1 ESTAFAS MASIVAS Una moneda virtual española esfuma los ahorros de 50.000 inversores La Policía detiene a 20 dirigentes de la compañía que lanzó la divisa digital. El timo del 'unete' asciende a 50 millones de euros y afecta a 6.000 españoles. TelexFree, WishClub y Unetenet: los timos on line destapados por EL PAÍS Fuente: El País / JOAQUÍN GIL Los presuntos cabecillas de Unetenet, Pilar Otero y José Manuel Ramírez Marco, en Dubai / EL PAÍS El unete, una moneda virtual equivalente a un dólar inventada en 2013 por el valenciano José Manuel Ramírez Marco, ha resultado ser una monumental estafa piramidal que atrapó a 50.000 pequeños inversores, 6.000 de ellos en España. Un empresario español llegó incluso a confiar en el supuesto esquema de riqueza cuatro millones de euros. La policía ha anunciado este miércoles el arresto de 20 dirigentes de Unetenet, la firma que respaldaba esta supuesta divisa digital que captó 50 millones de euros en una decena de países, según adelantó EL PAÍS. Los agentes, sin embargo, no localizaron a los presuntos ideólogos del entramado: Ramírez, de 41 años, y su pareja, Pilar Otero. Ambos se encuentran en un país europeo y podrían ser detenidos en los próximos días, según fuentes policiales. La pareja navegaba por un lujoso tren de vida. Ingresaba hasta 40.000 euros diarios. Los investigadores sostienen que Ramírez y Otero manejaron durante meses documentación falsa para cruzar las fronteras sin levantar sospechas. Ramírez, que está considerado el padre del unete, estuvo por última vez en España el pasado mayo. A Otero se le perdió la pista a principios del presente julio. Él presumía de haber concebido su moneda a imagen y semejanza del popular bitcoin. Sobre el papel, Unetenet prometía a sus inversores triplicar sus ahorros a cambio de colocar anuncios en la red. Las víctimas eran captadas en presentaciones multitudinarias en hoteles de lujo bajo la promesa del dinero fácil a golpe de clic. Los beneficios se abonaban en la moneda virtual, que se presentaba como una alternativa al capitalismo financiero.
2 El grifo de unetes se cerró en abril de 2014 cuando el banco letón Rietumu congeló una cuenta de Ramírez con 28 millones de dólares en el marco de una investigación por blanqueo de capitales, según la policía. El Juzgado de Instrucción número 3 de la Audiencia Nacional, que indaga el caso, ha retenido los 28 millones de dólares vinculados a los presuntos estafadores. Unetenet operaba a través de la sociedad Union Business Online LTD radicada en el paraíso fiscal de San Vicente y las Granadinas, desde donde se transferían los fondos a Malta, Rumanía y Letonia. El antiguo informático de la empresa Adrián Trigo reveló a este periódico que la compañía llegó a manejar 70 millones de euros y planeaba montar un banco. La investigación duró un año y se complicó por la existencia de una alambicada madeja societaria de paraísos fiscales de países que no colaboran con las autoridades españolas. José Manuel Ramírez Marco sabía persuadir a sus inversores. Les llevaba a hoteles de lujo para convencerles de que se podía ganar mucho dinero con su negocio, explica Agustín Gómez, responsable del Grupo III de Fraudes Financieros de la Policía Nacional. El nombre de Ramírez se vinculó hace seis años con la empresa System World Investment, que operaba bajo la marca Dextraplus. La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) calificó en marzo de 2009 a Dextraplus de chiringuito financiero en una nota donde el regulador mencionaba expresamente a Ramírez. El supuesto emprendedor compartió negocios en el paraíso fiscal con la firma Finanzas Forex del valenciano Germán Cardona. El juez de la Audiencia Nacional Pablo Ruz envió a prisión en marzo de 2011 a Cardona por idear una estructura piramidal que esfumó 300 millones de euros de 100.000 inversores de 110 países. Ramírez concibió su moneda, según un excolaborador, inspirándose en Serguéi Mavrodi, un empresario ruso que en la década de los 90 dejó en la ruina a cientos de miles de pequeños inversores con su pirámide MMM. El padre del unete teorizaba sobre cómo crear un banco, un sistema financiero alternativo y una ciudad, Unetecity. La compañía presumía en sus presentaciones en hoteles de encarnar un holding desde 2008. El registro mercantil revela que el ideólogo del unete solo figura junto a su pareja, Pilar Otero, en la sociedad Union Business Online. Una empresa domiciliada en una vivienda de Rincón de la Victoria (Málaga) que no ha presentado sus cuentas.
