ANEXO A DETALLE DE TÍTULOS PÚBLICOS Y PRIVADOS Tenencia Posición Posición Denominación Identificación Valor de Saldo s/libros Saldo s/libros sin Opciones Final Mercado 31/12/05 31/12/04 opciones TÍTULOS PÚBLICOS CON COTIZACIÓN Tenencias en cuentas de inversión Del país - Bonos del Gobierno Nacional en pesos 2% 2007 - Compensación ARARGE034660 22.040 22.130 32.592 22.130-22.130 Total 22.040 22.130 32.592 22.130-22.130 Tenencias para operaciones de compra - venta o intermediación Del país - Bonos de consolidación de deudas previsionales en M.N. 3ra. Serie al 2% ARARGE035295 61 61 803 - - - - Bonos de consolidación en moneda nacional 4ta.Serie Escriturales ARARGE035162 - - 1 - - - - Bonos de consolidación de deudas previsionales en moneda nacional 4ta. Serie al 2% ARARGE03B309 - - 1.244 - - - - Bonos del Gobierno Nacional en dólares estadounidenses LIBOR 2012 ARARGE034678 3.578 3.578 13.274 3.573-3.573 - Bonos de consolidación en moneda nacional al 2% escriturales ARARGE035154 - - 633 - - - - Bonos de consolidación en moneda nacional 1era serie ARPO4981BA66 - - 25 - - - - Bonos de consolidacion en moneda nacional 1era serie cupon ARPO4981BA66 - - 25 - - - - Bonos de consolidacion en moneda extranjera 2da serie ARARGE031773 - - 173 - - - - Bonos de consolidacion en moneda extranjera 2da serie cupon ARARGE031773 - - 36 - - - - Bonos a tasa flotante en dolares estadounidenses FBR 05 XS0043120236 - - 266 - - - - Bonos de consolidación en moneda extranjera 3er serie ARARGE032177 - - 143 - - - - Bonos de consolidación en moneda extranjera 3er serie cupon ARARGE032177 - - 15 - - - - Bonos externos globales de la Republica Argentina 2017 USO40114R16 - - 5 - - - - Bonos del Gobierno Nacional en dólares estadounidenses LIBOR 2005 ARARGE034652 - - 46 - - - - Bonos de consolid.deudas previsionales en moneda extranjera 2da serie ARPO4981DG19 - - 427 - - - - Bonos de consolid.deudas previsionales en mon. Extra. 2da serie cupon ARPO4981DG19 - - 537 - - - - Bonos de la Rep.Arg. a la par en pesos (PARP) ARARGE03E105 4.464 4.464-4.464-4.464 - Bonos del Gobierno Nacional en dólares estadounidenses LIBOR 2013 ARARGE035709 14 14 6.794 - - - - Bono del Gobierno Nacional en pesos 2008 ARARGE036194 3 3 4.253 - - - - Bono del Gobierno Nacional en pesos 2014 ARARGE03E931 11.233 11.233-11.162-11.162 - Bonos de la Rep.Arg. con descuento en pesos (DICP) ARARGE03E121 36.580 36.580-36.580-36.580 - Valores Negociables Vinculados al PBI en pesos 2035 (TVPP) ARARGE03E147 1.202 1.202-1.202-1.202 - Bonos de la Rep.Arg.a la par en dólares (PARA) ARARGE03E097 12 12-12 - 12 - Bonos de la Rep.Arg.con descuento en dólares (DICA) ARARGE03E133 1.556 1.556-1.556-1.556 - Valores Negociables Vinculados al PBI en dólares 2035 (TVPA) ARARGE03E147 242 242-242 - 242 - Valores Negociables Vinculados al PBI en Dólares 2035 ley NY (TVPY) USO40114GM64 1 1-1 - 1 - Bonos de la Rep.Arg.con descuento en dólares estadounid. CED ley NY (DICY) US040114GL81 5 5-5 - 5 Total 58.951 58.951 28.700 58.797-58.797 TÍTULOS PÚBLICOS