SIEFORE XXI BANORTE BÁSICA DE PENSIONES, S.A. de C.V. Sociedad de Inversión Especializada de Fondos para el Retiro (Siefore Básica 0)

Transcripción

1 SIEFORE XXI BANORTE BÁSICA DE PENSIONES, S.A. de C.V. Sociedad de Inversión Especializada de Fondos para el Retiro (Siefore Básica 0) Folleto Explicativo al público inversionista

2 1. Datos Generales 1.1 Datos de la Sociedad de Inversión I. Constitución El día 03 de diciembre del 2007, ante la fe del notario público No. 215, Lic. Uriel Oliva Sánchez del Distrito Federal, mediante el instrumento notarial No. 27,918 (veintisiete mil novecientos dieciocho) fue constituida la sociedad de Inversión, mismo que fue inscrito en el Registro Público de Comercio el día 08 de enero del 2008 bajo el folio número II. Fecha y Número de Autorización 06 de septiembre del 2007, mediante el oficio número D00/100/146/2007 de la Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro. III. Domicilio Social El domicilio de la Sociedad de Inversión es México, Distrito Federal, y las oficinas principales de AFORE XXI BANORTE, S.A. de C.V, se ubican en Av. Paseo de la Reforma 489 Piso 3, Colonia Cuauhtémoc, Código Postal 06500, Delegación Cuauhtémoc en México, Distrito Federal. 1.2 Denominación Social SIEFORE XXI BANORTE BÁSICA DE PENSIONES, S.A. de C.V. (la Sociedad de Inversión) 1.3 Tipo de Sociedad de Inversión Sociedad de Inversión Básica de Pensiones, Sociedad de Inversión en Activos Objeto de Inversión (unicamente depositos de dinero a la vista realizados en Instituciones de Banca Múltiple, Instrumentos de Deuda emitidos o avalados por el Gobierno Federal, en Instrumentos de Deuda emitidos por el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB) y reporto). 1.4 Tipo de Trabajador que podrá invertir en la Sociedad de Inversión Trabajadores que tengan abierta su cuenta individual del sistema de ahorro para el retiro en AFORE XXI BANORTE, S.A. de C.V. La Administradora invertirá conjuntamente los recursos de la Subcuenta de RCV IMSS, de la Subcuenta de RCV ISSSTE y, en su caso, de la Subcuenta de Ahorro Solidario, de la Subcuenta del Seguro de Retiro y de la Subcuenta de Ahorro para el Retiro, en la Sociedad de Inversión Básica que corresponda a la edad del trabajador. La Sociedad de Inversión Básica de Pensiones, podrá recibir los recursos de: a. Los Trabajadores que tengan 60 años de edad o más, que considerando la información de su periodo de cotización, no tengan derecho al esquema de pensiones establecido en la Ley del Seguro Social publicada en el Diario Oficial de la Federación el 12 de marzo de 1973 o al régimen de pensiones previsto en la Ley del Instituto de Seguridad y Servicios Sociales de los Trabajadores del Estado publicada en el referido Diario el 27 de diciembre de 1983 con sus reformas y adiciones; b. Los Trabajadores que tengan 60 años de edad o más que no se encuentren en una Administradora prestadora de servicio en términos de la Ley y que considerando la información de su periodo de cotización: i. No tengan el período de cotización mínimo requerido para tener derecho a una pensión de cesantía en edad avanzada o vejez conforme a la Ley del Seguro Social o la Ley del Instituto de Seguridad y Servicios Sociales de los Trabajadores del Estado, o ii. No se encuentren dentro del período de conservación de derechos previsto en la Ley del Seguro Social; 2

