CAPÍTULO I: MARCO GENERAL... 2 CAPITULO II: GENERALIDADES DE LA PROPUESTA... 3 CAPÍTULO III: ASPECTOS GENERALES DE LA INVITACIÓN...

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1 INVITACIÓN A PRESENTAR PROPUESTAS PARA LA SELECCIÓN DE UN CONSULTOR QUE PROVEEA UNA METODOLOGÍA Y UNA MEDICIÓN DEL APETITO, TOLERANCIA Y CAPACIDAD AL RIESGO DE ARCO GRUPO BANCOLDEX S.A. COMPAÑÍA DE FINANCIAMIENTO INDICE CAPÍTULO I: MARCO GENERAL... 2 CAPITULO II: GENERALIDADES DE LA PROPUESTA... 3 CAPÍTULO III: ASPECTOS GENERALES DE LA INVITACIÓN... 4 CAPÍTULO IV: ASPECTOS TÉCNICOS CAPÍTULO V: PRESENTACIÓN DEL PROPONENTE CAPÍTULO VI: CONTENIDO DE LA PROPUESTA ECONÓMICA CAPÍTULO VII: ELABORACIÓN DEL CONTRATO Página 1 de 24

2 Página 2 de 24 CAPÍTULO I: MARCO GENERAL Antes de elaborar y presentar su propuesta, tengan en cuenta lo siguiente: 1. Verificar que no se encuentra dentro de las causales de inhabilidad e incompatibilidad, conflicto de interés o prohibición constitucional y legal para contratar. 2. Examinar rigurosamente el contenido de los términos de la presente invitación, de los documentos que hacen parte de la misma y las normas que regulan la contratación con la Entidad. 3. Adelantar oportunamente los trámites tendientes a la obtención de los documentos que deben allegar con la propuesta y verificar que contengan la información completa que acredita el cumplimiento de los requisitos exigidos en la ley y en la presente invitación. 4. Examinar que las fechas de expedición de los documentos, se encuentren dentro de los plazos exigidos en la presente invitación. 5. Suministrar toda la información requerida a través de esta invitación. 6. Analizar detenidamente y en su integridad el contenido de la presente invitación, para que cuando se remitan comunicaciones solicitando aclaraciones para precisar el contenido y alcance de ellas, dichas solicitudes, se formulen de manera clara y precisa. 7. Presentar la propuesta en original y una copia con el correspondiente índice y debidamente foliadas. 8. Conocer y respetar los términos que se establezcan en el presente documento los cuales son preclusivos y perentorios. 9. No presentar propuestas que condicionen a la Administración de ARCO GRUPO BANCOLDEX S.A. 10. Para esta invitación, no se aceptarán propuestas parciales, el interesado debe incluir en su propuesta, la totalidad de los servicios y elementos requeridos.

3 Página 3 de La presente invitación, y la presentación de la propuesta por parte del proveedor, no genera ninguna obligación por parte de ARCO GRUPO BANCOLDEX S.A. de aceptar la propuesta presentada. Por la sola presentación de su propuesta, ARCO GRUPO BANCOLDEX S.A. considera que el oferente ha estudiado en forma completa la presente Invitación y que recibió las aclaraciones necesarias sobre inquietudes o dudas previamente consultadas, y acepta que los términos de esta Invitación son completos, compatibles y adecuados para identificar y prestar a satisfacción los servicios que se contratarán, que están enterados a satisfacción en cuanto al alcance de los bienes y/o servicios requeridos por ARCO GRUPO BANCOLDEX S.A., y que han tenido en cuenta todo lo anterior para fijar los precios, plazos y demás aspectos de su propuesta necesarios para la debida ejecución del Contrato. Todas las deducciones, errores y omisiones que, con base en sus propias interpretaciones, conclusiones o análisis, etc., obtenga el oferente respecto de las condiciones de esta Invitación, son por su exclusiva cuenta. Por lo tanto, ARCO GRUPO BANCOLDEX S.A. no asume responsabilidad alguna por ellas. La circunstancia de no haber obtenido o estudiado toda la información que pueda influir en la determinación de la propuesta no lo eximirá de la obligación de asumir las responsabilidades que le correspondan, ni le dará derecho a reclamaciones, o ajustes de ninguna naturaleza. CAPITULO II: GENERALIDADES DE LA PROPUESTA 2.1. ANTECEDENTES DEL SERVICIO A CONTRATAR ARCO GRUPO BANCOLDEX S.A. dispone de algunas medidas de apetito y tolerancia al riesgo, como en el caso del riesgo operativo. Respecto del riesgo de crédito se cuenta con un límite de pérdida tolerada, pero se requiere revisar esta medida y definir el apetito, tolerancia y capacidad para dichos riesgos (operativo y de crédito) y para los riesgos de mercado y de liquidez y establecer, así como también, definir un nivel agregado de apetito al riesgo, que permita el logro de los objetivos estratégicos de ARCO GRUPO BANCOLDEX.