SIN COTIZACIÓN - Bonos garantizados del Gobierno Nacional (BOGAR 2018) ARBNAC03025-1.090.648 1.307.611 1.090.648-1.090.648 - Obligaciones Ente Peaje Ruta Prov. Nº 13 1ra. Serie - 1.307 1.307 1.307-1.307 - Obligaciones Ente Peaje Ruta Prov. Nº 13 2da. Serie - 880 880 880-880 - Obligaciones Ente Peaje Ruta Prov. Nº 13 1ra. Serie - Cupón - 1.660 1.660 1.660-1.660 - Obligaciones Ente Peaje Ruta Prov. Nº 13 2da. Serie - Cupón - 583 583 583-583 - Bonos a tasa flotante en dólares estadounidenses (FRB) 05 XS0043120236-257 - 258-258 - Bonos externos serie 1992 lamina 19 ARARGE030122 - - 125 - - - - Bonos externos serie 1992 lamina 19 cupon ARARGE030122 - - 3 - - - Total - 1.095.335 1.312.169 1.095.336-1.095.336-76 -
DETALLE DE TÍTULOS PÚBLICOS Y PRIVADOS ANEXO A (CONT.) Tenencia Posición Posición Denominación Identificación Valor de Saldo s/libros Saldo s/libros sin Opciones Final Mercado 31/12/05 31/12/04 opciones INSTRUMENTOS EMITIDOS POR EL B.C.R.A. Letras del B.C.R.A. - Con cotización- Cartera propia - 45660 C12E7 V12/01/05 ARBCRA150943 - - 7.378 - - - - 45638 P30M5 V30/03/05 ARBCRA150729 - - 6.554 - - - - 45651 P27Y5 V27/05/05 ARBCRA150851 - - 6.867 - - - - 45665 P10G5 V10/08/05 ARBCRA150992 - - 49.195 - - - - 45671 C22M6 V22/03/06 ARBCRA151057 10.136 10.136 5.170 10.136-10.136-45679 C12L6 V12/07/06 ARBCRA151131 45.800 45.800 25.075 45.800-45.800-45756 P08M6 V08/03/06 ARBCRA151792 34.396 34.396-34.396-34.396-45709 C08F6 V08/02/06 ARBCRA151313 68.695 68.695-68.695-68.695 Letras del B.C.R.A. - Por operaciones de pase - 45684 P12A6 V12/04/06 ARBCRA151180 19.304 19.304 - - - - - 45688 P01N6 V01/11/06 ARBCRA151222 69.706 69.706 - - - - - 45707 P08F6 V08/02/06 ARBCRA151297 379.951 379.951 - - - - - 45708 P31E7 V31/07/07 ARBCRA151305 28.023 28.023 - - - - - 45638 P30M5 V30/03/05 ARBCRA150729 - - 1.788 - - - Letras del B.C.R.A. - Sin cotización- Cartera propia - 45666 C10G5 V10/08/05 ARBCRA151008 - - 21.020 - - - - 45670 P22M6 V22/03/06 ARBCRA151040-24.492 18.389 24.492-24.492-45673 C13A5 V13/04/05 ARBCRA151073 - - 24.049 - - - - 45675 P30N5 V30/11/05 ARBCRA151099 - - 9.390 - - - - 45707 P08F6 V08/02/06 ARBCRA151297-14.868-14.868-14.868-45734 P11E6 V11/01/06 ARBCRA151560-10.977-10.977-10.977-45762 P18E6 V18/01/06 ARBCRA151867-19.932-19.932-19.932-45710 C31E7 V31/01/07 ARBCRA151321-11.023-11.023-11.023 Notas del B.C.R.A. - Con cotización- Cartera propia - 45694 CD08N V24/12/08 ARBCRA031283 36.992 36.992-36.992-36.992 Notas del B.C.R.A. - Sin cotización- Cartera propia - 45727 BY07N V30/05/07 ARBCRA031499-4.055-4.055-4.055-45718 BA07N V18/04/07 ARBCRA031408-59.986-59.986-59.986 Total 693.003 838.336 174.875 341.352-341.352 INVERSIONES EN TÍTULOS PRIVADOS CON COTIZACIÓN Otros representativos de deuda Del país - Obligaciones Negociables Euromayor Inv. 1ra. serie 371 371 370 370-370 Total 371 371 370 370-370 TOTAL GENERAL 774.365 2.015.123 1.548.706 1.517.985-1.517.985-77 -
