Portal de Mediadores GUÍA DE USUARIO

Transcripción

1 Portal de Mediadores GUÍA DE USUARIO

2 1. Introducción Consideraciones Generales Coface Online... 5 Regularizaciones... 5 Mis contratos... 6 > Datos Generales... 8 Saldos pendientes Tasa de aceptación Siniestralidad Global Datos Clientes Perfil Extracto de Comisiones Listado de Servicios Recibos pendientes de Pago Reclamaciones Pendientes > Datos económicos del ejercicio actual... 8 > Datos económicos >> Ejercicio >> Primas >> Recibos >> Siniestralidad >> Facturas >> Declaraciones

3 1. INTRODUCCIÓN El Portal de Mediadores te permite consultar una importante cantidad de datos relativos a los contratos de los cuales eres el mediador. En el presente documento, encontrarás una descripción general de los servicios y la información a la que tendrás acceso previa introducción de tu usuario y contraseña, como por ejemplo: > Datos Generales del contrato. > Datos Económicos de cada ejercicio (Tasa, Mínimo de Prima, Recibos de Primas y de Servicios, Regularizaciones, Saldos pendientes). > Tasas de aceptación de riesgos. > Siniestralidad. > Declaraciones de cifra de negocios. > Listados de clasificaciones. > Comisiones Confiamos en que el presente manual de usuario te permita sacar el máximo partido de este Portal de Mediadores. 3

4 2. CONSIDERACIONES GENERALES Icono Buscar Para todas las búsquedas, se permite el uso del comodín del asterisco en las cajas de texto * : se puede utilizar el * por ejemplo para evitar colocar los ceros iniciales del número de póliza, (Ej: *34562 es lo mismo que ), también lo podremos utilizar para sacar un listado de todos los clientes cuya razón social contenga la cadena textil. Para realizar una búsqueda hay que cumplimentar obligatoriamente alguna de las cajas de texto y después pulsar en el icono buscar. Icono Anterior Vuelve a la pantalla anterior. Icono Imprimir Prepara la página actual para ser impresa. Icono flechas Cada una de las cajas de información puede ser minimizada mediante un clic sobre este icono. 4

5 3. COFACE ONLINE 3.1 REGULARIZACIONES > Contrato: número de contrato seleccionado. > Ejercicio: indica el número de orden del ejercicio de la póliza. > Fecha inicio del ejercicio. > Fecha liquidación ejercicio. > Divisa: tipo de divisa del contrato. > Mínimo de Prima: prima mínima establecida en el contrato en función de sus previsiones de venta. > Mínimo de prima doméstico: importe correspondiente a la cobertura de sus ventas en el mercado doméstico. > Mínimo de primas de exportación: Importe de mínimo de prima correspondiente a la cobertura de sus ventas en exportación. > Importes prima: suma de los importes de mínimo de prima. > Importe Ajustes: Importe cuando hay modificaciones en el ejercicio económico. > Importes Regularización: importes correspondientes a la diferencia entre la prima total a pagar en el ejercicio (calculada al final de cada ejercicio aplicando la tasa de prima a la cifra de negocios total declarada) y el mínimo de prima ya abonado. 5

6 3.2 MIS CONTRATOS Este apartado te ofrece la posibilidad de consultar todos los contratos de tu cartera, tanto los que están en vigor como los rescindidos. > Núm. Contrato: Número del contrato. > Fecha de Finalización: Fecha de vencimiento del último ejercicio. > Estado: Situación actual del contrato, pudiendo ser: Inactivo (sin emitir aún ningún recibo), Activo, Rescindido o Cancelado. > Fecha de Inicio: Entrada en vigor del primer ejercicio del contrato. 6

7 TU CONTRATO TRADELINER Al hacer clic sobre un contrato se llega a la pantalla de transacción, que ofrece la siguiente información: 7

8 3.2.1 DATOS GENERALES > Contrato: número de contrato seleccionado. > Cliente: código y razón social del cliente. > Dirección Territorial: código y descripción de la Dirección Territorial de Coface que gestiona el contrato. > Intermediarios: nombre del mediador del último ejercicio del contrato visualizado. > Tipo de contrato: código y descripción del Tipo de Contrato. > Fecha Validez: periodo de cobertura del contrato. > Estado: situación actual del contrato. > Sector Comercial: sector de actividad. > Número de ejercicios: número total de ejercicios que tiene el contrato seleccionado. > Divisa: divisa asociada a las transacciones económicas del contrato. > Contrato origen: indica si ha tenido un contrato anterior que fue rescindido y sustituido por el actual. > Siguiente Contrato: indica si tiene un contrato posterior que sustituye al contrato visualizado. 8

