INFORME ECONÓMICO PRELIMINAR RELATIVO A LA OPERACIÓN DE FUSIÓN POR ABSORCIÓN ENTRE BASKEPENSIONES EPSV VITAL PENSIÓN EPSV (EPSVs Absorbidas) y EPSV KUTXA BI (EPSV Absorbente) Septiembre de 2012
ÍNDICE I. PRESENTACIÓN DE LA OPERACIÓN... 3 II. PRINCIPALES ASPECTOS TÉCNICOS DE LOS PLANES DE PREVISIÓN SOCIAL INTEGRADOS EN LAS EPSV INTERVINIENTES... 5 2.1. Planes de previsión integrados en BASKEPENSIONES, EPSV...5 2.2. Planes de previsión integrados en VITAL PENSIÓN, EPSV.6 2.3. Planes de previsión integrados en EPSV KUTXA BI.. 7 III. DETALLE DE LOS SOCIOS Y BENEFICIARIOS INTEGRADOS EN LOS PLANES DE PREVISIÓN SOCIAL DE LAS EPSV INTERVINIENTES... 10 3.1. BASKEPENSIONES, EPSV... 11 3.2. VITAL PENSIÓN, EPSV... 12 3.3. EPSV KUTXA BI... 13 IV. DESGLOSE DE LA CARTERA DE INVERSIONES DE LOS PLANES DE PREVISIÓN DE LAS EPSV INTERVINIENTES... 14 4.1. BASKEPENSIONES, EPSV... 14 4.2. VITAL PENSIÓN, EPSV... 14 4.3. EPSV KUTXA BI... 15 V. PATRIMONIO AFECTO A CADA PLAN DE PREVISIÓN SOCIAL INTEGRADO EN LAS EPSV INTERVINIENTES... 15 5.1. BASKEPENSIONES, EPSV 13 5.2. VITAL PENSIÓN, EPSV 14 5.3. EPSV KUTXA BI..15 - Página 2 de 17 -
I. PRESENTACIÓN DE LA OPERACIÓN El presente informe económico (en adelante, el Informe ) relativo a la cartera de inversiones de los planes de previsión social integrados en cada una de las EPSV intervinientes, es formulado por cada una de las Juntas de Gobierno de las entidades intervinientes en la operación de fusión por absorción y será posteriormente sometido a la deliberación y, en su caso, aprobación de las correspondientes Asambleas Generales. A 31 de diciembre de 2011, los planes de previsión social integrados en cada una de las EPSVs intervinientes son los que se identifican a continuación: EPSVs [absorbidas]: Baskepensiones EPSV y Vital Pensión EPSV La relación de planes de cada EPSV: BASKEPENSIONES E.P.S.V. VITALPENSION E.P.S.V. Baskepensiones Plan Dinero VITAL PENSION DINERO Baskepensiones Plan Monetario Dinamico VITAL PENSION RENTA FIJA Baskepensiones Plan Renta Fija VITAL PENSION MIXTO Baskepensiones Plan 15 VITAL PENSION INTERNACIONAL Baskepensiones Plan 30 VITAL PENSION BOLSA Baskepensiones Plan 60 VITAL PENSION ORO 10 Garantizado Baskepensiones Plan 90 VITAL PENSION Garantizado VITAL 10 Baskepensiones Plan Garantizado 4 VITAL PENSION Garant. Doble 100% Baskepensiones Plan Garantizado 5 VITAL PENSION Garant. Doble 100%-2006 Baskepensiones Plan Garantizado 6 VITAL PENSION garantizado 2012 Baskepensiones Plan Garantizado 7 VITAL PENSION garantizado 2014 Baskepensiones Plan Garantizado 8 VITAL PENSION garantizado 2015 Baskepensiones Plan Garantizado 9 VITAL PENSION garantizado 2016 Baskepensiones Plan Garantizado 10 VITAL PENSION garantizado 2016 II Baskepensiones Plan Garantizado 11 Baskepensiones Plan Garantizado 12 Baskepensiones Plan Garantizado 13 - Página 3 de 17 -
EPSV [absorbente]: EPSV Kutxa Bi La relación de planes de dicha EPSV: PPI KUTXA BI MONETARIO PPI KUTXA BI RENTA FIJA PPI KUTXA BI MIXTO PPI KUTXA BI BOLSA PPI KUTXA BI BOLSA EURO EPSV KUTXA BI PPI KUTXA BI BOLSA INTER PPI KUTXA BI GARANTIZADO 4 PPI KUTXA BI GARANTIZADO 13 PPI KUTXA BI GARANTIZADO 15 PPI KUTXA BI GARANTIZADO 16 PPI KUTXA BI GARANTIZADO 17 PPI KUTXA BI GARANTIZADO 18 PPI KUTXA BI GARANTIZADO 19 PPI KUTXA BI GARANTIZADO 20 PPI KUTXA BI GARANTIZADO 21 PPI KUTXA BI GARANTIZADO 22 PPI KUTXA BI GARANTIZADO 23 PPI KUTXA BI GARANTIZADO 24 PPI KUTXA BI GARANTIZADO 25 PPI KUTXA BI GARANTIZADO 2013-3 PPI KUTXA BI GARANTIZADO 2017-7 PPI KUTXA BI GARANTIZADO OTOÑO 