ANEXO B CLASIFICACIÓN DE LAS FINANCIACIONES POR SITUACIÓN Y GARANTÍAS RECIBIDAS DENOMINACIÓN 31/12/05 IMPORTES 31/12/04 CARTERA COMERCIAL En situación normal 220.069 127.926 - Con garantías y contragarantías preferidas "B" 24.481 15.894 - Sin garantías ni contragarantías preferidas 195.588 112.032 Con riesgo potencial 721 6.912 - Con garantías y contragarantías preferidas "B" - 284 - Sin garantías ni contragarantías preferidas 721 6.628 Con problemas - 236 - Sin garantías ni contragarantías preferidas - 236 Con alto riesgo de insolvencia - 1.139 - Sin garantías ni contragarantías preferidas - 1.139 Irrecuperable 19.629 18.466 - Sin garantías ni contragarantías preferidas 19.629 18.466 TOTAL CARTERA COMERCIAL 240.419 154.679-78 -
ANEXO B (CONT.) CLASIFICACIÓN DE LAS FINANCIACIONES POR SITUACIÓN Y GARANTÍAS RECIBIDAS DENOMINACIÓN IMPORTES 31/12/05 31/12/04 CARTERA DE CONSUMO Y VIVIENDA Cumplimiento normal 339.738 130.028 - Con garantías y contragarantías preferidas "A" 2.095 1.758 - Con garantías y contragarantías preferidas "B" 61.712 14.656 - Sin garantías ni contragarantías preferidas 275.931 113.614 Cumplimiento inadecuado 10.301 4.411 - Con garantías y contragarantías preferidas "A" 14 23 - Con garantías y contragarantías preferidas "B" 774 641 - Sin garantías ni contragarantías preferidas 9.513 3.747 Cumplimiento deficiente 8.001 3.450 - Con garantías y contragarantías preferidas "A" 13 8 - Con garantías y contragarantías preferidas "B" 305 350 - Sin garantías ni contragarantías preferidas 7.683 3.092 De difícil recuperación 8.307 3.242 - Con garantías y contragarantías preferidas "A" 10 126 - Con garantías y contragarantías preferidas "B" 100 173 - Sin garantías ni contragarantías preferidas 8.197 2.943 Irrecuperable 2.033 6.869 - Con garantías y contragarantías preferidas "A" 1 93 - Con garantías y contragarantías preferidas "B" 69 480 - Sin garantías ni contragarantías preferidas 1.963 6.296 Irrecuperable por disposición técnica 415 120 - Con garantías y contragarantías preferidas "A" - 2 - Con garantías y contragarantías preferidas "B" 17 - - Sin garantías ni contragarantías preferidas 398 118 TOTAL CARTERA CONSUMO Y VIVIENDA 368.795 148.120 TOTAL GENERAL 609.214 302.799-79 -
ANEXO C CONCENTRACIÓN DE LAS FINANCIACIONES FINANCIACIONES Número de clientes 31/12/05 31/12/04 Saldo de % sobre Saldo de % sobre Deuda cartera total Deuda cartera total - 10 mayores clientes 157.940 25,93 115.633 38,19-50 siguientes mayores clientes 72.514 11,90 32.556 10,75-100 siguientes mayores clientes 39.107 6,42 16.355 5,40 - Resto de clientes 339.653 55,75 138.255 45,66 TOTAL 609.214 100,00 302.799 100,00-80 -
APERTURA POR PLAZOS DE LAS FINANCIACIONES ANEXO D Plazos que restan para su vencimiento Concepto Cartera Total Vencida 1 mes 3 meses 6 meses 12 meses 24 meses más de 24 meses Sector Público No Financiero - 324 333 5.529 1.337 3.261 70.766 81.550 Sector Privado No Financiero y Residentes en el Exterior 116.314 196.163 42.543 34.652 43.698 55.275 39.019 527.664 Total 116.314 196.487 42.876 40.181 45.035 58.536 109.785 609.214-81 -