4 Página 4 de 24 Conforme la definición de Basilea, el apetito al riesgo se define como el Nivel agregado y tipos de riesgo que un banco está dispuesto a asumir, previamente decidido y dentro de su capacidad de riesgo, a fin de lograr sus objetivos estratégicos y plan de negocio 1. La capacidad de riesgo es, igualmente definido por Basilea en los siguientes términos: La cantidad máxima de riesgo que un banco puede asumir con su base de capital, gestión del riesgo, capacidades de control y restricciones reguladoras REGIMEN JURIDICO Y VALORES INSTITUCIONALES DE ARCO GRUPO BANCOLDEX S.A. ARCO GRUPO BANCOLDEX S.A. es una entidad descentralizada indirecta del orden nacional, determinada como sociedad de economía mixta de carácter mercantil asimilada a empresa industrial y comercial del Estado, dedicada a la actividad financiera que desarrollan las Compañías de Financiamiento. Bancoldex S.A. es su principal accionista. El proceso para la selección de un contratista y el contrato que se llegue a celebrar como consecuencia del mismo, se regirán por el derecho privado. Atendiendo al régimen de contratación de derecho privado al que se encuentra sometida ARCO GRUPO BANCOLDEX, al formular la presente Invitación, ARCO GRUPO BANCOLDEX no está presentando una oferta y por lo tanto no asume compromiso alguno de continuar con el procedimiento de selección o de concluirlo mediante celebración de un contrato. En todo caso, de llegarse a aceptar alguna propuesta, ARCO GRUPO BANCOLDEX lo hará estrictamente de acuerdo con los requisitos y criterios establecidos en el presente documento y en el contrato. CAPÍTULO III: ASPECTOS GENERALES DE LA INVITACIÓN 3.1. OBJETO El objetivo de esta invitación es seleccionar una propuesta de servicios de consultoría para el diseño de la metodología más adecuada, sistemática y coherente que le permita a ARCO GRUPO BANCOLDEX, medir el apetito, tolerancia y capacidad de los riesgos de crédito, liquidez, mercado y operativo de la Compañía, y determinar, por otra, un nivel agregado de apetito al riesgo que está dispuesta a asumir, apetito que debe estar alineado con los 1 Comité de Supervisión Bancaria de Basilea, Orientaciones, Principios de gobierno corporativo para bancos, julio Ibid.

5 Página 5 de 24 objetivos estratégicos y el plan de negocios de ARCO GRUPO BANCOLDEX. Dicha metodología debe estar de acuerdo con los términos y niveles de servicio esperados por la Compañía, los cuales están definidos en este documento. La propuesta deberá considerar como punto de partida los diferentes manuales de administración de riesgos de ARCO GRUPO BANCOLDEX que contengan políticas y metodologías relativas al apetito, tolerancia y capacidad al riesgo, así como el plan estratégico y el plan de negocios de la compañía. De igual manera, la metodología solicitada para definir y medir el apetito, tolerancia y capacidad de los riesgos de la Compañía, considerados en el alcance de los servicios de consultoría solicitados en la presente invitación, debe considerar los aspectos normativos establecidos por los órganos reguladores y supervisores del sector financiero en relación con el apetito, capacidad y tolerancia al riesgo en un Marco Integral de Supervisión, que incluye los riesgos financieros (mercado, contraparte, liquidez y crédito), como los no financieros (operativo, entre otros) ALCANCE DEL SERVICIO A CONTRATAR La firma de consultoría seleccionada como proveedor debe recomendar la metodología más adecuada, y con ella, definir y medir el apetito, tolerancia y capacidad al riesgo de ARCO GRUPO BANCOLDEX SA CF, acorde con los estándares internacionales y los lineamientos de los órganos reguladores y supervisores nacionales, así como con la matriz. Adicional a la medición mediante un conjunto de indicadores, dicha metodología, conforme lo establecido por la Superintendencia Financiera de Colombia (SFC), debe incluir, entre otras, políticas, procesos y controles; establecer, comunicar y efectuar el seguimiento del apetito por el riesgo, así como una declaración cualitativa y cuantitativa del nivel de riesgo que ARCO GRUPO BANCOLDEX estaría dispuesta a aceptar en el cumplimiento de su objeto social, con la implementación de categorías medibles que incluyan tanto los riesgos financieros (crédito, liquidez, mercado y operativo), como los no financieros (operativo), a nivel agregado y por los tipos de riesgo mencionados, límites de riesgo y una descripción de los roles y responsabilidades de los encargados de vigilar la implementación y seguimiento de este marco de apetito por el riesgo, el cual debe estar alineado con la estrategia de la Compañía. La Declaración de Riesgo, para la SFC, facilita la comunicación de los riesgos, estimula una cultura de conciencia de riesgo y maximiza el valor para los accionistas.

6 Página 6 de COMPROMISO ANTICORRUPCIÓN En todas las actuaciones derivadas de las estipulaciones de la presente invitación y el contrato que forma parte de la misma, el proponente obrará con la transparencia y la moralidad que la Constitución Política y las leyes consagran. En caso de que ARCO GRUPO BANCOLDEX S.A. advierta hechos constitutivos de corrupción de parte de un proponente durante el proceso de selección, sin perjuicio de las acciones legales a que hubiere lugar, podrá rechazar la respectiva propuesta. Si los hechos constitutivos de corrupción tuvieren lugar durante la ejecución del contrato, tales circunstancias podrán dar lugar a la declaratoria de caducidad, de conformidad con las reglas previstas para el efecto en la ley y en el respectivo contrato COMUNICACIONES Los proponentes en sus comunicaciones y propuestas según el caso deberán informar correo electrónico y una dirección física, donde podrán ser enviadas las comunicaciones que ARCO GRUPO BANCOLDEX S.A. considere necesarias en desarrollo del proceso de selección. Las comunicaciones enviadas por alguno de estos medios, inclusive a la dirección de correo electrónica, , serán plenamente válidas y eficaces para el proceso de selección y los términos o plazos serán contados a partir del recibo de la comunicación por parte del proponente. Para el recibo y radicación de cualquier comunicación a ARCO GRUPO BANCOLDEX S.A., debe observarse, que el día hábil respectivo vence a las 5:00 p.m. Por lo tanto, cualquier comunicación, documento, correo electrónico, etc., recibido o radicado en un horario posterior, se tendrá como recibido en el día hábil siguiente. Esta observación debe acatarse para efecto del vencimiento de los plazos otorgados por ARCO GRUPO BANCOLDEX S.A., los cuales, si se trata de días, vencerán a las 5:00 p.m. del día respectivo, excepto la fecha de recibo de las propuestas. Todas las comunicaciones y peticiones de este proceso deben radicarse por escrito dirigido a la dirección Calle 28 No. 13A-15 Piso 21, vía Fax y vía para la respuesta del caso.

