CÓMO EVITAR QUE TUS INVERSIONES CON SISTEMAS AUTOMÁTICOS DE TRADING SEAN UNA RUINA

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Carlos Peralta Sevilla
hace 7 años
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2 2 En los últimos años se ha popularizado enormemente la inversión mediante sistemas automáticos de trading. Desde las grandes instituciones que invierten millones de euros en el desarrollo de modelos matemáticos para obtener pingües beneficios con el trading de alta frecuencia (High Frequency Trading o HFT) hasta los pequeños inversores que confían en encontrar una especie de "Santo Grial" (en forma de sistema automático de trading) que les permita rentabilizar sus inversiones, todo el mundo aspira a hacer, de una u otra manera, trading algoritmico. Y no es, para nada, algo sencillo. Por eso hoy queremos compartir contigo la guía Como evitar que tus inversiones con sistemas automáticos de trading sean una ruina, desarrollada por José Ramón Díaz Serrano, colaborador habitual de nuestro blog y uno de los mayores expertos en sistemas automáticos de trading en nuestro país. José Ramón lleva desde 1998 ayudando a inversores como tú a mejorar los resultados de sus inversiones financieras con la ayuda de métodos cuantitativos. Tras más de 15 años colaborando activamente con varias de las principales entidades financieras nacionales dando a conocer el uso de los sistemas automáticos de trading como alternativa de inversión, recientemente ha lanzado su nuevo proyecto, el cual desde ya, te invitamos a conocer. En esta guía que hoy comparte con nosotros, José Ramón nos descubre los tres errores clave que impiden a inversores como tú, conseguir el éxito en este complejo mundo del trading mediante algoritmos matemáticos (o sistemas automáticos de trading). Poder conocer los principales errores que la mayoría de inversores cometen, es el primer paso que debemos dar para convertirnos en inversores ganadores. Comenzamos? Vamos allá:

3 3 1) Primer error: "Lo importante son las ganancias" Cuánto estás dispuesto a perder? Si, por increíble que parezca lo importante no es elegir el sistema que más gana o ha ganado en el pasado. Entre otras cosas porque el pasado, pasado es y a ti lo que te interesa es saber lo que va a ocurrir con tu cuenta desde que activas el sistema automático de trading en la misma. Estás de acuerdo conmigo? Si tu respuesta es NO, mejor no sigas leyendo. En caso contrario, continua. Tras más de 15 años desarrollando sistemas automáticos de trading y tratando con miles de inversores, créenos si te decimos que lo más importante es el control del riesgo. De nada sirve elegir el sistema que más ha ganado si no vas a estar preparado, financiera y/o psicológicamente a soportarlo cuando estés invirtiendo con él en tu cuenta. Las webs que muestran rankings de sistemas se centran en resaltar aquellos sistemas que más ganan. Muestran rankings diarios, semanales, mensuales,... Pero esas webs no saben nada sobre el inversor que está viendo en ese momento esos rankings. No saben qué nivel de inversión está interesado en destinar a este tipo de operativa. No saben si dicho inversor se sentirá más o menos cómodo con un día de fuertes pérdidas.

4 4 En definitiva, no saben nada de él. Bueno, una cosa si que saben: que ese inversor está interesado en operar con sistemas automáticos de trading. De lo contrario, no estaría visitando dicha página. Con ese pequeño nivel de información, éstas webs intentan jugar con la codicia de dicho inversor, mostrándole las ganancias que los sistemas consiguen. Es marketing y es lógico que lo hagan así. Pero si lo que te preocupa es lo que haga tu cuenta desde que activas un sistema, es decir, si lo que quieres es encontrar una manera de ganar dinero de manera consistente, tu foco se ha de centrar en el control de riesgo. Olvídate de lo que ganan los sistemas. Las ganancias serán la consecuencia de haber hecho bien el trabajo desde el principio, eligiendo la combinación de sistemas más adecuada a tu perfil inversor. Pero no te obsesiones con ellas, porque si lo haces, perderás el foco principal, que te repito, no es otro que el control del riesgo.