DETALLE DE PARTICIPACIONES EN OTRAS SOCIEDADES ANEXO E Al 31/12/05 Acciones y cuotas partes Al 31/12/04 Información sobre el emisor Identificación Concepto Valor Votos Clase Nominal por Unitario Acción Cantidad Importe Importe Actividad Principal Fecha de cierre ejercicio Datos del último estado contable publicado Capital Patrimonio Neto Resultado del ejercicio - EN ENTIDADES FINANCIERAS, ACTIVIDADES COMPLEMENTARIAS Y AUTORIZADAS - No Controladas - del exterior 33-61041394-9 Banco Latinoamericano de Exportaciones S.A. Preferidas U$S10 1 2.306 70 69 Entidad Financiera 31.12.05 U$S 133.785 U$S 616.782 U$S 74.638 Ordinarias B U$S16,47 1 19.800 988 1.056 Entidad Financiera 31.12.05 U$S 133.785 U$S 616.782 U$S 74.638 - EN OTRAS SOCIEDADES - Controladas - del país Gerenciar S.A. Gerente de Fondos Comunes de Inversión Ordinarias $1 1 95.000 87 87 Administración de F.C.I. 31.12.98 100 81-46 30-66322468-3 Asesores de Córdoba S.A. Ordinarias $10 10 1.196 1.246 1.120 Broker de seguros 31.12.04 12 1.250 127 - No Controladas - del país 33-66329330-9 Provincanje S.A. Ordinarias $1 1 600.000 688 708 Canje de Valores 30.06.05 9.000 10.884 704 30-68241551-3 SEDESA Ordinarias $1 1 48.161 565 326 Seguros de Depósitos 31.12.04 1.000 11.739 555 30-69157941-3 ACH S.A. Ordinarias $1 1 32.500 70 29 Cámara Electrónica de Compensación 31.12.05 650 1.411 260 30-68833176-1 - Garantizar S.G.R Ordinarias $1 1 4.000 4 Sociedad de Ordinarias $743,21 1 5.382 4.000 Garantía Recíproca 31.12.05 2.882 142.309 757 33-62818915-9 Mercado Abierto Electrónico Ordinarias $1200 1 2 42 19 Mercado Abierto de Valores Mobiliarios 31.12.05 242 6.186 949 Empresas del Sector Público 34 34 TOTAL GENERAL 7.794 3.448-82 -
MOVIMIENTO DE BIENES DE USO Y BIENES DIVERSOS ANEXO F Depreciaciones del ejercicio Valores en moneda homogénea residuales Incorpo- Transfe- Valor Valor Concepto al inicio del raciones rencias Bajas Años residual residual ejercicio vida útil Importe al 31/12/05 al 31/12/04 asignados BIENES DE USO Inmuebles 211.225 2.251 3.620 13.530 50 4.784 198.782 211.225 Mobiliario e instalaciones 2.225 6.791 63 703 10 806 7.570 2.225 Máquinas y equipos 4.854 13.961 894 480 5 2.759 16.470 4.854 Vehículos - 113 - - 5 21 92 - Diversos 466 1.255-501 933 5 216 71 466 T o t a l 218.770 24.371 4.076 15.646 8.586 222.985 218.770 BIENES DIVERSOS Obras en curso 7 5.952-1.212 2.336 - - 2.411 7 Anticipos por compras 749 6.624-595 135 - - 6.643 749 Obras de arte 21 - - 12 - - 9 21 Bienes dados en alquiler 5.671 - - 5.619 50 52-5.671 Bienes tomados en defensa de créditos 29.990 81-829 21.664 50 109 7.469 29.990 Alhajas y metales preciosos 6.911 9.132-7.645 - - 8.398 6.911 Papelería y útiles 237 1.775-1.373 - - 639 237 Otros bienes diversos 42.877 33-1.440 29.867 50 325 11.278 42.877 T o t a l 86.463 23.597-4.076 68.651 486 36.847 86.463-83 -
