Política de Incentivos
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- Andrea López Gutiérrez
- hace 5 años
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1 Página 1 de 6 Política de Incentivos Propietario: Cumplimiento Normativo Fecha última revisión: Versión: 1.0 Fecha efectiva: enero Ámbito aplicación subjetivo: La presente política impacta a Evo Banco S.A.U., en adelante la entidad, como prestadora de servicios de inversión a clientes y entidad autorizada para la prestación de servicios de inversión y servicios auxiliares, así como a todos los empleados o profesionales que realicen actividades relacionadas de manera directa e indirecta con la prestación de servicios de inversión y /o auxiliares, incluidos los agentes. Todos los empleados y profesionales que presten servicios en la entidad o para la entidad, así como sus agentes tienen el deber de cumplir, conocer y aplicar la presente política. 2. Regulación: Texto Refundido de la Ley de Mercado de Valores, en adelante, LMV RD. 217/2008 que regula el régimen de las empresas de servicios de inversión, en adelante RDESIS. Directiva MIFID II 201/65/ UE del Parlamento Europeo relativo a requisitos de organizativos y las condiciones de funcionamiento de las empresas de servicios de inversión Directiva Delegada EU 2017/593 de 7/04/2016 que completa la Directiva 2014/65/UE en materia de Salvaguarda de Instrumentos Financieros y fondos pertenecientes a clientes, las obligaciones de gobernanza de productos y normas aplicables a la percepción de honorarios, comisiones u otros beneficios o no monetarios. Reglamento 2017/565 de la Comisión de 25 de abril del 2016 que completa la Directiva MIFIDII en lo relativo a los requisitos de organización y las condiciones de funcionamiento de las empresas de servicios de inversión. 3. Ámbito de aplicación objetivo(objeto): La presente política de incentivos de la entidad, tiene como objeto establecer los procedimientos y las medidas encaminadas a la detección, clasificación (naturaleza), tratamiento, registro y seguimiento de los incentivos que se originen como consecuencia de su actividad en servicios de inversión. Así como a la comunicación de los incentivos (cobrados o pagados por la entidad) a los clientes para los cuales se presten los servicios de inversión. A los efectos de esta política se entiende por incentivos permitidos los establecidos en el art.264 de la LMV y art. 58 del RDESIS que cumplan los siguientes requisitos: a) Haya sido concebido para aumentar la calidad del servicio prestado al cliente
2 Página 2 de 6 b) No perjudiquen la actuación honesta, imparcial y profesional en mejor interés del cliente. c) Permitan cumplir con la normativa de conflicto de interés y las normas de conducta en cuanto sea pertinente en función del tipo de servicio prestado con las evaluaciones de idoneidad /conveniencia y sus correspondientes advertencias. d) Se informe previamente al cliente la existencia, naturaleza y cuantía de los pagos o beneficios siempre que sea posible el importe exacto y cuando no pueda determinase su método de cálculo de forma clara y comprensible, y siempre ex post el importe exacto.y cuando proceda la forma de devolución de los incentivos. Y al menos una vez al año mientras la entidad reciba incentivos continuos de forma individual. e) Son permitidos en todo caso los pagos o beneficios que sean necesarios para prestar el servicio de inversión y no puedan por su naturaleza entrar en conflicto con el deber de la empresa de actuar en el mejor interés del cliente: Gastos Custodia Gastos Liquidación Gastos de Cambio Tasas Reguladoras Gastos Asesoría Jurídica Los honorarios, comisiones o beneficios no monetarios entregados a un cliente o a una persona que actúe por cuenta del mismo, u ofrecidos por el cliente o por una persona por su cuenta. 4. Requerimientos Para entender que los incentivos permitidos hayan sido concebidos para aumentar la calidad del servicio prestado al cliente, para ello se tiene que cumplir con los siguientes requisitos, en el tipo de servicio prestado por la entidad: 1) Provisión de acceso a un precio competitivo a una amplia gama de instrumentos financieros que probablemente satisfagan las necesidades del cliente, incluido un número apropiado de instrumentos financieros de terceros que carezcan de vínculos estrechos con la entidad. 2) Y la provisión de herramientas de valor añadido, como los instrumentos de información objetiva que ayuden al cliente pertinente a adoptar decisiones de inversión o le faculten para su seguimiento, la modelación y el ajuste de la gama de instrumentos financieros en los que haya invertido. 3) Y/O la provisión de informes periódicos del rendimiento y los costes y cargos asociados a los instrumentos financieros.
