MULTIFONDO DE PREVISIÓN 5 XXI BANORTE SIEFORE, S.A. de C.V. Sociedad de Inversión de Fondos de Previsión Social (Multifondo 5)

Transcripción

1 MULTIFONDO DE PREVIÓN 5 XXI BARTE EFORE, S.A. de C.V. Sociedad de Inversión de Fondos de Previsión Social (Multifondo 5) Folleto Explicativo al público inversionista

2 1. Datos Generales 1.1 Datos de la Sociedad de Inversión I. Constitución El día 24 de noviembre de 2010 ante la fe del Notario Titular de la Notaría Pública No. 72, Lic. Javier García Urrutia de Monterrey, N.L., mediante el instrumento notarial No. 18,008 fue constituida la Sociedad, mismo que fue inscrito en el Registro Público de Comercio el día 4 de enero de 2011 bajo el Folio Mercantil Electrónico Número *1. II. Fecha y Número de Autorización El 28 de octubre de 2010 mediante el oficio número D00/100/104/2010 de la Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro. III. Domicilio Social El domicilio de la Sociedad de Inversión es México, Distrito Federal, y las oficinas principales de AFORE XXI BARTE, S.A. de C.V, se ubican en Av. Paseo de la Reforma 489 Piso 3, Colonia Cuauhtémoc, Código Postal 06500, Delegación Cuauhtémoc en México, Distrito Federal. 1.2 Denominación Social de la Sociedad de Inversión Adicional MULTIFONDO DE PREVIÓN 5 XXI BARTE EFORE, S.A. de CV.. (La Sociedad de Inversión) 1.3 Tipo de Sociedad de Inversión Sociedad de Inversión Adicional para la administración exclusiva de fondos de previsión social de conformidad con la Regla Vigésima Séptima y Vigésima Octava de las Disposiciones de carácter general que establecen el régimen, y los Capítulos IV y V del Título Segundo de las Disposiciones de Carácter General en materia de Operaciones de los Sistemas de Ahorro para el Retiro. El Régimen de Inversión a que se sujetará esta sociedad será el acordado entre las partes. En todo caso, la Sociedad de Inversión invertirá en Activos Objeto de Inversión (excepto Estructuras Vinculadas a Subyacentes y Fondos Mutuos). 1.4 Tipo de Trabajador que podrá invertir en la Sociedad de Inversión y, en su caso, subcuenta Trabajadores que laboren para Instituciones que disfruten de programas de beneficios de previsión social distintos del régimen obligatorio de la Ley del IMSS, o de la Ley del ISSSTE, cuyos fondos sean aportaciones directas del trabajador, de sus patrones o de ambos y en el que éstos sean beneficiarios finales de dichos fondos. Siempre y cuando las empresas y entidades citadas administren el importe total de dichos fondos en la Administradora que opera esta sociedad y para cuyos efectos exista un contrato vigente celebrado entre dichas partes. Los fondos de previsión social a que se refiere este párrafo son los procedentes de Fondo de Ahorro y asimilables, Fondo de Prima de Antigüedad, Fondo de Pensiones (con o sin individualización) de contribución definida o de beneficio definido. La transferencia de recursos a otra Sociedad de Inversión, se sujetará de conformidad con las reglas generales que al efecto establezca la Comisión. 1.5 Denominación Social de la Administradora de Fondos para el Retiro AFORE XXI BARTE, S.A. de C.V. (la Administradora) 2

