nafin denominada Nafinet con el propósito de simplificar los procesos operativos de los intermediarios financieros. Con el apoyo de los INTERMEDIARIOS FINANCIEROS, el programa de Garantía Automáticas se ha consolidado, mejorando la competitividad de las MIPyMES, ya que les permite tener acceso a financiamiento a tasas competitivas, creando un historial crediticio que le facilita el acceso a otros programas de crédito y adicionalmente cuenta con herramientas empresariales como capacitación y asistencia técnica. Para los INTERMEDIARIOS FINANCIEROS, el programa de Garantía Automáticas les ha permitido consolidar su oferta de productos a las MIPyMEs del país y poder mejorar las condiciones de crédito, entre otros. Asimismo, NAFIN ha desarrollado diversos mecanismos de comunicación directa con la finalidad de automatizar los principales procesos y establecer mejores condiciones de operación del programa. Página 3

4 II. DESCRIPCIÓN Comprometiéndonos con nuestros usuarios para brindarles constantemente la mejor calidad en tecnológica, hemos modernizado durante 2012 nuestra plataforma de Garantía Automáticas (Nafinet) para lo cual hemos diseñado este MANUAL OPERATIVO DE GARANTÍAS AUTOMÁTICAS DE USUARIO IF para dar a conocer las mejoras elaboradas en beneficio de su operación, entre las que destacan: Imagen nueva y sitio renovado Nuevos gráficos Repuestas más rápidas a sus consultas y reportes Novedosos formatos en los módulos, más sencillos y rápidos en la generación de información Para accesar deberá ingresar en la ruta de con su clave y contraseña. El sistema tiene como finalidad la de registrar y dar mantenimiento a las GARANTÍAS REGISTRADAS por los INTERMEDIARIOS FINANCIEROS participantes. El sistema informará a los usuarios de las tareas realizadas, cuando se realice una operación por medio de los módulos de consultas, reportes y avisos de notificación. El sistema opera en Internet y maneja una comunicación en línea con los servicios financieros de Nacional Financiera. Adicional, NAFINET cuenta con un esquema robusto de seguridad por medio de facultades definidas, certificados digitales y encripción del canal de comunicación, con la finalidad de controlar eficientemente el acceso al sistema. Página 4

5 III. ACCESO AL SISTEMA Para ingresar al sistema bastará con digitar en la parte superior de la página principal su Usuario y Contraseña que previamente le fue asignada por un ejecutivo de Nacional Financiera S.N.C. Una vez que el sistema validó el acceso, se mostrará la siguiente pantalla que está conformada por cuatro secciones: Encabezado Muestra el logotipo del sistema, el usuario que está conectado, nombre del usuario, las ligas de facebook y twitter de Nafin. Barra superior Desglose de los productos e información del sistema (Descuento, Administración, etc.). Barra izquierda Se muestran los accesos directos a las operaciones más frecuentes (herramientas, indicadores financieros y mis servicios). Área de trabajo El sistema de Nafinet mostrará información respecto a la posición del Intermediario Financiero en el Programa de Garantía Automática de Nafin. Página 5

6 IV. PROGRAMA DE GARANTÍA AUTOMÁTICA El módulo de PROGRAMA DE GARANTÍA AUTOMÁTICA permite a los INTERMEDIARIOS FINANCIEROS capturar la información necesaria para operar con cada una de las garantías que se tengan registradas de acuerdo al programa y de acuerdo a estatus que se encuentre operando. El sub-módulo de SERVICIOS DE TRANSACCIÓN, puede consultar todas las operaciones que se realizan en el proceso del registro de una garantía automática. El sub-módulo de DESEMBOLSOS MASIVOS, puede cargar el archivo masivo de TODAS las garantías a las que el Intermediario solicitará a NAFIN el desembolso de la garantía. O bien podrá consultar en el sub-módulo de CONSULTA DE RESULTADOS DESEMBOLSOS MASIVOS el estatus de solicitud de los desembolsos realizados. Página 6

7 A V I S O Todas las funcionalidades del sitio fueron migradas a un nuevo diseño más funcional y dinámico de operar mejorando su diseño y presentación, fácilmente podrán ser utilizadas por los usuarios. El intermediario podrá consultar la situación de la solicitud de DESEMBOLSOS MASIVOS, ya sea que se encuentre en Confirmación o que este bajo el estatus de Envío para Validación y Carga. Página 7

