INSTRUCTIVO PARA SOLICITAR LA EMISIÓN DEL DICTAMEN TÉCNICO EN MATERIA DE PLD/FT A QUE

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1 Página1 INSTRUCTIVO PARA SOLICITAR LA EMISIÓN DEL DICTAMEN TÉCNICO EN MATERIA DE PLD/FT A QUE SE REFIEREN LOS ARTÍCULOS 86 BIS Y 87-P, A TRAVÉS DE MEDIOS ELECTRÓNICOS Sujetos Obligados no tradicionales v 1.0 abril de 2014

2 Página2 Índice Pág. Índice Introducción Objetivo Usuarios del Instructivo Marco Jurídico Estructura del documento Descripción del Proceso Acceso a la sección de Solicitud de Dictamen Técnico del Portal SITI Situación del Sujeto Obligado Acceso Supuesto Secciones y elementos de navegación Sección Solicitud de Dictamen Técnico Acceso Supuesto Información para solicitar cuenta de acceso Acceso al portal de solicitud de Dictamen Técnico Envío de la solicitud de emisión de Dictamen Técnico Procedimiento para el envío de la solicitud de emisión del Dictamen Técnico Paso 1 Captura de información Paso 2 Cuestionario sobre el Documento de políticas y procedimientos Llenado de los cuestionarios Paso 3 Generar y descargar escritos Digitalización de los documentos Paso 4 Adjuntar documentos solicitados Envío de la solicitud Seguimiento y resolución Seguimiento Prevención por incumplimiento Resolución a la solicitud del Dictamen Técnico Glosario APENDICE A Cuestionario que permita verificar que tanto las políticas de identificación y conocimiento de sus usuarios o clientes, así como los criterios, medidas y procedimientos internos que adopten los Sujetos Obligados se ajustan a lo previsto en las Disposiciones de carácter general emitidas por la Secretaría Apéndice A-1 Cuestionario aplicable a centros cambiarios Apéndice A-2 Cuestionario aplicable a transmisores de dinero Apéndice A-3 Cuestionario aplicable a SOFOM ENR APENDICE B Manual de digitalización de documentos que serán enviados a la Comisión a través de medios electrónicos Objetivo Consideraciones Formato Color /Profundidad /Degradación Resolución Compresión Tamaño de Archivo Digitalizado... 41

3 Página3 1. Introducción 1.1 Objetivo El presente documento tiene por objeto proporcionar una guía para la presentar la solicitud de Dictamen Técnico en materia de prevención, detección y reporte de actos, omisiones u operaciones que pudiesen ubicarse en los supuestos de los artículos 139 Quater o 400 Bis del Código Penal Federal, que deberá solicitar el Sujeto Obligado. 1.2 Usuarios del Instructivo Sociedades Financieras de Objeto Múltiple No Reguladas (SOFOM ENR), Centros Cambiarios y Transmisores de Dinero. 1.3 Marco Jurídico Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito y las Disposiciones de carácter general para la obtención de Dictamen Técnico de los Centros Cambiarios, Transmisores de Dinero y Sociedades Financieras de Objeto Múltiple No Reguladas. 1.4 Estructura del documento Los temas cubiertos por este Instructivo son presentados bajo la siguiente organización: Descripción del Proceso. Acceso a la sección de Solicitud de Dictamen Técnico del Portal SITI. Procedimiento para el envío de la solicitud de emisión del Dictamen Técnico. Seguimiento y resolución. Glosario.

4 2. Descripción del Proceso Página4

5 Página5 3. Acceso a la sección de Solicitud de Dictamen Técnico del Portal SITI 3.1 Situación del Sujeto Obligado El acceso a la sección de Solicitud de Dictamen Técnico del portal SITI PLD/FT dependerá directamente de la situación en que se encuentre el Sujeto Obligado, de acuerdo a los siguientes supuestos: Supuesto 1. El Sujeto Obligado obtuvo previamente su cuenta única SITI PLD/FT. Ir a Acceso Supuesto 1. Supuesto 2. El Sujeto Obligado no ha obtenido su cuenta única SITI PLD/FT. Ir a Acceso Supuesto Acceso Supuesto 1 Los Sujetos Obligados que hayan obtenido su cuenta única SITI PLD/FT podrán ingresar a la sección de Solicitud de Dictamen Técnico a través del portal SITI PLD/FT habilitada para este propósito de acuerdo al siguiente procedimiento: Deberán ingresar al portal SITI PLD/FT a través del siguiente enlace: Se desplegará la página de Inicio, por lo que deberá seleccionar la función Acceso que se encuentra ubicada en la parte superior izquierda de la página. A continuación deberá ingresar su clave de usuario y contraseña, y dar clic en el botón Aceptar Secciones La página principal del portal SITI PLD/FT está dividida en las siguientes secciones:

6 Página6 y elementos de navegación 1. Encabezado. 2. Menú principal. 3. Contenido de la Sección Sección Solicitud de Dictamen Técnico En el menú lateral izquierdo encontrará la opción que lo direccionará a la sección de Solicitud de Dictamen Técnico. 3.3 Acceso Supuesto 2 Deberá seleccionar la opción Realizar Solicitud de Dictamen Técnico, esto lo llevará a la sección del envío de la solicitud de emisión de Dictamen Técnico. Los Sujetos Obligados que no hayan obtenido su cuenta única SITI PLD/FT, deberán ingresar directamente al portal de Solicitud de Dictamen Técnico SITI PLD/FT y requerir su cuenta de acceso, para lo anterior deberán ingresar en el siguiente enlace: Se desplegará la página de Inicio en la que deberán seleccionar la opción Solicitar cuenta de acceso.

7 Página Información para solicitar cuenta de acceso Para poder solicitar su cuenta de acceso deberán capturar la siguiente información solicitada: Información del Sujeto Obligado: Sector al que pertenece. Denominación. RFC. Número de serie de su certificado de la FIEL. Datos de contacto: Correo electrónico. Teléfono (Lada, número y extensión). Domicilio del Sujeto Obligado.

