CARTA CIRCULAR BANCOS N 573

CARTA CIRCULAR BANCOS N 573 ANT.: MAT.: Carta Circular N 571, de 9 de mayo de 2016. Entrega de información al Banco Central de Chile en materia de estadísticas monetarias y financieras. Santiago, 2 de agosto de 2016 Señor Gerente: En las Cartas Circulares N 564 y N 571, de fechas 3 de septiembre de 2015 y 9 de mayo de 2016, respectivamente, el Banco Central de Chile introdujo modificaciones al sistema de entrega y al contenido de los reportes de información monetaria y financiera diaria, así como al de antecedentes estadísticos, entre otros aspectos. Al respecto, informo a usted que con el objetivo que las empresas bancarias dispongan de un mayor plazo para implementar procedimientos que permitan asegurar la calidad de la información, el período de marcha blanca para los formularios F01 Formulario Diario de Información Monetaria y Financiera y F02 Formulario Diario de Efectivo y Cuentas Corrientes Ajustadas por Canje, se extenderá hasta el 31 de octubre de 2016. A partir de esta fecha, no será necesario para dichas entidades remitir al Banco Central los mensajes de Sinacofi 127, 128, 129, 154, 160, 161 ni 166. A su vez, le comunico que con el fin de facilitar el proceso de validación del formulario F01, el Banco Central de Chile ha puesto a disposición de las empresas bancarias la Tabla de Combinaciones Factibles, la que orienta sobre las posibles combinaciones admisibles de códigos en cada parámetro para cada cuenta contable. Por otra parte, la presente Carta Circular establece una modificación en la forma de registro del saldo de la operación del formulario F01. Un detalle de lo anterior se especifica en el anexo adjunto. Con relación a la fecha de implementación de las modificaciones antes descritas, esta se establece para el envío de la información correspondiente al 31 de agosto de 2016. Finalmente, los requerimientos de información monetaria correspondiente a los formularios F01, F02, F03 y F04 están disponibles en la página web del Banco Central de Chile, en la sección Estadísticas, Información para el Banco Central.

BANCO CENTRAL DE CHILE En caso de requerir información adicional, agradeceré contactar a los señores Félix Mitterer (fmitterer@bcentral.cl) o Juan Pablo Cova (jcova@bcentral.cl), profesionales de la Gerencia de División Estadísticas. Saluda atentamente a usted, Gerente de División Estadísticas Inc.: Formulario F01

ANEXO FORMULARIO F01 NOMBRE PERIODICIDA PLAZO : Formulario Diario de Información Monetaria y Financiera. : Diaria. : Tres días hábiles bancarios, hasta las 15:00 horas. INFORMACIÓN QUE DEBE CONTENER ESTE ARCHIVO Este archivo requiere información de partidas contables provenientes desde el balance individual, utilizando la codificación del Compendio de Normas Contables publicado por la SBIF. Lo anterior, desagregado por su composición institucional, regiones, plazos y monedas. Se reportan los saldos contables cursados el tercer día hábil bancario anterior a su envío, expresados en pesos chilenos. DESCRIPCIÓN DEL ARCHIVO Primer Registro 1. Código de la Institución Financiera... 9(03) 2. Identificación del Archivo... X(03) 3. Fecha... F(08) 4. Dólar Estados Unidos de América utilizado..... 9(04)v9(02) 5. Unidad de Fomento (UF) utilizada.... 9(06)v9(02) 6. Filler. 9(03) Largo del registro 31 bytes 1. Código de la Institución Financiera. Corresponde a la identificación de la institución financiera dada por la Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras (SBIF). 2. Identificación del Archivo Corresponde a la identificación del archivo, debe decir F01. 3. Fecha Corresponde al día (aaaammdd) al que se refiere la información; Ejemplo: 20120224

4. Dólar Estados Unidos de América utilizado Corresponde al tipo de cambio del Dólar Estados Unidos de América (xxxx,xx) utilizado para expresar la información en pesos chilenos. 5. Unidad de Fomento (UF) utilizada Corresponde al valor en pesos (xxxxxx,xx) de la UF utilizada para valorizar las partidas reajustables en dicha unidad. Estructura de los registros 1 Identificación del Concepto Contable. 9(07) 2 Composición Institucional... 9(03) 3 Regiones.. 9(02) 4 Plazo. 9(02) 5 Moneda. 9(03) 6 Saldo de la operación... 9(14) Largo del registro 31 bytes Definición de Términos 1. Identificación del Concepto Contable Corresponde al código de la partida contable clasificada de acuerdo a la Tabla Productos, contenida en el Anexo F01.1 de esta Carta Circular. El archivo debe incluir todos los códigos de la Tabla Productos, aun cuando la partida contable no presente saldo. En este caso se completarán con ceros todos los campos siguientes. 2. Composición Institucional Corresponde a la clasificación sectorial, de acuerdo a la Tabla 11: Composición institucional", del Sistema de Información publicada por la SBIF. Este campo se completará con tres ceros cuando no sea aplicable. 3. Regiones Corresponde al código que identifica a la región en que se ubica la oficina en que opera el producto, de acuerdo a la Tabla 2: Regiones, del Sistema de Información publicada por la SBIF. Este campo se completará con dos ceros cuando no sea aplicable. 4. Plazo Corresponde al código que identifica al plazo en que ha sido pactada la operación, de acuerdo a la Tabla 50: Tramos de Plazo, del Sistema de Información publicada por la SBIF. Este campo se completará con dos ceros cuando no sea aplicable.

