CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN I. INTEGRACIÓN DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN: CONSEJEROS INDEPENDIENTES PROPIETARIOS César H. Muñiz Aguilera Gonzalo García Velasco SUPLENTES Xavier de Jesús Gutiérrez Guajardo Fernando García de Luca CONSEJEROS NO INDEPENDIENTES PROPIETARIOS SUPLENTES José María Zas (Presidente) Tiago Pinto Luis Felipe Alba Koeman (Vicepresidente) Gabriel Romay González Cobian José Ramón Bordes Abascal Karla Bastón Caballero Carlos Enrique Soto Robles Juan Carlos Coeto Casasola Armando Herrera Reyna Pablo Marcelo de Brito Russo Michel Chamlati Salem (Secretario) Diego Roberto Lara García (Prosecretario) Perfil profesional y experiencia laboral. Gonzalo García Velasco, concluyó sus estudios de Derecho en la Universidad Nacional Autónoma de México en 1964. Entre los años de 1968 y 1979 realizó diversos cursos en instituciones educativas y bancos de entre las que destacan Colorado State University, Bank of America, Security Pacific National Bank, así como, Georgetown University. Trabajó durante 35 años en Banco Nacional de México, de los cuales, los últimos 13 años se desempeñó como Director General Jurídico y Secretario del Consejo de Administración, tanto del Banco como del Grupo Financiero Banamex Accival. Actualmente es Socio Fundador de la firma de abogados García Velasco, Martínez de Velasco y De Luca, S.C. Es Consejero de diversas sociedades nacionales y extranjeras. Durante más de 20 años ha sido maestro en diversas facultades y postgrados en varias instituciones de enseñanza superior en la República Mexicana, impartiendo las áreas de Derecho Bancario y Derecho Corporativo. En el año de 2003 obtuvo, por parte de la Universidad Panamericana, el grado de Doctor en Derecho, con Mención Honorífica y es autor del libro Las Minorías en las Sociedades Anónimas, de Editorial Porrúa. Fernando García De Luca, obtuvo el grado de licenciado en Derecho por parte de la Universidad Panamericana en el año de 1996 y, en el año de 2000, concluyó sus estudios en la Maestría en Derecho Fiscal, en la misma institución educativa. Trabajó como asociado extranjero en las firmas LeBoeuf, Lamb, Greene & MacRae; Thelen, Reid & Priest; y Fried, Frank, Harris, Shriver & Jacobson ubicadas en la ciudades de Nueva York y Londres, respectivamente. Actualmente es Socio Fundador de García Velasco, Martínez de Velasco y De Luca, S.C. Ha publicado diversos artículos en la revista International Business Transactions Newsletter. Finalmente, el licenciado García de Luca también se desempeña como integrante del órgano de administración de diversas sociedades. César H. Muñiz Aguilera, es Socio de Russell Reynolds Associates de la Ciudad de México, su enfoque principal es el Sector Tecnología, sin embargo, también colabora en Industria, Consumo y Servicios Financieros. Antes de unirse a Russell Reynolds en el 2004, fue Socio de Accenture, responsable de Comunicaciones, Hi Tech, Medios y Entretenimiento. Tenía a su cargo una práctica de más de 70 consultores en tecnología y colaboró con empresas líderes de la industria a desarrollar infraestructura de
sistemas para competir en forma efectiva en el mercado. Previamente, fue Socio en McKinsey & Co., empresa en la que colaboró por 14 años. César Muñiz es Ingeniero Industrial, graduado de la Universidad Iberoamericana, así mismo, cursó una maestría en administración en el IMEDE (ahora IMD) en Lausanne, Suiza Xavier Gutiérrez Guajardo es socio y Director de Finanzas y Administración de Arinde Desarrollos Inmobiliarios, S. de R.L., y socio de Insignia Capital, S.C. Tiene más de veinte años de experiencia en Finanzas y Administración, Planeación Financiera, Análisis Bursátil y la Administración de Inversiones. Fue Director de Portafolios de Inversión en Columbus de México S.A. de C.V., de enero de 2002 a diciembre de 2003. De enero de 2000 a Dicembre de 2001 fue Presidente y Director General de Valores Finamex International Inc., basado en Nueva York. Desde 1992 colaboro en Casa de Bolsa Probursa (hoy BBVA Bancomer) como Director de Análisis Bursátil siendo promovido en 1998 a Director de Análisis Bursátil para América Latina de BBVA Securities, Inc., basado en Nueva York. De 1989 a 1992 colaboró en Industrias Peñoles, S.A. de C.V., en planeación financiera. De 1985 a 