7 Página 7 de CRONOGRAMA El cronograma del presente proceso es el siguiente: Ítem Fechas Publicación en Web Julio 13 de 2018 Solicitud de aclaraciones Hasta julio 19 de 2018 Respuesta de aclaraciones Recepción de propuestas Hasta julio 27 de 2018 Agosto 3 de 2018 (3 p.m.) Evaluación de propuestas Hasta agosto 10 de 2018 Selección Agosto 16 de INVITACIÓN A FORMULAR PROPUESTAS ARCO GRUPO BANCOLDEX S.A. publicará en la página Web de la entidad, los términos de la invitación, sin perjuicio de remitir a firmas reconocidas, notificación de la apertura del proceso e invitación para participar. Los interesados deberán presentar en cuatro (4) sobres sellados sus propuestas: Un sobre contendrá la propuesta técnica original, con la documentación requerida y una copia en medio electrónico Un sobre con la copia de la propuesta técnica Un sobre con la propuesta económica y una copia en medio electrónico Un sobre con la copia de la propuesta económica 3.7. CONDICIONES PARA LA PRESENTACIÓN DE LA PROPUESTA Presentación de la propuesta Las propuestas deberán ser presentadas en medio físico (impresas), junto con los anexos señalados en el numeral , las cuales deberán ser entregadas dentro del plazo fijado en sobres sellados, debidamente rotulados en su parte exterior con el nombre, dirección, teléfono y número de fax del proveedor, número de folios de que consta y la indicación del contenido del sobre según sea: Original impreso (incluida la copia en

8 Página 8 de 24 medio electrónico) y la propuesta copia. En caso de discrepancia entre el original impreso y la copia en medio electrónico, se tendrá en cuenta la información contenida en el original impreso. Las propuestas técnicas y económicas deben presentarse en formato original. La presentación completa de los documentos exigidos es un factor de calificación dentro del proceso. No se aceptarán propuestas cuyos documentos presenten tachaduras o enmendaduras, a menos que tengan la aclaración correspondiente. No se aceptarán propuestas complementarias o modificaciones que fueren presentadas con posterioridad a la fecha y hora de cierre del presente proceso de contratación, salvo que hayan sido solicitadas por ARCO GRUPO BANCOLDEX. Tampoco se aceptarán las propuestas enviadas por correo electrónico Documentos que debe contener la propuesta Adicionalmente a la propuesta de los servicios que ofrecen a ARCO GRUPO BANCOLDEX, los participantes deben acompañar en original o copia simple o auténtica (según se indique) los siguientes documentos, sin el cumplimiento de los cuales no será considerada la propuesta: - Carta de presentación de la propuesta que contenga no estar incurso en inhabilidades e incompatibilidades. (Anexo No. 1) - Certificado de existencia y representación legal. - Autorización del órgano social cuando corresponda. - Certificación de cumplimiento de obligaciones del sistema de seguridad social y parafiscales. - Garantía de seriedad de la propuesta. - Pacto de transparencia. (Anexo No. 2) - Acuerdo de Confidencialidad (Anexo No. 3) - Estados financieros de los últimos tres (3) años y declaración de renta del último año fiscal. - Certificaciones de trabajos realizados similares al solicitado por ARCO GRUPO BANCOLDEX. - Hojas de vida de quienes liderarían el trabajo para ARCO GRUPO BANCOLDEX - Recursos de personal que requiere aportar ARCO GRUPO BANCOLDEX para la ejecución del contrato - - Formatos internos de ARCO GRUPO BANCOLDEX, adjuntos a la invitación:

9 Página 9 de 24 Registro de proveedores Persona Natural y/o Jurídica GA-GA-FR-025 (anexo No. 4) Declaración de Origen de Fondos de Proveedores GA-GA-FR-006 (anexo No. 5) Certificación Aportes Parafiscales GA-GA-FR-021 (anexo No. 6) Autorización consultas centrales de riesgo GH-GH-FR-005 (anexo No. 7) Carta de presentación de la propuesta La carta de presentación de la propuesta debe estar firmada por su representante legal o por el apoderado constituido para el efecto; diligenciar la Plantilla Carta de presentación de la propuesta Validez de la propuesta Se recomienda que las propuestas tengan una validez mínima de noventa (90) días, contados a partir de la fecha de cierre de la Invitación Idioma y moneda de la propuesta Toda la información y datos que tenga que presentar el proponente en su propuesta deberán estar en idioma castellano. En los casos en que deba aportar información que se encuentre en un idioma diferente, deberá presentar su correspondiente traducción al castellano, a no ser que se trate de aspectos muy técnicos que no son de total traducción y que pueden ser entendidos en su enunciado original. En la propuesta deben indicarse los precios expresados en pesos colombianos, incluyendo todos los costos en que pueda incurrir durante toda la vigencia del contrato y los impuestos correspondientes, por ejemplo, IVA. El proveedor deberá contemplar cualquier costo, dado que, si no se informa, el posible sobre costo deberá asumirlo el proponente para el completo desarrollo del proyecto. El contrato que se lleve a cabo entre las partes se elaborará en idioma castellano e indicando los precios expresados en pesos colombianos Veracidad de la información suministrada El Proponente está obligado a responder por la veracidad de la información entregada durante el proceso de selección de Proponentes. ARCO GRUPO BANCOLDEX S.A., de conformidad con el artículo 83 de la Constitución Política, presume que toda la información que el Proponente presente para el desarrollo de esta invitación es veraz, y