5. Moneda Corresponde al código que identifica la moneda de origen en que ha sido pactada la operación, según la Tabla 1: Monedas y Unidades de Cuenta, del Sistema de Información publicada por la SBIF. Este campo se completará con tres ceros cuando no sea aplicable. 6. Saldo contable Corresponde al saldo contable del día informado, expresado en pesos chilenos. En las operaciones cursadas en moneda distinta al peso chileno, los saldos se expresarán en pesos chilenos utilizando el tipo de cambio o medida de reajustabilidad contable correspondientes a la fecha de operación. Se debe incluir el respectivo signo (+ o -) al comienzo del registro. Por lo tanto, el largo del registro comprenderá un primer campo correspondiente al signo (+ o -) y 13 campos correspondientes al monto. Este campo se completará con un signo positivo (+) y 13 ceros cuando no sea aplicable.

ANEXO F01.1 Tabla Productos Para la elaboración de esta Tabla se ha utilizado la codificación del Compendio de Normas Contables publicado por la SBIF. CÓDIGO CONCEPTO ACTIVOS 1130101 Operaciones con liquidación en curso. Documentos a cargo de otros bancos (canje). Canje no deducible 1130102 Operaciones con liquidación en curso. Documentos a cargo de otros bancos (canje). Canje de la plaza 1130103 Operaciones con liquidación en curso. Documentos a cargo de otros bancos (canje). Canje de otras plazas 1150301 Instrumentos para negociación. Instrumentos emitidos en el exterior. Instrumentos de gobiernos o bancos centrales extranjeros 1150309 Instrumentos para negociación. Instrumentos emitidos en el exterior. Otros instrumentos emitidos en el exterior 1150401 Instrumentos para negociación. Inversiones en Fondos Mutuos. Fondos administrados por sociedades relacionadas 1150402 Instrumentos para negociación. Inversiones en Fondos Mutuos. Fondos administrados por terceros 1270112 Adeudado por Bancos. Bancos del país. Préstamos interbancarios de liquidez 1270113 Adeudado por Bancos. Bancos del país. Préstamos interbancarios comerciales 1270114 Adeudado por Bancos. Bancos del país. Sobregiros en cuentas corrientes 1270115 Adeudado por Bancos. Bancos del país. Depósitos intransferibles en bancos del país 1270116 Adeudado por Bancos. Bancos del país. Créditos comercio exterior exportaciones chilenas 1270117 Adeudado por Bancos. Bancos del país. Créditos comercio exterior importaciones chilenas 1270118 Adeudado por Bancos. Bancos del país. Créditos comercio exterior entre terceros países 1270119 Adeudado por Bancos. Bancos del país. Otras acreencias con bancos del país 1270190 Adeudado por Bancos. Bancos del país. Provisiones para créditos con bancos del país 1270202 Adeudado por Bancos. Bancos del exterior. Préstamos interbancarios de liquidez 1270203 Adeudado por Bancos. Bancos del exterior. Préstamos interbancarios comerciales 1270204 Adeudado por Bancos. Bancos del exterior. Sobregiros en cuentas corrientes 1270205 Adeudado por Bancos. Bancos del exterior. Depósitos intransferibles en bancos del exterior 1270206 Adeudado por Bancos. Bancos del exterior. Créditos comercio exterior exportaciones chilenas 1270207 Adeudado por Bancos. Bancos del exterior. Créditos comercio exterior importaciones chilenas 1270208 Adeudado por Bancos. Bancos del exterior. Créditos comercio exterior entre terceros países 1270209 Adeudado por Bancos. Bancos del exterior. Otras acreencias con bancos del exterior 1270290 Adeudado por Bancos. Bancos del exterior. Provisiones para créditos con bancos del exterior 1302101 Colocaciones Comerciales. Préstamos Comerciales. Préstamos en el país 1302102 Colocaciones Comerciales. Préstamos Comerciales. Prestamos en el exterior 1302170 Colocaciones Comerciales. Préstamos Comerciales. Préstamos con letras de crédito para fines generales 1302180 Colocaciones Comerciales. Préstamos Comerciales. Préstamos con mutuos hipotecarios endosables 1302201 Colocaciones Comerciales. Créditos de comercio exterior. Acreditivos negociados a plazo de exportaciones chilenas 1302202 Colocaciones Comerciales. Créditos de comercio exterior. Otros créditos para exportaciones chilenas 1302241 Colocaciones Comerciales. Créditos de comercio exterior. Acreditivos negociados a plazo de importaciones chilenas 1302242 Colocaciones Comerciales. Créditos de comercio exterior. Otros créditos para importaciones chilenas 1302281 Colocaciones Comerciales. Créditos de comercio exterior. Acreditivos negociados a plazo de operaciones entre terceros países 1302282 Colocaciones Comerciales. Créditos de comercio exterior. Otros créditos para operaciones entre terceros países 1302300 Colocaciones Comerciales. Deudores en cuentas corrientes 1302501 Colocaciones Comerciales. Operaciones de Factoraje. Factoring con responsabilidad 1302511 Colocaciones Comerciales. Operaciones de Factoraje. Factoring sin responsabilidad