3 2. Régimen de Inversión MULTIFONDO DE PREVIÓN 5 XXI BARTE EFORE es una Sociedad de Inversión Adicional diseñada para invertir en instrumentos y valores extranjeros de deuda de los mercados nacionales e internacionales, incluyendo la inversión en activos a través de Mandatarios y Mercancías. La inversión a través de Mandatarios consiste en que la Administradora contrate los servicios de una persona moral especializada en la inversión de recursos financieros supervisada y regulada por autoridades de los Países Elegibles para inversión con las que la Sociedad de Inversión haya celebrado contrato de intermediación en los que se otorgue un mandato de inversión cuyo ejercicio este sujeto a los lineamientos establecidos en el Prospecto de Información de MULTIFONDO DE PREVIÓN 5 XXI BARTE EFORE. El objetivo de inversión de MULTIFONDO DE PREVIÓN 5 XXI BARTE EFORE es alcanzar las tasas de rendimiento real más altas posibles a niveles prudentes de riesgo. Para ello, MULTIFONDO DE PREVIÓN 5 XXI BARTE EFORE basa su política de inversión en una administración activa del fondo que busca aprovechar las oportunidades y eventos de corto plazo sin descuidar su objetivo principal de inversión de largo plazo. Las principales clases de activo en los que invertirá la Sociedad de Inversión se describen a continuación: Clase de Activo Límite de la Sociedad de Inversión Renta Variable 80% Instrumentos en Divisas 30% Instrumentos de Deuda Gubernamental 100% Instrumentos mxaaa o en Divisas BBB+* 5% Instrumentos mxaa+, mxaa, mxaa- o en Divisas BBB, BBB-* 3% Instrumentos mxa+, mxa, mxa-* 2% Instrumentos extranjeros A- a AAA un solo emisor o contraparte* 5% Pertenecientes a una misma emisión 35% o $300MDP Valores Extranjeros 20% Instrumentos Bursatilizados 30% Instrumentos Estructurados 20% FIBRAS** y vehículos de inversión inmobiliaria 10% Mercancías Instrumentos de entidades Relacionados entre si 15% Protección Inflacionaria Estructuras Vinculadas a Subyacentes Mandatos Fondos Mutuos Derivados Instrumentos de entidades con nexo patrimonial con la AFORE 5% *Hasta en tanto la Comisión verifique que se implementaron cabalmente las metodologías y elementos de medición para la evaluación crediticia adicional a la prevista por las instituciones calificadoras de valores a la que se refiere el artículo 3, fracciones XIII y XIV de las DISPOCIONES de carácter general en materia financiera de los Sistemas de Ahorro para el Retiro emitidas el 25 de abril de **Incluye FIBRAS Genéricas y Fibras E. 3