9 3.2.2 DATOS ECONÓMICOS DEL EJERCICIO ACTUAL > Descripción: Se indica el grupo de cobertura de la póliza en función de la zona y los países incluídos: Doméstico, Exportación Comercial (zona 1) y Exportación Político (zona 2). > Tasa: Tasa de prima (expresada tanto por mil) aplicable a la cifra de negocio. > Cifra de Negocio Provisional: Indica el importe declarado por el cliente como cifra de negocios esperada en el ejercicio de la póliza. > Mínimo de Prima: Es la prima mínima establecida en el contrato en función de sus previsiones de venta. 9

10 3.2.3 DATOS ECONÓMICOS > Ejercicio: Indica el número de orden del ejercicio de la póliza. > Validez: Periodo de cobertura correspondiente al ejercicio. > Primas: Al hacer clic sobre este icono, se abre una nueva pantalla que desglosa la información de las cifras de negocio declaradas en el ejercicio, y las primas correspondientes. > Recibos: Al hacer clic sobre éste icono se abre una nueva pantalla con la información de los recibos de prima del ejercicio. > Siniestralidad: Al hacer clic sobre este icono se abre una nueva pantalla que muestra la siniestralidad del ejercicio seleccionado, al inicio del mes en curso (actualización mensual). > Facturas: Al hacer clic sobre este icono, se abre una nueva pantalla con la información de las facturas de servicios emitidas en el ejercicio. > Declaraciones: al hacer clic sobre este icono se abre una nueva pantalla que te permite consultar y realizar las declaraciones realizadas y pendientes. 10

11 Ejercicio Indica el número de orden del ejercicio de la póliza. Haciendo clic sobre el número 01, aparece la siguiente pantalla. > Plazo: duración del ejercicio, en meses. > Nº Periodos: número de divisiones del ejercicio (p.e. 04 indica periodicidad del recibo trimestral). > Mínimo de prima: importe mínimo de prima a pagar en el ejercicio, calculado como un porcentaje de la prima teórica a pagar según tus previsiones iniciales de ventas asegurables. > Bonus/Malus: indica si tu contrato incluye este tipo de cláusulas. > % Litigio Dom: indica el porcentaje de cobertura establecido para los litigios domésticos, si se tiene contratado este módulo. > % Litigio Exp: indica el porcentaje de cobertura establecido para los litigios en exportación, si se tiene contratado este módulo. 11

12 > %Top Cover Dom: indica el porcentaje de cobertura si tu contrato incluye esta cláusula. de primas correspondiente al ejercicio. > %Top Cover Exp: indica el porcentaje de cobertura si tu contrato incluye esta cláusula. > Días PB: Plazo del cálculo de la participación beneficiaria o Bonus/ Malus, si tu contrato incluye esta cláusula. Equivale a la duración máxima de crédito. > Descuento Cond. Part.: Indica si tu contrato incluye algún tipo de descuento particular. > PB Anticipada: Indica si tu contrato incluye este tipo de cláusula. > Regularización Y/N: Indica si Coface ya ha efectuado y emitido la regularización 12

13 Primas Al hacer clic sobre este icono, se abre una nueva pantalla con la información de las cifras de negocio del ejercicio. > C.Grupo: codigo de orden del grupo de países declarados. Cada línea contiene la declaración de ventas provisional y definitiva para cada grupo de países: > Tasa: tasa de prima (expresada en tanto por mil) aplicable a la cifra de negocio. > Cifra de Negocio Provisional: es la declarada por el cliente como esperada durante el ejercicio de la póliza. > Mínimo de Prima: importe mínimo de prima a pagar en el ejercicio, calculado como un porcentaje de la prima teórica a pagar según tus previsiones iniciales de ventas asegurables. > Cifra de Negocio Definitiva: es la suma de las cifras de negocio declaradas por el cliente, durante el ejercicio de la póliza. > Prima Devengada: es el resultado de multiplicar la tasa de prima (en tanto por mil) a la cifra de negocio definitiva. 13