1989 colaboro en el área de Administración y Finanzas de Industrias Negromex (Grupo Desc). Es Licenciado en Economía por el Instituto Tecnológico de Mexico (ITAM) y tiene una Maestría en Administración y Finanzas por la Universidad de Texas en Austin. José María Zas, es originario de Buenos Aires, Argentina. El Sr. Zas se gradúo con Honores en la Universidad Argentina de la Empresa y en 1989 egresó del Doctorado en Administración de Empresas de la Universidad de Belgrano. A partir del año 1984, y durante 14 años se desempeñó como profesor de administración de empresas y planeamiento estratégico en la Universidad de Belgrano, la Universidad de Buenos Aires y la Universidad Argentina de la Empresa. En medio de su carrera profesional, realizó programas ejecutivos de alta dirección en Wharton School of Business, en Pennsylvania, EE.UU., y en el IAE en Argentina. Ingresó a American Express en 1990, como Gerente de Recursos Humanos. A partir de ese momento mostró un excelente desempeño que lo llevó a ocupar importantes cargos con responsabilidades regionales y globales. Desde 1996, fue Vicepresidente Regional del área de Servicios para Establecimientos para Argentina. José María Zas asumió recientemente la posición de Presidente y Director General para American Express Company México, América Latina y el Caribe. Brasil, México, Latinoamérica, Puerto Rico y Caribe. El Sr. Zas es miembro del Directorio de la Asociación de Bancos Argentinos y de la Cámara Argentina de Comercio de EEUU. Además forma parte de asociaciones de Argentina e Internacionales de RR.HH., Marketing, Calidad, Ciencias Económicas y Finanzas. Tiago Pinto, nació en Connecticut, EUA y creció en Rio de Janeiro, Brasil. El Sr. Pinto tiene una maestría en Administración por la Escuela Wharton de la Universidad de Pennsylvania y un título de Ingeniería Industrial y de Administración de Renssaelaer. Tiene más de 13 años de experiencia en Risk Management en American Express y actualmente es Vicepresidente y Director General de Crédito para Latinoamérica. En este puesto, él es responsable del área de Administración de Riesgos para los productos de consumo propietarios de México, Argentina, Puerto Rico y Latinoamérica. Más recientemente se desempeñó como Vicepresidente para la estrategia global de clientes en Administración de Riesgos Corporativo; de los procesos de originación, administración y recuperación de grandes y medianas empresas. Anterior a esto, estuvo 8 años en el equipo de US Credit Card Risk Management, donde tuvo diversos roles con mayores responsabilidades cubriendo varios aspectos durante el ciclo de crédito del cliente. Luis Felipe Alba Koeman, estudió la licenciatura en Economía en la Universidad Anahuac. El Sr. Alba fue nombrado Director General del American Express Bank (México), S.A. en enero de 2012. Ingresó a American Express en octubre de 1995 como Gerente de Planeación Financiera y Análisis en el grupo de Tarjetas Corporativas. En el 2000 se desempeñó como Contralor por 3 años y fue promovido como Director Regional de Optimización de Inversiones; cargo que desempeñó en las oficinas de Miami. En
febrero de 2005 obtuvo la Vicepresidencia Regional de Planeación; en junio del 2007 regresó a nuestro país como Vicepresidente de Finanzas México. Antes de integrarse a American Express trabajó cinco años en una consultoría financiera como Ejecutivo de Proyectos. Gabriel Romay Gonzalez Cobián, originario de la ciudad de la ciudad de Puebla, el Sr. Romay estudio la Licenciatura en Economía en la Universidad de las Américas-Puebla, recién titulado trabajo cinco años en el Banco de Mexico en la Dirección de Análisis del Sistema Financiero. De 2006 a 2008 estudio una Maestría en Administración de Empresas en la Universidad de Texas en Austin. Ingreso a American Express en 2008 como Gerente de Finanzas dentro de programa rotacional en finanzas desempeñando funciones en aéreas diversas como Traveler Cheques, Planeación Corporativa y finalmente en el área internacional de Tarjetas al Consumo. Desde Septiembre de 2011 hasta la fecha se desempeña como Director de Planeación Estratégica en American Express Mexico. José Ramón Bordes Abascal, Es Contador Público por el Instituto Tecnológico Autónomo de México (ITAM), en esta misma institución obtuvo un diplomado en Finanzas Corporativas. En 