SIMPLIFICA Fondo Schroder ISF European Dividend Maximiser
Perfil de riesgo medio-alto! Un fondo de Renta Variable Europea Gestionado por especialistas Tú eliges el momento de venta y tributación De un vistazo 03 Lo mejor 04 Cómo funciona 05 En detalle 08
De un vistazo Si quieres un fondo de renta variable europea que es capaz de marcarse como objetivo un rendimiento distribuible del 8% anual (el rendimiento bruto es una estimación y no está garantizado), gracias a la combinación de una cartera de renta variable europea cuidadosamente seleccionada con la estrategia Maximiser de Schroders de mejora del rendimiento, elige el fondo SCHRODER ISF. 1 Fondo de inversión internacional Es un fondo de inversión de Renta Variable General Europa que tiene como objetivo generar un rendimiento del 8% anual, que consigue gracias a su demostrada estrategia Maximiser, que permite a los inversores aprovechar los beneficios a largo plazo de la inversión en renta variable, con la rentabilidad adicional de una fuente de ingresos elevada y regular. Este fondo distribuye ingresos trimestralmente. 2 Inversión en activos diferentes El porcentaje de reparto del 8% se genera a través de dos fuentes de ingresos. La primera son los dividendos repartidos por las acciones en cartera. La segunda fuente de ingresos es la prima por la venta de opciones de compra (Estrategia Maximiser de Schroders) 3
Lo mejor Diversifica tu dinero internacionalmente. Gestión Profesional: tu fondo siempre lo gestionan especialistas. Liquidez: puedes disponer de tu dinero en cualquier momento, sin pagar más. Flexibilidad: realiza traspasos entre fondos de inversión sin ninguna penalización (sólo para personas físicas). Diversificación: logras mejores ofertas de inversión reduciendo el riesgo de invertir en un mismo tipo de activo. Transparencia: puedes estar tranquilo, ya que la CNMV vela por tu interés. Fiscalidad: tributas sólo en el momento de la venta, puedes elegir el momento para realizarlo. 4
Cómo funciona Qué es un fondo de inversión? Es un patrimonio formado por las aportaciones de diversos inversores, gestionado por profesionales en mercados financieros. Al ser inversiones comunes, pueden lograr más rentabilidad que la que obtendría un inversor por separado. Cada persona, física o jurídica, que invierte en fondos, recibe el nombre de partícipe y la forma de entrar en un fondo es comprar una o varias participaciones del mismo. Cómo puedo contratarlo? Es muy fácil, hazlo en nuestra web o llámanos al. Y si necesito mi dinero? Si quieres recuperar todo tu dinero o una parte de él, tienes que realizar una venta, que se denomina reembolso. Antes de hacerlo, consulta si tu fondo cobra comisión en el momento de reembolso, porque algunos tienen fechas concretas en las que se pueden reembolsar sin pagar comisión. Cuándo tendré mi dinero disponible? Si son fondos de gestora nacional: El plazo máximo es de 72 horas hábiles, a contar desde la fecha en la que se solicite el reembolso. Para ello, no te olvides de dar la orden en un día hábil y antes de las 13:00 horas. O fondos de gestora internacional: Los plazos son mayores y dependen siempre de la gestora del fondo. Qué es el valor liquidativo? Es el precio de la participación en un determinado momento. Este valor se calcula diariamente al precio que tienen los activos en los que invierte el fondo, así que siempre refleja el valor real de la participación a la fecha indicada. 5