4 Las inversiones de MULTIFONDO DE PREVIÓN 5 XXI BARTE EFORE, al igual que cualquier otra forma de inversión, se encuentran sujetas a diferentes factores de riesgo. Estos riesgos son inherentes a los mercados financieros y principalmente se refieren a la pérdida de valor que las inversiones en los mercados financieros nacionales e internacionales pueden enfrentar bajo diferentes circunstancias. Afore XXI Banorte administra y controla estos riesgos de manera diaria; a través de un equipo experimentado y especializado tanto en la realización de las inversiones como en el control de sus riesgos. A nivel interno, la administración de riesgos se lleva a cabo mediante un Comité de Riesgos Financieros, el cual administra los riesgos cuantificables y no cuantificables y vigila que las operaciones de inversión se ajusten a los límites, políticas y procedimientos autorizados. Para el caso de las inversiones a través de Mandatarios, mediante la celebración del contrato se definirán las reglas de inversión a las que deberán sujetarse, las cuales considerarán los límites, parámetros y criterios prudenciales establecidos en las Disposiciones que establecen el régimen de inversión, así como el apego a los lineamientos emitidos por el Comité de Análisis de Riesgos, los cuales consideran la experiencia del Mandatario, su capacidad operativa, políticas del gobierno corporativo, transparencia, auditabilidad e integridad, principalmente. A nivel externo, las inversiones de MULTIFONDO DE PREVIÓN 5 XXI BARTE EFORE se encuentran sujetas a un régimen de inversión establecido por la Comisión, el cual señala, entre otros, el tipo de instrumentos en que se pueden realizar inversiones y las exposiciones máximas que se pueden tener a diferentes tipos de riesgos. El cumplimiento a este régimen de inversión es supervisado diariamente tanto por la Comisión como por los órganos de revisión interna de Afore XXI Banorte. El Comité de Inversión de MULTIFONDO DE PREVIÓN 5 XXI BARTE EFORE se encuentra integrado por reconocidos expertos financieros, consejeros independientes y representantes de los sectores obrero y patronal. Determina la estrategia de inversión a seguir y la composición de los activos de la MULTIFONDO DE PREVIÓN 5 XXI BARTE EFORE. Dicha estrategia se establece en apego con el régimen de inversión determinado por la Comisión y de conformidad con las condiciones económicas y financieras imperantes en los mercados financieros nacionales e internacionales. Para el caso de la inversión a través de Mandatarios, el comité de inversiones establecerá el tipo de mandato que la administradora contratara, así como los objetivos de inversión buscados con la finalidad de diversificar los portafolios a nivel internacional. 3. Políticas de Operación 1. Régimen de comisiones Afore XXI Banorte, Administradora de Fondos para el Retiro que opera a MULTIFONDO DE PREVIÓN 5 XXI BARTE EFORE, cobrará las comisiones pactadas entre la empresa, dependencia o entidad y Afore XXI Banorte. Las comisiones sobre saldo sólo podrán cobrarse cuando los recursos se encuentren efectivamente invertidos en MULTIFONDO DE PREVIÓN 5 XXI BARTE EFORE y se hayan registrado las provisiones diarias necesarias en la contabilidad de dicha sociedad. 4. Información pública sobre la Cartera de Valores Estarán disponibles en las oficinas de la Administradora que opera la Sociedad de Inversión o bien a través de página de Internet 4

5 a. La composición de la cartera de inversión agregada por Clases de Activos en forma mensual con corte al último día hábil del mes. b. El Indicador de Rendimiento Neto de la Sociedad de Inversión determinado por la Comisión. Rendimientos pasados no garantizan rendimientos futuros. Estas estadísticas se proveen únicamente con fines informativos. c. Límites de Riesgos Financieros. 5. Advertencias Generales a los Trabajadores 5.1 Minusvalías ocasionadas por responsabilidad de la Administradora y Sociedad de Inversión. Con el objeto de que queden protegidos los recursos de los trabajadores, cuando se presenten minusvalías derivadas del incumplimiento al Régimen de Inversión Autorizado, la Comisión ha previsto en las Disposiciones de carácter general en materia financiera de los Sistemas de Ahorro para el Retiro, lo relativo a la recomposición de cartera de las Sociedades de Inversión, en las cuales se describen los casos en que se obliga a la Administradora que opera a la Sociedad de Inversión a cubrir dichas minusvalías con cargo a la reserva especial de la Administradora, y en caso de que ésta sea insuficiente, las cubrirá con cargo a su capital social. 5.2 Inspección y vigilancia de la Comisión La Comisión es la autoridad competente para regular, inspeccionar y vigilar el funcionamiento de la Sociedad de Inversión, así como de la Administradora que la opera. 5.3 Prospecto de Información de la Sociedad de Inversión Mayor información en relación al prospecto de información de la Sociedad de Inversión se podrá obtener en las oficinas y sucursales o bien a través de la página de Internet Así mismo, en dicho documento podrá consultar información en relación a las Políticas de Inversión, Régimen de Inversión y Definiciones. 5.4 Consultas, quejas y reclamaciones El teléfono de la Administradora para atención al público lada sin costo y el teléfono disponible sin costo por parte de la Comisión para atención al público: SARTEL La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) tiene habilitado un servicio de atención al público vía telefónica, sin cargo alguno desde cualquier lugar del país, para recibir consultas, quejas y reclamaciones sobre irregularidades en la operación y prestación de los servicios de las Administradoras, en el teléfono en el Distrito Federal y Área Metropolitana (55)