8 Página8 Una vez capturada la información deberá seleccionar el botón Enviar Solicitud, con lo que se enviará su solicitud de cuenta de acceso a la Comisión. En caso de que la información no sea correcta recibirá un correo electrónico con observaciones sobre el motivo por el que se rechaza su solicitud de cuenta de acceso por lo que deberá repetir el proceso, hasta en tanto se subsanen los errores señalados y obtenga su cuenta de acceso Acceso al portal de solicitud de Dictamen Técnico En caso de que la información proporcionada por el Sujeto Obligado en su solicitud de cuenta de acceso al portal sea correcta, la Comisión le proporcionará los datos de acceso por medio de un correo electrónico que será enviado a la dirección de correo que registró en su solicitud de cuenta de acceso al portal. Para ingresar al portal, deberá ingresar a la siguiente dirección:

9 Página9 Una vez que se encuentre en la pantalla de bienvenida deberá capturar la información que le fue proporcionada y seleccionar la opción Aceptar, esto lo llevará a la sección del envío de la solicitud de emisión de Dictamen Técnico. NOTA: Los Sujetos Obligados a que se refiere el supuesto 2, definido en el punto 3.1, una vez que hayan obtenido su registro, deberán tramitar su cuenta única SITI PLD/FT, ante la Comisión, conforme lo establece el Instructivo para trámite de la cuenta única SITI PLD/FT, así como para el llenado y envío de la información de la designación del oficial de cumplimiento a través de medios electrónicos. 4. Envío de la solicitud de emisión de Dictamen Técnico 4.1 Procedimiento para el envío de la solicitud de emisión del Dictamen Técnico Para poder realizar el envío de su solicitud de emisión del Dictamen Técnico deberá completar los 4 pasos siguientes: 4.2 Paso 1 Captura de información Conforme se complete cada uno de los pasos requeridos se activará la casilla correspondiente; una vez que se hayan completado los 4 pasos y todas las casillas se encuentren activas se habilitará el botón Enviar solicitud de Dictamen Técnico mismo que, una vez seleccionado, enviará su solicitud junto con la información y documentación proporcionada. Para completar el Paso 1 es necesario que capture la siguiente información: Respecto del representante o apoderado legal: Nombre completo y sin abreviaturas, CURP y RFC, Número telefónico, compuesto por lada, número y, en su caso, extensión, así como su correo electrónico, Número y fecha del instrumento público en el que conste su representación legal, y Número de fedatario y entidad federativa en la que se expidió el instrumento público donde conste su representación legal.

10 Página10 Respecto de la persona que fungirá como Oficial de Cumplimiento: Nombre completo y sin abreviaturas, y CURP y RFC. NOTA: Para el caso de los Sujetos Obligados que se encuentran en el supuesto 1 definido en el punto 3.1 de este instructivo, se cargará de forma automática la información del Oficial de Cumplimiento registrado cuando se realizó el trámite de su cuenta única SITI PLD/FT, si está información cambió deberán informarlo a la Comisión y tramitar la cuenta del nuevo Oficial de Cumplimiento antes de continuar con el llenado de su solicitud de emisión de Dictamen Técnico. Respecto de cada una de las personas que conformarán el Comité de Comunicación y Control: Nombre completo y sin abreviaturas, Y CURP y RFC. En el supuesto de aquellos Sujetos Obligados que en términos de las Disposiciones de carácter general emitidas por la Secretaría, no se encuentren obligados a constituir y mantener el referido Comité, deberán informar dicha situación.

11 Página11 Una vez que se haya capturado toda la información solicitada deberá seleccionar la opción Aceptar, esto marcará el paso como completado y se activará la casilla del Paso 1 en la sección de solicitud de Dictamen Técnico. NOTA: Si no se capturó la información completa el sistema presentará un mensaje de notificación, teniendo la opción de continuar capturando la información o de cancelar. Si se cancela el proceso de captura no se almacenará la información que haya sido ingresada. 4.3 Paso 2 Cuestionario sobre el Documento de políticas y procedimientos Es necesario que responda el cuestionario señalado en las Disposiciones. Sugerimos consultar el Apéndice "A", donde encontrará la información correspondiente al sector al que pertenezca. Deberá seleccionar la opción correspondiente al cuestionario para que se habilite la ventana. Una vez que se haya contestado el cuestionario deberá seleccionar la opción Aceptar, con lo que se concluirá este paso y se activará la casilla del Paso 2 en la sección de solicitud de Dictamen Técnico. NOTA: Si no se respondió completo el cuestionario el sistema no podrá almacenar la información y el paso no estará considerado como completado.

12 Página Llenado de los cuestionarios Cuando seleccione la opción Cuestionario sobre el Documento de políticas y procedimientos se habilitará una sección conformada de la siguiente manera: 1. Encabezado, donde se muestra la información del cuestionario que se está respondiendo, así como la identificación del Sujeto Obligado que lo está realizando. 2. Área de preguntas y respuestas. 3. Pie de página, es el área donde se identifica el número de preguntas que componen el cuestionario y la pregunta donde se ubica el Sujeto Obligado actualmente, además presenta los botones de navegación que permitirán cambiar entre las páginas que componen el cuestionario. El cuestionario está compuesto por 3 secciones de respuestas para cada pregunta: i) Cuenta con el criterio, ii) Cuenta con el procedimiento y iii) Página(s) del manual en las que se encuentra desarrollado el tema. Las secciones Cuenta con el criterio y Cuenta con el procedimiento corresponden a respuestas que deberán ser seleccionadas del catálogo correspondiente, el cual está conformado por los valores SI/NO. La sección Página(s) del manual en las que se encuentra desarrollado el tema es un campo abierto, donde el Sujeto Obligado deberá identificar la página o páginas de su manual (mismo que adjuntará en el Paso 4) en que se encuentra desarrollado el tema correspondiente a la pregunta. Las páginas deberán identificarse de la siguiente forma: Las páginas individuales deberán identificarse con el número correspondiente, y separadas por comas. Ej. 4, 6, 8, etc. Un rango de páginas deberá identificarse con el número en que inicia el rango, un guion y el número en que termina el rango. Ej. 2-8.