10 Página 10 de 24 corresponde a la realidad. No obstante, ARCO GRUPO BANCOLDEX S.A. se reserva el derecho de verificar toda la información suministrada por el Proponente Cláusula de propiedad intelectual Los derechos de propiedad intelectual de toda clase de creaciones protegidas por esta disciplina (Derecho de Autor y Derechos Conexos, etc), que se generen con motivo de la ejecución de los trabajos y actividades objeto del contrato y que se concretan en el presente documento, en cuanto a Derechos Patrimoniales (Reproducción, comunicación pública, transformación y distribución), resultados del contrato, conclusiones, productos desarrollados u obtenidos durante la ejecución del contrato o de explotación económica pertenecerán a ARCO GRUPO BANCOLDEX. El proveedor recibirá a cambio de los trabajos contratados, la remuneración pactada y acordada y conservará los derechos morales respectivos a favor del equipo de trabajo conformado Responsabilidad de la elaboración de la propuesta (Confidencialidad de la información) El contrato será desarrollado por el proveedor bajo parámetros de absoluta reserva y no podrá utilizar total o parcialmente la información que reciba directa o indirectamente de ARCO GRUPO BANCOLDEX S.A., o aquella a la cual tenga acceso en cumplimiento del proceso de contratación o por cualquier otro motivo, adoptando las medidas necesarias para mantener la confidencialidad de los datos suministrados. La información que conozca el proponente durante el proceso debe ser entendida como confidencial y dará un adecuado tratamiento Manifestación de conocimiento de políticas en materia de buen gobierno y principios y valores que rigen las actuaciones de ARCO GRUPO BANCOLDEX y sus partes interesadas El proponente deberá dar lectura a los documentos Código de Mejores Prácticas Corporativas y Código de Ética y Conducta, de ARCO GRUPO BANCOLDEX S.A. y deberá diligenciar la carta sobre la aceptación de las políticas contenidas en dichos documentos, especialmente las referentes al manejo de la información y la relación con los proveedores de la compañía. Estos documentos se encuentran en la siguiente dirección:

11 Página 11 de 24 Corpo-(6).aspx y, (V3).aspx Fecha y lugar de entrega de Propuestas Las propuestas técnicas y económicas deberán ser entregadas debidamente firmadas, junto con los documentos exigidos en las siguientes direcciones: Arco Grupo Bancoldex, Calle 28 N 13 A 15 piso 21 Edificio Centro de Comercio Internacional. La fecha límite de entrega es el día 3 de agosto de 2018 hasta las 3:00 P.M. Las propuestas técnicas no deben incluir costos de ninguna naturaleza, pero sí las especificaciones necesarias para calificarlas. La propuesta económica debe clarificar costos unitarios y globales de la solución. Las propuestas deberán ser entregadas en sobres cerrados, con su respectiva carta remisoria, la cual debe indicar con claridad la invitación a cotizar a la cual hace referencia y si la propuesta es técnica o económica. ARCO GRUPO BANCOLDEX S.A., se reserva el derecho de cerrar anticipadamente la presente invitación y de rechazar cualquiera o todas las propuestas que se presenten, si así conviene a sus intereses, sin necesidad de dar explicación alguna a los oferentes y sin indemnizar ningún tipo de perjuicio o asumir costo alguno que con tal cierre o rechazo se pudiera generar a alguno de los proponentes. El desarrollo de esta invitación tendrá lugar de conformidad con las fechas señaladas en la presente invitación, las cuales podrán ser modificadas por ARCO GRUPO BANCOLDEX S.A. sin restricción, mediante adenda a la presente invitación DECLARATORIA DESIERTA La invitación se declarará desierta en los siguientes casos: - Cuando ninguna de las propuestas evaluadas cumpla con los requisitos exigidos en la presente invitación.

12 Página 12 de 24 - Por motivos o causas que impidan la escogencia objetiva, debidamente sustentados. - Cuando se hubiere violado la reserva de las propuestas presentadas. - Cuando no se presente ninguna propuesta CAUSALES DE RECHAZO DE LA PROPUESTA ARCO GRUPO BANCOLDEX S.A. se reserva el derecho de rechazar cualquiera o todas las propuestas que se presenten, si así lo conviene a sus intereses, sin necesidad de dar explicación alguna a los proponentes. Algunas causales de rechazo son: El proponente no cumpla con las condiciones mínimas de participación. El proponente no cumpla con los requisitos establecidos en la presente invitación. El proponente no aporte toda la documentación requerida en el presente documento. Se haya presentado la propuesta en forma subordinada al cumplimiento de cualquier condición. Se incluya información que no sea veraz. Se incluyan disposiciones contrarias a la ley colombiana. Previo al proceso de Evaluación, ARCO GRUPO BANCOLDEX S.A. hará la consulta de control previo del riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo (LAFT) y centrales de riesgo de los proponentes. Si el proponente se encuentra reportado en alguna de las listas de consulta de ARCO GRUPO BANCOLDEX S.A., la propuesta se considera rechazada inmediatamente. El proponente ha sido condenado por delitos contra la Administración Pública, estafa y abuso de confianza que recaigan sobre bienes del Estado, utilización indebida de información privilegiada, lavado de activos y soborno transnacional. La propuesta sea radicada después de la hora, fecha y lugar de entrega establecida en la presente invitación ACEPTACIÓN DE PROPUESTAS La suscripción del contrato será la única manera como se aceptará la propuesta del oferente seleccionado. Todo acto anterior a la suscripción tendrá el carácter de preparatorio y no expresará la aceptación de la propuesta por parte de ARCO GRUPO BANCOLDEX S.A.