2004 obtuvo el certificado de Especialista en Prevención de Lavado de Dinero en la Asociación de Especialistas en Prevención de Lavado de Dinero con sede en la ciudad de Miami, Florida. Es miembro del Latin America Board of Anti-money Laundering Specialists. Ingresó a American Express en 2000 como Gerente Sr. en el área de Cumplimiento se ha desempeñado en esta posición para los mercados de Argentina en 2001 y México, entre 1997 y 2000 trabajó en Bancomer como Subdirector de Capacitación de Crédito y Prevención de Lavado de Dinero, y en los años de 1996 y 1997 se desempeñó en las áreas de Finanzas y Contabilidad en Bank Of America. Karla Bastón Caballero, es Licenciada en Derecho egresada de la Universidad Anáhuac con un posgrado en Derecho Corporativo. Ha sido funcionaria de diversas Instituciones Financieras entre las cuales se destacan Banco Mercantil del Norte en donde se desempeñaba como Gerente de Contratos Corporativos y de Mediana Empresa, posteriormente ingreso a la empresa General Electric en la división financiera en donde ocupo la posición de Gerente Legal y de Cumplimiento Normativo hasta el año de 2005, ese mismo año ingreso a American Express como Gerente de Cumplimiento Normativo, posición que actualmente mantiene. Carlos Enrique Soto Robles, inició su carrera en American Express en 1993 como soporte a la contabilidad general, conciliaciones y operaciones inter-compañías. Trabajó durante dos años en el Centro Financiero Oeste (FCW por sus siglas en ingles) en Phoenix Arizona, como responsable de la Contabilidad de México y Brazil. Entre 1997 y 1999 el Sr. Soto se desempeño como Supervisor de Reportes Financieros en la Ciudad de México. Posteriormente fue promovido Gerente de Contabilidad de Tarjetas, posición que mantuvo hasta diciembre de 2002 cuando fue promovido Contralor para México y en mayo 2008 fue nombrado Contralor Regional (Latinoamérica, Canadá y el Caribe). Antes de unirse a American Express, el Sr. Soto se desempeñó en Contaduría Pública y en KFC en contabilidad de publicidad. El Sr. Soto cuenta con una Maestría en Administración con especialización en Negocios Internacionales cursada en la Universidad de las Américas, México, también cuenta con el título de Contador Público de la Universidad del Tepeyac y es miembro del Colegio Mexicano de Contadores Públicos. Juan Carlos Coeto Casasola, originario de México DF, obtuvo el grado de licenciado en Contaduría Pública por la Universidad La Salle en el año de 1996 y, en el año de 2010, concluyó sus estudios en la Maestría en Administración por el Instituto Tecnológico y de Estudios Superiores Monterrey. Comenzó su carrera laboral en American Express en 1994 como analista de contabilidad, trabajó como supervisor de Contabilidad y Reportes del American Express Bank en México entre los años 2001 y 2005, posteriormente fue promovido a Gerente de Proyectos e Iniciativas de Tesorería a nivel regional para
Latinoamérica, a finales del 2006 tomo a su cargo el puesto de Gerente de Contraloría para American Express Company Mexico función que desempeño hasta Junio 2011, fecha en que tomo a su cargo el puesto de Contralor Financiero para American Express en Mexico función que desempeña al día de hoy. Armando Herrera Reyna, es originario de la ciudad de México. El señor Herrera estudió Ingeniería Eléctrica y Ciencias de la Computación en el Massachusetts Institute of Technology (MIT) en Cambridge Estados Unidos de Norteamérica. Ingresó a American Express en 2007 como Gerente de Riesgos, puesto que ocupó hasta el 2008, al ser nombrado Director de Riesgos para Argentina y en 2010 fue nombrado Director de Análisis de Riesgo Crediticio para American Express Bank México. Actualmente, se desempeña como Director de Productos de Crédito, teniendo a su cargo la estrategia del negocio, marketing y manejo del portafolio de crédito. Antes de unirse a American Express, el señor Herrera colaboró en diferentes proyectos para la empresa Siemens en las ciudades de Sao Paulo, Múnich y Nueva York y es graduado del programa de Desarrollo de Liderazgo de la misma Institución. Pablo Marcelo de Brito, es originario de Buenos Aires, Argentina. Pablo se gradúo en 1998 de Licenciado en Administración de Empresas de la Universidad Católica Argentina, en 1999 de Posgrado en Finanzas en la Universidad