INFORME DE GOBIERNO CORPORATIVO BANCO DAVIVIENDA SALVADOREÑO, S.A. AÑO 2017

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1 INFORME DE GOBIERNO CORPORATIVO BANCO DAVIVIENDA SALVADOREÑO, S.A. AÑO 2017 I. INFORMACION GENERAL 1. Conglomerado Financiero local al que pertenece. Conglomerado Financiero Davivienda. 2. Entidades miembros del Conglomerado Financiero local y principal negocio. Denominación de la entidad Inversiones Financieras Davivienda, S.A. Banco Davivienda Salvadoreño, S.A. Davivienda Seguros Comerciales Bolívar, Sociedad Anónima Davivienda Vida Seguros, S.A., Seguros de Personas Valores Davivienda El Salvador, S.A. de C.V., Casa de Corredores de Bolsa Factoraje Davivienda El Salvador, S.A. de C.V. Principal finalidad social Sociedad Controladora de Finalidad Eclusiva Banco Seguros en general Seguros de Personas Casa de Corredores de Bolsa Factoraje Durante el período informado, se registró la eclusión de la sociedad Almacenadora Davivienda El Salvador, S.A., del Conglomerado Financiero Davivienda. 3. Grupo Financiero Internacional al que pertenece. Davivienda, con presencia en Colombia, Costa Rica, Panamá, Honduras y Miami (Estados Unidos). II. INFORMACIÓN SOBRE JUNTAS GENERALES DE ACCIONISTAS El día 17 de febrero de 2017 se celebró una Junta General de Accionistas en la que se conocieron asuntos ordinarios, siendo su quórum de 147,641,133 acciones, equivalentes a un 98.43% del capital accionario de la sociedad.

2 III. INFORMACIÓN SOBRE JUNTA DIRECTIVA 1. Miembros de la Junta Directiva y cambios en el período informado. Presidente Vicepresidente Secretaria Primer Director Propietario Segundo Director Propietario Primer Director Suplente Segundo Director Suplente Tercer Director Suplente Cuarto Director Suplente Quinto Director Suplente Pedro Alejandro Uribe Torres Moisés Castro Maceda Adriana Darwisch Puyana Gerardo José Simán Siri Juan Camilo Osorio Villegas Freddie Moisés Frech Hasbún Adolfo Miguel Salume Barake María Eugenia Brizuela de Avila Mario Fernando Vega Roa Rosa del Pilar Sandoval Méndez Durante el período informado, se eligió nueva Junta Directiva el 17 de febrero de 2017, para un período de 3 años contados a partir de esa misma fecha. 2. Cantidad de sesiones celebradas durante el período informado. 7 sesiones. 3. Descripción de la política sobre la permanencia o rotación de miembros de la Junta Directiva. De conformidad con el Pacto Social y con la Ley de Bancos, la Junta Directiva estará integrada por un mínimo de tres y un máimo de seis directores propietarios. Asimismo, habrá un número de Directores Suplentes igual al de los Propietarios. El nombramiento de los Directores Propietarios y Suplentes es facultad de la Junta General Ordinaria de Accionistas. El período de funciones de los miembros de la Junta Directiva será de tres años. Los Directores continuarán en el desempeño de sus cargos aunque hubiere concluido el plazo para el que fueron designados mientras no se elijan sustitutos y éstos no tomen posesión de su cargo. No obstante lo anterior, la Junta General de Accionistas tiene la obligación de nombrar a los nuevos miembros de la Junta Directiva, a más tardar dentro del plazo de seis meses de vencido el período de funciones de los anteriores.

3 Los directores podrán ser reelectos en sus cargos de manera indefinida. La rotación de los directores estará sujeta a lo dispuesto en las leyes y normas aplicables y a las decisiones de la Junta General de Accionistas. Lo dispuesto en el presente párrafo y en el pacto social del banco constituye la política de permanencia y rotación de los miembros de la Junta Directiva. (Art. 17 del Código de Gobierno Corporativo) IV. INFORMACIÓN RELATIVA A LA ALTA GERENCIA 1. Miembros de la Alta Gerencia y los cambios durante el período informado. Presidente Ejecutivo Directora de Operaciones y Tecnología Director Financiero Director Banca de Personas Director Banca de Empresas Director de Medios de Pagos Director de Riesgos Director Legal Director de Recursos Humanos Gerente de Cumplimiento Auditor Interno Interino Gerardo José Simán Siri Peggy Carolina Girón Ventura Jorge Alberto Barrientos Laucel Jaime Arturo González Jiménez Takashi Sugisawa Portillo Ana Michel Ordónez Carranza Romeo Alberto Rivas Aguirre José Ricardo Sánchez Escobar Juan Pablo Betancourt Pedro José Castillo Zepeda David Ernesto Quintanilla Inglés Durante el período informado se registraron los nombramientos de Jaime Arturo González Jiménez como Director de Banca de Personas y Ana Michel Ordoñez Carranza como Director de Medios de Pago. Asimismo se registró la renuncia del licenciado Carlos Alberto Carpio a su cargo de Auditor Interno, en virtud de ello se nombró al ingeniero David Ernesto Quintanilla Inglés como Auditor Interno Interino. V. INFORMACIÓN SOBRE EL COMITÉ DE AUDITORÍA 1. Miembros del Comité de Auditoría y cambios durante el período informado. Vicepresidente de Junta Directiva (Director Eterno), Presidente del Comité Cuarto Director Suplente de Junta Directiva (Director Eterno) Presidente Ejecutivo Directora de Operaciones y Tecnología Auditor Interno, Secretario del Comité Moisés Castro Maceda Mario Vega Roa Gerardo José Simán Siri Peggy Carolina Girón Ventura Carlos Alberto Carpio (Hasta OCT17)