1302601 Colocaciones Comerciales. Préstamos estudiantiles. Créditos para estudios superiores Ley N 20.027 1302602 Colocaciones Comerciales. Préstamos estudiantiles. Créditos con garantía CORFO 1302604 Colocaciones Comerciales. Préstamos estudiantiles. Otros créditos para estudios superiores 1302800 Colocaciones Comerciales. Operaciones de leasing comercial 1302901 Colocaciones Comerciales. Otros Créditos y Cuentas por Cobrar. Deudores por pago de obligaciones avaladas 1302902 Colocaciones Comerciales. Otros Créditos y Cuentas por Cobrar. Deudores por boletas de garantía pagadas 1302911 Colocaciones Comerciales. Otros Créditos y Cuentas por Cobrar. Créditos por tarjetas de crédito de empresas 1302912 Colocaciones Comerciales. Otros Créditos y Cuentas por Cobrar. Utilizaciones de tarjetas de crédito por cobrar 1302990 Colocaciones Comerciales. Otros Créditos y Cuentas por Cobrar. Otras cuentas por cobrar 1304101 Colocaciones para Vivienda. Préstamos con letras de crédito. Préstamos con letras de crédito para vivienda 1304102 Colocaciones para Vivienda. Préstamos con letras de Crédito. Con letras de crédito para fines generales 1304200 Colocaciones para Vivienda. Préstamos con mutuos hipotecarios endosable 1304400 Colocaciones para Vivienda. Préstamos con mutuos financiados con bonos hipotecarios 1304500 Colocaciones para Vivienda. Otros créditos con mutuos para vivienda 1304600 Colocaciones para Vivienda. Créditos provenientes de la ANAP 1304800 Colocaciones para Vivienda. Operaciones de leasing para vivienda 1304901 Colocaciones para Vivienda. Otros créditos y cuentas por cobrar. Créditos complementarios a los mutuos 1304911 Colocaciones para Vivienda. Otros créditos y cuentas por cobrar. Créditos de enlace 1304981 Colocaciones para Vivienda. Otros créditos y cuentas por cobrar. Cuentas por cobrar a deudores para vivienda 1305100 Colocaciones de Consumo. Créditos de consumo en cuotas 1305300 Colocaciones de Consumo. Deudores en cuentas corrientes 1305401 Colocaciones de Consumo. Deudores por tarjetas de crédito. Créditos por tarjetas de créditos 1305402 Colocaciones de Consumo. Deudores por tarjetas de crédito. Utilizaciones de tarjetas de crédito por cobrar 1305800 Colocaciones de Consumo. Operaciones de leasing de consumo 1305901 Colocaciones de Consumo. Otros créditos y cuentas por cobrar. Créditos de consumo rotativos 1305981 Colocaciones de Consumo. Otros créditos y cuentas por cobrar. Cuentas por cobrar a deudores de consumo 1350301 Instrumentos de inversión disponibles para la venta. Instrumentos emitidos en el exterior. Instrumentos de gobiernos o bancos centrales extranjeros 1350309 Instrumentos de inversión disponibles para la venta. Instrumentos emitidos en el exterior. Otros instrumentos emitidos en el exterior 1360301 Instrumentos de inversión hasta el vencimiento. Instrumentos emitidos en el exterior. Instrumentos de gobiernos o bancos centrales extranjeros 1360309 Instrumentos de inversión hasta el vencimiento. Instrumentos emitidos en el exterior. Otros instrumentos emitidos en el exterior 1400101 Inversiones en sociedades. Inversiones a valor patrimonial. Sucursales en el exterior 1400103 Inversiones en sociedades. Inversiones a valor patrimonial. Sociedades con influencia significativa 1400104 Inversiones en sociedades. Inversiones a valor patrimonial. Sociedades controladas en el país 1400105 Inversiones en sociedades. Inversiones a valor patrimonial. Sociedades controladas en el exterior 1400200 Inversiones en sociedades. Acciones o derechos en otras sociedades 1800901 Otros activos. Otros activos. Depósitos de dinero en garantía 1800902 Otros activos. Otros activos. Inversiones en oro PASIVOS 2100101 Depósitos y otras obligaciones a la vista. Cuentas corrientes. Cuentas corrientes de bancos del país 2100102 Depósitos y otras obligaciones a la vista. Cuentas corrientes. Cuentas corrientes de bancos del exterior 2100109 Depósitos y otras obligaciones a la vista. Cuentas corrientes. Cuentas corrientes de otras personas jurídicas 2100110 Depósitos y otras obligaciones a la vista. Cuentas corrientes. Cuentas corrientes de personas naturales 2100201 Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otros depósitos y cuentas a la vista. Vales vista 2100204 Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otros depósitos y cuentas a la vista. Cuentas de depósito a la vista 2100207 Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otros depósitos y cuentas a la vista. Tarjetas de pago con provisión de fondos 2100301 Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otras obligaciones a la vista. Depósitos por consignaciones judiciales 2100302 Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otras obligaciones a la vista. Boletas de garantía pagaderas a la vista 2100311 Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otras obligaciones a la vista. Recaudaciones y cobranzas efectuadas por enterar