3 Bitcoin en medio de un escandaloso fraude Fuente: EFE Gracias al anonimato de los intercambios con Bitcoins, en ese portal se podían adquirir drogas, armas ilegales o incluso pagar a supuesto sicarios. El consejero delegado de uno de los principales intermediarios en el comercio de la moneda virtual Bitcoin fue detenido junto a un presunto cómplice por vender más de un millón de dólares a usuarios de un portal de compras ilegales, informó la Fiscalía de Nueva York. Los detenidos en esta operación son Charlie Sherm, consejero delegado de BitInstant, un intermediario de Bitcoin que había adquirido gran relevancia en Estados Unidos, y Robert Failella, un operador oculto que supuestamente facilitaba las ventas ilegales. Ambos fueron imputados por haber vendido Bitcoins, una moneda virtual que permite intercambios anónimos y que se ha convertido en una alternativa popular al sistema monetario actual, a usuarios del portal ilegal "Silk Road", donde gracias a la divisa virtual se podían adquirir drogas, armas u otros artículos ilegales. La investigación fue realizada por el fiscal federal del distrito sur de Nueva York, Preet Bharara, con la ayuda del Departamento Estadounidense Antidroga (DEA) y el servicio de recaudación de impuestos IRS. "Ocultos tras sus ordenadores ambos acusados han sido imputados por facilitar a sabiendas ventas anónimas de drogas, obteniendo por ello importantes beneficios", indicó en un comunicado conjunto el agente de la DEA, James Hunt. Charlie Shrem es además vicepresidente de la Fundación Bitcoin y es una de las figuras más populares dentro de esta nueva forma de pago en internet, que se ha popularizado también como una inversión con grandes retornos. Los hermanos Winklevoss, que se disputaron con Mark Zuckerberg la idea original de Facebook, crearon un fondo de inversión en Bitcoins y eran uno de los más importantes apoyos de BitInstant, cuyos servicios quedaron suspendidos tras el anuncio de las detenciones. Según el comunicado de la Fiscalía, Sherm fue detenido este domingo en el aeropuerto neoyorquino John F. Kennedy y comparecerá por primera vez ante el juez hoy mismo. El portal "Silk Road" fue creado por Ross Ulbricht, detenido el pasado octubre en California (EU) tras una investigación del FBI.