13 Página13 Podrá identificarse una página seguida de un rango de páginas, o más de un rango de páginas. Ej. 2, 6-10, 14-13, 5, etc. Cuando se seleccione la opción Aceptar, se verificará que se hayan contestado todas las preguntas contenidas en el cuestionario. Si no se capturó la información completa el sistema presentará un mensaje de notificación y dirigirá al Sujeto Obligado a la página donde se encuentre la pregunta que no se haya contestado. Una vez que se haya contestado el cuestionario completo la casilla del cuestionario contenida en la pantalla del Paso 2 se marcará como activa. 4.4 Paso 3 Generar y descargar escritos Los Sujetos Obligados deberán enviar junto con su solicitud de emisión del Dictamen Técnico los siguientes documentos: Manifestación de sistemas. Cuestionario relativo al Oficial de Cumplimiento. Aceptación del envío de notificaciones electrónicas. En su caso, consentimiento con la publicidad de información estadística. El sistema generará los documentos mencionados, de acuerdo a la información que previamente haya registrado el Sujeto Obligado, para lo cual deberá seleccionar la opción que corresponda. Por lo que hace al documento 2. Manifestación de Sistemas, los Centros Cambiarios y Transmisores de Dinero tendrán oportunidad de seleccionar entre dos opciones de acuerdo al supuesto en que se encuentre, conforme a lo siguiente: 2.1 Manifestación de contar con sistemas automatizados para la identificación de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo. 2.2 Manifestación de que se implementarán los sistemas automatizados para la identificación de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo. En el caso de las SOFOM ENR, solo aplica el numeral 2.1. Por lo que hace al documento 3. Cuestionario en el que el Oficial de Cumplimiento manifiesta bajo protesta de decir verdad que cuenta con los conocimientos,

14 Página14 experiencia y requisititos en materia de PLD/FT, el Sujeto Obligado deberá seleccionar una de las siguientes opciones: 3.1 El Sujeto Obligado cuenta con más de 25 empleados de manera directa o indirecta. 3.2 El Sujeto Obligado cuenta con menos de 25 empleados de manera directa o indirecta. Una vez seleccionados los valores correspondientes a la situación del Sujeto Obligado, se habilitará la opción Generar documento de solicitud de Dictamen, manifestación de sistemas y Cuestionario del Oficial de Cumplimiento lo que proporcionará el kit de documentos, de acuerdo a las opciones seleccionadas, en un archivo en formato PDF. Adicional al kit de documentos anterior, el Sujeto Obligado deberá generar una carta de aceptación para recibir notificaciones por parte de la Comisión, además de generar, si es que está de acuerdo, la carta de consentimiento para la publicidad de información estadística en materia de PLD/FT, seleccionando las opciones habilitadas para ese propósito dentro de esta sección: Digitalización de los documentos Una vez generados los documentos se habilitará la opción Aceptar, al seleccionarla se marcará el paso como completado y se activará la casilla del Paso 3 en la sección de solicitud de Dictamen Técnico. Los documentos generados en el Paso 3, así como los demás documentos solicitados en el Paso 4, deberán ser digitalizados para su envío a la Comisión. Los archivos digitalizados deberán corresponder a los documentos originales que contengan la firma del representante legal y Oficial de Cumplimiento para el caso del cuestionario, así mismo no deberán presentar tachaduras, enmendaduras o alteraciones. A continuación se presenta un resumen de las características que deberá cumplir el archivo digitalizado:

15 Página15 Características Valores Resolución 150 x 150 ó 200 x 200 dpi (dots per inch), o ppp (puntos por pulgada). Color/degradación/profundidad Blanco y negro o Binario (texto). Formato de Almacenamiento PDF Multipágina Compresión Configurar para definir como tamaño de archivo predeterminado: Pequeño Unidades Pixeles Tamaño El tamaño adecuado de un archivo corresponde en relación a un máximo de 150 kb por página. IMPORTANTE: Para mayor información sobre la correcta digitalización del documento y evitar rechazos, se sugiere revisar el Apéndice B Manual para la Digitalización de Documentos Enviados a la CNBV. 4.5 Paso 4 Adjuntar documentos solicitados Una vez que se digitalizaron los documentos de acuerdo a las especificaciones proporcionadas, el Sujeto Obligado deberá adjuntarlos a la solicitud de emisión de Dictamen Técnico junto con los demás documentos establecidos en el Artículo 5 de las Disposiciones, utilizando las opciones contenidas dentro de la sección del Paso 4.

16 Página16 En caso que haya seleccionado la opción "Usted manifestó su total conformidad y consentimiento para que la CNBV publique en su portal de la red mundial denominada internet, la información relacionada al cumplimiento normativo en materia de PLD/FT de la Sociedad dentro de la sección del Paso 3, el sistema le solicitará que adjunté el documento correspondiente. Una vez que haya adjuntado a su solicitud de emisión de Dictamen Técnico todos los documentos requeridos, se habilitará la opción Aceptar, al seleccionarla se marcará el paso como completado y se activará la casilla del Paso 4 en la sección de Solicitud de Dictamen Técnico. 4.6 Envío de la solicitud Cuando haya completado los 4 pasos establecidos para el llenado de la solicitud, se habilitará la opción Enviar solicitud de Dictamen Técnico, al seleccionarla se enviará su solicitud de emisión de Dictamen Técnico a la Comisión junto con toda la información y documentación proporcionada en la misma. Una vez enviada su solicitud se le entregará el acuse de recibo. IMPORTANTE. Si en un periodo de 30 días naturales, no se registra actividad en el sistema, antes de obtener el acuse de recibo correspondiente, la información y/o documentación que haya registrado se eliminará y será necesario que comience nuevamente con el proceso del llenado de su solicitud. 5. Seguimiento y resolución 5.1 Seguimiento La Comisión realizará la evaluación de su solicitud de Dictamen Técnico, verificando que cumpla con los requisitos establecidos en las Disposiciones. Para llevar acabo el seguimiento del estado de su solicitud, el Sujeto Obligado podrá consultar en el apartado Notificaciones y Seguimiento dentro de la sección

17 Página17 de Solicitud de Dictamen Técnico en el portal SITI. En esta sección, encontrará el buzón de notificaciones electrónicas, así como una bitácora de las actividades que ha realizado durante el llenado, envío y revisión de su solicitud de emisión de Dictamen Técnico. Para ingresar a la sección mencionada el Sujeto Obligado deberá seleccionar la opción Notificaciones y Seguimiento que se encuentra dentro de la pantalla inicial del sistema. Dentro de esta sección el Sujeto Obligado podrá revisar las notificaciones electrónicas relacionadas con la tramitación y resolución de Dictamen. Para lo anterior la Comisión enviará un correo electrónico de aviso, a la dirección registrada del representante legal, donde se hará del conocimiento del Sujeto Obligado que existe una notificación en su buzón. Una vez que el Sujeto Obligado ingrese a la sección de Notificaciones y Seguimiento del portal, encontrará en su buzón el registro de la notificación, misma que incluye el folio asignado a su solicitud, la fecha en que fue cargada la notificación, el asunto de la misma, y por último el archivo electrónico que contiene la notificación.