2100321 Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otras obligaciones a la vista. Pagos por efectuar por venta de instrumentos financieros 2100325 Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otras obligaciones a la vista. Retornos de exportaciones por liquidar 2100326 Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otras obligaciones a la vista. Órdenes de pago pendientes 2100351 Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otras obligaciones a la vista. Amortizaciones extraordinarias letras de crédito 2100361 Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otras obligaciones a la vista. Pagos a cuenta de créditos por liquidar 2100381 Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otras obligaciones a la vista. Saldos inmovilizados artículo 156 LGB 2100382 Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otras obligaciones a la vista. Depósitos a plazo vencidos 2100383 Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otras obligaciones a la vista. Cupones de bonos y letras de crédito vencidos 2100390 Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otras obligaciones a la vista. Otras obligaciones a la vista 2200100 Depósitos y otras captaciones a plazo. Depósitos a plazo 2200201 Depósitos y otras captaciones a plazo. Cuentas de ahorro a plazo. Cuentas de ahorro con giro diferido 2200202 Depósitos y otras captaciones a plazo. Cuentas de ahorro a plazo. Cuentas de ahorro con giro incondicional 2200901 Depósitos y otras captaciones a plazo. Otros saldos acreedores a plazo. Boletas de garantía pagaderas con 30 días de aviso 2200990 Depósitos y otras captaciones a plazo. Otros saldos acreedores a plazo. Otros 2401001 Letras de crédito. Letras de crédito para vivienda 2401002 Letras de crédito. Letras de crédito para fines generales 2402100 Bonos. Bonos corrientes 2402200 Bonos. Bonos subordinados 2402300 Bonos. Bonos hipotecarios CONTINGENTES 9311100 Créditos Contingentes. Avales y fianzas. Avales y fianzas en moneda chilena 9311200 Créditos Contingentes. Avales y fianzas. Avales y fianzas en moneda extranjera 9312000 Créditos Contingentes. Cartas de crédito del exterior confirmadas 9314000 Créditos Contingentes. Cartas de créditos documentarias emitidas 9315100 Créditos Contingentes. Boletas de garantía. Boletas de garantía en moneda chilena 9315200 Créditos Contingentes. Boletas de garantía. Boletas de garantía en moneda extranjera 9317000 Créditos Contingentes. Líneas de crédito con disponibilidad inmediata 9318100 Créditos Contingentes. Otros compromisos de crédito. Créditos para estudios superiores Ley N 20.027 9318900 Créditos Contingentes. Otros compromisos de crédito. Otros 9319000 Créditos Contingentes. Otros créditos contingentes OTRA INFORMACIÓN 9914100 Cartera con morosidad de 90 días o más. Colocaciones para vivienda. Préstamos con letras de crédito 9914200 Cartera con morosidad de 90 días o más. Colocaciones para vivienda. Préstamos con mutuos hipotecarios endosables 9914300 Cartera con morosidad de 90 días o más. Colocaciones para vivienda. Otros créditos con mutuos para vivienda 9914400 Cartera con morosidad de 90 días o más. Colocaciones para vivienda. Préstamos con mutuos financiados con bonos hipotecarios 9914800 Cartera con morosidad de 90 días o más. Colocaciones para vivienda. Operaciones de leasing para vivienda 9914900 Cartera con morosidad de 90 días o más. Colocaciones para vivienda. Otros créditos y cuentas por cobrar