8 Si el usuario selecciona el estatus de Confirmación, el sistema le desplegará un monitor con el detalle del folio, sin embargo si así este lo desea puede desplazar la barra de la pantalla del monitor hacia la derecha y podrá visualizar el Archivo Origen en formato.txt. Página 8

9 Si lo requiere el usuario podrá consultar el Archivo de Resultados seleccionando el icono que se encuentra en forma de lupa, y el sistema abrirá el archivo en formato.pdf donde aparecerá el Reporte de Resultados. Y por último el usuario podrá consultar el Archivo de Errores o registros que han sido rechazados por el Sistema de Administración de Cartera (SIAG) de Nacional Financiera. Página 9

10 V. ALTA DE GARANTÍAS En el sub-módulo de Alta de Garantías permite a los Intermediarios Financieros dar de alta en el sistema sus garantías automáticas y una vez terminado, podrán consultar el estatus de la información de las garantías, se podra descargar la operación para consolidar información de registros con NAFIN. Las opciones de ALTA DE GARANTÍAS son las siguientes: En el sub-módulo de Carga de Archivo, el Intermediario Financiero podrá subir sus altas de garantías ya sea de forma individual o masiva. En el monitor de captura el sistema le pedirá al usuario que escriba las cifras de control del archivo a cargar. Página 10

11 Posteriormente el sistema abrirá el monitor donde el usuario deberá seleccionar la ubicación del archivo de alta de garantías a cargar. El usuario puede consultar el layout de alta de garantías seleccionando el icono con el signo de? que se encuentra ubicado en la parte superior izquierda de la pantalla en donde se desplegará el layout. El sistema cargará el archivo al seleccionar el botón Continuar, si no existen errores el sistema mostrará el detalle de registros cargados y en la parte final el monitor mostrará el total de registros capturados y la sumatoria de saldos de fin de mes. En caso de que las cifras de control no correspondan al total de registros y la sumatoria, el sistema indicará el error para su corrección. Página 11

12 Si el archivo contiene errores, se podrá consultar en la pestaña de Registros con Errores para ver la descripción y ubicación de los errores detectados en la carga. Identificados los errores, el usuario deberá corregir el archivo para nuevamente cargarlo en el sistema. En caso de existir errores en las cifras de control, el usuario podrá consultarlas en la pestaña de Errores vs. Cifras de Control. Posteriormente de cargar el archivo y el sistema no haya detectado algún error, el usuario podrá consultar el resultado de su carga en el sub-modulo Consulta de Resultados de las Solicitudes, en donde adicionalmente podrá consultar el histórico de los archivos anteriormente cargados en el sistema. Página 12

13 En este sub-modulo, el usuario podrá consultar la información por fecha de operación o por situación del folio: CONFIRMACIÓN, ENVÍO PARA VALIDACIÓN Y CARGA, PARA CORRECCIÓN y VALIDACIÓN. VI. CARGA DE CALIFICACIÓN DE CARTERA Los IFS pueden obtener el portafolio calificar en este sub-módulo de acuerdo al proceso de las garantías automáticas autorizadas a fin de darle seguimiento al proceso. Página 13

14 En el monitor, el usuario tiene la posibilidad de obtener el portafolio a calificar bajo tres modalidades: Extracción consolidada, Extracción detallada en formato PDF y Extracción detallada en formato.csv. De igual forma el sistema le indicará al usuario el año de colocación, el trimestre de calificación, Total de garantías sujetas a envío a calificar, número de garantías recibidas, número de garantías NO recibidas y la situación de la recepción. Al seleccionar el icono de lupa en la Extracción consolidada, el sistema iniciara la descarga del archivo y en cuanto este disponible la lupa se convertirá en un icono de PDF en donde el sistema mostrará la leyenda: Descargar Archivo PDF que al seleccionar este botón, mostrará el archivo descargado. Página 14

15 De igual forma el sistema seguirá el mismo proceso para la Extracción detallada en PDF y Extracción detallada en formato.csv. Página 15

16 Después de que el usuario haya descargado el portafolio a calificar, posteriormente en el sub-módulo de CARGA DE ARCHIVO deberá subir el portafolio previamente consolidado y calificado. Página 16

