Estructura Capital 31/12/215 Código Capital Ordinario Nivel 1: Instrumentos y reservas 1 Capital social ordinario admisible emitido directamente más las primas de emisión relacionadas 91.19 Capital social, excluyendo acciones con preferencia patrimonial (8.2.1.1.) 7.4 Aportes no capitalizados (8.2.1.2.) Ajustes al patrimonio (8.2.1.3.) 2.79 Primas de emisión (8.2.1.7.) 2 Beneficios no distribuidos 125.181 Resultados no asignados (de ejercicios anteriores y la parte pertinente del ejercicio en curso) (8.2.1.5. y 8.2.1.6.) 125.181 3 Otras partidas del resultado integral acumuladas (y otras reservas) 2.26 Reservas de utilidades (8.2.1.4.) 2.26 5 Capital social ordinario emitido por filiales y en poder de terceros (cuantía permitida en el COn1 del grupo) Participaciones minoritarias en poder de terceros (8.2.1.8.) 6 Subtotal: Capital Ordinario Nivel 1 antes de conceptos deducibles 236.577 Código Capital Ordinario Nivel 1: Conceptos deducibles 7 Ajustes de valoración prudencial (8.4.1.12., 8.4.1.15., 8.4.1.16.) 8 Fondo de comercio (neto de pasivos por impuestos relacionados) (8.4.1.9.) 9 Otros intangibles salvo derechos del servicio de créditos hipotecarios (netos de pasivos por 19.411 impuestos relacionados) (8.4.1.1.) 1 Activos por impuestos diferidos que dependen de la rentabilidad futura de la entidad, excluidos los procedentes de diferencias temporales (neto de pasivos por impuestos relacionados) Saldos a favor por aplicación del impuesto a la ganancia mínima presunta (netos de las previsiones por riesgo de desvalorización) (8.4.1.1.) 12 Insuficiencia de previsiones para pérdidas esperadas (8.4.1.13.) 13 Ganancias en ventas relacionadas con operaciones de titulización (8.4.1.17.) 14 Ganancias y pérdidas debidas a variaciones en el riesgo de crédito propio sobre pasivos contabilizados al valor razonable (8.4.1.18.) 18 Inversiones en el capital de entidades financieras no sujetas a supervisión consolidada, cuando la entidad posea hasta el 1% del capital social ordinario de la emisora (8.4.2.1.) 19 Inversiones significativas en el capital ordinario de entidades financieras no sujetas a supervisión consolidada (cuantía superior al umbral del 1%) (8.4.2.2.)
26 Conceptos deducibles específicos nacionales 33 Accionistas (8.4.1.7.) Inversiones en el capital de entidades financieras sujetas a supervisión consolidada (8.4.1.19.) Participaciones en empresas deducibles (8.4.1.14.) Otras (8.4.1.2., 8.4.1.3., 8.4.1.4., 8.4.1.5., 8.4.1.6., 8.4.1.8., 8.4.1.11.) 33 27 Conceptos deducibles aplicables al COn1 debido a insuficiencias de capital adicional de nivel 1 y capital de nivel 2 para cubrir deducciones 28 Subtotal: Conceptos Deducibles del Capital Ordinario Nivel 1 19.444 29 Total: Capital Ordinario Nivel 1 (COn1) 217.133 Código Capital Adicional Nivel 1: Instrumentos 3 Instrumentos admisibles como Capital Adicional de nivel 1 emitidos directamente más las Primas de Emisión relacionadas (8.2.2.1., 8.2.2.2., 8.3.2.) 31 De los cuales: clasificados como Patrimonio Neto 32 De los cuales: clasificados como Pasivo 34 Instrumentos incluidos en el Capital Adicional Nivel 1 emitidos por filiales y en poder de terceros (cuantía permitida en el CAn1 de Grupo) (8.2.2.3.) 36 Subtotal: Capital Adicional Nivel 1 antes de conceptos deducibles Código Capital Adicional Nivel 1: Conceptos deducibles 39 Inversiones en el capital de entidades financieras no sujetas a supervisión consolidada, cuando la entidad posea hasta el 1% del capital social ordinario de la emisora (8.4.2.1.) 4 Inversiones significativas en el capital ordinario de entidades financieras no sujetas a supervisión consolidada (cuantía superior al umbral del 1%) (8.4.2.2.) 41 Conceptos deducibles específicos nacionales 42 Conceptos deducibles aplicados al adicional nivel 1 debido a insuficiencias de capital adicional de nivel 2 para cubrir deducciones 43 Subtotal: Conceptos Deducibles del Capital Adicional Nivel 1 44 Total: Capital Adicional Nivel 1 (CAn1) 45 Total: Patrimonio Neto Básico (PNB) - Capital de Nivel 1 217.133 Código Patrimonio Neto Complementario - Capital Nivel 2: Instrumentos y previsiones 46 Instrumentos admisibles como capital de nivel 2 emitidos directamente más las Primas de 4.196 Emisión relacionadas (8.2.3.1., 8.2.3.2., 8.3.3.) 48 Instrumentos incluidos en el capital de nivel 2 emitidos por filiales y en poder de terceros (8.2.3.4.) 5 Previsiones por riesgo de incobrabilidad (8.2.3.3.) 15.233 51 Subtotal: Patrimonio Neto Complementario (PNC) - Capital Nivel 2 antes de conceptos 19.429 deducibles