18 Página Prevención por incumplimiento En caso de que la solicitud enviada por el Sujeto Obligado no cumpla con los requisitos establecidos en las Disposiciones o que exista alguna inconsistencia con la información y/o documentación proporcionada, la Comisión notificará al Sujeto Obligado de esta situación previniéndolo por única ocasión a efecto de que subsane los errores u omisiones de que se trate. En este supuesto el Sujeto Obligado cuenta con 10 días hábiles, contados a partir del día hábil siguiente al que surta efecto la notificación, para subsanar los errores u omisiones señalados por la Comisión. Durante este periodo se suspenderá el plazo de 60 días naturales con los que cuenta la Comisión para emitir la resolución. Para desahogar la prevención deberá ingresar a la sección principal del portal, donde encontrará habilitadas la opción para actualizar la información y/o documentación requerida. Una vez concluida la actualización de la información, se habilitará la opción Enviar actualización por prevención y se reanudará el plazo de la Comisión para emitir su resolución. 5.3 Resolución a la solicitud del Dictamen Técnico La Comisión entregará al Sujeto Obligado la resolución a su solicitud de Dictamen Técnico a través de una notificación en su buzón dentro del portal SITI PLD/FT.

19 Página19 La resolución podrá ser en sentido positivo o negativo. La Comisión desechará la solicitud de Dictamen Técnico en atención a los siguientes supuestos: Supuesto 1. Venció el plazo de 10 días hábiles otorgados por la Comisión para subsanar los errores u omisiones por incumplimiento a los requisitos establecidos en las Disposiciones, sin que el Sujeto Obligado haya realizado el envío de la actualización de la información y/o documentación. Supuesto 2. La información y/o documentación que envió el Sujeto Obligado subsanando los errores u omisiones no cumple con lo requerido en la notificación de prevención. Recibida la notificación de que se desecha su solicitud quedarán a salvo sus derechos para presentar una nueva solicitud, por lo que deberá realizar nuevamente el procedimiento descrito en el punto 4. Envío de la solicitud de emisión de Dictamen Técnico. En el supuesto de que la solicitud de emisión de Dictamen Técnico enviada por el Sujeto Obligado cumpla con los requisitos establecidos en las Disposiciones, la Comisión entregará la resolución en sentido positivo a través de una notificación en su buzón dentro del SITI PLD/FT, para obtener el Dictamen Técnico deberá descargar el archivo electrónico contenido en la notificación. 6. Glosario Para efectos de este Instructivo, se entenderá, en forma singular o plural, por: I. Comisión, a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores. II. III. IV. DOF, Diario Oficial de la Federación. Disposiciones, a las Disposiciones de carácter general para la obtención del dictamen técnico de los centros cambiarios, transmisores de dinero y sociedades financieras de objeto múltiple no reguladas, publicadas en el DOF el 4 de abril de Disposiciones de carácter general emitidas por la Secretaria, a las Disposiciones de carácter general a que se refieren los artículos 115 de la Ley de Instituciones de Crédito en relación con el 87-D de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito y 95- Bis de este último ordenamiento, aplicables a las sociedades de financieras de objeto múltiple publicadas en el DOF el 17 de marzo de 2011 y modificadas el 23 de diciembre de 2011; las Disposiciones de carácter general a que se refiere el artículo 95 Bis de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito aplicables a los centros cambiarios a que se refiere el artículo 81-A del mismo ordenamiento, las Disposiciones de carácter general a que se refiere el artículo 95 Bis de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito, aplicables a los transmisores de dinero a que se refiere el artículo 81-A Bis del mismo ordenamiento ambas publicadas en el DOF el 10 de abril de 2012

20 Página20 V. PLD/FT, Prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo. VI. VII. VIII. SITI, al Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información. Sujeto Obligado, en singular o plural, al centro cambiario, transmisor de dinero, y a la sociedad financiera de objeto múltiple no regulada que en términos de los artículos 81-B y 86-Bis para el caso de los dos primeros y, 87-B, 87-K y 87-P de la Ley tratándose de las sociedades, presenten la renovación de Dictamen Técnico a que se refieren dichos artículos, así como a aquellas sociedades que presenten su solicitud de obtención de tal dictamen para su registro como centro cambiario, transmisor de dinero o sociedad financiera de objeto múltiple no regulada, ante la Comisión o la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros, según corresponda, en términos de la Ley. Secretaría, Secretaría de Hacienda y Crédito Público.