13 Página 13 de 24 Cuando el oferente favorecido, sin justa causa, se abstenga de celebrar el correspondiente contrato o de presentar la garantía de cumplimiento necesaria para el inicio de su ejecución, ARCO GRUPO BANCOLDEX podrá seleccionar al oferente que haya obtenido el segundo mejor puntaje, sin menoscabo de las acciones legales conducentes al reconocimiento de perjuicios causados ACLARACIONES DEL CONTENIDO DE LA PROPUESTA ARCO GRUPO BANCOLDEX S.A. solicitará por medio del Vicepresidente de Riesgo, mediante comunicación escrita de ser necesario, ampliar el contenido de su propuesta o aclarar temas sobre la propuesta. Los proponentes podrán solicitar las aclaraciones y/o explicaciones que consideren necesarias para presentar su propuesta, para ello podrán formular por escrito vía correo físico o electrónico, a los siguientes contactos: En ARCO GRUPO BANCOLDEX: - Carlos Alberto Soto García, al correo carlos.soto@arcogb.co CRITERIOS DE EVALUACIÓN DE LAS PROPUESTAS Dentro de las dos semanas siguientes a la entrega de las propuestas, éstas serán sometidas a análisis por parte de ARCO GRUPO BANCODEX S.A., período dentro del cual se podrán citar a entrevistas a los diferentes proveedores con el fin de aclarar dudas y complementar información que pudiera faltar. ARCO GRUPO BANCOLDEX S.A. podrá, según su criterio, ampliar dicho período de evaluación, si lo considera necesario, sin tener que dar explicación alguna a los proveedores que participan en la presente invitación. La evaluación de cada propuesta está compuesta por un puntaje técnico del 80% y por puntaje económico correspondiente al 20%. Ningún proponente podrá ser considerado con una puntuación inferior al 80% de la evaluación técnica. Los criterios del puntaje técnico, que serán calificados según metodología interna de ARCO GRUPO BANCOLDEX S.A., son los siguientes: 1. Evaluación de la empresa (situación financiera, centrales de riesgo, entre otros aspectos).

14 Página 14 de Experiencia del proveedor en desarrollo de trabajos en el sector financiero, similares a los solicitados en esta invitación. Debe incluir referencias de los proveedores, las cuales podrán ser validadas por ARCO GRUPO BANCOLDEX S.A. 3. Cumplimiento de las especificaciones del servicio solicitado, en especial las metodologías a utilizar y entregables, así como los valores agregados que se ofrezcan en desarrollo del contrato, objeto de la presente invitación. 4. Calidad técnica y formación de los profesionales designados para el desarrollo del contrato, objeto de la presente invitación. 5. Servicios Especiales ofrecidos. Igualmente se hará verificación de la documentación básica requerida que deberá adjuntar el proponente PRESTACIÓN DEL SERVICIO Los servicios contratados se prestarán en la ciudad de Bogotá D.C. CAPÍTULO IV: ASPECTOS TÉCNICOS 4.1. SOLUCIÓN REQUERIDA ARCO GRUPO BANCÓLDEX S.A. está interesada en contratar los servicios tercerizados a ser llevados a cabo por parte de un proveedor especializado para que éste diseñe una metodología sistemática y coherente que le permita al consultor y a ARCO GRUPO BANCOLDEX S.A.: 1) definir y medir el apetito, tolerancia y capacidad de los riesgos de crédito, mercado, liquidez y operativo de la Compañía, 2) definir y medir un nivel agregado de apetito al riesgo que la Compañía está dispuesta a asumir dentro de su capacidad de riesgo, que facilite el logro de los objetivos estratégicos y plan de negocio de la Compañía, de acuerdo con los términos y niveles de servicio establecidos por ARCO GRUPO BANCOLDEX S.A., y, 3) establecer una declaración integral de apetito de riesgo de la Compañía.

15 Página 15 de 24 Objetivos específicos del servicio: Establecer un diagnóstico de los sistemas de administración de riesgos de ARCO GRUPO BANCOLDEX S.A., correspondiente a riesgo de crédito (SARC), riesgo de liquidez (SARL), riesgo de mercado (SARM) y riesgo operativo (SARO), frente al apetito, tolerancia y capacidad del riesgo. Establecer un marco metodológico para definir y medir el apetito, tolerancia y capacidad de los riesgos establecidos en el alcance de la presente invitación, acorde con los estándares internacionales y los lineamientos de los órganos reguladores y supervisores nacionales, así como con la matriz Bancóldex. Definir y medir un conjunto de indicadores (KRIs), tanto cuantitativos, como cualitativos, para medir el apetito, tolerancia y capacidad al riesgo, los cuales deben ser definidos por los tipos de riesgos que hacen parte del alcance de la presente invitación y a nivel agregado para ARCO GRUPO BANCOLDEX S.A. Diseñar y medir el perfil de riesgos por tipo de riesgo, tanto financieros (crédito, liquidez y mercado), como no financieros (operativo). Establecer una declaración integral de apetito, y tolerancia y capacidad al riesgo por parte de ARCO GRUPO BANCOLDEX, límites de riesgo y una descripción de las funciones y responsabilidades de los involucrados en la implementación y seguimiento de dicho proceso INFORMACIÓN ESPECÍFICA DEL SERVICIO REQUERIDO La propuesta debe especificar cada uno de los siguientes puntos, con su respectiva argumentación. A continuación, se describen las fases y respectivos entregables para la selección de un consultor que provea una metodología que permita establecer el apetito y tolerancia al riesgo de ARCO GRUPO BANCOLDEX Fase I: Entendimiento situación actual y levantamiento de información En una fase inicial el proveedor elaborará un análisis de la información de ARCO GRUPO BANCOLDEX contenidas en el plan estratégico y plan de negocios de la entidad, y en sus diferentes documentos de administración de riesgos, con el fin de identificar los temas a desarrollar para la definición de un apetito y tolerancia al riesgo de la compañía, así como del perfil de riesgo. Entregables:

