INFORME DE GOBIERNO CORPORATIVO SCOTIA SEGUROS, S.A.

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1 2017 INFORME DE GOBIERNO CORPORATIVO SCOTIA SEGUROS, S.A.

2 INFORME DE GOBIERNO CORPORATIVO SCOTIA SEGUROS, S.A. ENERO - DICIEMBRE DE 2017 I. INFORMACIÓN GENERAL DE SCOTIA SEGUROS, S.A. 1. Conglomerado Financiero local al que pertenece: Conglomerado Financiero Scotiabank El Salvador. 2. Entidades miembros del Conglomerado Financiero Scotiabank y su principal negocio: SOCIEDADES MIEMBROS DEL CONGLOMERADO INVERSIONES FINANCIERAS SCOTIABANK EL SALVADOR, S.A. (Compañía Holding) SCOTIABANK EL SALVADOR, S.A. (Banco) SCOTIA SEGUROS, S.A. (Aseguradora) SCOTIA INVERSIONES, S.A. DE C.V., CORREDORES DE BOLSA (Casa Corredora de Bolsa) SCOTIA LEASING, S.A. DE C.V. (Arrendadora) SCOTIA SERVICREDIT, S.A. DE C.V. PRINCIPALES NEGOCIOS Invertir en más del cincuenta por ciento del capital social en sociedades del giro financiero, tales como bancos constituidos en el país, bancos constituidos en el exterior y otras entidades financieras, tales como sociedades de seguros, instituciones administradoras de fondos de pensiones, casas corredoras de bolsa, entre otras. Actuar como intermediaria en el mercado financiero, mediante la aceptación o recepción de fondos a través de operaciones pasivas, con el fin de utilizar y colocar los recursos así obtenidos, en operaciones activas. Realizar de toda clase de negocios de seguros, reaseguros, fianzas, reafianzamiento, garantías y cauciones en general y demás operaciones que las leyes de la materia le permiten. Ejercer la intermediación en el mercado bursátil a través de la Bolsa de Valores de El Salvador S.A. de C.V., pudiendo en consecuencia actuar como intermediaria en la negociación de valores que constituye el objeto de la Bolsa de Valores. Realizar operaciones de arrendamiento financiero y operativo, y además todas aquellas operaciones que se complementen con los servicios financieros. Adquirir de parte de las sociedades que conforman el Conglomerado Financiero Scotiabank, toda clase de créditos sin garantía real que hayan sido saneados, así como todos aquellos servicios relacionados con los negocios de la apertura de crédito mediante la emisión y uso de tarjetas de crédito. Informe de Gobierno Corporativo 2017 SCOTIA SEGUROS, S.A. 2

3 SOCIEDADES MIEMBROS DEL CONGLOMERADO SCOTIA SOLUCIONES FINANCIERAS, S.A. PRINCIPALES NEGOCIOS Prestar servicios complementarios a los servicios financieros prestados a las Sociedades miembros del Conglomerado Financiero Scotiabank El Salvador y, particularmente, la generación de contactos y acercamiento con potenciales clientes de las mismas, brindando servicio de información de las tendencias del mercado, preferencias de los clientes, asesoría técnica en materia de ventas, asesoría técnica en la colocación de productos financieros, compartir personal calificado, pudiendo adquirir bienes muebles e inmuebles necesarios para su funcionamiento. Scotiabank El Salvador, S.A. 88.7% Scotia Inversiones, S.A. de C.V., "Corredores de Bolsa" 99.9% Scotia Leasing, S.A. de C.V. 99.9% Inversiones Financieras Scotiabank El Salvador, S.A. y Subsidiarias Scotia Servicredit, S.A. de C.V. 99.9% Scotia Seguros, S.A. 99.6% Scotia Soluciones Financieras, S.A. 99.9% 3. Grupo Financiero Internacional al que pertenece: Grupo Scotiabank Informe de Gobierno Corporativo 2017 SCOTIA SEGUROS, S.A. 3