21 Página21 APENDICE A Cuestionario que permita verificar que tanto las políticas de identificación y conocimiento de sus usuarios o clientes, así como los criterios, medidas y procedimientos internos que adopten los Sujetos Obligados se ajustan a lo previsto en las Disposiciones de carácter general emitidas por la Secretaría. Apéndice A-1 Cuestionario aplicable a centros cambiarios. Apéndice A-2 Cuestionario aplicable a transmisores de dinero. Apéndice A-3 Cuestionario aplicable a SOFOM ENR. Para responder el cuestionario deberán tomarse en consideración los siguientes conceptos: 1. Criterio. Se refiere a señalar en su Manual las normas establecidas en las Disposiciones de carácter general aplicables, así como aquellas que el propio Sujeto Obligado ha desarrollado para dar cumplimiento a las mismas. 2. Procedimiento. Es el proceso o medio para llevar a cabo las operaciones y actividades del Sujeto Obligado en apego a los criterios establecidos en las Disposiciones. 3. CNBV. Comisión Nacional Bancaria y de Valores. 4. EUA. Estados Unidos de América. 5. FIEL. Firma Electrónica Avanzada. 6. PEP. Persona Políticamente Expuesta. 7. SHCP. Secretaría de Hacienda y Crédito Público. Apéndice A-1 Cuestionario aplicable a centros cambiarios. Su Manual cuenta con criterios y procedimientos? I. IDENTIFICACIÓN DEL USUARIO Para integrar y conservar los expedientes de identificación de sus usuarios. Para llevar a cabo la identificación de los usuarios que realicen operaciones individuales por un monto igual o superior a 500 dólares y menor a 3,000 dólares de los EUA o el equivalente en moneda extranjera de que se trate, ya sean personas físicas o morales. Para llevar a cabo la identificación de los usuarios que realicen operaciones individuales por un monto igual o superior a 3,000 dólares e inferior a 5,000 dólares de los EUA o el equivalente en moneda extranjera de que se trate, ya sean personas físicas o morales. Cuenta con el criterio? Cuenta con el procedimiento? Para llevar a cabo la identificación de los usuarios que realicen operaciones individuales por un monto igual o superior a 5,000 dólares de los EUA o el equivalente en moneda extranjera de que se trate, tratándose de personas físicas de nacionalidad mexicana o extranjera con calidad migratoria de inmigrante o inmigrado.

22 Página22 Para llevar a cabo la identificación de los usuarios que realicen operaciones individuales por un monto igual o superior a 5,000 dólares de los EUA o el equivalente en la moneda extranjera de que se trate, tratándose de personas morales de nacionalidad mexicana. Para llevar a cabo la identificación de los usuarios que realicen operaciones individuales por un monto igual o superior a 5,000 dólares de los EUA o el equivalente en la moneda extranjera de que se trate, tratándose de personas físicas de nacionalidad extranjera. Para llevar a cabo la identificación de los usuarios que realicen operaciones individuales por un monto igual o superior a 5,000 dólares de los EUA o el equivalente en la moneda extranjera de que se trate, tratándose de personas morales de nacionalidad extranjera. Para llevar a cabo la identificación de los usuarios que realicen operaciones individuales por un monto igual o superior a 5,000 dólares de los EUA o el equivalente en la moneda extranjera de que se trate, tratándose de sociedades, dependencias y entidades a las que se les podrán aplicar medidas simplificadas de identificación (siempre y cuando hayan sido clasificadas de bajo riesgo). Para llevar a cabo la identificación de los usuarios que realicen operaciones individuales por un monto igual o superior a 5,000 dólares de los EUA o el equivalente en la moneda extranjera de que se trate, tratándose de Propietarios Reales que sean personas físicas. Para recabar otro medio de identificación, en caso de que los documentos de identificación proporcionados por el usuario presenten tachaduras o enmendaduras. Para que, en caso de que el Centro Cambiario sea titular de una Cuenta Concentradora en un Sujeto Obligado, aplique las políticas y medidas de identificación y conocimiento del usuario que efectúe operaciones en tal cuenta, dé seguimiento a todas las operaciones realizadas en la misma y reporte a la SHCP las operaciones Relevantes, Inusuales o Internas Preocupantes que correspondan. Para conservar como parte del expediente de identificación, el resultado de la visita al domicilio de los usuarios, así como el cuestionario de identificación que permita obtener mayor información sobre el origen y destino de sus recursos, el lugar de su residencia y demás circunstancias que determine el Centro Cambiario. A fin de evitar que se realicen operaciones anónimas o bajo nombres ficticios en tanto no se hayan cumplido satisfactoriamente con los requisitos de identificación de sus usuarios. Para prevenir el uso indebido de los mecanismos o tecnología, en caso de realizar operaciones a través de medios electrónicos, ópticos o de cualquier otra tecnología, distintas a operaciones cambiarias. A efecto de dar seguimiento y en su caso, agrupar operaciones que en lo individual realicen sus usuarios, en efectivo con moneda extranjera o con cheques de viajero por montos iguales o superiores a 500 dólares de los EUA o su equivalente en la moneda extranjera de que se trate.

23 Página23 A fin de llevar a cabo mecanismos de escalamiento de aprobación interna, tratándose de operaciones de adquisiciones de productos o servicios en efectivo que realicen personas físicas por montos superiores a 5,000 dólares de los EUA o el equivalente en la moneda de que se trate, y tratándose de personas morales por montos superiores a 8,000 dólares de los EUA. A fin de llevar a cabo un seguimiento y agrupación de operaciones más estricto de aquellos usuarios que realicen operaciones durante un mes calendario, en efectivo por un monto acumulado igual o superior a 100,000 dólares de los EUA o el equivalente en cualquier otra moneda extranjera. A fin de llevar un registro de los usuarios que realicen operaciones durante un mes calendario, en efectivo en dólares de los EUA o cualquier otra moneda extranjera, por un monto acumulado igual o superior al equivalente a 100,000 dólares de los EUA, (dicho registro deberá contener los datos señalados en la Disposición 10a). A fin de verificar, por lo menos una vez al año, los expedientes de los usuarios clasificados como de alto riesgo, a efecto de que cuenten con todos los datos y documentos de identificación y que los mismos se encuentren actualizados. Para reclasificar a sus usuarios en el grado de riesgo superior que corresponda, cuando se detecte un cambio significativo en su comportamiento transaccional sin justificación o cuando surjan dudas acerca de la veracidad o exactitud de los datos o documentos proporcionados por el mismo, así como verificar y solicitar la actualización de los datos y documentos de identificación. Para realizar una visita al domicilio de los usuarios que sean clasificados como de alto riesgo a efecto de integrar debidamente los expedientes de identificación, así como para actualizar los datos y documentos correspondientes. Su Manual cuenta con criterios y procedimientos? II. POLÍTICA DE CONOCIMIENTO DEL USUARIO Que señalen que el perfil transaccional de cada uno de sus usuarios se basa en la información que ellos mismos proporcionen al Centro Cambiario y, en su caso, en aquella con que cuente la sociedad respecto del monto, número, tipo, naturaleza y frecuencia de las operaciones que comúnmente realizan dichos usuarios; el origen y destino de los recursos involucrados; así como en el conocimiento que tenga el empleado o funcionario del Centro Cambiario respecto de sus usuarios. Para llevar a cabo una política de conocimiento del usuario basada en el grado de riesgo transaccional que represente, de tal manera que cuando el grado de riesgo sea mayor, el Centro Cambiario recabe mayor información sobre su actividad preponderante y realice una supervisión más estricta a su comportamiento transaccional. Que señalen que su sistema de alertas deberá permitir a la sociedad dar seguimiento y detectar oportunamente cambios en el comportamiento transaccional de sus usuarios. Para clasificar a los usuarios por su grado de riesgo, estableciendo como mínimo dos clasificaciones: alto y bajo riesgo. A fin de llevar a cabo la aplicación de cuestionarios de identificación que le permitan a la sociedad obtener mayor información sobre el origen y destino de los recursos, así como de las actividades y operaciones que realizan o que pretendan llevar a cabo los usuarios que hayan sido catalogados como de alto riesgo, así como a los nuevos que reúnan tal carácter.