4 Gracias al anonimato de los intercambios con Bitcoins, en ese portal se podían adquirir drogas, armas ilegales o incluso pagar a supuesto sicarios u otro tipo de delincuentes totalmente online. EU indaga fraude piramidal con bitcoins La SEC presentó cargos a un hombre por una presunta estafa de más de 4 mdd con la moneda digital; éste es el primer fraude que involucra a esta divisa, que se ha popularizado en los últimos años. Fuente: CNN / James O'Toole El precio actual de un bitcoin es de 95.30 dólares. (Foto: Cortesía de CNNMoney) La moneda digital bitcoin ha alcanzado otro hito este año, si bien no tan honroso: protagonizó su primer esquema Ponzi. La Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC, por sus siglas en inglés) anunció el martes que presentó cargos contra un hombre de Texas por presuntamente defraudar a los inversionistas usando bitcoins. La SEC arguye que el treintañero Trendon Shavers, residente de McKinney, Texas, recurrió a Internet para recaudar más de 700,000 bitcoins de inversores entre septiembre de 2011 y septiembre de 2012. El monto tiene un valor cercano a los 4.6 millones de dólares (mdd), según el estimado de la moneda digital durante ese período. De acuerdo con la denuncia, Shavers prometió a los inversionistas intereses de hasta 7% por semana, pero en realidad usaba los fondos de los nuevos inversionistas para pagar los retornos prometidos. También se le acusa de convertir aproximadamente 147,000 dólares en bitcoins para cubrir gastos personales, incluyendo el alquiler, la comida y juegos de azar. Este es el primer caso atraído por la agencia en el que están involucrados los bitcoins. "Los estafadores no están fuera del alcance de la institución solo porque utilizan bitcoins u otra moneda virtual para engañar a los inversionistas y violar las leyes federales de valores", dijo en un comunicado el director de la oficina de la SEC en Nueva York, Andrew Calamari. Shavers no pudo ser contactado para comentar el tema, y la SEC señaló que él aún tenía que contratar a un abogado defensor. Irónicamente, si los inversionistas se hubieran limitado meramente a comprar y conservar bitcoins durante el período en que operó el presunto esquema Ponzi
5 hubieran ganado una fortuna. Mientras que un bitcoin valía alrededor de 6.56 dólares en promedio entre septiembre de 2011 y septiembre de 2012, el martes el precio de un bitcoin alcanzó los 95.30 dólares. Bitcoin es una moneda digital con apenas cuatro años de vida, desarrollada por un hacker que aún permanece en el anonimato. Está diseñada para permitir pagos de todo el mundo con costos de procesamiento extremadamente bajos. La demanda de la moneda aumentó a principios de este año. Su valor llegó a tocar los 266 dólares por bitcoin tras el rescate financiero en Chipre, donde el Gobierno impuso un "corralito" y bloqueó los depósitos bancarios que superaban los 100,000 euros. La medida provocó temores de que las monedas de otros países emitidas por el Gobierno también pudieran estar en riesgo, lo que hizo que muchos buscaran un refugio seguro con bitcoin. La SEC emitió el martes una alerta dirigida a inversionistas para advertir de estafas que involucraban monedas virtuales. Los estafadores pueden orquestar fraudes empleando monedas virtuales porque estas "supuestamente gozan de mayor confidencialidad y menor supervisión regulatoria que las transacciones en monedas convencionales", dijo la agencia. Y afirmó que todas las inversiones en valores realizadas en Estados Unidos competen a la jurisdicción de la SEC sin importar si se hacen en dólares o con monedas virtuales. Fuente: EFE Veinte detenidos por estafar 50 millones a 50.000 personas pagando con moneda virtual Dos agentes de la Policía Nacional, en labores de vigilancia, en una imagen de archivo. (ARCHIVO) Las víctimas eran captadas a través de numerosos actos publicitarios y se les ofrecía un rápido ingreso extra insertando anuncios de la compañía en la Red. El pago se realizaba en moneda virtual inventada, que realmente no tenía valor alguno y que imposibilitaba recuperar sus inversiones. Hay veinte detenidos en territorio español; los estafados ascienden a 50.000, de los que 6.000 son residentes en España. La Policía Nacional ha desarticulado un grupo organizado por estafar más de 50 millones de euros a unas 50.000 personas de todo el mundo, al menos seis mil