ANEXO G DETALLE DE BIENES INTANGIBLES Concepto Valores residuales al inicio del ejercicio (2) Incorporaciones (2) Transferencias Bajas Amortizaciones del ejercicio (1) Valor Valor residual al residual al Años de 31/12/05 31/12/04 vida útil Importe asignados Gastos de organización y desarrollo 47.868 14.888 - - 5 14.689 48.067 47.868 T o t a l 47.868 14.888 - - 14.689 48.067 47.868 (1) Ver nota 5.3.15 (2) Incluye las diferencias por resoluciones judiciales para la determinación de la Responsabilidad Patrimonial Computable (Ver nota 4.D) - 84 -
ANEXO H CONCENTRACIÓN DE LOS DEPÓSITOS Número de clientes 31/12/05 31/12/04 Saldo de Deuda % sobre cartera total Saldo de Deuda % sobre cartera total - 10 mayores clientes 587.635 20,00 359.822 15,19-50 siguientes mayores clientes 310.510 10,57 280.449 11,84-100 siguientes mayores clientes 142.896 4,86 133.186 5,62 - Resto de clientes 1.897.391 64,57 1.595.657 67,35 TOTAL 2.938.432 100,00 2.369.114 100,00-85 -
ANEXO I APERTURA POR PLAZOS DE LOS DEPÓSITOS Y OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA Concepto Plazos que restan para su vencimiento 1 mes 3 meses 6 meses 12 meses 24 meses más de Total 24 meses DEPÓSITOS 2.654.084 244.890 31.941 6.955 562-2.938.432 OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA 153.093 8.801 13.619 28.871 65.729 160.539 430.652 - Banco Central de la República Argentina 56.509 8.801 13.619 28.871 65.729 160.399 333.928 - Bancos y Organismos Internacionales - - - - - 140 140 - Otras 96.584 - - - - - 96.584 Total 2.807.177 253.691 45.560 35.826 66.291 160.539 3.369.084-86 -
MOVIMIENTO DE PREVISIONES ANEXO J Saldos al Aumentos Disminuciones Saldo al Saldo al D e t a l l e comienzo del 31/12/05 31/12/04 ejercicio (a) Desafectaciones Aplicaciones REGULARIZADORAS DEL ACTIVO -Títulos Públicos - Por riesgo de 4.696-8 - 4.688 4.696 desvalorización - Préstamos - Por riesgo de incobrabilidad 36.459 7.027 2.982 9.483 31.021 36.459 - Otros créditos por intermediación financiera - Por riesgo de incobrabilidad 1.133 637 951-819 1.133 - Participación en otras sociedades - Por riesgo de desvalorización 120 - - - 120 120 - Créditos Diversos - Por riesgo de incobrabilidad 33.714 43.182 106 111 76.679 33.714 T o t a l 76.122 50.846 4.047 9.594 113.327 76.122 - Compromisos eventuales 2.591 - - - 2.591 2.591 - Otras contingencias 32.890 21.130 9 4.585 49.426 32.890 T o t a l 35.481 21.130 9 4.585 52.017 35.481 (a) Ver nota 5.3.7-87 -
ANEXO K COMPOSICIÓN DEL CAPITAL SOCIAL ACCIONES CAPITAL SOCIAL Emitido VOTOS PENDIENTE CLASE CANTIDAD POR DE EMISIÓN ASIGNADO INTEGRADO ACCIÓN En Circulación En Cartera O DISTRIBU- CIÓN Ordinarias, nominativas y no endosables 18.000.000 1 - - 180.000 180.000 99.900 TOTAL 180.000 99.900-88 -
ANEXO L SALDOS EN MONEDA EXTRANJERA RUBROS Casa Matriz y sucursales en el país Filiales en el exterior Total al 31/12/2005 Euro Total al 31/12/05 (por moneda) Dólar Marco Libra Franco Francés Franco Suizo Yen Otras Total al 31/12/04 ACTIVO Disponibilidades 82.641-82.641 484 81.848-69 - 95 62 83 82.521 Títulos Públicos y Privados 5.779-5.779-5.779 - - - - - - 20.489 Préstamos 29.251-29.251-29.251 - - - - - - 14.544 Otros Créditos por Intermediación Financiera 7.236-7.236-7.236 - - - - - - 