Modelos de Comportamiento Financiero

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1 Modelos de Comportamiento Financiero Analistas Financieros Bases de Datos Princesa 68-2º MADRID Tel Fax ENTIDADES FINANCIERAS Alterna Español e Inglés en la información exportable

2 ENTIDADES DE CRÉDITO ESTÁN INCLUIDAS EN ESTE MODELO LA TOTALIDAD DE ENTIDADES DE CRÉDITO QUE OPERAN EN ESPAÑA: BANCOS CAJAS DE AHORRO DELEGACIONES EXTRACOMUNITARIAS COOPERATIVAS DE CRÉDITO FUENTES: ENTIDADES DELEGADAS DEL BANCO DE ESPAÑA, AEB, CECA, UNACC, ANUARIOS, AUDITORÍAS DE LAS SOCIEDADES, INFORMACIÓN DEL REGISTRO MERCANTIL, ETC. LOS DATOS SOBRE LA TOTALIDAD DE LAS ENTIDADES FINANCIERAS COMPRENDEN 7 AÑOS, 1992 A 1998, PARA LAS INDIVIDUAL Y LOS 4 ÚLTIMOS AÑOS EN CONSOLIDADOS. ESTA CUESTIÓN, LA TOTALIDAD DE LAS ENTIDADES FINANCIERAS, ES BÁSICA PARA EL ANÁLISIS Y CONVIERTE ESTE MODELO EN EL ÚNICO PROCEDIMIENTO CAPAZ DE ANALIZAR UNA EMPRESA A PARTIR DE UNA VARIACIÓN DE SUS CUOTAS DE MERCADO. PARA PODER REALIZAR ESTE ANÁLISIS SE HAN TENIDO QUE ARMONIZAR LAS PARTIDAS, DE TAL FORMA QUE SIGNIFIQUEN LO MISMO TODAS LAS CUENTAS CON EL FIN DE QUE SE PUEDAN COMPARAR LAS ENTIDADES, OBTENER MEDIANTE AGREGACIONES, EL TOTAL DEL SECTOR FINANCIERO ESPAÑOL Y EL DE CADA UNO DE LOS SUBSECTORES. SE ESTUDIAN LAS CUENTAS ANUALES DE LA EMPRESA, DEL SUBSECTOR Y DEL SECTOR EN SERIES DE 5 AÑOS, SE PRESENTAN AGRUPACIONES TERRITORIALES POR AUTONOMÍA Y POR PROVINCIA, ANÁLISIS COMPARATIVOS DE LA EMPRESA CON SU SUBSECTOR Y CON CUALQUIER OTRA EMPRESA DEL MAPA FINANCIERO. TAMBIÉN SE PUEDE ENCONTRAR EL NÚMERO DE OFICINAS, CAJEROS, TARJETAS, EMPLEADOS, NÚMERO DE CUENTAS A LA VISTA, DE AHORRO, A PLAZO, CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN Y VINCULACIONES DE ESTOS CONSEJEROS EN OTRAS ENTIDADES ETC. SE VE SI LA EMPRESA ES EFICIENTE EN ORDEN A LOS MÁRGENES DE INTERMEDIACIÓN, A SUS COMISIONES, GASTOS GENERALES, PROVISIÓN DE MOROSIDAD, SANEAMIENTOS FINANCIEROS, AMORTIZACIONES Y OTRAS PROVISIONES, RENDIMIENTOS DE LA CARTERA DE RENTA VARIABLE, OTRAS OPERACIONES FINANCIERAS, RESULTADOS EXTRAORDINARIOS Y MARGEN NETO. ASÍ MISMO TENDREMOS LOS RECURSOS DE TERCEROS POR OFICINA Y POR EMPLEADO, LOS ACTIVOS TOTALES POR OFICINA Y EMPLEADO, EL COEFICIENTE DE EFICIENCIA, ETC. Y TODO EN UNA PROYECCIÓN DE 7 AÑOS. DE LA MISMA FORMA QUE PODEMOS OBSERVAR LAS CUENTAS DE ACTIVO Y DE PASIVO, LOS ESTADOS CONSOLIDADOS, ETC., REFERIDO LA EMPRESA, AL SUBSECTOR, SECTOR, AUTONOMÍA Y PROVINCIA Y COMO SEÑALAMOS ANTES CON CAPACIDAD COMPARATIVA HACIA EL SUBSECTOR O CUALQUIER COMPETIDOR. EL MODELO DE ENTIDADES DE CRÉDITO ESTA CERRADO AL Y SE REALIZA LA PRIMERA ENTREGA HACIA EL MES DE ABRIL/MAYO CON LOS DATOS DE LAS CUENTAS Y LA SEGUNDA Y DEFINITIVA EN LOS MESES DE JUNIO/JULIO CON LA ACTUALIZACIÓN DE LOS DATOS GENERALES. DIVISA: L OS DATOS INICIALMENTE ESTÁN EN EUROS EXTENDIÉNDOSE UNA PANTALLA DE CONVERSIÓN PARA CAMBIAR ESTA POR CUALQUIERA DE LAS DIVISAS DE LOS PAÍSES PERTENECIENTE A LA UNIÓN MONETARIA.. 1 EURO PAÍS MONEDA PESETAS 40,3399 BEF BÉLGICA FRANCO 4, ,95583 DEM ALEMANIA MARCO 85, ,386 ESP ESPAÑA PESETA 6,55957 FRF FRANCIA FRANCO 25, , IEP IRLANDA LIBRA 211, ,27 ITL ITALIA LIRA 0, ,3399 LUF LUXEMBURGO FRANCO BELGA 4, ,20371 NLG HOLANDA FLORÍN 75, ,7603 ATS AUSTRIA CHELÍN 12, ,482 PTE PORTUGAL ESCUDO 0, ,94573 FIM FINLANDIA MARCO 27, OBSERVACIONES TODOS ESTOS MODELOS ASÍ COMO LOS PROGRAMAS QUE LO SOPORTAN ESTÁN CONFIGURADOS EN ENTORNO WINDOWS Y DIRECTAMENTE PODREMOS REALIZAR LAS REPRESENTACIONES GRÁFICAS QUE DESEEMOS, TRASLADAR TANTO LAS PANTALLAS COMO LOS GRÁFICOS A UN PROCESADOR DE TEXTOS, Y EXPORTAR LOS DATOS A LA HOJA DE CALCULO EN EL INCORPORADO UNA VEZ REALIZADA ESTA EXPORTACIÓN EL ANALISTA PUEDE APORTAR SUS DATOS SEAN O NO INTERNOS Y DE SU USO EXCLUSIVO, ASÍ MISMO PODRÁ REALIZAR TODOS LOS CÁLCULOS ADICIONALES O COMPLEMENTARIOS QUE SE DESEEN.