24 Página24 Donde se señale que se deberán tomar en cuenta los antecedentes del usuario, su profesión, actividad o giro del negocio, el origen y destino de sus recursos, el lugar de su residencia y las demás circunstancias que establezca el propio Centro Cambiario para determinar el grado de riesgo en el que deban ubicarse sus usuarios, así como si deben ser considerados como PEP s. A efecto de que, en caso de que la sociedad detecte que un usuario reúne los requisitos para ser considerado como Persona Políticamente Expuesta y, además, como de alto riesgo, se cuente con la aprobación de un directivo o persona con nivel de alta responsabilidad a efecto de llevar a cabo la operación de que se trate. A fin de que el Oficial de Cumplimiento tenga conocimiento de las operaciones que puedan generar un alto riesgo para el Centro Cambiario, así como el procedimiento que se deberá llevar a cabo para tramitar la aprobación de dichas operaciones. Donde se clasifique a sus usuarios en función al grado de riesgo que representen para la sociedad y que considere como usuarios de alto riesgo al menos a las PEP s extranjeras. A fin de que, tratándose de operaciones que realice con usuarios que hayan sido clasificados de alto riesgo, el Centro Cambiario adopte medidas razonables para conocer el origen de los recursos, y procure obtener los datos de identificación respecto del cónyuge y dependientes económicos del usuario, así como de las sociedades y asociaciones con las que mantenga vínculos patrimoniales, para el caso de personas físicas y, tratándose de personas morales, conocer su estructura corporativa y de los principales accionistas y, tratándose de PEP s extranjeras, obtener los datos de identificación, ya sea que se trate de personas físicas o morales. Para determinar tanto el grado de riesgo de las operaciones que realice el Centro Cambiario con PEP s de nacionalidad mexicana, como si su comportamiento transaccional corresponde razonablemente con las funciones, nivel y responsabilidad de dichas personas, de acuerdo con el conocimiento e información de que disponga el Centro Cambiario. A fin de identificar a los Propietarios Reales (personas morales) de los recursos empleados por los usuarios en sus operaciones. Su manual cuenta con criterios y procedimientos? III. REPORTES Donde se establezca el plazo y el medio para reportar Operaciones Relevantes. Donde se establezca el plazo y el medio para reportar operaciones en efectivo con dólares de los EUA. Donde se establezca el plazo y el medio para reportar operaciones que hubiesen sido dictaminadas como Inusuales. Donde se indiquen las circunstancias a considerar para determinar una operación como Inusual. Donde se definan los mecanismos con base en los cuales se examinarán los antecedentes y propósitos de aquellas operaciones que deban ser presentadas al Comité de Comunicación y Control o, en su caso, al Oficial de Cumplimiento para dictaminarlas como Inusuales. Donde se establezcan que los resultados de los análisis de operaciones presentadas al Comité de Comunicación y Control o, en su caso, al Oficial de Cumplimiento para efectos de su Dictaminación, deberán constar por escrito y quedar a disposición de la SHCP y de la CNBV, por lo menos durante 10 años.

25 Página25 Donde se señalen que, en el supuesto de que una Operación Relevante sea también considerada como Inusual, se deberá formular por separado un reporte para cada Operación. Donde se indique que, para la elaboración de reportes de Operaciones Inusuales e Internas Preocupantes, se deberán tomar en cuenta las propuestas de buenas prácticas que emita la SHCP. Donde se establezca que, en caso de que la sociedad cuente con información basada en indicios o hechos concretos de que al pretenderse realizar una operación, los recursos pudieran provenir de actividades ilícitas o estar destinados a favorecer los delitos previstos en los artículos 139, 148 Bis o 400 Bis del Código Penal Federal, deberá enviar un reporte de Operación Inusual insertando la leyenda Reporte de 24 horas. Donde se indique que la sociedad deberá reportar como Operación Inusual en un plazo de 24 horas, cualquier operación que se lleve a cabo con personas vinculadas con el terrorismo o su financiamiento, o con otras actividades ilegales. Que señale que el personal, una vez que conozca la información de que se trata, debe hacerla del conocimiento inmediato del Oficial de Cumplimiento para que este cumpla con la obligación de enviar el Reporte de 24 horas Donde se establezca el plazo y el medio para reportar operaciones que hubiesen sido dictaminadas como Internas Preocupantes, así como las circunstancias conforme a los cuales se determinará si una operación debe ser calificada como Interna Preocupante. IV. ESTRUCTURAS INTERNAS En caso de no integrar Comité de Comunicación y Control, por contar con menos de 25 empleados a su servicio, establece expresamente en su Manual, o bien, en algún otro documento, que las funciones del referido Comité deberán ser desempeñadas por el Oficial de Cumplimiento, especificando las mismas? En caso de contar con Comité de Comunicación y Control, su Manual establece las funciones que dicho Comité deberá realizar? El Centro Cambiario establece expresamente en su Manual, o bien, en algún otro documento, los mecanismos, procesos, plazos y momentos que se deberán observar en el desempeño de las funciones del Comité de Comunicación y Control indicadas en las Disposiciones? El Manual establece las funciones que el Oficial de Cumplimiento deberá realizar? El Centro Cambiario establece expresamente en su Manual, o bien, en algún otro documento, los procedimientos conforme a los cuales el Oficial de Cumplimiento desempeñará las funciones y obligaciones establecidas en las Disposiciones? V. CAPACITACIÓN Y DIFUSIÓN Su manual cuenta con criterios y procedimientos? A efecto de llevar a cabo la impartición de cursos de capacitación, por lo menos una vez al año, que deberán estar dirigidos especialmente a los funcionarios y empleados que laboren en áreas de atención al público o de administración de recursos.