3 c. Los Trabajadores con bonos de pensión redimidos que tengan 63 años o más y que tengan derecho a una pensión de cesantía en edad avanzada o vejez conforme a la Ley del Instituto de Seguridad y Servicios Sociales de los Trabajadores del Estado; d. A solicitud de los Trabajadores: i. La Subcuenta del Seguro de Retiro de los Trabajadores que tengan 60 años de edad o más con derecho a una pensión de cesantía en edad avanzada o vejez conforme a la Ley del Seguro Social promulgada en 1973, ii. La Subcuenta de Ahorro para el Retiro de los Trabajadores que tengan 60 años de edad o más con derecho a una pensión de cesantía en edad avanzada o vejez conforme a la Ley del Instituto de Seguridad y Servicios Sociales de los Trabajadores del Estado promulgada en Lo anterior, de conformidad con los lineamientos que la Comisión establezca, atendiendo a los estudios que se efectúen para proteger los recursos de los Trabajadores. Los trabajadores que hubieren elegido invertir en esta Sociedad de Inversión los recursos de la Subcuenta del Seguro de Retiro, de la Subcuenta de Ahorro para el Retiro y, de la Subcuenta de Aportaciones Complementarias de Retiro, éstas de acuerdo a la edad del trabajador, con independencia de la Sociedad de Inversión Básica en la que deban invertirse sus recursos de la Subcuenta de RCV IMSS, de la Subcuenta de RCV ISSSTE y, en su caso, de la Subcuenta de Ahorro Solidario. Adicionalmente, en el caso de que los Trabajadores tengan sus recursos invertidos en esta Sociedad de Inversión, éstos podrán ser invertidos únicamente en la Sociedad de Inversión Básica Denominación Social de la Administradora de Fondos para el Retiro AFORE XXI BANORTE, S.A. de C.V. (la Administradora) 2. Régimen de Inversión SIEFORE XXI BANORTE BÁSICA DE PENSIONES, S.A. de C.V. es una Sociedad de Inversión Básica de Pensiones diseñada para invertir en instrumentos gubernamentales de deuda e instrumentos de deuda emitidos por el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario. El objetivo de inversión de SIEFORE XXI BANORTE BÁSICA DE PENSIONES, S.A. de C.V. es proteger los recursos pensionarios de los trabajadores afiliados más cercanos al retiro con criterios de inversión muy conservadores. Para ello, SIEFORE XXI BANORTE BÁSICA DE PENSIONES, S.A. de C.V. basa su política de inversión en una administración del fondo que busca aprovechar las oportunidades y eventos en relación con su horizonte de inversión. Las principales clases de activo en los que invertirá la Sociedad de Inversión se describen a continuación: Clase de Activo Límite establecido por la Comisión Límite de la Sociedad de Inversión Depósitos de dinero a la vista en moneda nacional (nivel I de capitalización) 100% 100% Instrumentos de Deuda Gubernamental plazo menor a 1 año 100% 100% Instrumentos de Deuda Gubernamental, tasa revisable plazo mayor a 1 año 25% 25% Instrumentos de Deuda emitidos por el IPAB, tasa revisable plazo 25% 25% 3

4 mayor a 1 año Reporto (instrumentos menores a 1 año con Contrapartes que cumplan con el Anexo A, B y C) Las inversiones de SIEFORE XXI BANORTE BÁSICA DE PENSIONES, S.A. de C.V., al igual que cualquier otra forma de inversión, se encuentran sujetas a diferentes factores de riesgo. Estos riesgos son inherentes a los mercados financieros y principalmente se refieren a la pérdida de valor que las inversiones en los mercados de renta fija pueden enfrentar bajo diferentes circunstancias. Afore XXI BANORTE administra y controla estos riesgos de manera diaria; a través de un equipo experimentado y especializado tanto en la realización de las inversiones como en el control de sus riesgos. A nivel interno, la administración de riesgos se lleva a cabo mediante un Comité de Riesgos Financieros, el cual administra los riesgos cuantificables y no cuantificables y vigila que las operaciones de inversión se ajusten a los límites, políticas y procedimientos autorizados. A nivel externo, las inversiones de SIEFORE XXI BANORTE BÁSICA DE PENSIONES, S.A. de C.V. se encuentran sujetas a un régimen de inversión establecido por la Comisión, el cual señala, entre otros, el tipo de instrumentos en que se pueden realizar inversiones y las exposiciones máximas que se pueden tener a diferentes tipos de riesgos. El cumplimiento a este régimen de inversión es supervisado diariamente tanto por la Comisión como por los órganos de revisión interna de Afore XXI BANORTE. El Comité de Inversión de SIEFORE XXI BANORTE BÁSICA DE PENSIONES, S.A. de C.V. integrado por reconocidos expertos financieros, consejeros independientes y representantes de los sectores obrero y patronal- determina la estrategia de inversión a seguir y la composición de los activos de la SIEFORE XXI BANORTE BÁSICA DE PENSIONES, S.A. de C.V.. Dicha estrategia se establece en apego con el régimen de inversión determinado por la CONSAR y de conformidad con las condiciones económicas y financieras imperantes en los mercados financieros nacionales e internacionales. 3. Políticas de Operación Afore XXI BANORTE, Administradora de Fondos para el Retiro que opera a SIEFORE XXI BANORTE BÁSICA DE PENSIONES, S.A. de C.V., cobrará las siguientes comisiones por la administración de Cuenta Individual Concepto Forma de cálculo de la comisión SIEFORE XXI BANORTE BÁSICA DE PENSIONES, S.A. de C.V. (Sociedad de Inversión) cobrará una comisión por saldo de conformidad con lo siguiente: Comisión sobre saldo 0.99% anual sobre el valor de los activos administrados. Dicho porcentaje se aplicará sobre el valor acumulado del fondo del trabajador, a través de una provisión diaria en la valuación del valor de la acción de las SIEFORES que AFORE XXI BANORTE, S.A. de C.V., opera en la que se encuentran invertidos los recursos acumulados en la cuenta individual del trabajador. Expedición de estados de COMISIONES POR CUOTA FIJA 4