14 Recibos Al hacer click sobre éste icono se abre una nueva pantalla con la información de los recibos de prima del ejercicio. detalles permite ampliar la información del Recibo 14

15 Siniestralidad Al hacer clic sobre este icono se abre una nueva pantalla con la siniestralidad del ejercicio seleccionado al inicio del mes en curso (datos actualizados mensualmente). 15

16 detalles permite apliar la información del siniestro > Razón Social Comprador: Nombre del comprador sobre el que se ha declarado el siniestro. > Fecha 1ª factura: Fecha de la 1ª factura garantizada. > Avance: Estado de avance del dossier. Se trata de la situación del expediente al inicio del mes en curso. > Motivo Indemnización: Descripción del motivo de la insolvencia: puede ser insolvencia de derecho (insolva), de hecho (carence) o riesgo político (politique). > Gestor: Iniciales del gestor de indemnización encargado del expediente. 16

17 Facturas Al hacer clic sobre este icono, se abre una nueva pantalla con la información de las facturas de servicios emitidas en el ejercicio. Pulsando sobre cualquier número de factura, aparece el detalle de las líneas que la componen. detalles permite apliar la información del siniestro 17

18 Declaraciones Este enlace permite consultar las declaraciones de cifra de negocios realizadas y pendientes. A su vez, pulsando sobre la declaración, se obtiene el detalle de los importes declarados por país. Cada declaración tiene asignado un estado: > (P): Pendiente de declarar > (D): Declarado > (I): Incidencia: indica que los datos pueden ser incorrectos o incompletos > (R): Rescindida 18

19 Detalle de la declaración de cifra de negocio por país: 19

20 3.3 SALDOS PENDIENTES Importes pendientes de pago tanto en Coface Sucursal en España como en Coface Servicios. Si haces Clic en las opciones de Coface Sucursal en España y Coface Servicios, te permite ampliar la información de transacciones con importe pendiente si las tuvieras. 20

21 3.4 TASA DE ACEPTACIÓN Porcentaje de riesgos aceptados sobre el total solicitado. Ver detalle te permite ampliar la información sobre las tasas de aceptación (número de clasificaciones solicitadas, suma de importes solicitados y concedidos). 21

22 3.5 SINIESTRALIDAD GLOBAL Te permite ver de una manera rápida la siniestralidad global de toda tu cartera. > Num. Siniestros Póliza: número de amenazas de siniestro que han declarado los asegurados de tu cartera. > Total Importe Declarado: importe total de las amenazas de siniestros declaradas por los asegurados de tu cartera. > Total Importe Recobrado: cantidad recobrada antes del plazo de indemnización. > Total Importe Provisionado: cantidad que se prevé que se va a indemnizar en un futuro. > Total Importe Indemnizado: suma total de indemnizaciones pagadas. > Total Importe Recuperado: cantidad recobrada despues de haber indemnizado. 22

23 3.6 DATOS CLIENTES Muestra los datos generales relativos a Bancos, direcciones, etc. 23

24 3.7 PERFIL Permite cambiar la contraseña de acceso y el idioma. 24

25 3.8 EXTRACTO DE COMISIONES Muestra el detalle de la comisión que se retribuye por el importe de las primas pagadas. 25

26 3.9 LISTADO DE SERVICIOS Este listado se actualiza cada trimestre en el Portal de Mediadores antes de que Coface realice la facturación periódica de servicios. Permite al mediador revisar la lista de las clasificaciones, límites de crédito y opiniones de crédito sin cobertura que llegan a su renovación anual y serán facturados a los asegurados de su cartera si no los cancelan en Cofanet, antes del último día del último mes de cada trimestre natural, si no desean renovar su seguimiento. 26

27 3.10 RECIBOS PENDIENTES DE PAGO Permite visualizar los tipos de recibo que están pendientes de pago con su saldo correspondiente, fecha de recibo y fecha de vencimiento. 27

28 3.11 RECLAMACIONES PENDIENTES En este apartado se pueden consultar las declaraciones de venta pendientes de recibir en Coface (o recibidas pero aún no grabadas), además de las fechas de envío de las cartas de reclamación de ventas realizadas. Sólo estarán visibles las declaraciones de ventas que se han reclamado. 28