26 Página26 A fin de llevar a cabo la difusión de las Disposiciones y de sus modificaciones, así como de la información sobre técnicas, métodos y tendencias para prevenir, detectar y reportar operaciones que pudiesen actualizar los supuestos previstos en los artículos 139, 148 Bis o 400 Bis del Código Penal Federal. A efecto de expedir constancias que acrediten la participación de los empleados en los cursos de capacitación, así como las medidas que se adoptarán en caso de no obtener resultados satisfactorios en la evaluación que se les practique. VI. SISTEMAS AUTOMATIZADOS Su Manual indica las funciones que deberá llevar a cabo su sistema automatizado? Conservar y actualizar, así como permitir la consulta de los datos relativos a los registros de la información que obre en el expediente de identificación de cada usuario. Generar, codificar, encriptar y transmitir de forma segura a la Secretaría, por conducto de la Comisión, la información relativa a los reportes de operaciones relevantes, operaciones inusuales, y operaciones internas preocupantes así como aquella que deba comunicar a la Secretaría o a la Comisión, en los términos y plazos establecidos en las Disposiciones. Clasificar los tipos de operaciones o productos que ofrezca la sociedad a sus usuarios, con base en los criterios que establezca la misma, a fin de detectar posibles operaciones inusuales. Detectar y monitorear las operaciones realizadas por un mismo usuario Ejecutar el sistema de alertas que permita dar seguimiento y detectar oportunamente cambios en el comportamiento transaccional del usuario, así como contribuir a la detección, seguimiento y análisis de las posibles operaciones inusuales e internas preocupantes. Agrupar en una base consolidada las diferentes operaciones de un mismo usuario, a efecto de controlar y dar seguimiento integral a las operaciones. Conservar registros históricos de las posibles operaciones inusuales y operaciones internas preocupantes. Servir de medio para que el personal de la sociedad reporte a las áreas internas que la misma determine, de forma segura, confidencial y auditable, las posibles operaciones inusuales u operaciones internas preocupantes. Mantener esquemas de seguridad de la información procesada, que garanticen la integridad, disponibilidad, auditabilidad y confidencialidad de la misma. Ejecutar un sistema de alertas respecto de aquellas operaciones que se pretendan llevar a cabo con personas vinculadas con el terrorismo o su financiamiento, o con otras actividades ilegales, que involucren países o jurisdicciones que aplican regímenes fiscales preferentes o que no cuenten con medidas para prevenir, detectar operaciones con recursos de procedencia ilícita o financiamiento al terrorismo, así como con PEP's VII. RESERVA Y CONFIDENCIALIDAD Su Manual establece el criterio y procedimiento para que los miembros del consejo de administración, los miembros del Comité de Comunicación y Control, el Oficial de Cumplimiento, los directivos, funcionarios, empleados, apoderados y demás factores del Centro Cambiario, mantengan absoluta confidencialidad sobre la información relativa a los reportes, de los requerimientos de información, así como de las órdenes de aseguramiento que emita la autoridad?

27 Página27 Su manual cuenta con criterios y procedimientos? VIII. OTRAS OBLIGACIONES A efecto de proporcionar a las autoridades correspondientes, toda la información y documentación que le requieran. A fin de que, de acuerdo con las guías y propuestas de mejores prácticas que en su caso de a conocer la SHCP, establezca las metodologías y modelos de riesgo homogéneos y uniformes acordes a las características generales de diversos tipos de operaciones, para detectar y reportar los actos, omisiones u operaciones que pudiesen actualizar los supuestos previstos en los artículos 139, 148 Bis o 400 Bis del Código Penal Federal. A fin de que, en caso de que la sociedad tenga dudas acerca de la veracidad de la cédula de identificación fiscal o del número de serie de la FIEL, verifique la autenticidad de dichos datos conforme a los procedimientos que establezca la SHCP. Para llevar a cabo el proceso de selección de su personal a fin de que cuente con la calidad técnica, experiencia y honorabilidad para llevar a cabo sus actividades (o bien, lo establece en algún otro documento). Donde se indiquen mecanismos y sistemas para que sus empleados envíen directamente al área a cargo del Oficial de Cumplimiento, los avisos sobre hechos susceptibles de ser considerados como constitutivos de Operaciones Inusuales o Internas Preocupantes. Para procurar que se aplique en sus oficinas, sucursales, agencias o filiales en el extranjero, lo previsto en las Disposiciones de carácter general aplicables. Donde se establezca que se deberá conservar por un periodo no menor a 10 años, copia de los reportes, así como los datos y documentos que integran el expediente de identificación del usuario. Para llevar a cabo una revisión anual, por parte del área de auditoría interna, o bien, de un auditor externo independiente, a fin de evaluar y dictaminar el cumplimiento de las Disposiciones de carácter general aplicables, así como el plazo y el medio para remitir a la CNBV dicha información. Donde se establezca el plazo y el medio para comunicar a la CNBV los montos totales de divisas extranjeras que se hayan recibido y entregado como parte de las operaciones que haya efectuado el Centro Cambiario. Donde se establezca el plazo y el medio para remitir a la CNBV la información sobre la identidad de la persona o grupo de personas que ejerzan el control en el Centro Cambiario, así como cualquier cambio de dichas personas. Para elaborar una lista de Personas Políticamente Expuestas, tomando como base la lista que publique la SHCP. Apéndice A-2 Cuestionario aplicable a transmisores de dinero. I. IDENTIFICACIÓN DEL USUARIO Su Manual cuenta con criterios y procedimientos? Para integrar y conservar los expedientes de identificación de sus usuarios. Cuenta con el criterio? Cuenta con el procedimiento?