6 residentes en España, con inversiones pagadas con una supuesta moneda virtual, en una operación con veinte detenidos en territorio español. En concreto los agentes han arrestado a ocho personas en la provincia de Sevilla, a cuatro en Arrecife (Lanzarote), a dos en Madrid, a otras tantas en la provincia de Málaga, a otras dos en la de Alicante y el resto en Valencia y Langreo (Asturias). Las víctimas eran captadas a través de numerosos actos publicitarios como eventos en hoteles de lujo con todo tipo de gastos pagados, vídeos promocionales y charlas formativas y se les ofrecía un rápido ingreso extra insertando anuncios de la compañía en la Red. La empresa estafadora pagaba a las víctimas inversoras en moneda virtual inventada que realmente no tenía valor alguno y que imposibilitaba recuperar sus inversiones. En los cinco registros realizados se han intervenido dieciocho equipos informáticos, portátiles, discos duros de ordenadores, tres tabletas, numerosa documentación relacionada con estafas y blanqueo de capitales, 15.505 euros y dos vehículos de alta gama. Además, se ha bloqueado una cuenta en Letonia con más de cinco millones de euros, casi veintidós millones de dólares americanos, 2.600 dólares canadienses, 1.600 libras esterlinas y 365 dólares australianos, procedente todo ello de la estafa investigada. Especializados en estafas piramidales La organización desarticulada estaba especializada en la comisión de estafas masivas mediante el método de las estafas piramidales y tras más de un año y medio de investigación los agentes pudieron constatar la existencia de una empresa que captaba a sus víctimas. La investigación se inició gracias a la denuncia de un antiguo trabajador de la compañía presentada en la Agregaduría de Interior en Bolivia y al análisis de otras interpuestas en distintos puntos de España por expertos policiales en fraude financiero y blanqueo de capitales. Los miembros de esta organización habían creado una amplia red de clientes y su objetivo era atraer a personas que buscasen algún tipo de ingreso ya fuera principal o extra en su economía en el menor tiempo posible. Estos ingresos surgirían de la compra de los paquetes que la empresa ofrecía y por los que comenzarían en teoría a tener beneficios de forma rápida con el simple hecho de insertar una serie de anuncios de la compañía en la red. Las ganancias conseguidas irían en proporción directa al paquete contratado, que supuestamente ofrecían una rentabilidad muy grande de tal forma que por ejemplo se aseguraba que con una inversión de 18.000 dólares americanos se podía llegar a conseguir unos beneficios anuales de 67.600 en pagas semanales de 1.300. Ante esta supuesta elevada rentabilidad ofertada, las víctimas no dudaban en invertir en la compañía y convencían a la vez a amigos y familiares para que también lo hicieran. Posteriormente la empresa decidió convertir todo el dinero de las víctimas en moneda virtual inventada por la empresa y que sería la forma en la que las víctimas recibirían el pago a sus servicios. Cuentas en paraísos fiscales Sin embargo es una moneda sin valor al no estar integrada en el tráfico monetario ni mercantil habitual por lo que las víctimas vieron cómo su dinero fue transformado en algo inservible y sin posibilidad alguna de recuperarlo a no ser que consiguieran engañar a nuevas víctimas. El dinero fue colocado en diferentes cuentas situadas en países calificados como paraísos fiscales. La operación ha sido realizada de forma conjunta por el Grupo de Blanqueo de Capitales de la Jefatura Superior de Policía de Andalucía Occidental y agentes especializados de la Unidad de Delincuencia Económica y Fiscal de la Comisaría General de Policía Judicial adscritos al Servicio Ejecutivo de Prevención de Blanqueo de Capitales. Han contado con la colaboración de agentes de las jefaturas superiores de Policía de Andalucía Oriental, Valencia, Asturias y Canarias y de las comisarías de Alicante, Vélez-Málaga, Fuengirola (Málaga), Elche y Denia (en la provincia de Alicante), Arrecife y Langreo.