2013 PPI KUTXA BI GARANTIZADO OTOÑO 2017 PPI KUTXA BI GARANTIZADO FEB 2016 PPI KUTXA BI GARANTIZADO FEB 2018 PPI KUTXA BI GARANTIZADO FEB 2021 PPI KUTXA BI GARANTIZADO SEPT 2016 PPI KUTXA BI GARANTIZADO SEPT 2015 PPI KUTXA BI GARANTIZADO SEPT 2019 PPI KUTXA BI GARANTIZADO MAR 2015 PPI KUTXA BI GARANTIZADO FEB 2015 PPI KUTXA BI GARANTIZADO FEB 2019 Los datos que se presentan en este Informe se corresponden con la situación de los respectivos planes de previsión social a la fecha de su emisión, esto es, a 31 de diciembre de 2011. - Página 4 de 17 -
II. PRINCIPALES ASPECTOS TÉCNICOS DE LOS PLANES DE PREVISIÓN SOCIAL INTEGRADOS EN LAS EPSV INTERVINIENTES De acuerdo con el contenido de los Estatutos y los Reglamentos de los planes de previsión social indicados en la introducción, a continuación señalamos las principales características comunes de los mismos, sin perjuicio de las particularidades con que, como no puede ser de otro modo, cuenta cada uno de ellos: 2.1. Planes de previsión integrados en BASKEPENSIONES, EPSV BASKEPENSIONES E.P.S.V. Baskepensiones Plan Dinero Baskepensiones Plan Monetario Dinamico Baskepensiones Plan Renta Fija Baskepensiones Plan 15 Baskepensiones Plan 30 Baskepensiones Plan 60 Baskepensiones Plan 90 Baskepensiones Plan Garantizado 4 Baskepensiones Plan Garantizado 5 Baskepensiones Plan Garantizado 6 Baskepensiones Plan Garantizado 7 Baskepensiones Plan Garantizado 8 Baskepensiones Plan Garantizado 9 Baskepensiones Plan Garantizado 10 Baskepensiones Plan Garantizado 11 Baskepensiones Plan Garantizado 12 Baskepensiones Plan Garantizado 13 Duración: por tiempo indefinido. Modalidad: sistema individual de aportación definida. Clases de Socios: Socios Promotores: aquellos que participan con su voluntad constituyente y aportaciones iniciales en la creación y constitución de una entidad de previsión socila voluntaria y que forman parte de sus órganos de gobierno de la forma establecida en los estatutos de conformidad con la normativa vigente. El Socio Promotor de Baskepensiones, EPSV es Kutxabank S.A. Socios ordinarios: - Activos: personas físicas que se adhieren a la entidad, pudiendo contribuir a su mantenimiento y desarrollo, participando en los Órganos de Gobierno, y obtengan algún beneficio para sí mismos o a favor de sus causahabientes. - Página 5 de 17 -
- Pasivos: aquellas personas que habiendo sido o no, socios ordinarios activos, hayan comenzado a percibir las prestaciones a que tuvieran derecho y en tanto en cuanto se mantuvieran en la situación de perceptores. Beneficiarios: aquellas personas, causahabientes de los socios ordinarios activos y pasivos que, hayan comenzado apercibir las prestaciones a que tuvieran derecho y en tanto en cuanto se mantuvieran en tal situación de perceptores. Alta de los socios ordinarios: mediante la suscripción del pertinente Boletín de Adhesión. Contingencias cubiertas: esta Entidad cubre inicialmente las siguientes contingencias: Jubilación o situación asimilable del socio ordinario Invalidez del socio ordinario Fallecimiento del socio ordinario o socio beneficiario por cualquier causa Desempleo de larga duración del socio ordinario Gastos derivados de enfermedad grave del socio ordinario, de su conyugue o de sus parientes en primer grado de consanguinidad Minusvalías Régimen financiero-actuarial: capitalización financiera individual, de aportación definida. Aportaciones: serán efectuadas por los socios ordinarios mediante entrega en efectivo, domiciliación en cuenta de ahorro u orden