Torcuato Di Tella, en el 2000 de Posgrado en Marketing de la Universidad de San Andrés y en 2009 de Master en Business Administration de Kellogg School of Business. Comenzó su carrera en Consultoría en Diario La Nación y Telecom Argentina desempeñándose exitosamente como Líder de Proyecto y continúo su carrera como Gerente de Proyecto en British American Tobacco Argentina. En el año 2002, es asignado como Gerente de Programa del Customer Relationship Management en México. Debido a sus excelentes resultados, continúa su carrera desempeñando varios roles como Gerente Marketing IT, Marketing Planning, Brand Marketing y Ventas. En marzo de 2012 se sumó a American Express México como Director de la Unidad de Negocios de Seguros. Michel Chamlati Salem, nació en la Ciudad de México. El Sr. Chamlati ingresó a American Express en 1994, iniciando sus labores como Especialista en el área de Legal. Posteriormente fue promovido al puesto de Gerente Legal en 1998, en enero del 2001 fue promovido al puesto de Director del área de Legal, y muy recientemente fue promovido a Vicepresidente Legal, puesto que actualmente ocupa. Anteriormente, el Lic. Chamlati trabajó en la firma de abogados Berckman y Asociados, S.C por un periodo de cuatro años. Es Licenciado en Derecho por el Instituto Tecnológico Autónomo de México (ITAM) y ha cursado cinco Postgrados en Derecho en la Universidad Panamericana, en las materias de Derecho Civil, Derecho Mercantil, Derecho Penal, Derecho Económico y Corporativo y Derecho del Sistema Financiero. Diego Roberto Lara García, originario de México D.F., es Abogado egresado de la Escuela Libre de Derecho. Ingresó a American Express en Mayo 2011 ocupando el cargo de Legal Manager, puesto que actualmente ocupa. Entre los años 1995 y 2002 trabajó como asociado en los despachos Hamdan Manzanero y Asociados, A.C. y García Barragan y Villela, Abogados, S.C, en el área de Derecho Corporativo, Inversión Extranjera, Propiedad Intelectual y Litigio Administrativo y Asuntos Migratorios. En 2002 se incorporo al área legal de Avantel, S.A. con el cargo de Coordinador Jurídico adscrito a la Dirección Jurídica, y en 2003 ingresó al Jurídico de Scotiabank Inverlat, teniendo a su cargo en una primera etapa la Gerencia Legal de lo Precontencioso y en una segunda etapa la Gerencia Legal de Contratos de Productos Financieros, cargo que desempeñó hasta 2007. En 2007 ingresó a BanCoppel S.A., teniendo a su cargo la Dirección Jurídica de dicha Institución.
II. El monto total que representan en conjunto las compensaciones y prestaciones que percibieron de American Express Bank (México), S.A. Durante el ejercicio del 2012, las personas que integran el Consejo de Administración y los principales funcionarios asciende a $57,256,086.63 pesos. III. El tipo de compensaciones y prestaciones que en conjunto reciben de American Express Bank (México), S.A. las personas que integran el Consejo de Administración y los principales funcionarios son: A. Sueldo base. B. Prestaciones en efectivo garantizadas: -Aguinaldo. -Prestaciones sobre aguinaldo. -Prima vacacional. -Fondo de ahorro. -Vales de despensa. -Vales restaurante. C. Prestaciones en efectivo no garantizadas: -Incentivos/Comisiones (Acorde a las metas establecidas para cada una de las líneas de negocio y es exclusivo para empleados que tienen relación directa con el cliente). -Bono por desempeño (Acorde al desempeño individual del empleado) En adición se consideran beneficios como Seguro de Gastos Médicos Mayores y Menores, Seguro de Vida y Plan de Pensiones. Los ejecutivos pueden participar en planes de acciones (Acorde a su nivel, desempeño y al plan para retener y desarrollar talento en la empresa), los cuales, son asignados por un comité corporativo. La asignación de acciones se efectúa cada año y el pago de los dividendos es realizado de manera trimestral. También reciben como herramienta de trabajo un automóvil acorde al nivel organizacional y a la política vigente. El importe total previsto o acumulado por American Express Bank (México), S.A. para planes de pensiones, retiro o similares, para las personas que integran el Consejo de Administración y los principales funcionarios asciende a $2,617,340.66 pesos. A la fecha, no existen modificaciones relevantes respecto a las prestaciones y compensaciones.