ANEXO F01.2 Tabla de Combinaciones Factibles Esta tabla orienta sobre las posibles combinaciones admisibles de códigos en cada parámetro para cada cuenta contable. concepto ccont cins plazo moneda region Operaciones con liquidación en curso. Documentos a cargo de otros 1130101 0xx 0x xxx xx bancos (canje). Canje no deducible Operaciones con liquidación en curso. Documentos a cargo de otros 1130102 0xx 0x xxx xx bancos (canje). Canje de la plaza Operaciones con liquidación en curso. Documentos a cargo de otros 1130103 0xx 0x xxx xx bancos (canje). Canje de otras plazas Instrumentos para negociación. Instrumentos emitidos en el exterior. 1150301 0xx 0x xxx xx Instrumentos de gobiernos o bancos centrales extranjeros Instrumentos para negociación. Instrumentos emitidos en el exterior. 1150309 0xx 0x xxx xx Otros instrumentos emitidos en el exterior Instrumentos para negociación. Inversiones en Fondos Mutuos. Fondos 1150401 0xx 0x xxx xx administrados por sociedades relacionadas Instrumentos para negociación. Inversiones en Fondos Mutuos. Fondos 1150402 0xx 0x xxx xx administrados por terceros Adeudado por Bancos. Bancos del país. Préstamos interbancarios de 1270112 CI_Fs xx xxx xx liquidez Adeudado por Bancos. Bancos del país. Préstamos interbancarios 1270113 CI_Fs xx xxx xx comerciales Adeudado por Bancos. Bancos del país. Sobregiros en cuentas 1270114 CI_Fs xx xxx xx corrientes Adeudado por Bancos. Bancos del país. Depósitos intransferibles en 1270115 CI_Fs xx xxx xx bancos del país Adeudado por Bancos. Bancos del país. Créditos comercio exterior 1270116 CI_Fs xx xxx xx exportaciones chilenas Adeudado por Bancos. Bancos del país. Créditos comercio exterior 1270117 CI_Fs xx xxx xx importaciones chilenas Adeudado por Bancos. Bancos del país. Créditos comercio exterior 1270118 CI_Fs xx xxx xx entre terceros paises Adeudado por Bancos. Bancos del país. Otras acreencias con bancos 1270119 CI_Fs xx xxx xx del país Adeudado por Bancos. Bancos del país. Provisiones para créditos con 1270190 CI_Fs xx xxx xx bancos del país Adeudado por Bancos. Bancos del exterior. Préstamos interbancarios 1270202 302 xx xxx xx de liquidez Adeudado por Bancos. Bancos del exterior. Préstamos interbancarios 1270203 302 xx xxx xx comerciales Adeudado por Bancos. Bancos del exterior. Sobregiros en cuentas 1270204 302 xx xxx xx corrientes Adeudado por Bancos. Bancos del exterior. Depósitos intransferibles 1270205 302 xx xxx xx en bancos del exterior Adeudado por Bancos. Bancos del exterior. Créditos comercio exterior exportaciones chilenas 1270206 302 xx xxx xx

Adeudado por Bancos. Bancos del exterior. Créditos comercio exterior 1270207 302 xx xxx xx importaciones chilenas Adeudado por Bancos. Bancos del exterior. Créditos comercio exterior 1270208 302 xx xxx xx entre terceros paises Adeudado por Bancos. Bancos del exterior. Otras acreencias con 1270209 302 xx xxx xx bancos del exterior Adeudado por Bancos. Bancos del exterior. Provisiones para créditos 1270290 302 xx xxx xx con bancos del exterior Colocaciones Comerciales. Préstamos Comerciales. Préstamos en el 1302101 CI_C2 xx xxx xx país Colocaciones Comerciales. Préstamos Comerciales. Prestamos en el 1302102 CI_Ep xx xxx xx exterior Colocaciones Comerciales. Préstamos Comerciales. Préstamos con 1302170 CI_C2 xx xxx xx letras de crédito para fines generales Colocaciones Comerciales. Préstamos Comerciales. Préstamos con 1302180 CI_C2 xx xxx xx mutuos hipotecarios endosables Colocaciones Comerciales. Créditos de comercio exterior. Acreditivos 1302201 CI_C2 xx xxx xx negociados a plazo de exportaciones chilenas Colocaciones Comerciales. Créditos de comercio exterior. Otros 1302202 CI_C2 xx xxx xx créditos para exportaciones chilenas Colocaciones Comerciales. Créditos de comercio exterior. Acreditivos 1302241 CI_C2 xx xxx xx negociados a plazo de importaciones chilenas Colocaciones Comerciales. Créditos de comercio exterior. Otros 1302242 CI_C2 xx xxx xx créditos para importaciones chilenas Colocaciones Comerciales. Créditos de comercio exterior. Acreditivos 1302281 CI_C2 xx xxx xx negociados a plazo de operaciones entre terceros países Colocaciones Comerciales. Créditos de comercio exterior. Otros 1302282 CI_C2 xx xxx xx créditos para operaciones entre terceros países Colocaciones Comerciales. Deudores en cuentas corrientes 1302300 CI_C2 xx xxx xx Colocaciones Comerciales. Operaciones de Factoraje. Factoring con 1302501 CI_C2 xx xxx xx responsabilidad Colocaciones Comerciales. Operaciones de Factoraje. Factoring sin 1302511 CI_C2 xx xxx xx responsabilidad Colocaciones Comerciales. Préstamos estudiantiles. Créditos para 1302601 125 xx xxx xx estudios superiores Ley N 20.027 Colocaciones Comerciales. Préstamos estudiantiles. Créditos con 1302602 125 xx xxx xx garantía CORFO Colocaciones Comerciales. Préstamos estudiantiles. Otros créditos 1302604 125 xx xxx xx para estudios superiores Colocaciones Comerciales. Operaciones de leasing comercial 1302800 CI_C2 xx xxx xx Colocaciones Comerciales. Otros Créditos y Cuentas por Cobrar. 1302901 CI_C2 xx xxx xx Deudores por pago de obligaciones avaladas Colocaciones Comerciales. Otros Créditos y Cuentas por Cobrar. 1302902 CI_C2 xx xxx xx Deudores por boletas de garantía pagadas Colocaciones Comerciales. Otros Créditos y Cuentas por Cobrar. 1302911 CI_C2 xx xxx xx Créditos por tarjetas de crédito de empresas Colocaciones Comerciales. Otros Créditos y Cuentas por Cobrar. 1302912 CI_C2 xx xxx xx Utilizaciones de tarjetas de crédito por cobrar Colocaciones Comerciales. Otros Créditos y Cuentas por Cobrar. Otras 1302990 CI_C2 xx xxx xx cuentas por cobrar Colocaciones para Vivienda. Préstamos con letras de crédito. 1304101 125 xx xxx xx Préstamos con letras de crédito para vivienda Colocaciones para Vivienda. Préstamos con letras de Crédito. Con letras de crédito para fines generales 1304102 CI_C2 xx xxx xx