de transferencia y podrán ser periódicas (periodo elegido por el socio) o extraordinarias (a su voluntad, de forma única o no). Prestaciones: las prestaciones previstas se corresponderán al valor de los derechos económicos del socio a la fecha de pago de las mismas. El socio deberá solicitar a la Entidad el pago de la correspondiente prestación, debiendo acompañar la información necesaria y documentación acreditativa de su derecho a la prestación. Forma de pago de las prestaciones: las prestaciones a las que los socios tienen derecho, como consecuencia de las contingencias cubiertas. Podrán tener las siguientes modalidades: Capital: como máximo igual al valor de los derechos económicos del socio, pudiendo solicitar prestación en forma de capital parcial. Renta: dentro de los tipos y características de rentas que la Junta de Gobierno tenga fijadas en ese momento. Una vez comenzado el cobro de las prestaciones en forma de renta, si se anticipa su cobro parcial o totalmente, dicho importe tendrá la consideración de capital. Capital-Renta: combinación de las modalidades anteriores. - Página 6 de 17 -
2.2. Planes de previsión integrados en VITAL PENSIÓN, EPSV VITALPENSION E.P.S.V. VITAL PENSION DINERO VITAL PENSION RENTA FIJA VITAL PENSION MIXTO VITAL PENSION INTERNACIONAL VITAL PENSION BOLSA VITAL PENSION ORO 10 Garantizado VITAL PENSION Garantizado VITAL 10 VITAL PENSION Garant. Doble 100% VITAL PENSION Garant. Doble 100%-2006 VITAL PENSION garantizado 2012 VITAL PENSION garantizado 2014 VITAL PENSION garantizado 2015 VITAL PENSION garantizado 2016 VITAL PENSION garantizado 2016 II Duración: por tiempo indefinido. Modalidad: sistema individual de aportación definida. Clases de Socios: Socios Promotores: aquellos que participan con su voluntad constituyente y aportaciones iniciales en la creación y constitución de una entidad de previsión socila voluntaria y que forman parte de sus órganos de gobierno de la forma establecida en los estatutos de conformidad con la normativa vigente. El Socio Promotor de Vital Pensión, EPSV es Kutxabank S.A. Socios ordinarios: - Activos: personas físicas que se adhieran individualmente a la Entidad, pudiendo contribuir a su mantenimiento y desarrollo, participando en los Órganos de Gobierno y obtengan algún beneficio para sí mismos o a favor de sus causahabientes con todos los derechos y obligaciones. - En suspenso: socios que hayan cesado en la realización de las aportaciones, pero que sigan manteniendo los derechos económicos dentro del patrimonio de la EPSV. - Pasivos: personas físicas con derecho en su momento a la percepción de la prestación. Beneficiarios: personas físicas causahabientes de los socios con derecho en su momento a la percepción de la prestación, proveniente del fallecimiento de otro socio. Alta de los socios ordinarios: personas físicas adheridas a las condiciones económico-financieras que establezca la Entidad, para cada Plan de Previsión. La suscripción y firma del contrato de adhesión y la entrega de la primera aportación, conferirá automáticamente al firmante la condición de Socio. Será la Junta Directiva el órgano competente que resolverá la admisión de socios. - Página 7 de 17 -