4 II. ACCIONISTAS DE SCOTIA SEGUROS, S.A. 1. Principales accionistas y participación: ACCIONISTA Porcentaje de Acciones Inversiones Financieras Scotiabank El Salvador, S.A % 2. Principales accionistas de la sociedad controladora y participación: ACCIONISTA Porcentaje de Acciones The Bank Of Nova Scotia 99.78% 3. Número de Juntas Ordinarias de Accionistas celebradas durante el período y quórum: Una Junta Ordinaria, celebrada el día 27 de febrero de Con un quórum de presencia del 99.62% del capital social. 4. Número de Juntas Extraordinarias de Accionistas celebradas durante el período y quórum: Ninguna Informe de Gobierno Corporativo 2017 SCOTIA SEGUROS, S.A. 4

5 III. JUNTA DIRECTIVA 1. s de la Junta Directiva: CARGO Presidente Vicepresidente Secretario y Representante Legal Judicial Primer Director Propietario Primer Director Suplente Segundo Director Suplente Tercer Director Suplente Cuarto Director Suplente NOMBRE Lázaro Carlos Ernesto Figueroa Mendoza José Rodrigo Dada Sánchez Carlos Quintanilla Schmidt Dolores Ana Yansi Montano de Figueroa Vacante Elisa María Wever Vacante Vacante Cambios en el período informado: Cargo Nombre Cambio Fecha de cambio Primer Director Propietario Maurice Choussy Rusconi Renuncia 7 de marzo 2017 Primer Director Propietario Pedro Botello Rendón Nombramiento 14 de marzo 2017 Primer Director Suplente Nancy Elena Camacho Loaiciga Renuncia 7 de Agosto 2017 Primer Director Propietario Pedro Botello Rendón Renuncia 1 de Octubre 2017 Primer Director Propietario Dolores Ana Yansi Montano de Figueroa Nombramiento 20 de Octubre Cantidad de sesiones celebradas durante el período informado: No. de Sesiones Tipo de Sesión 7 3 Extraordinarias 4 Ordinarias Informe de Gobierno Corporativo 2017 SCOTIA SEGUROS, S.A. 5

6 3. Descripción de la política sobre la permanencia o rotación de miembros: Los requisitos de permanencia, el período de ejercicio de los directores, su reelección y modo de proveer la vacante, están contempladas en el Pacto Social vigente, otorgado en la ciudad de San Salvador, a las siete horas con treinta minutos del día 3 de abril de 2014, ante los oficios del Notario Iván Joaquín Martínez Sermeño e inscrito en el Registro de Comercio, al número 51 del libro 3247 del Registro de Sociedades, con fecha 12 de mayo de Esta información también ha sido incorporada en el Código de Gobierno Corporativo Scotia Seguros, S.A. Para conocer el detalle de la información, puede acceder al sitio web de Scotia Seguros, S.A., ir al enlace rápido de gobierno corporativo o acceder por medio de la siguiente liga: IV. ALTA GERENCIA 1. s de la Alta Gerencia y cambios durante el período informado: Nombre Dolores Ana Yansi Montano de Figueroa María Elena López de Cabrera Sandra Mercedes Montoya Reyes Andrés José Napoleón Rodríguez Henríquez Iván Joaquín Martínez Sermeño Roxana Marisol Vásquez Pérez Sandra Helen Campos de Évora Marta Laura Ladaverde de Granados Amarildo Odir Renderos Guillermo Antonio Carrillo Leiva María Emma Aguilar de Bonilla Marvin Adalberto Pacheco Hernández Oscar Armando Renderos Álvarez Juan Carlo Chavarría Meléndez Cargo Gerente General Gerente Sénior de Negocios Gerente Sénior de Administración del Portafolio y Suscripción Gerente Sénior de Soporte al Negocio Gerente Legal Gerente de Líneas Corporativas Gerente de Reaseguro Gerente de Soporte de Negocio Gerente de Sistemas Gerente de Siniestros Gerente de Contabilidad de Seguros Gerente de Optimización Oficial de Cumplimiento Corporativo Auditor Interno Informe de Gobierno Corporativo 2017 SCOTIA SEGUROS, S.A. 6