17 El sistema abrirá el monitor de cifras de control donde el usuario capturará las cifras del portafolio a cargar a fin de que el sistema valide la información. Posteriormente, se abrirá en el sistema el monitor para seleccionar la ruta de ubicación del archivo a cargar, si el archivo contiene más de 5,000 registros el archivo tendrá que venir bajo un formato.zip. Si el sistema no detecta ningún error en el archivo cargado, entonces aparecerá el detalle de los registros cargados sin error. Página 17

18 En caso de existir un error en los registros, estos se podrán consultar en la pestaña de Solicitud con Errores, a fin de que el usuario descargue nuevamente estos errores, corrija el archivo original y nuevamente realice la carga del portafolio a calificar. En caso de existir errores de cifras del portafolio, el sistema los detectará e informará en la pestaña de Errores vs. Cifras de Control donde nuevamente el usuario tendrá que validar las cifras y realizar la carga nuevamente en el sistema del portafolio a calificar. Página 18

19 El intermediario financiero podrá consultar en el sub-módulo de CONSULTA DE RESULTDOS DE LAS SOLICITUDES, el resultado de la carga de su portafolio de acuerdo a los procedimientos actuales de operación automática de garantías. De igual forma, el intermediario financiero podrá consultar en el sub-modulo de Cierre de Recepción de Calificaciones, el estatus e histórico de los portafolios calificados y su resultado correspondiente teniendo la facultad de descargar los archivos de resultados. Página 19

20 VII. COMISIONES En el sub-modulo de COMISIONES, los IFS pueden cargar las comisiones que tengan de acuerdo al proceso de alta de garantías, una vez que y cargaron la carga de su portafolio, seleccionando Carga de Archivo, se despliega la siguiente pantalla: Se captura el mes de comisiones y las cifras de control del archivo a cargar a fin de que el sistema realice las validaciones correspondientes. Al finalizar la carga de archivo, el usuario podrá consultar los resultados del proceso de validación de las comisiones en el sub-modulo de Consulta de Resultados y al hacer click se mostrarán la siguiente pantalla: Página 20

21 En esta pantalla se mostrará el motor de búsqueda de la operación por medio de la opición Fecha de Operación. Después de haber sido procesada las comisiones, el usuario podrá obtener la información en el sub-modulo de Obtener Comisiones donde podrá consultar por mes de registro, número de registros y el monto total de las comisiones. Página 21

22 VIII. SALDOS Los INTERMEDIARIOS FINANCIEROS podrán realizar su carga de saldos de las garantías previamente registradas en el sistema mediante el sub-modulo CARGA DE SALDOS Y PAGO DE COMISIONES. Seleccionando el submodulo de Carga de Archivo, el IF podrá iniciar con el proceso de carga de su archivo para su validación. Posteriormente el sistema mostrara la siguiente pantalla en donde el usuario deberá cargar sus cifras de control de acuerdo al archivo que se va a cargar. Al seleccionar el botón Enviar, el sistema mostrará la pantalla de carga de archivo en donde el usuario deberá seleccionar la ruta donde se encuentra almacenada la información. Si existiese alguna duda de como se arma el layout de carga de Saldos, este puede ser consultado seleccionando el icono de? ubicado en la parte superior izquierda del monitor donde el sistema le mostrará la conformación correcta del layout de carga de Saldos. Página 22

23 El sistema realizará las validaciones en cuanto el usuario seleccione el botón de Continuar, en caso de no existir errores el monitor mostrará el detalle de los registros cargados. En caso de que existan inconsistencias en el archivo, el usuario podrá consultar los errores en la pestaña de Registros con Errores. En caso de que el sistema detecte que hay inconsistencias en las cifras de control, el usuario podrá consultar esta información en la pestaña de Errores vs. Cifras de Control. Página 23

24 En el sub-modulo de Consulta de Resultados de las Solicitudes, el IF podrá realizar la consulta de su carga de archivo de acuerdo al procedimiento establecido en la operación automática de garantías. Al hacer click, el sistema mostrará la siguiente pantalla: El sistema mostrará la situación del archivo cargado, junto con las cifras de control validadas por el sistema. De igual forma el usuario podrá consultar el archivo cargado previamente desde el inicio para pronta referencia. Página 24