Contingencias cubiertas: la Entidad cubre las contingencias de: Jubilación o cualquier otra situación asimilable a la jubilación. Fallecimiento que genere derecho a prestación de viudedad, orfandad o a favor de otros causahabientes. Invalidez absoluta y permanente para todo trabajo o invalidez total y permanente para la profesión habitual de socio. Enfermedad grave. Desempleo de larga duración, de acuerdo con la normativa vigente en cada caso. Incapacidad permanente que afecte al socio. Dependencia severa o gran dependencia del Socio Régimen financiero-actuarial: sistema financiero y actuarial de capitalización individual. Aportaciones: cuotas periódicas, extraordinarias y derramas que satisfagan los socios, para la cobertura de futuras prestaciones establecidas. Dichas aportaciones se ingresarán en la cuenta corriente de la Entidad, con la periodicidad que se determine en su caso. Prestaciones: deberán ser aprobadas por la Junta Directiva y podrán percibir las prestaciones a las que tengan derecho, en el momento en que ocurra el hecho causante. El derecho a la prestación deberá ejercitarse por el socio en el plazo de tres meses desde la fecha causante. Si no, se entenderá que el socio ha optado por continuar como socio en activo. Forma de pago de las prestaciones: las prestaciones a las que los socios tienen derecho, como consecuencia de las contingencias cubiertas. Podrán tener las siguientes modalidades: capital, renta y ambas (capital-renta). - Página 8 de 17 -
2.3. Planes de previsión integrados en EPSV KUTXA BI PPI KUTXA BI MONETARIO PPI KUTXA BI RENTA FIJA PPI KUTXA BI MIXTO PPI KUTXA BI BOLSA PPI KUTXA BI BOLSA EURO EPSV KUTXA BI PPI KUTXA BI BOLSA INTER PPI KUTXA BI GARANTIZADO 4 PPI KUTXA BI GARANTIZADO 13 PPI KUTXA BI GARANTIZADO 15 PPI KUTXA BI GARANTIZADO 16 PPI KUTXA BI GARANTIZADO 17 PPI KUTXA BI GARANTIZADO 18 PPI KUTXA BI GARANTIZADO 19 PPI KUTXA BI GARANTIZADO 20 PPI KUTXA BI GARANTIZADO 21 PPI KUTXA BI GARANTIZADO 22 PPI KUTXA BI GARANTIZADO 23 PPI KUTXA BI GARANTIZADO 24 PPI KUTXA BI GARANTIZADO 25 PPI KUTXA BI GARANTIZADO 2013-3 PPI KUTXA BI GARANTIZADO 2017-7 PPI KUTXA BI GARANTIZADO OTOÑO 2013 PPI KUTXA BI GARANTIZADO OTOÑO 2017 PPI KUTXA BI GARANTIZADO FEB 2016 PPI KUTXA BI GARANTIZADO FEB 2018 PPI KUTXA BI GARANTIZADO FEB 2021 PPI KUTXA BI GARANTIZADO SEPT 2016 PPI KUTXA BI GARANTIZADO SEPT 2015 PPI KUTXA BI GARANTIZADO SEPT 2019 PPI KUTXA BI GARANTIZADO MAR 2015 PPI KUTXA BI GARANTIZADO FEB 2015 PPI KUTXA BI GARANTIZADO FEB 2019 Duración: por tiempo indefinido. Modalidad: sistema individual de aportación definida. Clases de Socios: Socios Promotores: aquellos que participan con su voluntad constituyente y aportaciones iniciales en la creación y constitución de una entidad de previsión socila voluntaria y que forman parte de sus órganos de gobierno de la forma establecida en los estatutos de conformidad con la normativa vigente. El Socio Promotor de EPSV Kutxa BI es Kutxabank S.A. - Página 9 de 17 -
Socios ordinarios: - Activos: personas físicas adheridas voluntariamente a la entidad, participando en los Órganos de Gobierno y realicen aportaciones por sí mismas y obtengan algún beneficio para sí o a favor de sus beneficiarios. - En suspenso: socios que habiendo sido socios activos se encuentran en situación de no aportación durante 3 ejercicios económicos. - Pasivos: aquellos socios que perciben la prestación tras el acaecimiento de alguna de las contingencias previstas en los Estatutos de la Entidad o en los Reglamentos. Beneficiarios: aquellas personas físicas causahabientes de los socios activos y pasivos que pasan en su momento a tener derecho a recibir las prestaciones. Alta de los socios ordinarios: personas físicas que formalicen el Contrato de Adhesión correspondiente y mantengan derechos económicos en la Entidad y en los Planes