EFECTO DEL INCUMPLIMIENTO DEL CONTRATO DE LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS. Maestra en Derecho Maria del Rosario Sánchez Aguilera

Transcripción

1 EFECTO DEL INCUMPLIMIENTO DEL CONTRATO DE LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS Maestra en Derecho Maria del Rosario Sánchez Aguilera

2 AUTORIDADES FINANCIERAS Banco de México Entidad autónoma del estado Secretaría de Hacienda y Crédito Público Organismos descentralizados IPAB Condusef Subsecretaría de Hacienda y Crédito Público Organismos desconcentrados CNBV CONSAR CNSF

3 Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) tml

4 Banco de México (Banxico) nes/marconormativo/leybm/leybm.html

5 Instituto para la Protección del Ahorro Bancario (IPAB) y_de.htm

6 Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) ccion_defensa.html

7 LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS, FUNCIONES Y PROCEDIMIENTO JUDICIAL

8 ANTECEDENTES Mediante el acuerdo de pleno de 17 de Agosto de 2006, se crea como pionero a nivel nacional el Juzgado Especializado en Asuntos Financieros con jurisdicción en el Distrito Judicial de Puebla El juzgado creado conoció desde su creación de asuntos en los que intervienen: Instituciones Financieras de Banca Instituciones de Seguros y Fianzas Organizaciones Auxiliares del Crédito Agrupaciones Financieras

9 ACUERDO DE PLENO DEL TRIBUNAL SUPERIOR DE JUSTICIA DEL ESTADO DE FECHA 7 DE SEPTIEMBRE DEL 2006 oficio creacion once especializado.pdf

10 Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros Artículo 2o.- Para los efectos de esta Ley, se entiende por: I. Usuario, en singular o plural, la persona que contrata, utiliza o por cualquier otra causa tenga algún derecho frente a la Institución Financiera como resultado de la operación o servicio prestado; Fracción reformada DOF II. Comisión Nacional, a la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros; Fracción reformada DOF III. Comisiones Nacionales, a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, a la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas, y a la Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro;

11 IV. Institución Financiera, en singular o plural, a las sociedades controladoras, instituciones de crédito, sociedades financieras de objeto limitado, sociedades de información crediticia, casas de bolsa, especialistas bursátiles, sociedades de inversión, almacenes generales de depósito, uniones de crédito, arrendadoras financieras, empresas de factoraje financiero, sociedades de ahorro y préstamo, casas de cambio, instituciones de seguros, sociedades mutualistas de seguros, instituciones de fianzas, administradoras de fondos para el retiro, empresas operadoras de la base de datos nacional del sistema de ahorro para el retiro, y cualquiera otra sociedad que requiera de la autorización de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público o de cualesquiera de las Comisiones Nacionales para constituirse y funcionar como tales y ofrecer un producto o servicio financiero a los Usuarios. Párrafo reformado DOF Segundo párrafo (Se deroga). Párrafo adicionado DOF Derogado DOF

12 V. Junta, a la Junta de Gobierno de la Comisión Nacional; VI. Presidente, al titular de la Comisión Nacional; VII. Estatuto Orgánico, al estatuto orgánico de la Comisión Nacional; Fracción reformada DOF VIII. Secretaría, a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, y IX. Defensor, en singular o plural a la persona empleada por la Comisión Nacional para brindar la orientación jurídica y defensa legal, en su caso, a los Usuarios.

13 JUSTIFICACIÓN La efectividad de metodologías y herramientas de trabajo que han sido adoptadas en el Juzgado Especializado en Asuntos Financieros genera la imperiosa necesidad de contar con replicas de Juzgados con Especialidad Financiera. Demandas recibidas en el Juzgado Especializado en Asuntos Financieros del Distrito Judicial de Puebla Año Demandas , , , ,042

14 DEMANDA (Art. 1378) a.- Documentos Fundatorios de la Acción JUICIO ORDINARIO Art Código de Comercio CONTESTACION DE DEMANDA (Art ) a.- Término de 15 días b.- Demanda Reconvencional; término 9 días TERMIN PROBATORIO (Art ) a.- 40 días, los 10 primeros para ofrecimiento y los 30 restantes para desahogo de pruebas. b.- Término inferior ALEGATOS (Art. 1388) a.- Término de 3 días SENTENCIA (Art ) a.- Término de 15 días para pronunciar.

15 CASOS DE INCUMPLIMIENTO DE LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS SEGUROS De Automóviles Gastos médicos Escolares De vida BANCOS Nulidad de Vouchers Nulidad de Cargos Indebidos Cobro indebido de cheques Uso de la Banca Electrónica

16 ALMACENES GENERALES DE DEPOSITO ARRENDADORAS FINANCIERAS Vencimiento del Contrato de Arrendamiento