PORTAFOLIO DE PRODUCTOS
BANCÓLDEX Evolución y enfoque
BANCO DE DESARROLLO EMPRESARIAL
EVOLUCIÓN DE BANCÓLDEX
HACIA DÓNDE QUEREMOS LLEGAR? A consolidar un modelo de Banco de Desarrollo Empresarial
PORTAFOLIO DE PRODUCTOS Y SERVICIOS
CRÉDITO ALTERNATIVAS DE FINANCIACIÓN
CLASIFICACIÓN DE EMPRESAS EN COLOMBIA POR TAMAÑO (para acceso a algunas líneas) Activos Totales SMMLV Activos Totales Millones COP Hasta 500 >500-5.000 > 5.000-30.000 > 30.000 Hasta $390 $390 -$3.900 >$3.900-$23.600 > $23.600 SMMLV 2018 : $781.242
MECANISMOS DE FINANCIACIÓN Crédito a la empresa Arrendamiento Financiero (Leasing) Crédito a los socios
COMO OPERAN LAS LINEAS DE BANCOLDEX
MODALIDADES DE CREDITO Modalidades de Crédito Cupos Especiales Líneas tradicionales Nacionales Regionales Nacionales
LÍNEAS PERMANENTES MODALIDADES DE CRÉDITO Capital de trabajo y sostenimiento empresarial Modernización empresarial Sin límite en su vigencia Para cualquier necesidad de crédito Sin límite en monto para desembolsar por empresa
LÍNEAS ESPECIALES Mejores condiciones financieras que las Modalidades permanentes Delimitados por: Monto total y tiempo de vigencia del cupo Beneficiarios que pueden acceder Monto disponible por empresa Condiciones particulares
LÍNEA IMPULSO AL COMERCIO EXTERIOR Beneficiarios Destino Condiciones financieras Monto máximo Hasta USD 10 MM Por empresa Personas naturales o jurídicas de todos los tamaños y de todos los sectores económicos. Capital de trabajo y consolidación de pasivos Financiación de Exportaciones y/o importaciones Tasa de redescuento Capital de trabajo y consolidacion de pasivos: Líbor+1% Financiación de Exportacoines y/o importaciones: Líbor+0.4% Plazo Seis (6) meses Periodo de gracia Hasta Seis (6) meses
LÍNEA PARA EMPRESAS CON POTENCIAL DE CRECIMIENTO Beneficiarios Destino Condiciones financieras Grupo de beneficiarios I a)ventas de 6 a 36 meses b)margen bruto positivo c)ventas mínimas de 200 millones de pesos en el último año. d) Tasa de crecimiento en ventas promedio mensual ponderado igual o superior al 10% en los últimos 12 meses. Grupo de beneficiarios II a)ventas de mínimo 37 y máximo 84 meses b) Margen bruto igual o superior al 20% c) Margen operacional positivo, d) Ventas mínimas de 500 millones de pesos en el último año e) Tasa de crecimiento promedio mensual ponderado igual o superior al 20% en los últimos 12 meses. Capital de trabajo y sustitución de pasivos. Modernización. Compra o arrendamiento (leasing) de bienes inmuebles, maquinaria y equipo, vehículos, adecuaciones o mejoras de instalaciones y locales comerciales, y demás activos fijos vinculados a la actividad económica de las empresas. Monto máximo Tasa de redescuento Plazo Periodo de gracia Tasa de interés al empresario Hasta ochocientos millones de pesos (COP 800.000.000) DTF E.A. + 0.50% E.A Hasta cinco (5) años Hasta doce (12) meses. Libremente negociable Se requiere para estas operaciones, diligenciamiento Anexo 001 de acuerdo al Grupo de Beneficiarios
LÍNEA COLOMBIA PROSPERA Beneficiarios Destino Condiciones financieras Monto máximo El aprobado por el Banco intermediario Personas naturales o jurídicas de todos los tamaños y de todos los sectores económicos. Modernización Capital de trabajo y consolidación de pasivos Tasa de redescuento Desde 5 y hasta 7 años LIBOR* + 3.15% Desde 7 y hasta 10 años LIBOR* + 3.20% Desde 10 y hasta 15 años LIBOR* + 3.60% Plazo Entre 5 años y 15 años Periodo de gracia Hasta 5 años
LIQUIDEX TRADICIONAL CADENAS PRODUCTIVAS
LIQUIDEX TRADICIONAL Producto que le permite a las empresas de todos los sectores económicos que cuenten con la póliza de seguro de crédito expedida por Solunion o Segurexpo descontar su cartera originada por ventas locales o en el exterior
LIQUIDEX CADENAS PRODUCTIVAS Producto que le permite al comprador, anticipar el pago a sus proveedores mejorando su flujo de caja y con la posibilidad de obtener un mayor plazo de pago, y al proveedor, obtener liquidez sobre sus cuentas por cobrar, sin generar endeudamiento. Es obtener el pago de contado aunque venda a plazo
EXPORTADORES
MECANISMOS DE FINANCIACIÓN Descuento de documentos Aviso o confirmación de L/C Cobranzas documentarias Aviso, confirmación y emisión de Standby Manejo de órdenes de pago y monetización
MECANISMOS DE FINANCIACIÓN Descuento de documentos: Letras avaladas: A partir del aval otorgado por el Banco del cliente de un comprador de producto colombiano en el exterior, Bancóldex puede descontar la letra en Colombia y otorgar financiación
ESQUEMA DE FINANCIACIÓN LETRA AVALADA BANCARIAMENTE EXPORTADOR COLOMBIANO IMPORTADOR 5 Bancóldex verifica el mensaje del banco del importador valida los documentos soportes y el endoso de la letra, verifica que este dentro del lista de clientes ( esto se hace al inicio de la operación). Y desembolsa. Pactan la forma de pago. Se define plazo y quien asume los intereses. 1 Solicita la LETRA (*) a su banco con monto y plazo pactado. Esta solicitud va contra el cupo de crédito del comprador con su banco. 2 4 Bancóldex con la letra física, informa al exportador colombiano y se la entregara para su endoso y negociación. 3 El banco aprueba con base en el cupo de crédito del importador y envía un mensaje SWIF confirmándonos el aval y nos envía por correo certificado la letra física. BANCÓLDEX BCO. DEL IMPORTADOR (* )La letra puede ser elaborada y suscrita por el exportador colombiano, para enviada y ser aceptada por el importador en el exterior y avalada por el banco del comprador. Esta figura se permite, para que el tiempo de la instrumentación se reduzca.
Maria Claudia Nates López Regional Bogotá Centro Claudia.nates@bancoldex.com GRACIAS www.bancoldex.com