Código Patrimonio Neto Complementario - Capital Nivel 2: Conceptos deducibles 54 Inversiones en el capital de entidades financieras no sujetas a supervisión consolidada, cuando la entidad posea hasta el 1% del capital social ordinario de la emisora (8.4.2.1.) 55 Inversiones significativas en el capital ordinario de entidades financieras no sujetas a supervisión consolidada (cuantía superior al umbral del 1%) (8.4.2.2.) 56 Conceptos deducibles específicos nacionales 57 Subtotal: Conceptos Deducibles del PNC - Capital Nivel 2 58 Total: Patrimonio Neto Complementario (PNC) - Capital Nivel 2 19.429 59 Total: Capital Total 236.562 6 Activos Totales ponderados por riesgo (APR) 1.527.213 Código Coeficientes 61 COn1 / APR (%) 14,22 62 PNB / APR (%) 14,22 63 (PNB + PNC) / APR (%) 15,49 Código Importes por debajo de los umbrales de deducción (antes de la ponderación por riesgo) 72 Inversiones no significativas en el capital de otras entidades financieras 73 Inversiones significativas en el capital ordinario de otras entidades financieras 75 Activos por impuestos diferidos procedentes de diferencias temporales (neto de pasivos por impuestos relacionados), ganancia mínima presunta (8.4.1.1.) Código Límites máximos aplicables a la inclusión de previsión en el capital de nivel 2 76 Previsiones admisibles para inclusión en el capital de nivel 2 con respecto a las posiciones 15.233 sujetas al método estándar (antes de la aplicación del límite máximo) 77 Límite máximo a la inclusión de previsiones en el capital de nivel 2 con arreglo al método 19.9 estándar
Modelo de Conciliación 31/12/215 para Publicación Etapa 1 para Activo Disponibilidades 57.29 57.29 Títulos públicos y privados 795.178 795.178 Préstamos 1.533.564 1.533.564 Otros créditos por intermediación financiera 1.844 1.844 Créditos por arredanmientos financieros 35.973 35.973 Participaciones en otras sociedades 47.49 47.49 Créditos diversos 5.35 5.35 Bienes de uso 3.13 3.13 Bienes diversos 4.19 4.19 Bienes intangibles 19.412 19.412 Partidas pendientes de imputación - Saldos deudores 1 1 Activo Total 3.186.738 3.186.738 Pasivo Depósitos 2.784.519 2.784.519 Otras obligaciones por intermediación financiera 62.818 62.818 Obligaciones diversas 56.36 56.36 Previsiones 7.3 7.3 Obligaciones subordinadas 14.238 14.238 Partidas pendientes de imputación - Saldos acreedores 1.615 1.615 Pasivo Total 2.935.526 2.935.526 Patrimonio Neto Capital Social 7.4 7.4 Ajustes al patrimonio 2.79 2.79 Reserva de utilidades 2.26 2.26 Resultado no asignados 139.816 139.816 Patrimonio Neto Total 251.212 251.212 Estado de Resultados Ingresos financieros 537.645 537.645 Egresos 173.59 173.59 Margen bruto de intermediación 364.136 364.136 Cargo por incobrabilidad 9.821 9.821 Ingresos por servicios 17.717 17.717 Egresos por servicios 74.532 74.532 Gastos de administración 391.83 391.83 Resultado neto por intermediación financiera 59.417 59.417 Utilidades diversas 16.667 16.667 Pérdidas diversas 9.984 9.984 Resultado neto antes del impuesto a las ganancias 66.1 66.1 Impuesto a las ganancias 5. 5. Resultado neto del período/ejercicio 61.1 61.1
Apertura del Capital 31/12/215 de Publicación para 41 - Capital Social 7.4 7.4 para Desagregado Componente del Capital Regulatorio Capital social, excluyendo acciones con preferencia patrimonial (8.2.1.1.) 43 - Ajustes al patrimonio 2.79 2.79 7.4 1 Ajustes al patrimonio (8.2.1.3.) 2.79 1 44 - Reserva de utilidades 2.26 2.26 Reservas de utilidades (8.2.1.4.) 2.26 3 45 - Resultado no asignados 139.816 139.816 Resultados no asignados (de ejercicios anteriores y la parte pertinente del ejercicio en curso) (8.2.1.5. y 8.2.1.6.) 125.181 2