Cómo afectan las comisiones al valor liquidativo? Las comisiones de un fondo de inversión se descuentan diariamente en la proporción que corresponda del valor liquidativo del fondo. Así, cuando se consulta dicho valor liquidativo, es neto. A qué fecha corresponde la valoración de un fondo? Corresponde al último valor liquidativo que nos ha remitido la gestora, normalmente de 1 a 3 días hábiles anteriores a la fecha de la consulta. Por eso, el saldo del fondo de inversión nunca refleja la valoración del día en el que se realiza la consulta. Qué diferencia hay entre Traspaso de Entrada y Traspaso Interno de Fondos de inversión? Traspasos de Entrada Cuando mueves un fondo de inversión de otra entidad a uno en Openbank. No te preocupes, nosotros nos encargamos de hacerlo. Traspasos Internos Cuando tanto el fondo de origen como el de destino están en Openbank. Cómo traspaso mi fondo de inversión a Openbank? Sólo tienes que dar la orden por Internet o por teléfono, y nosotros nos encargamos de todo. Y si tienes alguna duda, pregunta por nuestros especialistas en el o escríbenos a fondos@. Qué es la Directiva MiFID? Cómo afecta a mis inversiones? Es una normativa comunitaria que protege a los clientes y mejora el funcionamiento de los mercados financieros. Establece una clasificación de clientes y de productos con el objetivo de ofrecerte la inversión más idónea y conveniente. 6
Cuál es el tratamiento fiscal? Los fondos de inversión tienen un tratamiento fiscal muy ventajoso, ya que no tienes que tributar tus ganancias hasta que vendas las participaciones. La renta generada en el momento del reembolso tributa como ganancia o pérdida patrimonial a integrar en: Base Imponible General: A partir del 1 de enero de 2013 las ganancias y pérdidas patrimoniales generadas en un año o menos de un año se integrarán en la Base Imponible General tributando al tipo marginal. Base Imponible del Ahorro: Se integrarán en la Base Imponible del Ahorro las ganancias y pérdidas patrimoniales generadas en más de un año. RETENCIÓN: 21% sobre las ganancias generadas en el momento del reembolso. El TIPO impositivo será: Base Imponible General: tipo marginal. Base Imponible del Ahorro: 21% para plusvalías inferiores a 6.000. 25% para plusvalías superiores a 6.000 y hasta 24.000. 27% para plusvalías a partir de 24.000. 7
En detalle Te lo contamos todo, sin letra pequeña. Perfil de riesgo del fondo y del inversor El Fondo Schroders ISF, tiene un perfil de riesgo Medio-Alto. Categoría del fondo Es un fondo de Renta Variable General Europa. Objetivo de gestión Generar ingresos y lograr la revalorización del capital, principalmente mediante la inversión en valores de renta variable o relacionados con la renta variable de sociedades europeas. El fondo también podrá celebrar de forma selectiva contratos de opciones destinados a generar ingresos adicionales. Con el objetivo de mejorar el rendimiento del Fondo, el Gestor de inversiones venderá, con criterio selectivo, opciones de compra a corto plazo de valores individuales incluidos en la cartera del Fondo, a fin de generar ingresos adicionales acordando eficazmente precios de ejercicio a los que se venderán dichos valores en el futuro. El Gestor de inversiones también está facultado para vender opciones de venta sobre valores que vayan a adquirirse en el futuro, a precios preestablecidos por debajo del nivel de mercado actual. Comisiones del fondo Comisión de gestión: 1,50%. Comisión de distribución: 0,60%. Comisión sobre rendimientos: 0%. Comisión de suscripción: 0%. Comisión de reembolso: 0%. 8
Aportación mínima del fondo La cantidad mínima es 601,10. Fiscalidad Las ganancias no tributan hasta el momento de la venta de las participaciones. Con una planificación fiscal adecuada a tus necesidades puedes conseguir beneficios superiores. Contratación No esperes más, contrátalo en: Nuestra web. Por teléfono: llamando al. Nuestra oficina principal: Plaza Manuel Gómez Moreno nº 2, Edificio Alfredo Mahou. 28020 Madrid. 9
Siempre disponibles Habla con nosotros como más te apetezca: No clientes: 902 365 366 Clientes: ayuda@ Y si quieres síguenos en: SIMPLIFICA