5 5 2) Segundo error: "Buscar el sistema perfecto" La pregunta más habitual que recibimos es " cuál es el mejor sistema para invertir?". Un consejo? Olvídate, no hay un sistema perfecto (ya nos gustaría utilizar ese reclamo para conseguir más clientes, pero hemos de ser honestos y profesionales). Por ello, pensar que un mismo sistema es adecuado para cualquier tipo de inversor, es otro error habitual. Tus características como inversor son distintas a las de tu compañero de trabajo. Y las de él, son a su vez distintas a las de su vecino. Cada inversor es un mundo. Y por lo tanto, un mismo sistema no tiene por qué ser adecuado para todos los inversores. Por otro lado, aunque encuentres un sistema que se adapte a tu perfil inversor, no diversificar tu inversión es un riesgo que se puede pagar muy caro. Por ello, nuestra recomendación siempre será que diversifiques, es decir, que siempre que sea posible inviertas en una cartera de sistemas, compuesta por dos o más estrategias poco correlacionadas entre sí. Como el futuro es incierto, necesitamos combinar el mayor número posible de estrategias diferentes dentro del nivel de riesgo que estamos dispuestos a asumir, de tal manera que, independientemente del tipo de mercado que nos encontremos en el futuro, nuestra cuenta esté preparada y lista para obtener resultados positivos.

6 6 3) Tercer error: "Manipular la inversión" (sin un método objetivo previamente establecido). Hemos de reconocer que este error siempre nos ha costado trabajo entenderlo. Pero es mucho más habitual de lo que pueda uno imaginarse, sobre todo en periodos donde los resultados de los sistemas no acompañan. Se supone que cuando un inversor confía en el trading algoritmico para operar en su cuenta es porque previamente ya se ha convencido que operar discrecionalmente no genera más que pérdidas. Más del 90% de los inversores que operan discrecionalmente (sin un método objetivo previamente establecido) son incapaces de ganar dinero de manera consistente. A veces tienen un golpe de suerte (o simplemente un mercado propicio) y ganan dinero sin saber cómo. Y de la misma manera (sin saber cómo), lo terminan perdiendo. Es un dato objetivo que el inversor discrecional es un inversor perdedor. Por ello, alternativas de inversión como la que ofrece el trading algoritmico es una solución muy interesante que pretende evitar la discrecionalidad en la toma de decisiones. Al estar todo automatizado, simplemente deberíamos esperar un tiempo razonable para dejar que nuestra inversión de sus frutos, es decir, que el conjunto de sistemas con los que estamos operando, consiga resultados positivos. Por eso, se hace complicado entender que el inversor manipule (de manera discrecional) la composición de su cartera de sistemas cuando alguno de ellos no está funcionando como a él le gusta.

7 7 Actuando de esta manera, el inversor lo único que consigue es transformar su inversión en sistemas automáticos de trading en una inversión discrecional. Cuando el inversor "se cansa" de un sistema y lo desactiva (sin más razón que su propia subjetividad) y lo sustituye por otro que "le gusta más", está dando el primer paso hacia el abismo de unas pérdidas seguras. Estos son, desde nuestra dilatada experiencia, los tres errores principales que impiden que un inversor consiga el éxito en su inversión con sistemas automáticos de trading. Es importante que los tengas en cuenta e intentes evitarlos. Afortunadamente, hoy en día hay soluciones en el mercado que permiten corregir estos errores típicos. Si quieres conocerlas más a fondo, te animamos a darte de alta en la comunidad de el nuevo proyecto de José Ramón Díaz Serrano, experto en sistemas automáticos de trading, colaborador habitual de nuestro blog y responsable de la elaboración de esta guía que hoy hemos compartido contigo.

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