4 David Ernesto Quintanilla Auditor Interno Interino (Desde OCT17) 2. Número de sesiones en el período 12 sesiones, correspondientes a una sesión por mes durante todo el Detalle de las principales funciones desarrolladas en el período. 1. Velar por el cumplimiento de los acuerdos de la Junta General de Accionistas, de la Junta Directiva y de las disposiciones de la Superintendencia del Sistema Financiero y del Banco Central de Reserva de El Salvador; 2. Dar seguimiento a los informes del auditor interno, del auditor eterno y de la Superintendencia y de alguna otra institución fiscalizadora, para corregir las observaciones que formulen; 3. Colaborar en el diseño y aplicación del control interno proponiendo las medidas correctivas pertinentes; 4. Supervisar el cumplimiento del contrato de auditoría eterna y monitorear el proceso de respuesta a las observaciones incluidas por el Auditor Eterno en su Carta de Gerencia; 5. Evaluar la calidad de la labor de Auditoría Interna, así como el cumplimiento de su programa de trabajo; 6. Proponer a la Junta Directiva, para que ésta proponga a la Junta General de Accionistas, el nombramiento del Auditor Eterno y del Auditor Fiscal, y de sus respectivos suplentes; 7. Conocer y evaluar los procesos de información financiera y los sistemas de control interno de la entidad y administración de riesgo. 8. Monitorear la integridad de los estados financieros de la Compañía, y de cualquier anuncio formal relacionado con el desempeño financiero de la Compañía, revisando juicios significativos de información financiera incluidos. 9. Monitorear y revisar el plan de auditoría interna, la efectividad de la función de auditoría interna y la coordinación entre los auditores internos y eternos. 10. Proveer a la Junta Directiva de las garantías adicionales que razonablemente requiera, con referencia a la confiabilidad de la información financiera que se le presente.

5 11. Recibir informes del Gerente de Cumplimiento y Prevención de Lavado de Dinero sobre controles internos contables o asuntos de auditoría, que algún empleado pueda hacer respecto de asuntos de contabilidad o auditoría cuestionables. 12. Revisar informes regulares de administración de riesgos y del director legal, que puntualizan los riesgos involucrados en los negocios de la Compañía y cómo son controlados y monitoreados por la gerencia. 4. Temas corporativos conocidos en el período. 1. Reportes del portafolio de créditos: estructura, plazos, calificaciones regulatorias, calificación interna, mora y reservas. 2. Reportes de riesgos de mercado, de liquidez, riesgos operacionales, 3. Legislación en temas de Prevención de Lavado de Dinero y de Activos. 4. Reportes de los resultados financieros. 5. Seguimiento a procesos legales, regulaciones y cumplimiento 6. Informes del auditor eterno 7. Informes de la Superintendencia del Sistema Financiero. 8. Informes de auditorías internas del Grupo. VI. INFORMACIÓN SOBRE EL COMITÉ DE RIESGOS Miembros del Comité de Riesgos y los cambios durante el período informado. Cargo/Función dentro del Comité Comité Mensual (General) Comité Trimestral (Detallado) M I O M I O Davivienda El Salvador Director Eterno de Junta Directiva (Presidente del Comité) X Presidente Ejecutivo (1er Presidente Suplente del Comité y Director Propietario de Junta Directiva) X Director de Riesgos (Secretario del Comité y 3er Presidente Suplente del Comité) X Director Financiero (4to Presidente Suplente del Comité) Gerente de Riesgos - Banca Empresas (Secretario Suplente del Comité) X Gerente de Riesgos - Banca Masiva (Secretario Suplente del Comité) X Gerente Financiero (suplente del Director Financiero) Director de Operaciones Director de Banca Empresas Director de Banca Minorista Director Legal Gerente de Cobranzas Banca Masiva Gerente de Auditoría Interna Gerente de Cumplimiento Subgerente de Riesgo Operativo Oficial de Riesgo de Mercado