7 Cambios en el Período informado: NOMBRE CARGO FECHA DE CAMBIO Dolores Ana Yansi Montano de Figueroa Sandra Mercedes Montoya Reyes Gerente General 1 de enero 2017 Gerente Sénior de 1 de abril 2017 Administración del Portafolio y Suscripción Gerente Sénior de Soporte 1 de abril 2017 al Negocio Gerente de Líneas 1 de abril 2017 Corporativas Gerente de Reaseguro 1 de abril 2017 Andrés José Napoleón Rodríguez Henríquez Roxana Marisol Vásquez Pérez Sandra Helen Campos de Évora Marta Laura Ladaverde Gerente de Soporte de 1 de abril 2017 de Granados Negocio Amarildo Odir Renderos Gerente de Sistemas 1 de abril 2017 SALIDA SALIDA Guillermo Antonio Carrillo Leiva María Emma Aguilar de Bonilla Marvin Adalberto Pacheco Hernández Oscar Armando Renderos Álvarez Carlos Heriberto Reyes Zelaya Carlos Heriberto Reyes Zelaya Oscar Armando Renderos Álvarez Gerente de Siniestros 1 de abril 2017 Gerente de Contabilidad 1 de abril 2017 de Seguros Gerente de Optimización 1 de abril 2017 Oficial de Cumplimiento 6 de julio 2017 Oficial de Cumplimiento 6 de julio 2017 Oficial de Cumplimiento 20 de octubre 2017 Oficial de Cumplimiento Corporativo 20 de octubre 2017 Informe de Gobierno Corporativo 2017 SCOTIA SEGUROS, S.A. 7

8 V. COMITÉ DE AUDITORIA 1. s del Comité de Auditoría de Scotia Seguros y cambios durante el período informado: CARGO NOMBRE POSICIÓN Presidente Carlos Quintanilla Schmidt Director Externo Independiente Secretario Juan Carlo Chavarría Meléndez Auditor General Lázaro Carlos Ernesto Figueroa Director Externo Mendoza Dolores Ana Yansi Montano de Gerente General Figueroa Lennis Josseth Orocú Arce Auditor General Grupo Financiero Scotiabank El Salvador Cambios en el período informado: CAMBIO NOMBRE CARGO FECHA DE CAMBIO INGRESO Dolores Ana Yansi Montano de Gerente General 24 de enero de 2017 Figueroa SALIDA Maurice Choussy Rusconi Director Externo 18 de abril de 2017 Independiente INGRESO Lázaro Carlos Ernesto Figueroa Mendoza Director Externo Independiente 19 de octubre de Número de sesiones en el período: No. de Sesiones Tipo de Sesión 12 Ordinarias Informe de Gobierno Corporativo 2017 SCOTIA SEGUROS, S.A. 8

9 3. Detalle de las principales funciones desarrolladas en el período: Colaborar a la Junta Directiva a cumplir con sus responsabilidades de supervisión del sistema de control interno de Scotia Seguros, S.A. (SSES). Efectuar seguimiento a las actividades de Auditoría Interna y Externa, evaluando que su desempeño corresponda a las necesidades de SSES. Dar seguimiento a las observaciones que se formulen en los informes del auditor interno, del auditor externo, de la Superintendencia del Sistema Financiero y de alguna otra institución fiscalizadora, para corregirlas o para contribuir a su desvanecimiento. Vigilar que los procesos contables y de reporte financiero sean apropiados. Verificar el cumplimiento de las leyes y normas aplicables. Presentar a Junta Directiva el Plan de Auditoría para el año Temas Corporativos conocidos en el período: Actualización del Mandato del Departamento de Auditoría Interna y Mandato de Comité de Auditoría. Propuesta a Junta Directiva, y a su vez, a la Junta General de Accionistas, el nombramiento de los Auditores Externos y del Auditor Fiscal para el año Presentación de los informes de Auditores Externos correspondientes al año Presentación de Informe de Evaluación a SSES por Organismos Reguladores durante el año Presentación de los informes trimestral de Auditoría Interna correspondiente al año Actualización de la nómina de miembros del Comité de Auditoría. Aprobación del Plan de Auditoría para el año Informe de Gobierno Corporativo 2017 SCOTIA SEGUROS, S.A. 9