28 Página28 Para llevar a cabo la identificación de los usuarios cuando el Transmisor de Dinero funja como ordenante. Para llevar a cabo la identificación de los usuarios cuando el Transmisor de Dinero funja como receptor. Para llevar a cabo la identificación de los usuarios que realicen operaciones individuales por un monto igual o superior a 1,000 dólares y menor a 3,000 dólares de los EUA o el equivalente en moneda extranjera de que se trate, ya sean personas físicas o morales. Para llevar a cabo la identificación de los usuarios que realicen operaciones individuales por un monto igual o superior a 3,000 dólares e inferior a 5,000 dólares de los EUA o el equivalente en moneda extranjera de que se trate, ya sean personas físicas o morales. Para llevar a cabo la identificación de los usuarios que realicen operaciones individuales por un monto igual o superior a 5,000 dólares de los EUA o el equivalente en moneda extranjera de que se trate, tratándose de personas físicas de nacionalidad mexicana o extranjera con calidad migratoria de inmigrante o inmigrado. Para llevar a cabo la identificación de los usuarios que realicen operaciones individuales por un monto igual o superior a 5,000 dólares de los EUA o el equivalente en la moneda extranjera de que se trate, tratándose de personas morales de nacionalidad mexicana. Para llevar a cabo la identificación de los usuarios que realicen operaciones individuales por un monto igual o superior a 5,000 dólares de los EUA o el equivalente en la moneda extranjera de que se trate, tratándose de personas físicas de nacionalidad extranjera. Para llevar a cabo la identificación de los usuarios que realicen operaciones individuales por un monto igual o superior a 5,000 dólares de los EUA o el equivalente en la moneda extranjera de que se trate, tratándose de personas morales de nacionalidad extranjera. Para llevar a cabo la identificación de los usuarios que realicen operaciones individuales por un monto igual o superior a 5,000 dólares de los EUA o el equivalente en la moneda extranjera de que se trate, tratándose de sociedades, dependencias y entidades a las que se les podrán aplicar medidas simplificadas de identificación (siempre y cuando hayan sido clasificadas de bajo riesgo). Para llevar a cabo la identificación de los usuarios que realicen operaciones individuales por un monto igual o superior a 5,000 dólares de los EUA o el equivalente en la moneda extranjera de que se trate, tratándose de Propietarios Reales que sean personas físicas. Para recabar otro medio de identificación, en caso de que los documentos de identificación proporcionados por el usuario presenten tachaduras o enmendaduras. Para que, en caso de que el Transmisor de Dinero sea titular de una Cuenta Concentradora en un Sujeto Obligado, aplique las políticas y medidas de identificación y conocimiento del usuario que efectúe operaciones en tal cuenta, dé seguimiento a todas las operaciones realizadas en la misma y reporte a la SHCP las operaciones Relevantes, Inusuales o Internas Preocupantes que correspondan. Para conservar como parte del expediente de identificación, el resultado de la visita al domicilio de los usuarios, así como el cuestionario de identificación que permita obtener mayor información sobre el origen y destino de sus recursos, el lugar de su residencia y demás circunstancias que determine el Transmisor de Dinero.

29 Página29 A fin de evitar que se realicen operaciones anónimas o bajo nombres ficticios en tanto no se hayan cumplido satisfactoriamente con los requisitos de identificación de sus usuarios. Para prevenir el uso indebido de los mecanismos o tecnología, en caso de realizar operaciones a través de medios electrónicos, ópticos o de cualquier otra tecnología, distintas a operaciones transferencia de fondos. A efecto de dar seguimiento y en su caso, agrupar operaciones que en lo individual realicen los usuarios en efectivo por montos iguales o superiores a 1,000 dólares de los EUA o su equivalente en la moneda extranjera de que se trate. A efecto de dar seguimiento y en su caso, agrupar operaciones que en lo individual realicen los usuarios en efectivo por montos superiores a los 300,000 pesos, en caso de ser personas físicas o por montos superiores a los 500,000 pesos, tratándose de personas morales. A fin de llevar a cabo los mecanismos de escalamiento de aprobación interna tratándose de operaciones en efectivo que realicen personas físicas con cualquier tipo de moneda extranjera por montos superiores a 10,000 dólares de los EUA o en moneda nacional, por montos superiores a 300,000 pesos y, para personas morales, por montos superiores a 50,000 dólares de los EUA o en moneda nacional, por montos superiores a 500,000 pesos. A efecto de dar seguimiento a las operaciones que realicen sus usuarios con tarjetas pre pagadas bancarias en moneda extranjera, así como cualquier tipo de medio de pago que permita realizar pagos o retirar efectivo en establecimientos mercantiles o cajeros automatizados. A fin de llevar a cabo un seguimiento y agrupación de operaciones más estricto de aquellos usuarios que realicen operaciones durante un mes calendario, en efectivo por un monto acumulado igual o superior a 100,000 dólares de los EUA o el equivalente en cualquier otra moneda extranjera. A fin de llevar un registro de los usuarios que realicen operaciones durante un mes calendario, en efectivo en dólares de los EUA o cualquier otra moneda extranjera, por un monto acumulado igual o superior al equivalente a 100,000 dólares de los EUA, (dicho registro deberá contener los datos señalados en la Disposición 11a). A fin de verificar por lo menos una vez al año, los expedientes de los usuarios clasificados como de alto riesgo, a efecto de que cuenten con todos los datos y documentos de identificación y que los mismos se encuentren actualizados. Para reclasificar a sus usuarios en el grado de riesgo superior que corresponda, cuando se detecte un cambio significativo en su comportamiento transaccional sin justificación o cuando surjan dudas acerca de la veracidad o exactitud de los datos o documentos proporcionados por el mismo, así como verificar y solicitar la actualización de los datos y documentos de identificación. Para realizar una visita al domicilio de los usuarios que sean clasificados como de alto riesgo a efecto de integrar debidamente los expedientes de identificación, así como para actualizar los datos y documentos correspondientes. Su Manual cuenta con criterios y procedimientos? II. POLÍTICA DE CONOCIMIENTO DEL USUARIO