5.688 Participaciones en Otras Sociedades 1.047-1.047-1.047 - - - - - - 1.114 Créditos Diversos 56 56-56 - - - - - Partidas Pendientes de Imputación 656-656 - 656 - - - - - - 432 TOTAL 126.666-126.666 484 125.873-69 - 95 62 83 124.788 PASIVO Depósitos 90.628-90.628-90.628 - - - - - - 73.268 Otras Obligaciones por Intermediación Financiera 12.604-12.604 155 12.426-21 - 2 - - 10.923 Obligaciones Diversas 403-403 - 403 - - - - - - 108 Partidas Pendientes de Imputación 282-282 - 282 - - - - - - 434 TOTAL 103.917-103.917 155 103.739-21 - 2 - - 84.733-89 -
ANEXO L (CONT.) SALDOS EN MONEDA EXTRANJERA RUBROS Casa Matriz y sucursales en el país Filiales en el exterior Total al 31/12/2005 Total al 31/12/05 (por moneda) Euro Dólar Marco Libra Franco Francés Total Franco Yen Otras al Suizo 31/12/04 CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS (excepto cuentas deudoras por contra) Contingentes 11.207-11.207-11.207 - - - - - - 4.010 De control 145.501-145.501 210 145.291 - - - - - - 122.538 TOTAL 156.708-156.708 210 156.498 - - - - - - 126.548 ACREEDORAS (excepto cuentas acreedoras por contra) Contingentes 2.647-2.647-2.647 - - - - - - 2.709 TOTAL 2.647-2.647-2.647 - - - - - - 2.709-90 -
ASISTENCIA A VINCULADOS ANEXO N Riesgo Con problemas Alto riesgo de insolvencia Irrecuperable TOTAL Concepto Normal Potencial cumplimiento deficiente de difícil recuperación Irrecuperable por cumplimiento No Vencida No Vencida disposición 31/12/05 31/12/04 inadecuado vencida vencida técnica Préstamos 342 - - 27 - - 7-376 113 - Adelantos - - - - - - - - - 1 Con garantías y contragarantías preferidas "A" - - - - - - - - - - Con garantías y contragarantías preferidas "B" - - - - - - - - - - Sin garantías ni contragarantías preferidas - - - - - - - - - 1 - Documentos - - - - - - - - - - Con garantías y contragarantías preferidas "A" - - - - - - - - - - Con garantías y contragarantías preferidas "B" - - - - - - - - - - Sin garantías ni contragarantías preferidas - - - - - - - - - - - Hipotecarios y Prendarios 98 - - - - - - - 98 2 Con garantías y contragarantías preferidas "A" - - - - - - - - - 2 Con garantías y contragarantías preferidas "B" 97 - - - - - - - 97 - Sin garantías ni contragarantías preferidas 1 - - - - - - - 1 - - Personales 93 - - 13 - - 4-110 11 Con garantías y contragarantías preferidas "A" - - - - - - - - - - Con garantías y contragarantías preferidas "B" - - - - - - - - - - Sin garantías ni contragarantías preferidas 93 - - 13 - - 4-110 11 - - Tarjetas 151 - - 5 - - - - 156 93 Con garantías y contragarantías preferidas "A" - - - - - - - - - - Con garantías y contragarantías preferidas "B" - - - - - - - - - - Sin garantías ni contragarantías preferidas 151 - - 5 - - - - 156 93 - Otros - - - 9 - - 3-12 6 Con garantías y contragarantías preferidas "A" - - - - - - - - - - Con garantías y contragarantías preferidas "B" - - - - - - - - - - Sin garantías ni contragarantías preferidas - - - 9 - - 3-12 6 TOTAL 342 - - 27 - - 7-376 113 Previsiones 3 - - 7 - - 7-17 12-91 -