de Previsión Social. La entrada individual de nuevos socios de número u ordinario es voluntaria y a la misma no podrán oponerse los socios existentes en el Plan de Previsión Social. Contingencias cubiertas: la Entidad cubre las contingencias de: Jubilación o situación asimilable. (Al no ser posible el acceso a la situación de Jubilación, la prestación correspondiente podrá ser percibida a partir de los 60 años). Incapacidad permanente para el trabajo. Fallecimiento. Enfermedad grave. Desempleo de larga duración. Dependencia. III. Régimen financiero-actuarial: capitalización financiera individual, de aportación definida. Aportaciones: la aportación inicial del Socio Promotor y la de los Socios Ordinarios, para sí o para sus cónyuges, o sus parientes en el caso de minusválidos, podrán realizar aportaciones con plena libertad. En el contrato de Adhesión podrán establecer un plan de aportaciones periódicas. Mediante cargo en cuenta. Prestaciones: la prestación o rescate se solicitará mediante comunicación a la Entidad y al Plan de Previsión Social. En el pago de prestaciones o rescates se detraerán del Plan de Previsión Social correspondiente las participaciones que resulten por aplicación del valor liquidativo que corresponda. Para la liquidación de las prestaciones solicitadas con motivo de alguna contingencia, será necesario que justifique fehacientemente el acaecimiento de la misma. La Junta de Gobierno de la Entidad determinará los plazos de materialización de las prestaciones y rescates para cada Plan de Previsión Social. Forma de pago de las prestaciones: las prestaciones a las que los socios tienen derecho, como consecuencia de las contingencias cubiertas. Podrán tener las siguientes modalidades: capital, renta y ambas (capital-renta). DETALLE DE LOS SOCIOS Y BENEFICIARIOS INTEGRADOS EN LOS PLANES DE PREVISIÓN SOCIAL DE LAS EPSV INTERVINIENTES La información básica sobre los socios promotores, ordinarios y beneficiarios de cada plan de previsión integrado en las EPSV s intervinientes a 31 de diciembre de 2011 es la siguiente: - Página 10 de 17 -
3.1. BASKEPENSIONES, EPSV a) Socios ordinarios: Número de socios ordinarios 81.117 64.924 TOTAL 146.041 Edad media (años) 50,12 49,21 Edad media total (años) 49,67 100.000 80.000 60.000 40.000 20.000 0 44% 56% b) Beneficiarios: 946. c) Socios Promotores: 1 (Kutxabank, S.A.) - Página 11 de 17 -
3.2. VITAL PENSIÓN, EPSV a) Socios ordinarios: Número de socios ordinarios 17.371 13.665 TOTAL 31.036 Edad media (años) 52,17 50,47 Edad media total (años) 51,42 20.000 15.000 10.000 5.000 0 44% 56% b) Beneficiarios: 120. c) Socios Promotores: 1 (Kutxabank, S.A.) - Página 12 de 17 -
3.3. EPSV KUTXA BI a) Socios ordinarios: Número de socios ordinarios 56.577 49.125 TOTAL 105.702 Edad media (años) 49,78 49,57 Edad media total (años) 49,68 58.000 56.000 54.000 52.000 50.000 48.000 46.000 44.000 46% 54% b) Beneficiarios: 1.003 c) Socio Promotores: 1 (Kutxabank, S.A.) - Página 13 de 17 -
IV. DESGLOSE DE LA CARTERA DE INVERSIONES DE LOS PLANES DE PREVISIÓN DE LAS EPSV INTERVINIENTES A continuación se especifica la cartera según la tipología de activos de cada uno de los planes de previsión a 31 de diciembre de 2011. (Datos en miles de euros). 4.1. BASKEPENSIONES, EPSV Distribución por tipología de cartera Renta Variable 337.921 Renta Fija 1.700.602 Depósitos 66.514 Derivados 306 Tesorería 42.171 Otros Créditos 2.616 TOTAL 2.150.130 4.2. VITAL PENSIÓN, EPSV Distribución por tipología de cartera Renta Variable 48.516 Renta Fija 459.735 Depósitos 0 Derivados 2.376 Tesorería 45.271 Otros Créditos 2.346 TOTAL 558.244 - Página 14 de 17 -