3 Página 3 de 6 4) No beneficien directamente a la empresa receptora, sus accionistas sin un beneficio tangible para el cliente en cuestión. 5) Está justificado por la provisión de un beneficio continuo al cliente en cuestión en relación con un incentivo continuo. Y la prestación del servicio no está sesgada o distorsionada como resultado de tales honorarios, comisiones o beneficios 6) Acreditar que los honorarios, comisiones o beneficios no monetarios abonados o percibidos se han diseñado para elevar la calidad de servicio prestado al cliente mediante: La llevanza de una lista interna de incentivos percibidos o pagados por la entidad en relación con la prestación de servicios de inversión o auxiliares Y mediante el registro del modo en los incentivos pagados o percibidos por la entidad, o que se propone utilizar, elevan la calidad del servicio al cliente y medidas acordadas para asegurar que la entidad actúa de forma honesta, cabal y profesional atendiendo al mejor interés del cliente. 5. Detección,clasificación, tratamiento En base a los requerimientos recogidos la entidad tendrá que cumplir con todos los requisitos y condiciones expuestos. Para ello se establece que cualquier área dónde se vayan o puedan originar posibles pagos o cobros a percibir en relación con la prestación de servicios de inversión, tendrá que analizar si cumplen con los requerimientos expuestos y por tanto se encuentran dentro de los incentivos permitidos por la entidad. De tal forma que las áreas de negocio: Banca Minorista/Marketing Producto y Canales Digitales, al objeto de su validación con carácter previo a la adopción de cualquier acuerdo al respecto, informaran a la Unidad de Cumplimiento Normativo, sobre la justificación de los honorarios, comisiones o beneficios no monetarios devengados en el marco de la prestación de servicios de inversión. De confirmarse la existencia de incentivos y de que cumplen con los requerimientos expuestos en esta política, previamente con el análisis y aprobación de la Unidad de Cumplimiento Normativo, se informara al Responsable del área de Marketing y Producto, actualmente dependiente de la dirección general de Laboratorio Clientes, para incluirse dichos incentivos en el Registro de Incentivos adjunto como anexo 1. No están permitidos recibir incentivos por aquel personal de la entidad o área de la entidad que haya emitido informes de inversión de aquellos que tengan un interés relevante en el objeto del informe en cuestión, ni podrán comprometerse con emisores a elaborar informes favorables. La Entidad recibe sin coste información facilitada por terceros, proveedores de servicios de inversión/productos que son distribuidos entre los clientes. Dicha información es puesta, en determinadas ocasiones en determinados canales (banca a distancia) a disposición de los clientes, pero nunca como una invitación a adquirir un producto financiero concreto, ni como recomendación de inversión, sino a los efectos de proporcionar al cliente información útil que pueda ayudarle a valorar o conocer el producto, actuando en el mejor interés del cliente.