5 cuenta adicionales a los previstos en la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro. Reposición de documentos de la cuenta individual de los trabajadores. Consultas adicionales a las previstas en la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro. Pago de retiros programados. Por depósitos o retiros de la subcuenta de aportaciones voluntarias de los trabajadores registrados. La comisión será aplicable a todos los trabajadores registrados o asignados a los que AFORE XXI BANORTE, S.A. de C.V., administre los fondos de su cuenta individual desde la fecha de su entrada en vigor, independientemente de la fecha en que se registre o se asigne el trabajador en lo sucesivo a AFORE XXI BANORTE, S.A. de C.V. La comisión que AFORE XXI BANORTE, S.A. de CV., cobrará a los trabajadores a los que administre los fondos de su cuenta individual, que se encuentren invertidos en las sociedades de inversión especializadas de fondos para el retiro básicas será del 1 de enero y hasta el 31 de diciembre de Las comisiones, así como los descuentos se aplicarán en forma uniforme para todos los trabajadores registrados, sin que se discrimine entre éstos. Las comisiones sobre saldo sólo se cobrarán cuando los recursos se encuentren efectivamente invertidos en la Sociedad de Inversión y se hayan registrado las provisiones diarias necesarias en la contabilidad de la Sociedad de Inversión. Las comisiones por servicios especiales serán pagadas directamente por el trabajador que solicitó el servicio y de ninguna forma podrán efectuarse con cargo a la cuenta individual del trabajador. * Sin perjuicio de lo anterior, en forma permanente se mantendrá información completa y visible de la estructura de comisiones y, en su caso, del esquema de descuentos, en la página de Internet de la Administradora Como consecuencia del cambio del régimen de comisiones el trabajador podrá traspasar su cuenta individual a otra Administradora. * Tal y como se señala en la Estructura de Comisiones de AFORE XXI BANORTE, S.A. de C.V., AFORE XXI BANORTE asume el costo de los servicios especiales respecto de los que expresamente señala que no se cobrará comisión en el cuadro contenido en la presente sección. 4. Información pública Estarán disponibles en las oficinas de la Administradora que opera la Sociedad de Inversión o bien a través de página de Internet 5

6 a. La composición de la cartera de inversión agregada por Clases de Activos en forma mensual con corte al último día hábil del mes. b. El Indicador de Rendimiento Neto de la Sociedad de Inversión determinado por la Comisión. Rendimientos pasados no garantizan rendimientos futuros. Estas estadísticas se proveen únicamente con fines informativos. c. Límites de Riesgos Financieros. 5. Advertencias Generales a los Trabajadores 5.1 Minusvalías ocasionadas por responsabilidad de la Administradora y Sociedad de Inversión. Con el objeto de que queden protegidos los recursos de los trabajadores, cuando se presenten minusvalías derivadas del incumplimiento al Régimen de Inversión Autorizado, la Comisión ha previsto en las Disposiciones de carácter general en materia financiera de los Sistemas de Ahorro para el Retiro, lo relativo a la recomposición de cartera de las Sociedades de Inversión, en las cuales se describen los casos en que se obliga a la Administradora que opera a la Sociedad de Inversión a cubrir dichas minusvalías con cargo a la reserva especial de la Administradora, y en caso de que ésta sea insuficiente, las cubrirá con cargo a su capital social. 5.2 Inspección y vigilancia de la Comisión La Comisión es la autoridad competente para regular, inspeccionar y vigilar el funcionamiento de la Sociedad de Inversión, así como de la Administradora que la opera. 5.3 Prospecto de Información de la Sociedad de Inversión Mayor información en relación al prospecto de información de la Sociedad de Inversión se podrá obtener en las oficinas y sucursales o bien a través de la página de Internet Así mismo, en dicho documento podrá consultar información en relación a las Políticas de Inversión, Régimen de Inversión y Definiciones. 5.4 Consultas, quejas y reclamaciones El teléfono de la Administradora para atención al público lada sin costo y el teléfono disponible sin costo por parte de la Comisión para atención al público: SARTEL La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) tiene habilitado un servicio de atención al público vía telefónica, sin cargo alguno desde cualquier lugar del país, para recibir consultas, quejas y reclamaciones sobre irregularidades en la operación y prestación de los servicios de las Administradoras, en el teléfono en el Distrito Federal y Área Metropolitana (55)