7 La investigación, impulsada desde el inicio por el Juzgado de Instrucción número 16 de Sevilla, ha sido dirigida por el Juzgado Central de Instrucción número 3 de la Audiencia Nacional. Estafa piramidal. Qué es la moneda virtual Bitcoin? Shavers creó el fondo "Bitcoin Savings and Trust" (Ahorro y confianza de Bitcoin), con el que prometía un retorno de un 7 por ciento de la inversión a la semana. Fuente: INNOVATICIAS.COM / RED / AGENCIAS Trendon T Shavers, de KcKinney, Texas (EE.UU.) ha sido acusado de fraude por la Comisión de Seguridad y Valores de Estados Unidos por haber creado una estafa piramidal similar a la que llevó a la cárcel a Bernard Madoff. La peculiaridad de este caso, cuyas cantidades de dinero son muy inferiores, es que divisa utilizada fue Bitcoin. Shavers creó el fondo "Bitcoin Savings and Trust" (Ahorro y confianza de Bitcoin), con el que prometía un retorno de un 7 por ciento de la inversión a la semana. Captó unas 700.000 Bitcoins entre 2011 y 2012 y, por supuesto, nunca explicó en qué consistían sus operaciones. Bitcoin es una moneda virtual generada por ordenadores, dentro un sistema de peerto-peer (P2P) sin autoridad central, que se utiliza para transacciones electrónicas. La cantidad total de Bitcoins se conoce en cualquier momento, y la estructura criptográfica limita la cantidad que puede estar en circulación. Debido a que no hay ningún banco central, el valor de las Bitcoins se determina por la demanda efectiva dentro del sistema. De esta forma, la creciente demanda por esta divisa en los últimos años ha provocado que su valor haya aumentado considerablemente. Así, las 700.000 bitcoins que en 2011 valían unos 3,5 millones de euros actualmente están valoradas en casi 70 millones de euros. Según cuenta la Comisión de Seguridad de Valores estadounidense (The Securities and Exchange Commission, SEC), Shavers utilizaba las inversiones para pagar a los nuevos inversores hasta que la pirámide se desmoronó. Se transfirió a sus propias
8 cuentas más de 150.000 bitcoins que utilizó entre otras cosas para pagar el alquiler, comida, bebida y apuestas. En noviembre de 2011 anunció que cerraría Bitcoin Savings and Trust alegando que el crecimiento de la cantidad de inversores le estaban impidiendo gestionar los pagos con celeridad y pagar a tiempo. Eso provocó las sospechas de algunos inversores y en última instancia llamó la atención de las autoridades. Fuente: crónica.com / Mayeli Mariscal Moneda virtual gana adeptos en el mundo Las bolsas de valores de Nueva York, Nasdaq y New York Exchange ya han invertido en empresas que realizan transacciones con Bitcoin, lo que ha demostrado que esta moneda descentralizada va ganando terreno pues a partir de ser un proyecto digital, dio el salto hasta generar operaciones en mayor número que incluso las grandes empresas de remesas como Wester Union. José Rodríguez, director de Pagos de la Casa de Cambio Bitso, en entrevista para Crónica de Hoy Jalisco asegura que el bitcoin podría llegar a superar incluso operaciones de Visa y Mastercard además de que es una herramienta importante de inclusión financiera de la población en el mundo, pues no requiere una identificación oficial, lo que facilitaría a los jóvenes y personas de escasos recursos o que simplemente no tienen el accesos a este tipo de documentos, para que se integren a los sistemas seguros para realizar intercambios comerciales. Cuando las primeras casas de cambio lo empezaron a cotizar, valía un centavo o menos de un centavo, hasta que empezaron a crecer la red y lo importante que tiene la red de Bitcoin es la red de usuarios, porque lo importante es que mientras más crezca la red más se va a poder intercambiar y de ahí surge la siguiente etapa que es que empresas lo acepten ya no solo como pago, sino que lo vean también como infraestructura por ejemplo las bolsas de Nueva York, Nasdaq y New York Exchange han invertido en empresas de Bitcoins y ya anunciaron el pasado jueves, que son los primeros que están por subir acciones