4 Página 4 de 6 La entidad podrá recibir incentivos vinculados a su labor de comercialización, cuando se cumplan los requerimientos y ámbito de aplicación de los puntos 3 y 4 anteriores. En relación con los requerimientos del punto 4, la entidad ha implementado una serie de medidas adicionales para aumentar la calidad del servicio a sus clientes, entre que las destacamos las siguientes: 1) Garantizar el acceso a una amplia gama de productos incluyendo un número apropiado de productos de terceros con los que no existe vínculo estrecho. 2) Con carácter mensual un estado sobre la posición de sus inversiones con información sobre las posiciones del cliente. Comprueba la idoneidad/conveniencia/mercado objetivo para esa fecha 3) Con carácter trimestral un informe Concentración Posición: Información sobre la concentración en diferentes tipos de productos del cliente 4) Con carácter anual un informe sobre los incentivos, gastos y comisiones repercutidos en ese periodo, así como el impacto de los mismos en la rentabilidad de la posición En Evo no existe ningún incentivo retributivo que pueda entrar en conflicto de interés con los clientes, ya que no se establece ninguna retribución directa por la venta de un instrumento financiero concreto a un cliente. En el establecimiento de incentivos a los comerciales se determinan criterios de cumplimiento agregado para una amplia variedad de productos, no siendo posible la consecución de remuneración variable exclusivamente por la comercialización de un producto de inversión. Además que siempre hay elementos de valoración de competencias funcionales cualitativas que se tienen en cuenta para el establecimiento de la política de remuneración variable. 6. Registro El área responsable del registro de incentivos es Marketing Producto el cual mantendrá un registro de incentivos actualizado, en el que figure el análisis efectuado sobre cada una de las comisiones/honorarios/retribuciones existentes en el momento de su aprobación. Además de las actuaciones que sean precisas dicho registro tendrá que actualizarse anualmente. Este registro tiene guardarse un plazo mínimo de 5 años debiendo guardase también ese plazo cualquier cambio realizado en el registro. 7. Comunicación a clientes Con carácter general de forma resumida el cliente recibirá información sobre los Incentivos percibidos o pagados por la entidad en relación con la prestación de servicios de inversión antes de la apertura de cualquier prestación de servicios de inversión. Además la presente política está disponible en la página web de Evo, apartado Tablón de Anuncios, Información MIFID. Previamente a la realización de cualquier orden de compra-venta de un producto o servicio de inversión el cliente será, informado en caso de que la entidad perciba un incentivo como consecuencia de dicha operativa en la propia orden del mismo.
5 Página 5 de 6 En función del canal de distribución, se informara de la siguiente forma: Ordenes en Oficinas se mostrara la fórmula de cálculo del incentivo y de forma expost el importe exacto Ordenes en Banca Electrónica se mostrara la fórmula de cálculo del incentivo y de forma expost el importe exacto. Ordenes en Banca Móvil por la imposibilidad de mostrar la formula se mostrara un cantidad aproximada y de forma ex post importe exacto. Con carácter anual el Informe sobre los incentivos, gastos y comisiones repercutidos en ese periodo, así como el impacto de los mismos en la rentabilidad de la posición. 8. Controles El departamento de Auditoria Interna llevará a cabo las pruebas correspondientes para supervisar el cumplimiento de la presente política. Con carácter anual Cumplimiento Normativo revisara la política de incentivos y siempre que exista modificaciones regulatorias. Así como las actualizaciones que se requieran a propuesta del área de Marketing y Producto. 9. Reportes Cumplimiento Normativo realizará un reporte anual de los resultados de la revisión realizada sobre la política de incentivos a la Comisión de Cumplimiento a través de la cual se informara al Comité de Auditoría y Cumplimiento y se elevara posteriormente para su aprobación al Consejo de Administración. 10. Excepción Todas las áreas son responsables de cumplir con esta política y de revisar periódicamente, mínimo anualmente, las políticas aplicables a su área. Cualquier excepción a esta política, deberá ser debidamente justificada con una valoración de la necesidad del negocio y valoración del riesgo por parte de Cumplimiento Normativo y documentada para revisión y aprobación de la Comisión de Cumplimiento de Dirección a propuesta del director del área que lo propone. Las excepciones deben determinarse para un tiempo limitado, y que no podrá exceder de un año.
6 Página 6 de 6 ANEXO 1 Detalle descripcion Incentivo Evo percibe un porcentaje de la Comisión de Gestión por la comercializacion de IIcs nacionales Evo percibe un porcentaje de la Comisión de Gestión por la comercializacion de IIcs Internacionales Evo percibe un porcentaje de la Comisión de Gestión por la comercializacion en exclusiva del Fondo Inteligente Personas o Entidad pagadora INVERSIS INVERSIS/GESTORAS INTERNACIONALES GESCONSULT Base de cálculo COMISION GESTION /DISTRIBUCIÓN COMISION GESTION /DISTRIBUCION COMISION GESTION Rangos porcentajes anualizados/ Importe aproximado Acuerdo que lo origina 0,06%-1,63% Sudistribucion IICs con B.Inversis 0,06%-1,63% Sudistribucion IICs con B.Inversis 0,38%-0,78% Distribucion IICs con Gesconsult
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