Colocaciones para Vivienda. Préstamos con mutuos hipotecarios 1304200 125 xx xxx xx endosable Colocaciones para Vivienda. Préstamos con mutuos financiados con 1304400 125 xx xxx xx bonos hipotecarios Colocaciones para Vivienda. Otros créditos con mutuos para vivienda 1304500 125 xx xxx xx Colocaciones para Vivienda. Créditos provenientes de la ANAP 1304600 125 xx xxx xx Colocaciones para Vivienda. Operaciones de leasing para vivienda 1304800 125 xx xxx xx Colocaciones para Vivienda. Otros créditos y cuentas por cobrar. 1304901 125 xx xxx xx Créditos complementarios a los mutuos Colocaciones para Vivienda. Otros créditos y cuentas por cobrar. 1304911 125 xx xxx xx Créditos de enlace Colocaciones para Vivienda. Otros créditos y cuentas por cobrar. 1304981 125 xx xxx xx Cuentas por cobrar a deudores para vivienda Colocaciones de Consumo. Créditos de consumo en cuotas 1305100 125 xx xxx xx Colocaciones de Consumo. Deudores en cuentas corrientes 1305300 125 xx xxx xx Colocaciones de Consumo. Deudores por tarjetas de crédito. Créditos 1305401 125 xx xxx xx por tarjetas de créditos Colocaciones de Consumo. Deudores por tarjetas de crédito. 1305402 125 xx xxx xx Utilizaciones de tarjetas de crédito por cobrar Colocaciones de Consumo. Operaciones de leasing de consumo 1305800 125 xx xxx xx Colocaciones de Consumo. Otros créditos y cuentas por cobrar. 1305901 125 xx xxx xx Créditos de consumo rotativos Colocaciones de Consumo. Otros créditos y cuentas por cobrar. 1305981 125 xx xxx xx Cuentas por cobrar a deudores de consumo Instrumentos de inversión disponibles para la venta. Instrumentos 1350301 0xx 0x xxx xx emitidos en el exterior. Instrumentos de gobiernos o bancos centrales extranjeros Instrumentos de inversión disponibles para la venta. Instrumentos 1350309 0xx 0x xxx xx emitidos en el exterior. Otros instrumentos emitidos en el exterior Instrumentos de inversión hasta el vencimiento. Instrumentos emitidos 1360301 0xx 0x xxx xx en el exterior. Instrumentos de gobiernos o bancos centrales extranjeros Instrumentos de inversión hasta el vencimiento. Instrumentos emitidos 1360309 0xx 0x xxx xx en el exterior. Otros instrumentos emitidos en el exterior Inversiones en sociedades. Inversiones a valor patrimonial. Sucursales 1400101 0xx 0x xxx xx en el exterior Inversiones en sociedades. Inversiones a valor patrimonial. Sociedades 1400103 0xx 0x xxx xx con influencia significativa Inversiones en sociedades. Inversiones a valor patrimonial. Sociedades 1400104 0xx 0x xxx xx controladas en el país Inversiones en sociedades. Inversiones a valor patrimonial. Sociedades 1400105 0xx 0x xxx xx controladas en el exterior Inversiones en sociedades. Acciones o derechos en otras sociedades 1400200 0xx 0x xxx xx Otros activos. Otros activos. Depósitos de dinero en garantía 1800901 0xx 0x xxx xx Otros activos. Otros activos. Inversiones en oro 1800902 0xx 0x Mo_Or xx Depósitos y otras obligaciones a la vista. Cuentas corrientes. Cuentas 2100101 CI_Fi 0x xxx xx corrientes de bancos del país Depósitos y otras obligaciones a la vista. Cuentas corrientes. Cuentas 2100102 302 0x xxx xx corrientes de bancos del exterior Depósitos y otras obligaciones a la vista. Cuentas corrientes. Cuentas 2100109 CI_Pe 0x xxx xx corrientes de otras personas jurídicas Depósitos y otras obligaciones a la vista. Cuentas corrientes. Cuentas corrientes de personas naturales 2100110 125 0x xxx xx

Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otros depósitos y cuentas a la 2100201 xxx 0x xxx xx vista. Vales vista Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otros depósitos y cuentas a la 2100204 xxx 0x xxx xx vista. Cuentas de depósito a la vista Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otros depósitos y cuentas a la 2100207 xxx 0x xxx xx vista. Tarjetas de pago con provisión de fondos Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otras obligaciones a la vista. 2100301 xxx 0x xxx xx Depósitos por consignaciones judiciales Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otras obligaciones a la vista. 2100302 xxx 0x xxx xx Boletas de garantía pagaderas a la vista Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otras obligaciones a la vista. 2100311 xxx 0x xxx xx Recaudaciones y cobranzas efectuadas por enterar Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otras obligaciones a la vista. 2100321 xxx 0x xxx xx Pagos por efectuar por venta de instrumentos financieros Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otras obligaciones a la vista. 2100325 xxx 0x xxx xx Retornos de exportaciones por liquidar Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otras obligaciones a la vista. 2100326 xxx 0x xxx xx Órdenes de pago pendientes Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otras obligaciones a la vista. 2100351 xxx 0x xxx xx Amortizaciones extraordinarias letras de crédito Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otras obligaciones a la vista. 2100361 xxx 0x xxx xx Pagos a cuenta de créditos por liquidar Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otras obligaciones a la vista. 2100381 xxx 0x xxx xx Saldos inmovilizados artículo 156 LGB Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otras obligaciones a la vista. 2100382 xxx 0x xxx xx Depósitos a plazo vencidos Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otras obligaciones a la vista. 2100383 xxx 0x xxx xx Cupones de bonos y letras de crédito vencidos Depósitos y otras obligaciones a la vista. Otras obligaciones a la vista. 2100390 xxx 0x xxx xx Otras obligaciones a la vista Depósitos y otras captaciones a plazo. Depósitos a plazo 2200100 xxx xx xxx xx Depósitos y otras captaciones a plazo. Cuentas de ahorro a plazo. 2200201 xxx 0x xxx xx Cuentas de ahorro con giro diferido Depósitos y otras captaciones a plazo. Cuentas de ahorro a plazo. 2200202 xxx 0x xxx xx Cuentas de ahorro con giro incondicional Depósitos y otras captaciones a plazo. Otros saldos acreedores a plazo. 2200901 xxx 0x xxx xx Boletas de garantía pagaderas con 30 días de aviso Depósitos y otras captaciones a plazo. Otros saldos acreedores a plazo. 2200990 xxx 0x xxx xx Otros Letras de crédito. Letras de crédito para vivienda 2401001 xxx xx xxx xx Letras de crédito. Letras de crédito para fines generales 2401002 xxx xx xxx xx Bonos. Bonos corrientes 2402100 xxx xx xxx xx Bonos. Bonos subordinados 2402200 xxx xx xxx xx Bonos. Bonos hipotecarios 2402300 xxx xx xxx xx Créditos Contingentes. Avales y fianzas. Avales y fianzas en moneda 9311100 0xx xx Mo_MN xx chilena Créditos Contingentes. Avales y fianzas. Avales y fianzas en moneda 9311200 0xx xx Mo_ME xx extranjera Créditos Contingentes. Cartas de crédito del exterior confirmadas 9312000 0xx xx xxx xx Créditos Contingentes. Cartas de créditos documentarias emitidas 9314000 0xx xx xxx xx Créditos Contingentes. Boletas de garantía. Boletas de garantía en 9315100 0xx xx Mo_MN xx moneda chilena Créditos Contingentes. Boletas de garantía. Boletas de garantía en moneda extranjera 9315200 0xx xx Mo_ME xx

Créditos Contingentes. Líneas de crédito con disponibilidad inmediata 9317000 0xx xx xxx xx Créditos Contingentes. Otros compromisos de crédito. Créditos para 9318100 0xx xx xxx xx estudios superiores Ley N 20.027 Créditos Contingentes. Otros compromisos de crédito. Otros 9318900 0xx xx xxx xx Créditos Contingentes. Otros créditos contingentes 9319000 0xx xx xxx xx Cartera con morosidad de 90 días o más. Colocaciones para vivienda. 9914100 0xx xx xxx xx Préstamos con letras de crédito Cartera con morosidad de 90 días o más. Colocaciones para vivienda. 9914200 0xx xx xxx xx Préstamos con mutuos hipotecarios endosables Cartera con morosidad de 90 días o más. Colocaciones para vivienda. 9914300 0xx xx xxx xx Otros créditos con mutuos para vivienda Cartera con morosidad de 90 días o más. Colocaciones para vivienda. 9914400 0xx xx xxx xx Préstamos con mutuos financiados con bonos hipotecarios Cartera con morosidad de 90 días o más. Colocaciones para vivienda. 9914800 0xx xx xxx xx Operaciones de leasing para vivienda Cartera con morosidad de 90 días o más. Colocaciones para vivienda. Otros créditos y cuentas por cobrar 9914900 0xx xx xxx xx