a la cadena de bloques de Bitcoins. Estas bolsas de valores privadas, no pararían serían de 24/7 donde se puede monitorear en tiempo real quiénes son lo dueños de la propiedad, de las acciones funcionarían fuera de un sistema descentralizado pues si se llegará a caer el servidor de la bolsa o cualquier otro problema que pudiera surgir, sus operaciones continuarían. En una transacción de dinero con Bitcoin es posible seguir el rastro del dinero desde que se creó, desde el origen, lo que transparente los recursos y evita posibles fraudes o estafas. Además, en tiempo real se puede hacer un análisis de las transacciones a través de portales como: www.blockchange.info Puedes ver cuánto ha valido a través de la historia, cuánto se ha liberado y cuántas transacciones se han realizado y el total de gráficos que hay, las comisiones totales de las transacciones. En su punto máximo, Bitcoin ha llegado a casi 25 mil transacciones y actualmente estamos entre 125 mil y 150 mil transacciones diarias. Actualmente, esta moneda ya está en el top 10 de transacciones ejecutadas y de dinero intercambiado y ha llegado a superar los servicios de intercambio de remesas como Western Union, y pese a que en los primeros lugares siguen Visa y Mastercard, pero si siguen creciendo de esta manera los puede llegar a sobre pasar también.
9 Universal Cualquier persona puede aceptar en su negocio las Bitcoins, y la empresa Bitso cuenta con paquetes que permiten implementar esta forma de pago. Si es una tienda que ya tiene procesamiento de pagos nosotros hacemos toda la solución para que no se tengan que romper la cabeza de cómo; nosotros hacemos la solución para que recibas Bitcoins y que recibas pesos en tu cuenta y se acredite, es instantáneo y es 24/7 y si te pagan mil pesos, nosotros te depositamos mil pesos, en ningún otro procesador de pagos hacen eso con esta tecnología, explicó José Rodríguez. Bitcoins se almacena en carteras que generan una cuenta clave con número y clave única donde se almacenan las monedas y para pagar, se escanea el código QR y se mandan las los bitcoins. Además, en redes sociales también se pueden realizar transacciones o envíos de estas monedas pues se generan equivalencias por ejemplo, del costo de un café o un helado, y al mencionar a la otra persona a través de Twitter o Facebook, se le puede hacer llegar el equivalente para que cambié el producto. En la mayoría de los bancos, si no tienes una identificación oficial, para personas muy pobres, jóvenes o que no tienen acceso a esto ya los estas descartando del sistema financiero por lo que creemos que esto va a ayudar a la inclusión financiera, concluyó el director de Bitso. Destacados Bitso, es una plataforma mexicana de intercambio de Bitcoins que nació a principios del 2014 en el Estado de Puebla. Actualmente la firma tiene sus oficinas centrales en la Ciudad de México y una cartera de más de tres mil clientes. Bitcoin es un activo digital, una moneda descentralizada sobre un sistema contable abierto y público donde el dinero no tiene que pasar por un intermediario para ser procesado, yo te lo mando directamente a ti, se registra en la red y en la contabilidad y se puede ver cuál ha sido la ruta desde la creación por lo que tiene niveles de transparencia que nunca hemos visto Origen En 2008 Satoshi Nakamoto presentó el proyecto de bitcoin y en el 2009 se generaron los primeros bitcoins, no tenían ningún valor en esos momentos porque solo era una comunidad la que lo creó y posteriormente, esa comunidad empezó a meter a más personas y les mostraron que eso si funcionaba y que tenía potencial, que era dinero digital persona a persona. En el 2009 se empezó a usar como experimento y en el 2010 empezaron a surgir usos y aplicaciones y empezaron a pagar cosas, hay el llamado "Pizza Day de Bitcoin" que pagó 10 mil bitcoins por dos pizzas y esa fue la primera vez que se usó en un intercambio comercial, posteriormente empezaron las primeras casas de cambio como Bitso, que empezó a principios del 2014.