3 MODELO DE COMPORTAMIENTO ENTIDADES DE CRÉDITO Análisis Económico de Entidades de Crédito Cajas de Ahorro Bancos Delegaciones Extranjeras Cooperativas de Crédito Datos Generales Datos de Localizacion Diferente Información por cada TIPO de empresa Entidad y Variaciones Anuales Individual Consolidado Subsector y Variaciones Anuales Homogeneo/Completo Sector y Variaciones Anuales Totalidad de Subsectores Comparativa Entidad Subsector Homogeneo/Completo Comparativa Entidad Competencia Individual/Consolidado Selección: Millones Cuota de Mercado Composición Grupo Bancario Completa Abreviada Completa Abreviada Ranking de Seleccion de Empresas Consejo de Administración Vinculaciones de los miembros del Consejo en el Sector Financiero Consolidado Figuran los pasivos fuera de Balance Ranking Millones y Cuota Ranking Millones y Cuota

4 Introduzca cualquier vocablo significativo y buscará automáticamente las empresas que lo contienen ANÁLISIS ECONÓMICO DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO El símbolo de exclamación nos muestra las Incidencias: Cambio de denominación, fusiones absorciones,... Salvedades del Auditor). Este símbolo solo estará presente en las empresas que tengan dichas incidencias y además el nombre aparecerá en rojo Cuenta de Explotación principales Individual o Consolidado Con este botón, puede efectuar cualquier cambio de moneda, y nos muestra el cambio irrevocable de las monedas Euro Aquí, se podrá analizar el sector financiero, el Ranking del sector es de la la totalidad de las entidades por diferentes partidas. Realiza una comparación de la Empresa escogida, el Sector y la Media del Sector. Analiza la Evolución del subsector (Bancos, Cajas de ahorro, Cooperativas de Crédito, Delegación Extranjera), pudiendo analizar el sector Completo y el Homogéneo. Entrará en una herramienta para seleccionar quien es la competencia cada entidad tanto a nivel Individual como Consolidado. Analiza las empresas domiciliadas dentro de una región

5 Datos Generales Botones Generales Diferentes información dependiendo del tipo de Entidad (Bancos, Cajas...) -Ver porcentaje o peso de cada partida sobre el Total (Ingresos, Total, ) - Muestra advertencia o explicación - Diferencias interanuales entre dos años consecutivos (Bianuales) - Abre la aplicación de Gráficos Entidad y Variaciones Anuales (Individual) Alterna entre las cuentas individuales y consolidadas - Para imprimir los datos de la pantalla - Pasar al portapapeles para trabajar con los datos a cualquier programa - Guardar los datos en una hoja Excel Entidad y Variaciones Anuales (Consolidado) Muestra el % de Cuota de Mercado respecto al Total Sector Financiero

6 Sector Homogéneo (Entidades que se repiten todos los años) Subsector y Variaciones Anuales Muestra la Cuota de cada subsector (Banca, Cajas,...) respecto al Total en %, para todas las Cuentas Sector y Variaciones Anuales Sector Completo (Todas las Entidades de cada uno de los años ) Cambio de Año Comparativa: Entidad - Subsector Datos Medios Sector y Variaciones anuales Muestra y oculta las variaciones anuales del Total del Sector Financiero

7 Ranking Individual y Consolidado Cuota de Mercado o Millones Comparativa: Entidad Competencia Cambio de Año Comparativa:_Entidad - Competencia Elegir partida del Ranking: Ingresos Resultados Débitos a Clientes Empleados Oficinas Picando cualquier Cuenta (cambia de color) y pulsando al gráfico se aprecia la evolución anual de los COMPETIDORES. ANÁLISIS ECONÓMICO DE OTROS ACTIVOS FINANCIEROS Evolución de los diferentes Fondos a lo largo de los años Elige entre Fondos de Pensiones o F.I.M. F.I.A.M. Se pueden ver la clasificación de Fondos de pensiones, la de F.I.M. y la de F.I.A.M.M. Tanto en millones como en cuota de mercado