25 Al mover la barra de desplazamiento del monitor, el usuario podrá consultar de igual forma los resultados finales y en caso de que existiesen errores en la validación de los saldos, podrá descargar el archivo de Errores para su posterior reprocesamiento de acuerdo a la operación automática de garantías. De acuerdo al proceso establecido para la carga de Saldos, el IF podrá consultar la autorización para el pago de las comisiones en el sub-módulo Autorización para el pago de las comisiones. Al seleccionar la opción, el sistema mostrará la siguiente pantalla: Página 25

26 IX. RECUPERACIONES En el sub-módulo de Recuperaciones, el IF podrá cargar su archivo de solicitud de recuperaciones en la opción CARGA DE ARCHIVO, y de igual forma podrá consultar el resultado de su carga de acuerdo al procedimiento establecido. Haciendo click en la opción el sistema mostrará las siguientes pantallas: Se deberá cargar las cifras de control del archivo a cargar, a fin de que el sistema valide la información. Al seleccionar continuar, el sistema le pedirá al usuario que seleccione la ruta de ubicación del archivo a cargar. En caso de que el archivo contenga más de 5,000 registros, deberá ser un archivo bajo el formato.zip. Si existiera duda con respecto a la conformación del layout de carga de recuperaciones, el usuario podrá consultar el layout oficial con el detalle de los campos seleccionando el icono? que se encuentra ubicado en la parte superior izquierda del monitor. Página 26

27 Al concluir la carga, sí el sistema no detecta errores, entonces el monitor reflejará el detalle de los registros cargados. En caso de existir inconsistencias en los registros, el usuario podrá consultar el detalle en la pestaña de Registros con Errores. En caso de que el sistema encuentre diferencias en las cifras, el usuario podrá consultar el detalle en la pestaña de Errores vs. Cifras de Control para su posterior corrección y reprocesamiento de acuerdo a los procedimientos establecidos. Página 27

28 En el sub-modulo de CONSULTA DE RESULTADOS DE LAS SOLICITUDES, el IF podrá realizar la consulta histórica de sus Recuperaciones. Al seleccionar la opción, el sistema mostrará la siguiente pantalla: La consulta de resultados de la carga de archivos se podrá buscar de acuerdo a la fecha de operación o por las tres modalidades de estatus: ENVIO PARA VALIDACIÓN Y CARGA, CONFIRMADO CON DIFERENCIAS o CONFIRMACIÓN. ENVIO PARA VALIDACIÓN Y CARGA: Se refiere a que se ha enviado el archivo y esta en proceso de validación por parte del Sistema de Administración de Garantías (SIAG). CONFIRMADO CON DIFERENCIAS: Se ha concluido la validación sin embargo se han encontrado diferencias en los registros por lo que se tendrá que conciliar nuevamente CONFIRMACIÓN: Se ha concluido exitosamente la validación. Página 28

29 X. SOLICITUD DE PAGO DE GARANTÍAS El IF podrá solicitar el pago de las garantías registras cuando estas lleguen a su vencimiento de acuerdo a los procedimientos establecidos, seleccionando el módulo de SOLICITUD DE PAGO DE GARANTÍAS Al seleccionar el sub-modulo de Captura solicitud de pago de garantías, el sistema mostrará la siguiente pantalla: Página 29

30 El IF deberá llenar el formato de solicitud de pago de Garantía con los datos solicitados los cuales todos los campos son obligatorios. Página 30

31 Habiendo concluido con la solicitud de pago de las garantías, el IF podrá consultar el histórico y el estatus de su solicitud a NAFIN, seleccionando el siguiente sub-modulo Consulta de Resultados de las solicitudes el sistema mostrará las siguientes pantallas: SERVICIOS DE INFORMACIÓN E INFORMACIÓN RECIBIDA DE NAFIN En este módulo de SERVICIOS DE INFORMACIÓN, el IF podrá consultar los usuarios registrados previamente por los ejecutivos de Garantías, que recibirán las notificaciones por proceso de operación de la Garantía Automática, a fin de que puedan revisar o en su defecto si desean realizar un cambio de usuario realicen la solicitud pertinente a la Subdirección de Garantías. Al seleccionar la opción, el sistema mostrará las siguientes pantallas: Página 31

32 En esta pantalla el usuario podrá consultar por tipo de estatus a que usuarios se están notificando vía . En caso de que el IF no tenga cuentas parametrizadas, el sistema mostrará la siguiente pantalla: Página 32

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