10 VI. COMITÉ DE RIESGOS: 1. s del Comité de Riesgos del Conglomerado Financiero Scotiabank El Salvador, del cual forma parte Scotia Seguros, S.A., y cambios durante el período: Cargo Nombre Posición Presidente Carlos Quintanilla Schmidt Director Externo permanente Secretaria permanente recurrente Lázaro Carlos Ernesto Figueroa Mendoza Luis Ricardo Berganza Hernández Omar Iván Salvador Martínez Bonilla José Eduardo Ángulo Milla Presidente Ejecutivo Responsable de la Unidad de Administración Integral de Riesgos Director de Servicios Legales y de Apoyo al Negocio Ejecutivo responsable de Riesgo Corporativo y Comercial y Gestión de Cuentas Especiales recurrente Alessandra Senes Ejecutivo responsable de la Unidad de Riesgo de Personas y PYME recurrente Javier Gustavo Díaz López Ejecutivo responsable de la Unidad de Riesgo Operativo recurrente José Antonio Canales Rivera Ejecutivo responsable de la Unidad de Riesgo de Mercado y Liquidez recurrente Stephannie Argueta de Rengifo Ejecutivo responsable de la Unidad de Activos de Riesgo y MIS Dolores Ana Yansi Montano de Ejecutivo representante de Scotia Seguros recurrente Figueroa Invitado Lennis Josseth Orocú Arce Auditora General Invitado Julio César Kellman Rodríguez Director de Cumplimiento Invitado Gustavo Adolfo Campos Flores Director Legal Invitado Maurice Choussy Rusconi Asesor Externo Informe de Gobierno Corporativo 2017 SCOTIA SEGUROS, S.A. 10

11 Cambios en el período informado: Tipo de Cambio Nombre Fecha de Cambio Renuncia Maurice Choussy Rusconi 7 de marzo de 2017 Renuncia Sergio Cruz Fernández 31 de marzo de 2017 Incorporación Lázaro Carlos Ernesto Figueroa Mendoza 1 de abril de 2017 Renuncia Nancy Elena Camacho Loaiciga 7 de agosto de 2017 Incorporación Luis Ricardo Berganza Hernández 7 de agosto de 2017 Incorporación Alessandra Senes 9 de octubre de 2017 Renuncia Pedro José Geoffroy Carletti 1 de enero de 2017 Incorporación Ana Yansi Montano de Figueroa 1 de febrero de 2017 Incorporación Gustavo Adolfo Campos Flores 1 de febrero de Número de sesiones en el período: No. de sesiones Tipo de sesión 12 0 Extraordinaria (s) 12 Ordinaria (s) 3. Detalle de las principales funciones desarrolladas en el período: Recomendar a Junta Directiva las políticas y criterios para mitigar los riesgos a los que se encuentra expuesto el Conglomerado Financiero Scotiabank El Salvador. Proponer a Junta Directiva los límites de tolerancia a la exposición para cada tipo de riesgo. Supervisar que la administración de riesgos se realice en forma integral y efectiva. 4. Temas corporativos conocidos durante el período: Informes Mensuales de Gestión de Riesgo de Crédito, Riesgo Operativo, Riesgo de Mercado y Liquidez y Activos de Riesgos. Actualización de Políticas, Manuales y Procedimientos relativos a la Gestión Integral de Riesgos. Plan Anual y Cronograma de Evaluación de Riesgos y Controles (RCAs) para el año Aprobación de políticas y lineamientos relativos a la gestión de Riesgos de Seguro. Métricas del Apetito de Riesgos de Seguros Informe de Gobierno Corporativo 2017 SCOTIA SEGUROS, S.A. 11

12 Aprobación de revisión anual de Límites de Riesgo de Mercado y Liquidez para el Banco y Subsidiarias. Contingencias Legales y Riesgo Reputacional. Actualización del Mandato y Manual para el funcionamiento del Comité de Riesgos. Informes de Gestión de Riesgos de Operacional 2017 de Scotia Seguros, S.A. VII. OTROS: 1. Durante el período informado, no se reportan cambios al Código de Gobierno Corporativo de Scotia Seguros, S.A. 2. Durante el período que se informa no se reportan cambios al Código de Conducta Scotiabank documento que contiene las reglas y las expectativas de Scotiabank El Salvador con respecto a la conducta apropiada en los negocios y al comportamiento ético de los directores, de los oficiales y de los empleados del Banco y de sus Filiales y comprende los seis Principios Básicos de Scotiabank que son los cimientos que sustentan las Pautas. El respeto de dichos principios es esencial para satisfacer nuestros objetivos institucionales y preservar la reputación de Scotiabank como modelo de integridad y prácticas corporativas éticas. Informe de Gobierno Corporativo 2017 SCOTIA SEGUROS, S.A. 12