4.3. EPSV KUTXA BI Distribución por tipología de cartera Renta Variable 84.654 Renta Fija 1.185.484 Depósitos 23.403 Derivados 0 Tesorería 146.175 Otros Créditos 5.353 TOTAL 1.445.069 (*) El detalle completo de los títulos que componen cada una de las carteras, se puede consultar en las cuentas auditadas del 2011 de cada EPSV. V. PATRIMONIO AFECTO A CADA PLAN DE PREVISIÓN SOCIAL INTEGRADO EN LAS EPSV INTERVINIENTES 5.1 BASKEPENSIONES, EPSV: Los patrimonios a 31 de diciembre de 2011 de los planes de previsión social integrados en BASKEPENSIONES, EPSV son los siguientes: Plan de Previsión Patrimonio (Miles ) Baskepensiones Plan Dinero 2.623 Baskepensiones Plan Monetario Dinamico 10.857 Baskepensiones Plan Renta Fija 242.970 Baskepensiones Plan 15 1.185.803 Baskepensiones Plan 30 160.518 Baskepensiones Plan 60 77.368 Baskepensiones Plan 90 80.291 Baskepensiones Plan Garantizado 4 9.957 Baskepensiones Plan Garantizado 5 32.116 Baskepensiones Plan Garantizado 6 21.316 Baskepensiones Plan Garantizado 7 10.468 Baskepensiones Plan Garantizado 8 34.349 Baskepensiones Plan Garantizado 9 81.887 Baskepensiones Plan Garantizado 10 25.124 Baskepensiones Plan Garantizado 11 56.986 Baskepensiones Plan Garantizado 12 20.802 Baskepensiones Plan Garantizado 13 87.918 TOTAL 2.141.353 - Página 15 de 17 -
5.2 VITAL PENSIÓN, EPSV: Los Patrimonios a 31 de diciembre de 2011 de los planes de previsión social de VITAL PENSIÓN, EPSV son los siguientes: Plan de Previsión Patrimonio (Miles ) VITAL PENSION DINERO 64.816 VITAL PENSION RENTA FIJA 270.149 VITAL PENSION MIXTO 20.854 VITAL PENSION INTERNACIONAL 2.105 VITAL PENSION BOLSA 26.132 VITAL PENSION ORO 10 Garantizado 16.621 VITAL PENSION Garantizado VITAL 10 13.385 VITAL PENSION Garant. Doble 100% 11.797 VITAL PENSION Garant. Doble 100%-2006 11.887 VITAL PENSION garantizado 2012 12.920 VITAL PENSION garantizado 2014 20.062 VITAL PENSION garantizado 2015 29.758 VITAL PENSION garantizado 2016 20.119 VITAL PENSION garantizado 2016 II 35.329 TOTAL 555.935 - Página 16 de 17 -
5.3 EPSV KUTXA BI: Los Patrimonios a 31 de diciembre de 2011 de los planes de previsión social de EPSV KUTXA BI son los siguientes: Plan de Previsión Patrimonio (Miles ) PPI KUTXA BI MONETARIO 352.663 PPI KUTXA BI RENTA FIJA 107.888 PPI KUTXA BI MIXTO 90.973 PPI KUTXA BI BOLSA 31.932 PPI KUTXA BI BOLSA EURO 16.628 PPI KUTXA BI BOLSA INTER 11.011 PPI KUTXA BI GARANTIZADO 4 10.281 PPI KUTXA BI GARANTIZADO 13 7.360 PPI KUTXA BI GARANTIZADO 15 1.376 PPI KUTXA BI GARANTIZADO 16 2.897 PPI KUTXA BI GARANTIZADO 17 7.251 PPI KUTXA BI GARANTIZADO 18 10.862 PPI KUTXA BI GARANTIZADO 19 25.010 PPI KUTXA BI GARANTIZADO 20 4.580 PPI KUTXA BI GARANTIZADO 21 34.474 PPI KUTXA BI GARANTIZADO 22 13.346 PPI KUTXA BI GARANTIZADO 23 103.533 PPI KUTXA BI GARANTIZADO 24 47.310 PPI KUTXA BI GARANTIZADO 25 17.205 PPI KUTXA BI GARANTIZADO 2013-3 88.128 PPI KUTXA BI GARANTIZADO 2017-7 48.427 PPI KUTXA BI GARANTIZADO OTOÑO 2013 100.647 PPI KUTXA BI GARANTIZADO OTOÑO 2017 9.168 PPI KUTXA BI GARANTIZADO FEB 2016 47.650 PPI KUTXA BI GARANTIZADO FEB 2018 42.815 PPI KUTXA BI GARANTIZADO FEB 2021 15.671 PPI KUTXA BI GARANTIZADO SEPT 2016 22.753 PPI KUTXA BI GARANTIZADO SEPT 2015 59.791 PPI KUTXA BI GARANTIZADO SEPT 2019 6.743 PPI KUTXA BI GARANTIZADO MAR 2015 37.800 PPI KUTXA BI GARANTIZADO FEB 2015 75.892 PPI KUTXA BI GARANTIZADO FEB 2019 12.306 TOTAL 1.464.371 - Página 17 de 17 -