6 Davivienda Seguros Gerente General Coordinador Administrativo Davivienda Valores Gerente General de Casa de Bolsa Director Eterno de Junta Directiva Davivienda Factoraje Gerente General Inversiones Financieras Davivienda (Holding) Unidad Regional Vicepresidente de Crédito Internacional (Director Eterno de Junta Directiva y 2do Presidente Suplente del Comité) Gerente de Riesgo de Crédito Internacional Gerente de Crédito Empresarial Internacional M= Miembro I= Invitado O= Opcional En el año 2017 se actualizaron los Términos de Referencia del Comité de Administración de Riesgos del Conglomerado Financiero Davivienda, quedando establecido que todos los miembros permanentes y suplentes del Comité tienen derecho a voz y voto. También se aclaró que los miembros del Comité podrán asistir mediante videoconferencia o audioconferencia, dejando constancia en el acta del Comité el medio de asistencia. Asimismo, se estableció el quorum mínimo del Comité, donde se requerirá la presencia del Presidente Ejecutivo o su suplente, el Director de Riesgos o su suplente y el Director Eterno de Junta Directiva o su suplente y deberá participar al menos en una sesión del Comité de Riesgos durante un trimestre para mantenerse al tanto de los resultados de la gestión de Riesgos. Además, se requerirá en Comité trimestral la presencia para Davivienda Seguros, S.A., Davivienda Vida Seguros, S.A., Seguros de Personas, Valores Davivienda El Salvador, S.A. de C.V., Casa de Corredores de Bolsa y Factoraje Davivienda El Salvador, S.A. de C.V., del Gerente General o su suplente. 2. Número de sesiones en el período. 12 sesiones, correspondientes a una sesión por mes durante todo el año Detalle de las principales funciones desarrolladas en el período. 1. Informar a los miembros del comité temas de coyuntura económica inherentes a las variables de riesgos y de mercado. 2. Informar a la Junta Directiva sobre los riesgos asumidos por la entidad, su evolución, sus efectos en los niveles patrimoniales y las necesidades adicionales de mitigación. 3. Proponer a la Junta Directiva los límites de tolerancia a la eposición para cada tipo de riesgo.

7 4. Velar porque la entidad cuente con la adecuada estructura organizacional, estrategias, políticas y recursos para la gestión integral de riesgos. 5. Asegurar e informar a la Junta Directiva la correcta ejecución de las estrategias y políticas aprobadas. 6. Aprobar las metodologías de gestión de cada uno de los riesgos. 7. Requerir y dar seguimiento a los planes correctivos para normalizar incumplimientos a los límites de eposición o deficiencias reportadas. 4. Temas corporativos conocidos en el período. 1. Informe económico de las principales variables macroeconómicas (PIB, IVAE, Inflación, Remesas, Empleo, Inversión y Comercio Eterior). 2. Aprobación de Manuales, Políticas, Procedimientos, Informes, Límites, Documentos y Metas. 3. Ratificación de ventas de carteras mensuales. 4. Seguimiento a puntos de acción del Comité de Riesgos. 5. Control de Límites de Programas de Garantías 6. Estructura del portafolio de crédito por línea de negocio, estructura del portafolio por calificación regulatoria y calificación interna de riesgos, niveles de morosidad temprana y en cartera vencida, saldo de reservas, cobertura de reservas sobre cartera vencida, gastos de reservas, saneamientos y recuperación de saneamientos. 7. Seguimiento al Mapa de Riesgos 8. Tableros de Control Aspiracional 9. Monitoreo de Clientes Especiales y Principales Clientes con CIR 8,9 y Utilización de Líneas Rotativas de Banca Empresas y Banca Masiva. 11. Informe Semestral de FICAFE 12. Tableros de Control de Banca Empresas y Banca Masiva 13. Informe de Riesgo Operativo 14. Informe de Riesgo de Mercado 15. Informe de Riesgo de Liquidez 16. Informe de Riesgo Reputacional Trimestral 17. Informe de Riesgo Legal Trimestral 18. Seguimiento a Indicadores de Acuerdo a Normativa Local VII. OTROS 1. Descripción de cambios al Código de Gobierno Corporativo durante el período. No se registraron cambios al Código de Gobierno Corporativo.

8 2. Descripción de cambios al Código de Ética o de Conducta durante el período. En la nueva versión del Código de Ética se alinearon los valores de la empresa con los de la casa matriz además de definirlos de la misma manera. 3. Capacitación Código de Ética En el período comprendido entre el 1 de febrero al 20 de febrero de 2017, se realizó capacitación en línea a todos los funcionarios del conglomerado.