16 Página 16 de 24 a) Documento del levantamiento de información realizado. b) Documento en donde se indique con detalle la metodología utilizada para realizar el análisis. c) Documento con un diagnóstico de los sistemas de administración de riesgos de ARCO GRUPO BANCOLDEX S.A., correspondiente a riesgo de crédito (SARC), riesgo de liquidez (SARL), riesgo de mercado (SARM) y riesgo operativo (SARO), frente al apetito, tolerancia y capacidad del riesgo. d) Documento de diagnóstico de las políticas y metodologías para establecer el perfil de los riesgos de mercado, liquidez, crédito y operativo, que se encuentren contenidos en los diferentes manuales de administración de riesgos de la compañía. Documento de recomendaciones para que ARCO GRUPO BANCOLDEX implemente las políticas y metodologías para definir, estimar y monitorear el apetito, tolerancia y capacidad al riesgo, así como para establecer el perfil de riesgos por los tipos de riesgo financieros (crédito, mercado y liquidez) y no financieros (riesgo operativo) y a nivel agregado de la Compañía. Tiempo Estimado: A ser sugerido por el oferente Fase II: Definición y medición del apetito, tolerancia y capacidad al riesgo: En esta fase el proveedor preparará y entregará políticas y metodologías para definir el apetito, tolerancia y capacidad al riesgo de la compañía, así como del perfil de riesgo por los tipos de riesgos establecidos en la presente invitación (crédito, mercado, liquidez y operativo) y a nivel agregado de dichos riesgos. Las políticas y metodologías que se requieran para establecer en la entidad el apetito, tolerancia y capacidad al riesgo (por los mencionados tipos de riesgos y a nivel agregado), así como el perfil de riesgo de la entidad para los diferentes tipos de riesgos, tanto financieros (crédito, mercado y liquidez), como no financieros (operativo), al igual que la declaración de apetito, tolerancia y capacidad al riesgo serán presentadas al Comité de Presidencia, al Comité de Administración de Riesgos y a la Junta Directiva de la compañía para su aprobación. El proveedor recomendará igualmente las mejoras a los sistemas de administración de riesgos (SAR), involucrados en la presente invitación, la segregación de funciones y responsabilidades de las diferentes áreas que deben estar involucradas en la definición, implementación y monitoreo del apetito al riesgo, tolerancia y capacidad al riesgo, así como del perfil de riesgos por los tipos de riesgos financieros (crédito, liquidez y mercado) y no financiero (operativo) de ARCO GRUPO BANCOLODEX.

17 Página 17 de 24 Entregables: a. Documento de políticas de apetito, y tolerancia y capacidad al riesgo, a nivel agregado para la Compañía y por los tipos de riesgo, tanto financieros como no financieros, que son objeto de la presente invitación (crédito, liquidez, mercado y operativo). b. Documento con un marco metodológico para definir y medir el apetito y tolerancia al riesgo, acorde con los estándares internacionales y los lineamientos de los órganos reguladores y supervisores nacionales, así como con la matriz c. Documento que contenga el conjunto de indicadores (KRIs), tanto cuantitativos, como cualitativos, para medir el apetito, tolerancia y capacidad al riesgo, los cuales deben ser definidos y medidos por los tipos de riesgo de crédito, liquidez, mercado y operativo y a nivel agregado para ARCO GRUPO BANCOLDEX S.A., que estén alineados con sus objetivos estratégicos y su plan de negocio. d. Documento metodológico para establecer el perfil de riesgo de la entidad, por los tipos de riesgos financieros (crédito, liquidez, mercado y operativo) y no financieros (operativo), y a nivel agregado aplicable a ARCO. El entregable incluye la medición de dichos perfiles. e. Documento con el cálculo del perfil de riesgo a nivel inherente (antes de controles), y residual (resultado luego de aplicar controles), a una fecha de corte dada, por tipos de riesgo, tanto financieros (crédito, liquidez, mercado y operativo) como no financieros (operativo), y de manera agregada. f. Documento con una declaración integral de apetito, como de tolerancia y capacidad al riesgo por parte de ARCO GRUPO BANCOLDEX, límites de riesgo y una descripción de las funciones y responsabilidades de los involucrados en la implementación y seguimiento de dicho proceso, en lo correspondiente a los riesgos objeto de la presente invitación (crédito, liquidez, mercado y operativo). La declaración de apetito de riesgo debe incluir medidas cuantitativas para los riesgos financieros (crédito, liquidez, mercado y liquidez) y no financieros (operativo), en los que se puedan establecer dichas mediciones. Deberá incluir, adicionalmente, consideraciones cualitativas para tratar los riesgos de reputación y de conducta, así como de lavado de activos y financiación del terrorismo y otras prácticas no éticas.

18 Página 18 de 24 Dicha declaración de apetito por el riesgo debe estar complementada con la delegación de atribuciones en los casos en que se presenten riesgos que superen el apetito definido por la Compañía. De igual manera, la declaración de apetito por el riesgo deberá incluir la periodicidad con la cual ARCO GRUPO BANCOLDEX actualizará la Declaración de Riesgo. La declaración de apetito por el riesgo debe estar alienada con la estrategia de ARCO GRUPO BANCOLDEX. g. Documento con recomendación de mejoras al sistema de administración de riesgos (SAR), la segregación de funciones y responsabilidades de las diferentes áreas que deben estar involucradas en la definición, implementación y monitoreo del apetito al riesgo, tolerancia y capacidad al riesgo, así como del perfil de riesgos por tipo de riesgo financiero (crédito, liquidez, mercado y operativo) y no financiero (operativo) y a nivel agregado de ARCO GRUPO BANCOLODEX. Tiempo Estimado: A ser sugerido por el oferente Fase III: Capacitación Entregables: a) Capacitación sobre metodología de definición y cálculo de apetito, tolerancia y capacidad al riesgo, así como establecimiento de perfiles de riesgo, a nivel agregado y por tipos de riesgos financieros (crédito, liquidez y mercado) y no financieros (operativo) y límites de riesgo. b) Valor agregado por parte del consultor: La entrega de una definición de las mejores prácticas del mercado para la definición del marco de Gestión Integral de Riesgos para Arco Grupo Bancoldex SA CF. Tiempo Estimado: A ser sugerido por el oferente.