Tabla N 11 Composición Institucional SBIF (cins) Composición Institucional Descripción CI_C2 CI_Ep CI_Fi CI_Fs CI_Pe 0xx xxx 000 111 Fisco, reparticiones gubernativas y organismos descentralizados 111 122 211 212 111 111 111 112 Sistema previsional (INP, etc) 112 301 212 221 112 112 112 113 Empresas públicas 113 309 221 113 113 113 114 Gran minería del cobre (Codelco) 114 114 114 114 115 Municipalidades 115 115 115 115 122 Personas jurídicas con fines de lucro 122 122 122 122 123 Sistema previsional (AFP, etc) 123 123 123 123 124 Personas jurídicas sin fines de lucro 124 124 124 124 125 Personas naturales 125 213 125 125 211 Banco Central de Chile 213 214 211 211 212 Banco del Estado de Chile 214 223 212 212 213 Filiales del Banco del Estado de Chile fiscalizadas por la SBIF 223 231 213 213 214 Filiales del Banco del Estado de Chile fiscalizadas por otras 231 232 214 214 Superintendencias 221 Bancos privados 232 233 221 221 223 Filiales bancarias fiscalizadas por la SBIF 233 234 223 223 231 Cooperativas de ahorro y crédito 234 235 231 231 232 Corredores de bolsa y agentes de valores 235 236 232 232 233 Compañías de seguros y filiales de las mismas 236 237 233 233 234 Administradoras de fondos (FFMM, fondos de inversión, etc) 237 299 234 234 235 Sociedades securitizadoras 299 301 235 235 236 Agentes administradores de Mutuos Hipotecarios 301 309 236 236 237 Emisores y operadores de tarjetas de crédito 309 237 237 299 Otros 299 299 301 Gobiernos y agencias gubernamentales externas 301 301 302 Bancos del exterior 302 302 309 Otras personas o entidades residentes en el exterior 309 309 Nota: Para el campo 0xx el código 000 indica que no se identifica una composición institucional particular.

Tabla N 50 Tramos de Plazo SBIF (plazo) Código Desde Hasta 0x xx 00 05 Menos de 15 días 05 05 10 15 días 29 días 10 10 15 30 días 59 días 15 15 20 60 días 89 días 20 20 25 90 días 119 días 25 25 30 120 días 149 días 30 30 35 150 días 179 días 35 35 40 180 días 209 días 40 40 45 210 días 239 días 45 45 50 240 días 269 días 50 50 55 270 días 299 días 55 55 60 300 días 329 días 60 60 65 330 días Un año 65 65 70 Más de un año Dos años 70 70 75 Más de dos año Tres años 75 75 80 Más de tres años 80 80 Nota: Para el campo 0x el código 00 indica que no se identifica un plazo particular.

Tabla N 1 Monedas y Unidades de Cuenta SBIF (moneda) Código Moneda País Mo_ME Mo_MN Mo_Or xxx 1 Peso Argentina 1 999 902 1 36 Dólar Australia 36 998 981 36 4 Boliviano Bolivia 4 997 4 5 Real Brasil 5 996 5 6 Dólar Canadá 6 995 6 999 Peso Chile 48 999 48 Yuan China Popular 129 48 129 Peso Colombia 51 129 51 Corona Dinamarca 139 51 139 Dirham Emiratos Árabes Unidos 13 139 13 Dólar EEUU 127 13 127 Dólar Hong Kong 137 127 137 Rupia India 135 137 135 Dinar Iraq 72 135 72 Yen Japón 132 72 132 Nuevo Peso México 96 132 96 Corona Noruega 97 96 97 Dólar Nueva Zelanda 23 97 23 Guaraní Paraguay 24 23 24 Nuevo Sol Perú 102 24 102 Libra Reino Unido 136 102 136 Dólar Singapur 128 136 128 Rand Sudáfrica 113 128 113 Corona Suecia 82 113 82 Franco Suiza 143 82 143 Baht Tailandia 138 143 138 Dólar Taiwán 26 138 26 Peso Uruguay 134 26 134 Bolivar Venezuela 142 134 142 Euro Unión Europea 800 142 800 Otras Otras monedas de países no especificados 911 800 902 ORO Operaciones pagaderas en oro o inversiones en oro 912 902 911 ETCM Expresado en moneda extranjera y pagadero en pesos según tipo de cambio de 994 911 mercado (Ley N 18.010) 912 ETCA Expresado en moneda extranjera y pagadero en pesos según tipo de cambio 912 acuerdo 998 UF Pesos chilenos reajustables según la unidad de fomento 998 997 IVP Pesos chilenos reajustables según el índice valor promedio 997 996 UR Unidad reajustable 996 995 IPC Pesos chilenos reajustables por la variación del IPC 995 994 TC Pesos chilenos reajustables según el tipo de cambio del dólar observado (incluye 994 expresado en Dólares USA y pagadero según tipo de cambio observado) 141 DEG Derecho Especial de Giro Fondo Monetario Internacional 141 2 UA Unidad de Cuenta Banco Interamericano de Desarrollo 2 981 Oz (Au) Onza Troy Oro 981 982 Oz (Ag) Onza Troy Plata 982

Tabla N 2 Regiones SBIF (región) Código Descripción xx 01 Primera Región 01 02 Segunda Región 02 03 Tercera Región 03 04 Cuarta Región 04 05 Quinta Región 05 06 Sexta Región 06 07 Séptima Región 07 08 Octava Región 08 09 Novena Región 09 10 Décima Región 10 11 Décima Primera Región 11 12 Décima Segunda Región 12 13 Área Metropolitana 13 14 Décima Cuarta Región 14 15 Décima Quinta Región 15