19 Página 19 de 24 CAPÍTULO V: PRESENTACIÓN DEL PROPONENTE En los títulos antecedentes se detallan los ítems a tener en cuenta por el proponente para el diligenciamiento de su propuesta PRESENTACIÓN DE LA EMPRESA Los interesados deben (a título individual u oferente plural) realizar una presentación general de su empresa, en la cual se puede conocer el objeto de su negocio, su estructura organizacional y operacional para desarrollar el objeto de este proceso en diferentes ciudades del país, el talento humano con que cuenta a nivel interno y los instrumentos que dispone para contratar profesionales y técnicos, su capacidad de asociación, trayectoria en el mercado. En lo relativo con la estructura organizacional, es de especial interés conocer si la empresa cuenta con los siguientes documentos, los cuales debe adjuntar a la propuesta: a. Misión, visión, objetivos b. Responsabilidad social y ambiental. c. Estados financieros que permitan acreditar el estado económico en el que se encuentra la empresa; en caso de tener estados financieros negativos, explicar por qué y cómo soportarán la participación en la contratación. d. Presentar el certificado de inscripción Registro Único tributario RUT. e. Certificado de existencia y representación legal, o sus documentos equivalentes en caso de personas jurídicas, expedidos dentro del mes anterior a la fecha señalada para la presentación de las manifestaciones de interés. f. Tiempo de permanencia en el mercado. g. Experiencia en implementaciones o servicios similares al solicitado en este documento, en el sector financiero. h. Informar si ha tenido o tiene contratos u órdenes de servicio con ARCO GRUPO BANCOLDEX S.A. y en caso afirmativo indicar los números y fechas de los mismos. i. Diligenciar el formato de Vinculación, Actualización de clientes de ARCO GRUPO BANCOLDEX S.A., naturales o jurídicos, con todos los documentos anexos correspondientes. j. Actualización de los documentos, en el caso de que la empresa tenga algún contrato vigente con ARCO GRUPO S.A, si aplica. k. Entregar la propuesta técnica y económica dentro de los plazos establecidos en este documento. l. Incluir resumen ejecutivo de la propuesta

20 Página 20 de 24 Deberá adjuntarse fotocopia del documento de identificación del representante legal de la persona jurídica cuyas facultades deberán constar en los documentos antes mencionados y ser suficientes para presentar la propuesta y celebrar y ejecutar el contrato. En caso de resultar necesario, deberán adjuntar las autorizaciones adicionales que se requieran. Como complemento de este documento, la empresa podrá adjuntar el catálogo de presentación o portafolio de servicios de la empresa, así como la dirección de la página Web si dispone de ella. Se acepta la participación de Proponentes asociados bajo la figura de consorcios o uniones temporales. En el evento de presentarse haciendo uso de alguna de estas figuras tendrán aplicación las siguientes reglas: - Presentar copia del acuerdo consorcial o documento de la conformación de la unión temporal según se trate en el que expresamente se deberá designar a un representante de los miembros del consorcio o de la unión temporal para todos los efectos de la presentación de la propuesta de la eventual suscripción y ejecución del contrato (en el evento que se les adjudique la invitación). - No se acepta ninguna limitación de responsabilidad, por lo que la responsabilidad de los miembros será solidaria tanto para la presentación de la propuesta como para la eventual celebración y ejecución del contrato. - La garantía de seriedad de la propuesta y demás garantías que se pidan para la eventual celebración del Contrato, deberán otorgarse por, y cubrir a todos y cada uno de los integrantes de la unión temporal o consorcio, aportándose además el recibo de pago de la prima. - Cada uno de los requisitos de tiempo de existencia, experiencia y capacidad financiera deberá acreditarse en su totalidad por al menos uno de los miembros del consorcio o unión temporal, no pudiendo ser acumulable entre los distintos participantes. - La carta de presentación de la propuesta deberá presentarse suscrita por el apoderado designado por cada uno de los miembros del consorcio o unión temporal. El formato de vinculación de clientes deberá ser diligenciado en su totalidad por cada uno de los miembros del consorcio o de la unión temporal además de entregarse toda la información de cada uno de los participantes exigida en los presentes términos de referencia y el formato de vinculación de clientes.

21 Página 21 de EXPERIENCIA ESPECÍFICA DEL PROPONENTE El proponente deberá demostrar experiencia en el diseño e implementación de indicadores de apetito y tolerancia al riesgo, presentando junto con la propuesta, los siguientes documentos: - Al menos 3 certificaciones emitidas por los clientes de contratos suscritos en los últimos 3 años, preferiblemente con entidades del sector financiero, donde se hayan desarrollado trabajos similares a los solicitados en la presente invitación. - Metodología a utilizar y cronograma de trabajo. - Equipo de trabajo designado y tiempo de dedicación de cada persona al proyecto de implementación del apetito y tolerancia al riesgo. La información referida debe acompañarse de hojas de vida y certificación del caso. - Acuerdo de confidencialidad con cobertura desde la propuesta hasta la finalización del contrato que se suscriba con el proveedor. CAPÍTULO VI: CONTENIDO DE LA PROPUESTA ECONÓMICA 6.1. REMISIÓN DE PROPUESTA ECONÓMICA El proveedor presentará su propuesta económica, con carta dirigida a la Vicepresidencia de Riesgo de ARCO GRUPO BANCOLDEX S.A. Todos los valores que se estimen en la propuesta económica deberán presentarse en pesos colombianos. En caso de que el valor de fábrica se exprese en moneda extranjera debe quedar explicito la tasa de cambio en la que se hizo la reexpresión y establecer cuál se tomará para el momento del pago. Para la contratación de la consultoría objeto de la presente invitación, se tiene asignado un presupuesto máximo de $ oo (sin incluir IVA) COSTOS. La propuesta debe indicar claramente precios unitarios y totales para cada ítem, discriminando IVA y descuentos.

22 Página 22 de FORMA DE PAGO El pago se realizará mes vencido con la presentación de la factura a ARCO GRUPO BANCOLDEX S.A. y la relación de los servicios prestados en el mes objeto de liquidación. El proveedor presentará la estructura de pagos, y éstos se realizarán por actividades cumplidas y documentos a ser entregados ( entregables ), a satisfacción de la Compañía. CAPÍTULO VII: ELABORACIÓN DEL CONTRATO 7.1. TÉRMINOS PARA SUSCRIBIR EL CONTRATO Una vez se adjudique el Contrato, ARCO GRUPO BANCOLDEX S.A. informará por escrito de dicha decisión al Proponente favorecido, quien procederá a la firma y devolución del contrato junto con los demás documentos requeridos para su legalización, dentro de los diez (10) días hábiles siguientes a la fecha de envío del documento. En caso de negativa u omisión del adjudicatario a suscribir el Contrato en el plazo previsto, o en el evento de presentarse cualquier otra circunstancia por la cual el adjudicatario no esté en condiciones de firmar conforme a estos términos de referencia, ARCO GRUPO BANCOLDEX S.A. podrá contratar con el Proponente siguiente en el orden de calificación mayor a menor, y así sucesivamente. ARCO GRUPO BANCOLDEX S.A. podrá hacer efectiva la garantía de seriedad de la propuesta sin menoscabo de las acciones legales conducentes al reconocimiento de perjuicios causados y no cubiertos por el valor de la garantía. PÓLIZAS DE GARANTÍA El proveedor seleccionado deberá constituir a favor de ARCO GRUPO BANCOLDEX S.A., una póliza de seguro expedida por una compañía de seguros legalmente establecida en Colombia para garantizar el cumplimiento del contrato, por un monto equivalente al diez por ciento (10 %) del valor del contrato, por el término de vigencia del contrato y tres (3) meses más. La firma seleccionada se someterá a los Manuales y procedimientos de contratación vigentes al interior de ARCO GRUPO BANCOLDEX S.A., debiendo para ello cumplir con los requisitos particulares exigidos por ésta.

23 Página 23 de 24 REQUISITOS DE LEGALIZACIÓN El contrato se entenderá legalizado, una vez se cumpla con los siguientes requisitos: Reconocimiento notarial del texto y de la firma por parte de un Representante Legal de el Contratista. Aprobación por parte del corredor de seguros de ARCO GRUPO BANCOLDEX S.A. de los seguros constituidos por el contratista de acuerdo con lo dispuesto en el contrato. Si el valor de este contrato supera las autorizaciones dadas al representante legal para suscribir contratos, anexar la autorización del órgano legal de la compañía, que le habilite para suscribir el respectivo contrato según la propuesta presentada ACTIVIDADES ADICIONALES NO PREVISTAS ARCO GRUPO BANCOLDEX S.A. podrá ordenar, por escrito, la ejecución de las actividades adicionales no previstas por las partes siempre que las mismas resulten necesarias para el adecuado cumplimiento del objeto contractual y la debida atención de las finalidades de la contratación. El proponente no ejecutará dentro del desarrollo del contrato actividades adicionales no previstas que generen mayor valor del contrato sin la previa suscripción del respectivo contrato adicional y la ampliación y/o modificación de las garantías correspondientes. Cualquier actividad que se realice sin la suscripción del respectivo contrato adicional será asumida por cuenta y riesgo del proponente, de manera que ARCO GRUPO BANCOLDEX S.A. no reconocerán su costo SUPERVISIÓN DEL CONTRATO: La supervisión del cumplimiento del contrato estará a cargo de Vicepresidente de Riesgo de ARCO GRUPO BANCOLDEX CONFIDENCIALIDAD Para efectos del presente documento, se tendrá por información confidencial cualquier información periodística, societaria, técnica, financiera, comercial, estratégica y cualquier otra relacionada con las operaciones de negocios presentes y futuros de ARCO GRUPO BANCOLDEX, relacionada con su estructura organizacional, bien sea que la misma sea escrita, oral o visual, de la cual tenga conocimiento o a la que tenga acceso alguna de las partes por cualquier medio o circunstancia en virtud de la participación en la presente invitación y en la ejecución del contrato que se celebre, o que le sea

24 Página 24 de 24 suministrada por cualquiera de los funcionarios de ARCO GRUPO BANCOLDEX. S.A o por asesores externos de los mismos. El contratista se obligará especialmente a mantener absoluta reserva, tanto de los documentos contentivos de la información que le suministre ARCO GRUPO BANCOLDEX para el cumplimiento del objeto previsto en estos términos de referencia, como también sobre el desarrollo de su labor y sobre los resultados de la misma y velará especialmente para que sus empleados y contratistas cumplan dicha obligación EXCLUSIÓN DE RELACIÓN LABORAL Puesto que el Asesor ejecutará el objeto del contrato con total autonomía técnica, administrativa, financiera y sin subordinación con respecto a ARCO GRUPO BANCOLDEX S.A., las partes reconocen que no habrá vínculo laboral de ningún tipo entre el personal utilizado por el proponente y ARCO GRUPO BANCOLDEX. Por lo tanto, será de cargo del Asesor el pago de salarios, prestaciones sociales e indemnizaciones, aportes a los sistemas generales de seguridad social y aportes parafiscales, así como el cumplimiento de las demás obligaciones que surjan de la relación laboral entablada entre ellos. El proponente deberá cumplir todas las disposiciones legales sobre contratación de personal. El proponente debe acreditar el pago de los aportes de sus empleados a los sistemas de salud, riesgos profesionales, pensiones y aportes a las Cajas de Compensación Familiar, Instituto Colombiano de Bienestar Familiar y Servicio Nacional de Aprendizaje, cuando a ello hubiere lugar, mediante certificación expedida por el revisor fiscal o por el representante legal, según fuere del caso, durante un lapso equivalente al que exija el respectivo régimen de contratación para que se hubiera constituido la sociedad, el cual en todo caso no será inferior a los seis (6) meses anteriores a la celebración del contrato. En el evento en que la sociedad no tenga más de seis (6) meses de constituida, deberá acreditar los pagos a partir de la fecha de su constitución.